BANKhamster
BANKhamster
12 октября 2021 в 8:42
Пульс учит
#справочникхомяка Облигации ч.1🤨 Всем привет👋 С Вами Банковский Хомяк!🐹 Давно заметил, что многие новички в инвестициях с пренебрежением относятся к защитным активам (облигациям и вложениям в золото). Все пытаются урвать свой кусок на растущем рынке, но всегда нужно помнить о том, что возможна коррекция или разворот😧 В общем, давайте разбираться с таким простым, на первый взгляд, понятием!💥 Простыми словами облигация (часто говорят бонды от английского bonds) - это эмиссионная долговая ценная бумага, под которую компания или государство занимает деньги у инвесторов, при этом подробно прописывает, когда и сколько денег инвестор получит назад. Собственно, для инвестора как раз и важно понимать, когда он вернёт деньги и получит прибыль🧐 Облигации подходят для любых целей. И чем ваш инвестиционный горизонт короче, тем большее количество облигации должно присутствовать в вашем портфеле 💼 В этом материале выделю основные моменты, а в следующем посте уже разберу конкретно некоторые облигации, которые подходят под мою цель(в шапке профиля)🔜 Облигация на уровне рисков находится посередине между вкладами и акциями. С одной стороны, денежные средства не застрахованы, как на вкладе, но и доход здесь можно четко рассчитать, в отличии от акций! Ведь не стоит забывать, что компания может отменить дивиденды в определенный период, да и волатильность акций намного выше!👍 Облигации отличный инструмент для инвестиций на первых парах, когда есть опасения «все потерять». На что смотреть при выборе облигаций: Стоимость💲 На первичном рынке принято считать номинал в 1000 рублей для российских облигаций. На вторичном рынке стоимость зависит от спроса/предложения, текущих макроэкономических показателях (ставка ЦБ) Купоны🎫 Они бывают плавающими и фиксированными. Плавающие купоны стоит рассматривать на срок от 5 лет, так как процент по купону привязывается к определенному макроэкономическому показателю (например ставке ЦБ). По фиксированным купонам все просто, вы покупаете облигацию, где четко прописано, когда и сколько заплатит эмитент за пользование деньгами🤑 Рейтинг🏆 Высокий🥇 стабильная развивающаяся компания, государство Средний🥈корпоративные облигации со средним риском Низкий🥉такие называют высокодоходными (иногда мусорными, но мне такое название не нравится) Чем ниже рейтинг, тем выше риски невозврата средств, но и доход больше! Обеспеченность🗄 Если облигация обеспечена залогом, то она является более надежной, риски уменьшаются, соответственно. Дата погашения🗓 В идеале подбирать дату погашения/оферты необходимо к моменту, когда денежные средства будут нужны. Некоторые облигации для анализа в следующем посте $SU26227RMFS7, $RU000A101Z66, $RU000A100L63, $RU000A1023K1, $RU000A103C46, $RU000A100YD8, $RU000A0JWDN6 А на что вы смотрите при выборе облигаций и есть ли они в вашем портфеле? Спасибо за ваши Донаты💵 Лайки👍 Подписки📰 #шальнаясотня совсем скоро соберётся 🔥 Комментарии💭 #БанковскийХомяк #начинающийинвестор #облигации #инвестиции #новичкам #начинающий #новичок #яинвестор
1 002,61 
0,25%
970 
+3,11%
31
Нравится
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
Читайте также
11 ноября 2024
Яндекс: диверсифицированный IT-гигант
11 ноября 2024
Лукойл: самая недооцененная компания в секторе
8 комментариев
Temio
12 октября 2021 в 13:33
Так много везде сказано про облигации, про надёжность, про сравнение их с акциями и вкладами, про сроки, номинал, купоны, но ещё ни разу не прочитал варианты при которых владелец облигаций теряет деньги.
Нравится
2
BANKhamster
12 октября 2021 в 13:39
@Temio добрый день! Всего из 3 частей будет состоять разбор. Во 2ой планировал разобрать по доходности облигаций, а в 3ьей про риски дефолта (в том числе и технического), реструктуризации обязательств, ликвидности и вообще невозврата с примерами (например, про Дядю Денера, из последнего).
Нравится
2
Temio
12 октября 2021 в 14:00
@BANKhamster ну отлично)
Нравится
evgen.rus
13 октября 2021 в 7:06
@Temio можно почитать истории с "дэниколл", "дядя денер" например
Нравится
1
Koevoet
19 октября 2021 в 15:41
@Temio про субборды окрытия читани или бинбанка там все чисто конкретно))
Нравится
Анализ компаний
Подробные обзоры финансового потенциала компаний
Vlad_pro_Dengi
+40,2%
9,4K подписчиков
FinDay
+31,9%
29,2K подписчиков
Invest_or_lost
+2,6%
23,9K подписчиков
Яндекс: диверсифицированный IT-гигант
Обзор
|
Вчера в 19:53
Яндекс: диверсифицированный IT-гигант
Читать полностью
BANKhamster
160 подписчиков 13 подписок
Портфель
до 500 000 
Доходность
+0,97%
Еще статьи от автора
28 декабря 2021
Подведение итогов 2к21🎄 #2021_в_пульсе Всем привет! 👋 С Вами Банковский Хомяк 🐹 Друзья, целый месяц не писал вам посты, в банковском секторе декабрь всегда горячая пора, закрытие года и т.д. Наступила последняя неделя 2021 года, я думаю, что вы увидите очень много постов в @Pulse_Official с похожей тематикой! Хочу поделиться своими успехами на фондовом рынке и поздравить с Наступающим годом Тигра🐯 Итак, в этом году я начал свой путь как долгосрочный инвестор💼 Спасибо @T-Bank_Group за такую прекрасную возможность! Лучший брокер на российском рынке и у вас самая крутая команда!💪 Начал пользоваться многими продуктами банка: дебетовая карта, инвесткопилка, накопительный счёт и ИИС открыл тоже здесь! В целом, за 4 полных месяца удалось воспользоваться многими инструментами, получить свои первые дивиденды, купоны, зафиксировать первую прибыль (спасибо Русалу, надеюсь и в следующем году сырьевики будут нас радовать высокими дивидендами🤑), и первые убытки (лося пока не резал, но Мвидео и их -20% серьезно к этому толкают😔) В 2022 году буду придерживаться своей инвестиционной стратегии по ИИС (детский счёт👶) и брокерскому счету(300 тысяч за 3 года)! Обещаю писать больше постов (в этом квартале много работы, но до конца года планирую ещё один пост выложить к конкурсу #учу_в_пульсе)! Основные выводы: большее внимание уделить консервативным инструментам (золото, облигации) и инвестированию в фонды (все-таки профессиональные управляющие все время уделяют этому)🤓 Также хотел бы представить вам свой личный топ-5 дивидендных акций (знаю, что многие любят Российский фондовый рынок именно за это): 1) MTSS -несмотря на внушительный долг, мультипликаторы компании ещё находятся на допустимых уровнях, поэтому компания остаётся привлекательной для дивидендной стратегии; 2) GAZP - из-за стремительного роста цены на природный газ по итогам уходящего года можем ожидать по выплате двузначную доходность летом 2022, что не может не радовать! Есть остаётся ещё один драйвер роста мощный в виде Северного потока-2, как только сырье пойдёт к конечному потребителю акции могут пробить и уровень в 400 рублей на акцию; 3) SBERP - несмотря на убыточность некоторых элементов экосистемы Сбера, компания показывает феноменальные показатели по прибыли и на фоне растущей ставки ЦБ игроки банковского сектора только выигрывают; 4) UPRO (либо другая крупная компания из сектора электроэнергетики вроде Ленэнерго) - стабильные и внушительные дивиденды за небольшую плату 🤣 в целом, сектор устоявшийся, как не жду больших взлетов, так и серьезной коррекции. 5) MAGN (либо другая крупная компания-металлург вроде НЛМК) - металлурги в 2021 году из-за 👑 кризиса показывают шикарные показатели по всем фронтам, с такой выручкой в следующем году нас ждут потрясающие дивиденды по этому сектору! Моя личная 🎯в следующем году - получить аттестат уровня ФСФР 1.0 и сменить направление работы на инвестиционное🍀 Спасибо моим подписчикам за поддержку, лайки и комментарии, все здесь только ради вас! ❤️❤️❤️ Зелёных всем портфелей, удачных инвестиций, правильных решений, успехов в личных делах и финансового благополучия!🎄 Все получится✨ #БанковскийХомяк #начинающийИнвестор #яинвестор #начало #Инвестиции #начинающий #инвестор #новичок
18 ноября 2021
#справочникхомяка Облигации ч.3 РИСКИ☠️ Всем привет!👋 С Вами Банковский Хомяк🐹 Друзья совсем выпал из Пульса, наверстываю упущенное!🚀 ❗️Оценивать риски при инвестировании очень важно, в том числе и в облигации❗️ Почему? Пусть облигации и считаются менее рискованными инструментами, по сравнению с акциями, но все равно не дают нам никаких гарантий по возврату средств. Я бы условно разделил риски по облигациям на 2 группы: рыночные (эмитент повлиять не может) и несистемные (зависящие от эмитента): Итак, к рыночным рискам относятся: 1. Риск процентных ставок (при повышении ставки ЦБ цена облигации падает, компенсируя доходность к погашению до рыночной); 2. Валютный риск (девальвация рубля) 3. Риск реинвестирования 4. Отраслевой 5. Инфляционный (рынок облигаций напрямую зависит от ключевой ставки) 6. Риск появления новых рисков Несистемные: 1. Финансовое положение эмитента (кредитный риск) 2. Риск досрочного погашения (для инвестора) 3. Риск ликвидности. Как защититься?🛡 ❗️Самое важное❗️ Всегда оценивать клиента с точки зрения фундаментального анализа👨‍🎓 Смотреть на динамику ставки Центрального Банка (на сегодняшний день мы идём по этапу повышения ставок). Практически все аналитики сходятся во мнении, что до Нового года ставку снова поднимут, что отразится на рынке облигаций. Лично я не планирую пока инвестировать средства в облигации, только в новые выпуски, например RU000A1041B2 (из совсем свежих выпусков). Сейчас очень много сервисов, на которых можно найти привлекательную бумагу (ссылки в пульсе оставлять нельзя, поэтому доменное имя буду писать как есть, а .ру надо поменять на .ru): rusbonds.ру, dohod.ру, moex.ком. 🔥 Безусловно, даже если у эмитента отличные фундаментальные показатели, то необходимо проверить мультипликаторы компании и сравнить с конкурентами по отрасли⚖️ Примеры высокодоходных облигаций: RU000A101Z66 RU000A100L63 RU000A100YD8 Пример ОФЗ: SU26227RMFS7 Пример безкупонной облигации: RU000A0JWDN6 Пример облигации стабильных компании: RU000A1023K1 RU000A103C46 Из недавних историй с невыплатой по купонам столкнулись держатели выпусков компании «Дядя Дёнер». Организация объявила технический дефолт из-за проблем с налоговой. До сих пор неясно, как развернётся ситуация, но радужный сценарий, где учредители рассчитываются с долгами перед банком и другими кредиторами представить сложно. А вы любите высокодоходные облигации? Как относитесь к рискам? Как оцениваете финансовое положение компании? Всем зелёных портфелей💚 и надежных эмитентов🌋 Буду рад вашим Донатам💸 Подпискам🗞 Лайкам👍 Комментариям💭 #БанковскийХомяк #учу_в_пульсе #яинвестор #начало #Инвестиции #начинающий #инвестор #облигации #новичок
26 октября 2021
#учу_в_пульсе Всем привет!👋 С Вами Банковский Хомяк🐹 Друзья, оказывается, сейчас проходит конкурс в @Pulse_Official, он называется #учу_в_пульсе Если вам мои посты по тегу #справочникхомяка показались интересными, познавательными и полезными, то прошу дать максимального огня в комментариях и отлайкать как надо этот пост🔥🔥🔥 Стараюсь для Вас, надеюсь, что вообще мои труды помогают Вам разобраться в инвестициях!📚🧐 Дальше-Больше📈 #БанковскийХомяк #начинающийИнвестор #яинвестор #начало #начинающий #инвестор #начинающий_инвестор #новичок