ЗАЧЕМ ВАМ ЗОЛОТО В ПОРТФЕЛЕ 💼 ? Золото vs акции vs облигации 20 лет Здесь не будет гиперочевидной информации, что золото полезно для диверсификации, для защиты от инфляции. ПЛЮСЫ: •Да, золото сохраняет свою стоимость на протяжении веков (ЗАЩИТА ОТ ИНФЛЯЦИИ, ЛИКВИДНОСТЬ)! •Имеет низкую корреляцию с акциями и облигациями (ДИВЕРСИФИКАЦИЯ); МИНУСЫ: •Золото это кусок металла. •Сырьё не добудет. •Людей не вылечит. •Код не напишет. •Максимум в полупроводниках и других прикладных вещах будет использоваться. Судя по моему описанию золото — это то, что нужно, чтобы отбивать инфляцию. И большой прибыли оно принести не может и с акциями соревноваться не должно. Наверное, его доходность должна колебаться рядом с облигациями? Ну как вам сказать. Давайте рассмотрим 20 летний период. Особенно интересно посмотреть, держа в уме, что нам сегодня не доступны напрямую многие иностранные инструменты по типу индекса американских акций полной доходности SnP500-TR (с учётом дивидендов (total return)) ВАЛЮТА 1 доллар (2004г) = 29 рублям; 1 доллар (2024г) = 91.5 рублям ЗОЛОТО 1 унция (2004г) = 400$ 1 унция (2024г) = 2550$ Наш консервативный актив при учёте курсовой разницы давал доходность в течение 20 лет около 16.2% в рублях. РОССИЙСКИЕ АКЦИИ ПОЛНОЙ ДОХОДНОСТИ (IMOEX-TR) С 614 пунктов до 7000 пунктов сегодня за 20 лет. Годовая доходность около 13%. Грустновато, по сравнению с консервативным золотом:) РОССИЙСКИЕ ОБЛИГАЦИИ (RGBI-TR) Со 137.11 пунктов в 2004г мы дошли до 563.33 в 2024 году. Что есть 7.3% доходности в рублях. Сегодня это меньше официальной инфляции. Но тут речь о консервативных облигациях. Для полной полноты картины посмотрим за забор на индекс американский акций полной доходности. АМЕРИКАНСКИЕ АКЦИИ ПОЛНОЙ ДОХОДНОСТИ (SNP500-TR) С 1500 пунктов 20 лет назад до 12143 сегодня. И в рублях при расчёте курсовой разницы это около 17.5% годовых в рублях. Но сильно облизываться на американский рынок не стоит. Проблем там тоже достаточно. ИТОГИ ЗА 20 ЛЕТ Инвестиции в акции РФ как-то грустно выглядят на первый взгляд и при бОльших рисках сильно проигрывают. Тем не менее на сегодня, для меня как резидента РФ — это основная ставка портфеля. Самая локационно безопасная. Золото выглядит просто СУПЕР. Но охладите свои инвестиции. У золота есть периоды, когда оно 10ки лет не росло совсем. Тем не менее, это и вправду хороший актив для диверсификации. И уже ваша задача найти ему долю. Помните, что прошлая доходность — не равно будущая! Долгое время я не понимал почему золоту аналитики и искатели "оптимальных портфелей" дают столь большую долю. 10-30% от всего портфеля. И теперь для меня ответ стал более очевидным. При недоступности зарубежных индексов — золото может неплохо подстраховать и даже стать лидирующей позицией роста вашего портфеля. Последние 2 года инвестиций говорят сами за себя. Облигации в определённые периоды тоже могут быть хорошей инвестицией, но чаще всего проиграют в долгом сроке. ПСИХОЛОГИЯ Сегодня, всего 3-5% золота в портфеле успокаивают меня в кризис. Хоть где-то есть стабильный плюс;) Золото полезно для ваших нервных клеток. Но как и любое лекарство 💊 должно быть в меру. ВОПРОСЫ К ЧИТАТЕЛЯМ А какая доля золота у вас? Планируете менять? Увеличивать? Уменьшать? В каком виде храните эту долю? Фонд, физическое золото, ячейка в банке? #финграм #Пульс_новичкам #прояви_себя_в_пульсе #учу_в_пульсе #пульс_учит #хочу_в_дайджест

ПУЛЬСУ 5 ЛЕТ. ЧЕМУ Я НАУЧИЛСЯ С ПУЛЬСОМ? Пульс это развитие как HARD, так и SOFT скиллов, а также крутое погружение в мир инвестиций, эмоций, спокойствия и криков. Давайте их разобьём на эти подгруппы. Жду вашего согласия и не согласия в комментариях. ИНВЕСТИЦИИ (Hard skills) Пульс — это место для учёбы и развития. Хэштеги "учу в Пульсе" и целый набор курсов Т-инвестиций для новичков — это важный этап роста любого инвестора. Для меня в том числе. Я бы без них вряд ли стал воспринимать инвестиции также серьёзно. 1) Научился подбирать стратегию под свои нужды! И думать самостоятельно. Мои деньги, мои инвестиции. 2) Рискменеджить свои инвестиции, чтобы спать спокойней. 3) Воспитал любовь к подкастам в Эфирах. Сделайте их только прослушаемыми на фоне, как в Музыкальных приложеньках. 4) Вызубрил кучу теории. Частично на практике. Вместе со всем Пульсом узнавал про фонды, ИИС, инвест льготы, мультипликаторы, индексное инвестирование, комиссии, FIRE, IPO, SPO, облигации. 5) Понял, что подбор разных активов, делает мой портфель сильным на все времена! Акции, облиги, золото, фонды денежного рынка — это мощь! ВЗАИМОДЕЙСТВИЯ (Soft skills) Основная цель Пульса — это общение и интеракции между сообществом. Часто мы открываем Т-инвестиции не за новой акцией, а именно за общением. Без него человечество бы не придумало никаких инвестиций. 1) Умение общаться на щепетильные вопросы денег. Мне стало банально это легче. Я не так сильно боюсь показаться глупым, говоря о инвестициях! Борьба с комплексами. 2) Писать посты. Самые разные. От образовательных до философских. От мультипликаторов и правил вхождения акций в Индекс МосБиржи до психологии на рынке. Но больше всего в Пульсе любят бомбёж на отдельные ситуации 😁 3) Стал активнее в компании друзей и семьи человеком, говорящим об ключевой ставке, вкладах, инвестиционных инструментах безумолку. Теперь все знают, что я с Сечиным вместе Восток Ойл открываю и с Грефом на самокатах еду развожу. "ОТЧАСТИ" 4) Научился решать вопросы с администрацией Пульса и даже предлагать свои идеи💡 Которые реализовали! Конечно, Природный газ напрашивался графу сырья и не я один предлагал его показывать, но приятно, что сделали. Общаться с банком и быть услышанным всегда приятно. В мелочах тоже. 5) Освоил несколько нейросетей для генерации картинок! Научился самсунговскому редактору так, что неожидал, что так можно! Почти фотошоп для меня! 6) Нашёл себе хороших товарищей в Пульсе за чьими каналами я слежу и иногда врываюсь с вопросами. Всегда приятно поговорить с людьми, которые имеют схожие и расхожие взгляды. Вместе ищем истину! Главное не забывать про взаимоуважение. #Pulsе_5let

FRESH MEAT Эталонгая фраза из одной культовой игры DIABLO Был там уровень, где можно было зайти в комнату, из которой на тебя бежал мясник с этой фразой и любой неподготовленный игрок откладывал целый кирпичный завод. Но мы тут играем не в игрушки, а в реальность. До сих пор не могу ответить на вопрос — почему так низко? Нерезиденты, выходящие из российских активов? Жёсткая ДКП без конца и края (денежно-кредитная политика)? Геополитика? Откуда столь сильная паника? Кто к чему готовится? К осенней хондре? Видимо да. Рынок не ожидал, что все эти вопросы будут так долго нерешёнными. Ну что ж. Аккуратно продолжу усреднять TMOS Буду аккуратно трогать и отдельные активы. Мне кажется, рынок движется вниз к тому, чтобы дивиденды многих компаний по % сравнялись с депозитом. ₽ стал большой ценностью! Одна TATN сколько уже выплатила и пообещала в 2024 году! Весь портфель пробил минус сегодня. Впервые с марта 2023. Что же. Ничего страшного. Теперь я понял, почему так любят добавлять золото в портфели TGLD Крайне необходимый актив. И увеличение комиссии на владение заставляет докупать золото у других компаний AKGD (не тут). И аналоги. Доля золота в портфеле стремится к 5%. Сопротивляться этому я не буду. Может только докуплю. Как вам просадка? Ощутили? Покраснели? Справляетесь? Какие ассоциации и мысли? #долгосрочные_инвестиции #индекс #пульс_новичкам #юмор #коррекция