Общая выручка Группы за I квартал 2023 г. увеличилась на 7% до 99,9 млрд руб. (в I квартале 2022 г. — 93,7 млрд руб.) На направления деятельности, не связанных с кредитованием, пришлось 51% выручки Чистая прибыль за I квартал составила 16,2 млрд руб., рентабельность капитала — 30,5% (в I квартале 2022 г. — 1,4 млрд руб.) ЛИМАССОЛ, КИПР — 24 мая 2023. TCS Group Holding PLC (MOEX: TCSG) («TCS», «Группа», «Компания»), ведущий онлайн-провайдер розничных финансовых и нефинансовых (lifestyle) услуг, объявляет консолидированные финансовые результаты по МСФО за первый квартал, закончившийся 31 марта 2023 г. ОБЗОР ФИНАНСОВЫХ И ОПЕРАЦИОННЫХ РЕЗУЛЬТАТОВ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ Млрд руб. I кв. 23 I кв. 22* ∆ IV кв. 22* ∆ Процентные доходы 60,2 49,5 22% 53,2 13% Процентные расходы -12,1 -11,8 3% -11,3 7% Чистый процентный доход 46,9 36,7 28% 40,8 15% Чистый процентный доход после создания резервов 34,6 15,8 х2,2 24,3 43% Комиссионные доходы 26,7 34,5 -23% 27,0 -1% Комиссионные расходы -10,3 -13,9 -26% -9,2 11% Чистый комиссионный доход 16,4 20,6 -20% 17,8 -8% Совокупные операционные расходы -40,5 -30,1 35% -40,7 -0,3% Прибыль до налогообложения 20,9 2,0 х10,5 14,2 47% Чистая прибыль 16,2 1,4 х11,5 10,3 58% * Пересмотренные данные за 2022 год в связи с принятием стандарта МСФО 17 в отношении ретроспективного признания страховых активов и обязательств с 1 января 2022 года. Коэффициенты 1 кв. 23 1 кв. 22 ∆ 4 кв. 22 ∆ Рентабельность капитала 30,5% 3,1% 27,4 п.п. 20,6% 9 п.п. Чистая процентная маржа 13,6% 13,0% 0,6 п.п. 13,4% 0,2 п.п. Стоимость риска 7,0% 11,7% -4,7 п.п. 9,3% -2,3 п.п. Млрд руб. 31 марта 2023 31 марта 2022 ∆ Итого активы 1 676 1 307 +28% Объем кредитов за вычетом резервов 683 616 +11% Денежные средства и казначейский портфель 515 338 +52% Итого обязательства 1 456 1 124 +30% Средства клиентов 1 275 922 +38% Итого собственные средства 219 184 +19% Коэффициенты 31 марта 2023 31 марта 2022 ∆ Доля неработающих кредитов 11,4% 9,1% +2,3 п.п. Коэффициент достаточности капитала первого уровня 18,0% 21,9% -3,9 п.п. Коэффициент достаточности общего капитала 18,0% 21,9% -3,9 п.п. В I квартале 2023 г. общая выручка Группы выросла на 7% к предыдущему году и составила 99,9 млрд руб. (в I квартале 2022 г. — 93,7 млрд руб.). Валовый процентный доход увеличился на 22% к предыдущему году до 60,2 млрд руб. (в I квартале 2022 г. — 49,5 млрд руб.). В I квартале 2023 г. доходность кредитного портфеля достигла 25% (в I квартале 2022 г. — 23,6%), преимущественно в результате изменений в структуре кредитных продуктов. Доходность портфеля ценных бумаг Группы сократилась до 5,6% (в I квартале 2022 г. — 6,2%) ввиду снижения рублевых процентных ставок. В I квартале 2023 г. процентные расходы выросли на 3% к предыдущему году и составили 12,1 млрд руб. (в I квартале 2022 г. — 11,8 млрд руб.). Стоимость фондирования снизилась с 4,5% в I квартале 2022 г.до 3,8% в I квартале 2023 г. вслед за снижением процентных ставок. Чистая маржа в I квартале 2023 г. выросла на 28% к предыдущему году и составила 46,9 млрд руб. (в I квартале 2022 г. — 36,7 млрд руб.) Комиссионные доходы снизились на 23% к предыдущему году, составив 26,7 млрд руб. (в I квартале 2022 г. — 34,5 млрд руб.). Снижение связано с эффектом высокой базы I квартала 2022 года, когда Группа столкнулась с повышенным объемом операций с иностранной валютой, вызванных нестабильной макроэкономической обстановкой. За вычетом дохода от комиссий за валютные операции чистый комиссионный доход вырос на 36% по сравнению с прошлым годом. Стоимость риска в I квартале 2023 года снизилась до 7,0% по сравнению с 11,7% в I квартале 2022 года. Скорректированная на риск чистая процентная маржа выросла до 10,2% (в I квартале 2022 г. — 5,6%). В I квартале 2023 г. на деятельность, не связанную с кредитованием, приходилось 51% выручки Группы и 58% ее прибыли до налогообложения. В I квартале 2023 г. общие операционные расходы Группы увеличились на 35% к предыдущему году до 40,5 млрд руб. (в I квартале 2022 г. — 30,1 млрд руб.) из-за увеличения клиентской базы и наших инвестиций в IT-платформу и персонал. Чистая прибыль Группы за I квартал 2023 г. составила 16,2 млрд руб., восстановившись после падения годом ранее и увеличившись на 58% по сравнению с IV кварталом 2022 г. Рентабельность капитала в I квартале 2023 г. достигла 30,5%, показав дальнейшее улучшение по сравнению с 20,6% в IV квартале 2022 г. (в I квартале 2022 г. — 3,1%). В I квартале 2023 г. баланс Группы оставался устойчивым: совокупные активы выросли на 28% по сравнению с предыдущим годом и достигли 1 676 млрд руб. (на 31 марта 2022 г. — 1 307 млрд руб.). Объем кредитного портфеля Группы за вычетом резервов увеличился на 11% по сравнению с предыдущим годом до 683 млрд руб. (на 31 марта 2022 г. — 616 млрд руб.). Общий объем кредитного портфеля Группы вырос на 15% до 813 млрд руб. (на 31 марта 2022 г. — 710 млрд руб.). Доля неработающих кредитов в кредитном портфеле Группы составила 11,4%, увеличившись по сравнению с прошлым годом (на 31 марта 2022 г. — 9,1%) и показав улучшение по сравнению с предыдущим кварталом (на 31 декабря 2022 г. — 12,1%), Отношение резервов на возможные потери по ссудам к объему неработающих кредитов составило 1,4x. Собственные средства Группы увеличились на 19% до 219 млрд руб. (на 31 марта 2022 г. — 185 млрд руб.) за счет капитализации чистой прибыли. Санкции 19 мая 2023 года по отношению к одной из дочерних компаний Группы, Тинькофф Банка, были введены санкции по замораживанию активов в Великобритании, так как она была включена в Сводный список целей финансовых санкций в Великобритании в соответствии с Законом о санкциях и борьбе с отмыванием денег 2018 года. 25 февраля 2023 года Тинькофф Банк стал объектом программы по замораживанию активов в ЕС в соответствии с Регламентом Совета Европейского Союза (ЕС) № 2023/429, реализующим Регламент Совета (ЕС) № 269/2014 («Регламент ЕС № 269»). Компания и ее контролируемые дочерние предприятия (кроме Банка и любых контролируемых дочерних предприятий Банка) не подлежат каким-либо санкциям в Великобритании или ЕС. Руководство Группы оценивает влияние санкций на бизнес. Финансовая отчетность будет размещена на сайте Группы по адресу https://tcsgh.com.cy. Контактная информация: IR@tcsgh.com.cy Положение о предотвращении злоупотреблений на рынке (UK MAR) Настоящее сообщение подготовлено TCS Group Holding plc и содержит инсайдерскую информацию по смыслу статьи 7 Положения о предотвращении злоупотреблений на рынке (ЕС) № 596/2014, которое является частью национального законодательства в силу Закона о выходе из ЕС 2018 г. (European Union (Withdrawal) Act 2018 («UK MAR»)). Обязанность по раскрытию такой информации возникает в силу обязательств Компании, предусмотренных статьей 17 UK MAR. Прогнозные заявления Некоторые сведения, приведенные в настоящем документе, могут содержать предполагаемую информацию или другие заявления прогнозного характера, относящиеся к будущим событиям или будущей финансовой деятельности Группы. Заявления прогнозного характера определяются наличием таких слов, как «ожидаться», «полагать», «ожидать», «оценивать», «планировать», «будет», «может», «может быть» или «возможно», их отрицательных форм и прочих подобных выражений. Группа предупреждает, что такие заявления являются исключительно предположениями и реальный ход событий или результаты могут отличаться от заявленных. Группа не намерена пересматривать эти заявления с целью отражения событий и обстоятельств, имевших место после указанной в настоящем документе даты, или с целью отражения наступления непредвиденных событий. Существует множество факторов, под воздействием которых фактические результаты могут существенно отличаться от тех, которые содержатся в предположениях или прогнозных заявлениях Группы, в том числе, помимо прочего, общие экономические условия, конкурентная среда, риски, связанные с ведением деятельности в России, быстрые технологические и рыночные изменения в отраслях деятельности Группы, а также многие другие риски, относящиеся конкретно к Группе и ее деятельности.