Облигации до первого купона: как заработать до 8%

Войти

💡Облигации до первого купона. Решил проверить теорию и практику Максима Орловского, что можно держать облигации до 1-2 купона, а потом их продавать и на эти 2% жить. Причем это касается облигаций даже низкого кредитного рейтинга. Смотрим на выпуски, которые были размещены недавно: 🪙ПКБ 07. Размещение – конец апреля. Цена 1031 р. Первый купон – 20 рублей 26 мая. То есть если ничего не изменится, то можно будет заработать примерно 5 процентов за 1 месяц. Да уже сейчас с учетом НКД можно заработать 5 процентов с момента размещения. 🪙Мани мэн 01. Размещение – тоже конец апреля. Цена 1024 р. Первый купон – 20,9 рублей 26 мая. С учетом НКД можно заработать 4,5 процентов с момента размещения. Ну или ждать 1-2 купоны и заработать те же 4,5-6,5 процентов. 🪙Самолет 16. Цена – 1063 р. Уже рост +6,3%. Размещение – 17 апреля. Купон – 20,9 рублей 22 мая. Уже прямо сейчас можно заработать 8,8 % с размещения с учетом НКД, а прошел всего лишь месяц. Конечно нужно еще и налоги учитывать ( на прибыль и на купон), но все равно очень неплохо получается. В этом размещении не участвовал, а зря. Можно было зайти хотя бы спекулятивно. 🪙Аэрофлот. Цена с 24 апреля не изменилась, торгуется по номиналу 1000 р. Тут только если ждать купон в конце мая – 19,2 рубля. Зато достаточно надежно. Спекулятивно заходить в такие истории нет большого смысла. Сюда же можно еще добавить облигации Яндекса. Купон плавающий, цена почти без изменений, так что лучше для спекуляций брать бумаги с фикс купоном. 🪙Новые технологии 05. 15 апреля. Цена 1039 р. Купон уже сегодня – 19 мая 19 рублей. То есть около 5,8 процентов заработать можно. 🪙Еще примеры: Полипласт 04 – 6% за месяц, М.Видео 06 – 3,5%, Сэтл 04 – 4%, Т-Кредитный поток – 8-9% за 3 месяца ( первый купоны в конце июня), Совком секьюр – 6,7% за 2 месяца и т.д. Схема вполне рабочая, почти все бумаги за последний месяц-два после размещения выросли в цене. Тут влияет высокая ключевая ставка и ожидание ее снижения, поэтому инвесторы стремятся сейчас зафиксировать доходность. Поэтому и цены растут достаточно сильно. Так что в новых размещениях облигаций можно участвовать даже спекулятивно. Это все не касается флоатеров, они с момента размещения в цене почти не растут. В теории можно так кататься на новых выпусках и покупать-продавать так их хоть каждый месяц. Но нужно понимать, что доходность разных выпусков и эмитентов будет разной. Плюс расти в цене они будут не всегда, пока рынок живет ожиданиями – облигации растут. При значительном снижении ставки, после роста стоимости облигаций, может произойти откат, покупатели будут фиксировать прибыль и цены начнут снижаться. А вы держите облигации 1-2 месяца, а затем продаете или стараетесь держать весь срок?

🪙 75% частных инвесторов готовы участвовать в IPO, если на биржу выйдут государственные компании. Причем 65% намерены держать такие акции дольше обычного. Таковы результаты опроса, который провели «СберИнвестиции» накануне Петербургского международного экономического форума (есть у «РБК Инвестиций»). В списке самых ожидаемых IPO, согласно опросу, — «Росатом», «Роснано», «Ростех», «Роскосмос», РЖД и «Дом.РФ». - Кто эти 75 % инвесторов? Все эти Роснано, Роскосмосы, РЖД, Почты России и ГТЛК не совсем про прибыль для инвесторов. Вложились бы в них, поучаствовали бы в IPO?) RU000A10BQB0 RU000A1008V9 RU000A10AZ60 🪙 Глава ВТБ Костин: Я не говорю, что высокая ставка - это хорошо, но у нас, с другой стороны, большое количество неэффективных предприятий, которые нам надо найти в себе волю закрыть. «Я считаю, что неэффективные предприятия нужно банкротить, а там, где действительно какие-то есть циклические проблемы и предприятия эффективные, надо помогать», — сказал глава ВТБ. VTBR - Хорошо, что компания ВТБ эффективная и пользуется доверием инвесторов). 🪙 Глава РСПП Шохин: Мы считаем, что общая ситуация достаточно тревожная, у многих компаний преддефолтное состояние по обязательствам — Интерфакс "Я думаю, не дойдет (до массовых банкротств - ИФ), не допустим "переохлаждения". Будет управляемое сжатие, которое будет выражаться, в том числе, если говорить на примере угольной промышленности, в планомерном закрытии тех шахт, которые явно неперспективны", - сказал он. 🪙Силуанов: бюджет штормит серьезно, но базово налоги не будут менять — ТАСС. - Базово её будут менять, но вообще то могут и поменять. 🤷‍♂️ Вообще ПМЭФ богат на противоречивые комментарии и высказывания. #новости

💡Пенсионный портфель. Часть 62. Последний раз писал про этот портфель 11 апреля. Портфель за это время немного подрос, с 221 до 239 рублей, после получения дивидендов от Лукойла. Портфель растет, а это главное. LKOH 🍏За эти 2 месяца купил акции Лукойла, Татнефти, Сбера. Облигации не покупал, нужно исправляться). За месяц получил дивидендами 3385 рублей, в основном за счёт Лукойла. Купонами - 1451 рублей. Все реинвестирую. Ведение счета занимает минимум времени, автопополнение работает, нужно только не забывать совершать покупки. Данному портфелю уже больше 3,5 лет, в октябре 2025 будет 4. Еженедельные пополнения составляют 1200 р. Они были благополучно проиндексированы, раньше сумма пополнений была 1000 и 1100 р. Задача данного портфеля: показать что даже небольшие суммы ( 1000 - 1100 - 1200 рублей в неделю) способны создать капитал, а в идеале создать денежный поток, который будет выше средней пенсии в РФ. На 2024 год средний размер страховой пенсии в РФ составил 22,5 тыс рублей. Основная цель - догнать и перегнать. Пассивный доход за год составил 24,3 тыс рублей... Это больше средней пенсии. А текущий уровень накоплений уже равен 10,6 средним пенсиям. В идеале нужно накопить около 2,7 млн рублей или 120 средних пенсий, тогда купонно-дивидендный поток будет примерно равен среднегодовой пенсии россиянина или даже больше. А в прошлом году цель была - 2,5 млн. Цели растут, пенсии тоже. 🤷‍♂️ 🪙 Про пенсии и ПДС. ЦБ рассмотрит идею об автопереводе пенсионных накоплений в ПДС в «спокойном режиме». В Сбере предложили создать единую цифровую платформу для программы долгосрочных сбережений. На ПМЭФ-2025 Сбербанк выступил с инициативой запустить цифровую инфраструктуру «одного окна» для программы долгосрочных сбережений (ПДС). Единая платформа упростит взаимодействие граждан с ПДС: оформление, пополнение, изменение условий и получение информации — все через единый интерфейс, с авторизацией через «Госуслуги» и электронной подписью. В общем государство активно думает на тему как заставить людей самим формировать свою собственную пенсию. Есть программы ИИС и ПДС, а можно всё делать самому на отдельном брокерским счёте. Продолжаем инвестировать. #приветпенсия #пенсионный_портфель #30letniy_pensioner