BetterThenBuffett
26 подписчиков
19 подписок
Изучаю доступные источники информации по рынку, анализирую, думаю своей головой, принимаю инвестиционные решения и учусь на своих ошибках.
Портфель
до 10 000 000 
Сделки за 30 дней
2
Доходность за 12 месяцев
2,11%
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
Опытные трейдеры в Пульсе
Бесплатно перенимайте их опыт и увеличивайте свой доход
Публикации
11 октября 2024 в 14:31
&Рациональные инвестиции Доброго вам времени суток. Текущий статус: • Инфляция, первые признаки замедления, но есть мнения, что тенденция не устойчивая. Большие затраты бюджета могут раскрутить маховик. 26 октября очередное заседание ЦБ, консенсус рынка (правда эксперты часто не угадывали решения ЦБ в этом году), что ключевая ставка будет поднята до 20%. • Проект бюджета на следующий год. С одной стороны довольно сбалансирован, с другой индексация тарифов не сможет не отразится на ценах-инфляции. • Цены на экспортные товары из РФ на мировых рынках: нефть подросла на фоне ближневосточной напряженности. Т.е. повышение экспортной выручки и поступлений в бюджет. • Проекты изменений в налоговое законодательство с 2025 года. Налоговое бремя будет расти. • Проблемы с платежами за импорт все еще в силе. Что дальше? 1. Бизнес под давлением. Стоимость кредитования или обслуживания долга высокие. Как следствие - снижаются или полностью замораживаются инвестиции. Основной выгодоприобретатель текущей ситуации ВПК и контрагенты по цепочке. 2. С учетом целей по инфляции, высокая ставка с нами на долго. Что делать: 1. Дорогие деньги в текущий момент. Предоставить деньги в долг сейчас хорошая возможность заработать — Депозиты, ОФЗ с привязкой к ставке ЦБ, корпоративные облигации высокого рейтинга надежности, фонды денежного рынка крупных банков. Главное условие это проверка надежности получателя ваших денег. Мы должны быть уверены, что получим как минимум свое обратно. 2. Если вы долгосрочный инвестор, то можно оставить текущую позицию (даже если она просела с мая) в сильных компаниях с небольшим долгом. https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/BetterThenBuffett/ Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
17 августа 2024 в 6:26
&Рациональные инвестиции Доброго вам времени суток. Промежуточные итоги стратегии: -5,7% с момента старта. Поскольку в портфеле сильные компании просадка не сильная. Что происходит? • Инфляция на высоком уровне и сильного тренда по снижению не наблюдается. ЦБ дает четкие сигналы, что высока вероятность еще одного поднятия ключевой ставки. Речь идет о 20%. • Цены на экспортные товары из РФ на мировых рынках: нефть немного снизилась, газ сильное снижение, промышленные металлы без резких движений, золото продолжает постепенно расти. Итого — некоторое снижение экспортной выручки в ближайшей перспективе. • Рубль скорректировался с 85 до 89 руб за доллар. Что дальше? 1. В США большинство аналитиков сходится во мнении, что ФРС перейдет к циклу снижения ключевой ставки, что воспринимается инвесторами позитивно. Больше доступных денег будет возможно инвестировать. 2. Сохраняется вероятность поднятия ставки ЦБ РФ в сентябре. т. е. Мы находимся в цикле принудительного остывания экономики. Большое давление на бизнес с большими долгами. Что делать: 1. Дорогие деньги в текущий момент. Предоставить деньги в долг сейчас хорошая возможность заработать — Депозиты, ОФЗ, корпоративные облигации, фонды денежного рынка. Главное условие это проверка надежности получателя ваших денег. Мы должны быть уверены, что получим как минимум свое обратно. 2. Снижение рынка с мая было плавным с рывками вверх, что сильно «спутало карты», по этому момент выхода из рынка был упущен. Задним умом вспоминаем о правиле, продавай в мае. В этом году оно точно сработало. В настоящий момент продавать акции хороших компаний без большой долговой нагрузки нецелесообразно. Наоборот все больше и больше аналитиков призывают постепенно наращивать долю акций сильных компаний которые стали дешевле. Мой ТОП - Сбер Пр., Лукойл, Яндекс, ТКС. 3. Если у вас есть альтернативный источник дохода, деньги которые не требуются на повседневное потребление, пока можно припарковать в п.1 до решения ЦБ РФ по ставке, после чего принимать решение о инвестировании. https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/BetterThenBuffett/ Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
1
Нравится
1
10 августа 2024 в 19:06
Доброго вам времени суток. Промежуточные итоги стратегии: • +7% доходность к текущему моменту. Хотелось бы лучше, но неплохо по сравнению с индексом который около -8% с начала года. • Все дивиденды получены, нужно двигаться дальше. Что происходит? • Угроза рецессии в экономиках США и Европы. Китай сильно притормозил свою экономику в пандемию и никак не может ее перезапустить. ФРС так же долго держа свои ставки на высоком уровне двигает свою экономику к охлаждению с целью синхронизироваться с Китаем. Все это приводит к снижению спроса на нефть, газ, металлы, уголь и другие исходные материалы и энергоносители, что приводит к снижению цен и не хорошо для наших экспортеров. • Проблема платежей в Китай. К сожалению усугубляется в последнее время, но окончательно поток не остановлен. Со временем точно будет решен. • Высокая ставка ЦБ и прогноз до конца года с оговорками о возможном повышении в сентябре до 20%. • Инфляция показала первые признаки замедления. Что дальше? 1. Сохраняется вероятность поднятия ставки ЦБ в сентябре, но на мой взгляд не высокая. 2. Проблемы с платежами в Китай приводят к временному припарковываю валюты внутри страны. При этом, требование по обязательной продаже валюты смягчается, т. е. Курс Рубля к Доллару США пока без резких колебаний в ближайшее время. 3. Высокие ставки по кредитованию физических и юридических лиц сильно давят на покупательскую способность и инвестиционную активность. Компании с большими долгами под большим давлением, долг опять начнет расти. Кредитование населения быстро замедляется. 4. Население все больше начинает сберегать, растут депозиты, вложения в фонды денежного рынка и облигации. Нехорошо для акций. 5. Экономика начинает постепенно остывать. Что делать: 1. Сбер. Хорошая отчетность. Рентабельность 25%+. Цена снизилась в последнее время, хороший момент для наращивания позиции. 2. Лукойл, аналогично. Цена снизилась, денежная позиция хорошая. Риски описаны выше. 3. Депозиты, фонды денежного рынка, облигации. https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/BetterThenBuffett/ Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.
12 июля 2024 в 13:52
&Рациональные инвестиции Доброго вам времени суток. Промежуточные итоги стратегии: • Растеряли весь рост с начала года. • Получили дивиденды Лукойла и Совкомбанка, прошли отсечку по Сберу и ждем поступления средств на счет. Что происходит? 1. Угроза повышения ключевой ставки ЦБ. Вероятность очень высокая. В основном на этом ожидании рынок сильно скорректировался в последнее время и возможно еще продолжит. Инвесторы сопоставляют риски и доходности и больше смотрят в сторону депозитов, облигаций или фондов денежного рынка. В моменте негатив для банков, микрозаймовых организаций и страховщиков. На протяжении кварталов видно, что рынок адаптируется и кредиты выдаются по прежнему активно. 2. Продление семейной ипотеки, ИТ ипотека. Поддержит девелоперов и банки. 3. Высокая инфляция продолжает иметь место быть. Негативно в целом для всего рынка, в немного более выгодном положении только компании с высокими долгами, который быстрее сгорает. Но данный процесс имеет встречное движение по реструктуризации краткосрочного долга по новым ставкам. т. е. Для компаний с высокой долговой нагрузкой высокие темпы роста инфляции хорошо на короткой дистанции, в долгую они берут новые кредиты под высокий % и это начинает съедать больше прибыли. 4. Высокие ставки кредитования подталкивают все больше компаний выходить на биржу для финансирования. IPO активно продолжатся в ближайшие кварталы. 5. Цены на нефть высокие, разница между Brand и Urals небольшая и немного сокращается. Позитивно для нефтяников. 5. Цены на газ на мировом рынке на низком уровне, не очень хорошо для Газпрома и Новатека. 6. Цены на уголь и металлы (кроме золота) на мировом рынке не высокие и начала нового цикла сильного роста пока не наблюдается. 7. Золото выше 2400$ за унцию. Позитив для золотодобытчиков. Что делать: 1. Если мы говорим о рациональном подходе к соотношению риск и доходность, то лидер Сбер. Личное предпочтение - привилегированные акции. 2. Лукойл, деньги зарезервированные для выкупа собственных акций у нерезидентов со скидкой. Но сделка пока не в активной фазе, сроки и прогнозы нам не известны. Высокая цена на нефть играет в пользу компании. По P\E и долгу лучшая сделка в РФ в отрасли. 3. Татнефть – высокая цена на нефть, отсутствие долгов, рост объема добычи. https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/BetterThenBuffett/ Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.
23 июня 2024 в 9:15
&Рациональные инвестиции Доброго вам времени суток. Что происходит? 1. Ключевая ставка пока на уровне 16%, но много участников рынка склоняется к ее повышению на ближайшем заседании ЦБ в связи с ускорившейся инфляцией. 2. Новые санкции временно заморозили торги на бирже долларом и евро и включают ограничение для компаний из РФ на использование западных облачных сервисов. 3. Стоимость нефти (главного экспортного товара страны) на высоком уровне. 4. Льготная ипотека на новостройки заканчивает действие с 1 июля. Выводы по ситуации: 1. Высокая инфляция стимулирует компании и физ. Лица быстрее находить применение заработанным средствам — траты на текущее потребление, недвижимость, автомобили, путешествия, инвестиции: депозиты, фонды денежного рынка, облигации и акции. Отчеты Мосбиржи показывают, что количество вовлеченных в инвестиции частных лиц постоянно растет. От ситуации выигрывают: Мосбиржа, СПБ биржа, Банки, Государство (ОФЗ). 2. Волатильность курса постепенно снизится. Приобретать валюту станет дороже поскольку вместо рынка нам придется делать это в банках. От ситуации выигрывают: Банки. 3. ИТ санкции стимулируют развитие собственных ИТ решений. От ситуации выигрывают: ИТ компании зарегистрированные и работающие в РФ. 4. По свежим отчетам уже видно снижение количества выданных ипотечных займов и их доли в общем объеме, правда нужно оговориться, что сильно растут прямые продажи за собственные средства компенсирующие уход ипотеки. Вероятно помимо ипотеки покупатели находят другие источники финансирования сделок. Думаю, что рынок недвижимости как всегда найдет среднее значение, т. е. Не ожидаю сильного падения цен на недвижимость и объемов спроса\продаж, но и взрывного роста без стимуляции со стороны государства тоже не вижу. Прогноз — цены на недвижимость будут примерно на том же уровне или немного снизятся в ближайшие кварталы, отчетности девелоперов будут нейтральные, взрывного роста стоимости акций не ожидаю. https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/BetterThenBuffett/ Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.
2 мая 2024 в 8:51
&Рациональные инвестиции Доброго вам времени суток. ЦБ принял решение сохранить ключевую ставку на прежнем уровне. https://journal.tinkoff.ru/news/stavka-april-2024/ Что это значит? Инфляция снижается, но темпы снижения медленные. https://www.interfax-russia.ru/view/makroprognoz-2024-kakuyu-inflyaciyu-zhdut-v-rossii-i-skolko-budet-stoit-dollar Мое мнение, что экономика начинает привыкать к высокой ставке и от безысходности экономические субъекты вынуждены кредитоваться под высокий %. Тоже самое отчасти происходит и у физических лиц. К чему это все приводит? К тому, что компании вынуждены поднимать цены на товары и услуги для компенсации выросших затрат на кредиты. С физ. Лицами, те кто привык брать кредиты и тратить делают это даже с высокой ставкой. После осознания, что стоимость кредитных выплат высокая, они идут к работодателям с требованием повышения заработной платы. Далее рост дохода, рост трат и круг замкнулся. Есть конечно и достигнутые результаты https://iz.ru/1690575/2024-05-02/vydachi-ipoteki-v-marte-upali-pochti-na-40 правда в погоне за снижением инфляции население вынуждено откладывать решение жилищного вопроса. т. е. Высокая ставка не 100% рецепт снижения инфляции. Очередной пакет санкций на компании и физические лица. Ряд стран хранящих свои золотовалютные резервы на территории США инициировали его перемещение к себе. https://ria.ru/20190424/1552975497.html Мои Выводы: 1. Высокая ключевая ставка надолго. т. е. Идея в росте стоимости тела облигаций по мере снижения ставки пока не актуальна. Будем смотреть ближе к июню. 2. Под давлением высоких ставок по кредитам находится вся экономика. Хорошим инструментом для компенсации инфляционных потерь являются акции. В разгаре дивидендный сезон, внимание на крупные компании с хорошей дивидендной историей и минимальными долгами. 3. Драгоценные металлы и камни являются универсальными, международными и вечными ценностями позволяющими перенести свой капитал из настоящего через турбулентности в будущее. Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/BetterThenBuffett/
15 марта 2024 в 4:17
&Рациональные инвестиции Доброго вам времени суток. 1. Индекс Государственных облигаций Московской Биржи https://www.moex.com/ru/index/RGBI снижается. т. е. Прогноз о том, что доходность облигаций в ближайшие месяцы будет ниже чем акции или фондов денежного рынка оправдался. Ситуация продлится до момента пока ЦБ не поменяет тон своих комментариев в сторону снижения ключевой ставки. Но обратная сторона этой истории, что сейчас хороший момент для входа, если вы готовы ждать. 2. Публикации о предстоящих дивидендных выплатах показывают динамику к существенному снижению доходности. Двухзначная доходность в ближайшие месяцы будет далеко не у всех эмитентов, но валово 2024 год обещает быть рекордным по сумме выплат. 3. На мой взгляд, главная интрига следующей недели, это в каком направлении пойдет цена акций Тинькофф. Торги возобновятся 18 марта. Идет поток хороших новостей: хорошая отчетность, M@A с Росбанком, рекомендации по целевой цене от ведущих инвестиционных домов. Будем наблюдать хватит ли этого позитива для генерации спроса компенсирующего продажи инвесторов кто покупал дешево и сейчас хочет зафиксировать прибыль. Вопрос не в том, что вырастут или нет, а только в том, будет ли сначала заход вниз, а потом рост или сразу рост. https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/BetterThenBuffett/ Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.
8 марта 2024 в 9:11
Дорогие девушки, женщины занимающиеся инвестициями, здравствуйте. Поздравляю вас с праздником весны, тепла и добра! 🗓 Желаю здоровья, чтобы вы радовали, вдохновляли, согревали теплом окружающих и побольше вам прибыльных сделок.$📈💰
27 февраля 2024 в 8:02
Доброго времени суток вам. О новом пакете санкций уже много написано и сказано, мои наблюдения: Как можно было заработать, конечно, шорт по компаниям кого планировали добавить в новый пакет, но мы этих планов не знаем поэтому метод не применим. Только если успеть это сделать в первые минуты после возобновления торгов. Что еще? На примере ПИК, после публикации новостей котировки пошли вниз, а публичных конкурентов ЛСР, Самолет вверх. Из чего делаем вывод, что у фондов\управляющих есть обязательная аллокация на сектора и если выходят плохие новости\отчеты по конкретной компании в отрасли они меняют позиции на другие компании из сектора. К этому движению можно присоединиться. Что дальше? В моем понимании в краткосрочной перспективе попавшие под санкции компании будут под давлением, но так как происходило с другими компаниями, бизнес находит решения и выправляют ситуацию. Уверен, что в этот раз по всем крупным компаниями будет такой же сценарий. Т.е. в среднесрочной и долгосрочной перспективе попавшие под санкции компании в моменте привлекательны для покупки. Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Ссылка на стратегию: https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/BetterThenBuffett/
18 февраля 2024 в 19:59
Доброго вам времени суток. Хотел бы начать с СПАСИБО подписчикам которые тратят свое время на прочтение постов, т.е. они находят их для себя полезными. Как минимум как еще одно альтернативное мнение о ситуации и отдельное СПАСИБО тем кто доверил мне свои деньги, начав следовать за стратегией. Это сильно мотивирует и дисциплинирует, одергиваешь себя от необдуманных действий и метания из крайности в крайность. Теперь к делу: ЦБ оставил ставку без изменений т.е. скорость снижения инфляции не устраивает и момент снижения % ставки отодвигается в горизонт. На этом фоне альтернативные инструменты (ОФЗ, коммерческие облигации, депозиты) по прежнему привлекательны. Правда стоит отметить, что рост стоимости тела ранее сильно скорректировавшихся облигаций в связи с этим тоже "задерживаться", т.е. инвесторам в облигации придется дольше ждать. Помимо этого высокие ставки подталкивают все больше и больше компаний заимствовать деньги на развитие не через дорогие кредиты, а через выход на IPO. Поток которых в этому году видимо будет увеличиваться. Те кто сомневался или откладывал видимо склоняться к этому формату. В итоге: объем денег который мог бы пойти во вторичный рынок акций небольшой и будет очень целевым. т.е. весь рынок скорее всего будет "топтаться" на месте или даже немного скорректируется, но отдельные бумаги с небольшой долговой нагрузкой, высокой рентабельностью и приближающимися датами фиксации списков акционеров претендующих на дивиденды могут немного подрасти. СБЕР, ЛУКОЙЛ, Совкомбанк. Первые два лидеры народных портфелей. Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Ссылка на стратегию: https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/BetterThenBuffett/
15 февраля 2024 в 7:39
Доброго вам времени суток. Сегодня последний день торгов расписками Тинькофф. Прослеживается два сценария: 1. Для спекулянтов - продать те, что есть в наличии. Вложить вырученное в альтернативные инструменты (Сбер, Совкомбанк, Облигации и т.д.). После возобновления торгов выкупить с теоретическим дисконтом. 2. Для инвесторов - если есть в наличии ничего не делать, поскольку надеемся, что просадка после возобновления будет временной после чего будет восстановление и обновление максимумов. На просадке докупать. Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Ссылка на стратегию: https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/BetterThenBuffett/
13 февраля 2024 в 19:38
Доброго вам времени суток. Две горячие идеи последних месяцев, редомицеляция Яндекса и Тинькофф банка. Проверил стоимость этих бумаг на зарубежных биржах. Сделал для себя не утешительный вывод, что если у инвестора есть зарубежный счет, то их там купить можно было на много дешевле чем они стоят сейчас на Московской бирже. На основании чего, думаю, что после переезда по обеим возможно большое количество продавцов желающих продать. • Возможно я ошибаюсь и такие сделки не возможны или сильно затруднительны для большинства=большого объема. • В любом случае данное предложение по продаже будет в конце концов "переварено" рынком. • Акции долго не росли в цене и потенциал очень большой. т.е. нахождение в этих активах рискованная стратегия с надеждой окупить риск высокой доходностью в будущем. Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Ссылка на стратегию: https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/BetterThenBuffett/
9 февраля 2024 в 4:24
Доброго вам времени суток. Несмотря на то, что доля частных инвесторов в общем объеме торгов начала снижаться и при этом высокая ставка ЦБ по-прежнему мотивирует большую долю которых смотреть в сторону депозитов и облигаций, рынок акций с декабря очень сильно прибавил. Давать прогнозы дело не благодарное, но пока они сбываются. Т.е. рынок акций продолжает рост и не за горами дивидендный сезон, что даст новый импульс. В связи с этим провел ребалансировку портфеля заменив менее рискованные ОФЗ и акции золотодобытчиков на более рискованные, но и потенциально более прибыльные Софтлайн и Совкомбанк. Последний выстрелил в последние дни. Поскольку была выбрана не удачная точка для старта, портфель в декабре показал минус 11% доходности, но к текущему моменту, за три месяца вместо года, уже достигнуты цели стратегии (+10%). Можно фиксировать прибыль. Для долгосрочных инвесторов, работа продолжается. Структура портфеля: примерно 50% популярные акции из народного портфеля Лукойл и Сбер пр. и примерно 50% Софтлайн и Совкомбанк. По всем ожидаю продолжение роста, но уже не столь бурного. Не являеться индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Ссылка на стратегию: https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/BetterThenBuffett/
31 января 2024 в 4:00
Доброго вам времени суток. В текущий момент (высокая ставка ЦБ, высокая инфляция, курс рубля, стоимость нефти и т.д.) какие интересные варианты разместить капитал есть: 1. Депозиты. Достоинства — минимизация трудозатрат, надежность, фиксированная и прогнозируемая ставка (до 17,5%) и доход, даты выплат, страхование. Недостатки — при досрочном закрытии потеря накопленных %, как правило короткий срок размещения по высокой ставке. 2. Фонды денежного рынка. Достоинства — минимизация трудозатрат. Недостатки — доходность ниже чем других инструментов, не всегда достаточная ликвидность, стоимость обслуживания. 3. ОФЗ. Достоинства — надежность, прогнозируемая ставка и доход. Недостатки — волатильность цены тела облигации. https://www.tinkoff.ru/invest/help/educate/how-it-works/ways-to-invest/state-bonds/ 4. Корпоративные облигации. Достоинства — доходность выше чем у ранее перечисленных инструментов, регулярность выплат. Недостатки — волатильность цены тела облигации, как правило высокую доходность предлагают эмитенты с повышенными рисками. Если не гнаться за очень высокой доходностью и смотреть на крупные гос. И частные компании это очень хороший инструмент. 5. Акции. В целом в 2023 цены акций выросли, на это есть причины, но проблемы постепенно решаются. Как пример GAZP для терпеливых. Ссылка на стратегию: https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/BetterThenBuffett/
28 января 2024 в 16:54
Доброго вам времени суток. Постепенно компании основная деятельность которых осуществлялась на территории РФ, но головные юридические лица были зарегистрированы за рубежом перерегистрируются (редомицилируются) в РФ. https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/Tinkoff_Investments/ Яркий пример последнего времени VK. На, что нужно обратить внимание: Зарубежная прописка давала возможность размещаться на зарубежных биржах. Это давало доступ к международному капиталу. В итоге ввиду всем известных событий цены на акции на этих площадках сильно упали, а после чего торги большей частью были остановлены. До момента остановки торгов у инвесторов у кого был доступ к зарубежной инфраструктуре и вера в хорошее разрешение проблемы могли приобрести актив с большим дисконтом по сравнению с теми же бумагами на Московской бирже. В итоге, после редомициляции и возобновления торгов такие инвесторы хотят зафиксировать прибыль из-за разницы цены покупки за рубежом и продажей в РФ. По этой причине после переезда VK ее котировки пошли вниз, поскольку было большое количество продавцов, но к текущему моменту они уже восстановились до уровня который был до приостановки торгов для переезда. Сейчас находясь в РФ и не имея доступа к зарубежной инфраструктуре можно рассмотреть следующий сценарий: Покупка актива цена которого сильно не выросла после событий 2022 года, поскольку до сих пор головная компания зарегистрирована за рубежом и основная масса инвесторов опасается проблем которые могут возникнуть в таком положении. Как пример такие компании, как правило, не имеют возможности выплачивать дивиденды. После паузы на переезд и возобновления торгов и вероятной просадки ввиду продажи инвесторами покупавшими с дисконтом за рубежом наиболее интересные акции начнут быстрое восстановление цены к уровням на которых торговались до 2022, а с учетом того, что невозможность выплаты дивидендов приводила к направлению заработанных денежных средств на погашение долгов, расширение бизнеса и накопление, наиболее вероятный сценарий, что за короткий срок котировки таких компаний вырастут выше чем до 2021 года. Естественно это высоко рисковая комбинация и много чего может пойти не так. На мой взгляд, самыми перспективными в ближайший квартал являются: Тинькофф Банк TCSG и Яндекс YNDX Ссылка на стратегию https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/BetterThenBuffett/ Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.
26 января 2024 в 13:57
Доброго времени суток. Макроэкономическое окружение\(Прогноз) Стоимость денег\кредитов — высокая\(плато) Инфляция - высокая\(умеренная) Курс валюты - слабый рубль\(укрепление) Цена нефти - высокая\(плато) Налоги\сборы - высокие\(высокие) Стратегия Акции — В приоритете акции с низкой долговой нагрузкой, зарегистрированные в и осуществляющие большую часть операций в РФ, стабильно приносящие прибыль и платящие дивиденды. Облигации\Золото\Золотодобытчики — интересны облигации с высокой ставкой (ОФЗ или качественные коммерческие заемщики с низким уровнем долга). Доля ликвидности в портфеле — низкая. КОММЕНТАРИИ После просадки в конце 2023 портфель вышел в прибыль. С чем себя и поздравляю. Пока январь показывает, что доля покупателей акций увеличивается не смотря на то, что большую долю новой ликвидности на себя перетягивают облигации и депозиты. Обдумываю ребалансировку. https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/BetterThenBuffett/ Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.
8 января 2024 в 4:42
Доброго вам времени суток. После того как задумываешься о инвестировании, начинаешь углубляться в тематику, изучать доступные источники информации и получения первого негативного опыта = потери денег. Встает вопрос о выборе стратегии. Одна из идей является инвестирование в компании товарами и услугами которых пользуешься сам. Пользуясь товарами или услугами компании инвестор: 1. На себе ощущает качество и может сравнить его с конкурентами на рынке. т. е. Понимает уровень рыночной силы компании. 2. Понимает на каком этапе жизненного цикла находятся товары\услуги. Они улучшаются, находятся на стабильном уровне или ухудшаются по качеству. Тем самым можно спрогнозировать перспективы компании. Рост или стагнацию или потерю рыночной доли. 3. Видит скорость с которой компания вносит изменения в товары и услуги. Т.е. на сколько она готова слушать потребителя и реагировать на его запросы. Это опять же вопрос выживания в конкурентной среде = Адаптивность. 4. Больше обращает свое внимание на новости от этой компании и находится в курсе с ней происходящего, что позволяет быстро реагировать. Что с этой стратегией не так?: 1. Не отменяет необходимость анализировать рыночное окружение, жизненный цикл экономики, денежно - кредитную политику, инфляцию, отчетность и конкурентов и т. д. Необходимо понимания перспектив окружения. 2. Изучая отчетность, получаем информацию о маржинальности бизнеса и задаем себе вопрос, «Стоит ли самому платить за эти товары и услуги столько или можно найти хорошую альтернативу?». 2. Людям очень свойственно двигаться по привычке, по этому мы не склонны менять поставщиков товаров и услуг просто так. Для этого должна быть существенная причина. По этому вы можете быть клиентом одной компании, но с инвестиционной точки зрения другая может быть на много привлекательнее. 3. Мы не покупаем крупные вещи (недвижимость, автомобили и т. д.) часто, по этому такой редкий контакт с соответствующими компаниями не дает возможности держать руку на пульсе, в каком положении она находится. 4. Очень много компаний услугами которых вы пользуетесь наверняка являются не публичными = их акции не торгуются на бирже. т. е. Вы можете инвестировать только в маленькую часть. Использование инвестиционной стратегии не является гарантией от возможной потери денег. Итого: В моем персональном случае эта стратегия не работает. Как у вас? https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/BetterThenBuffett/ Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.
30 декабря 2023 в 11:59
Доброго вам времени суток. Прогноз на 2024: • Окончание СВО. • Экономика РФ Рост. • Инфляция плато. • Ставка ЦБ высокая, постепенное снижение начиная со второй половины года. • Курс рубль к доллару, небольшое укрепление рубля. • Высока вероятность повышения налоговой нагрузки на бизнес. Акции Банки — умеренный рост, по инфляции Акции ИТ — умеренный рост, по инфляции ОФЗ — снижение доходности ввиду снижения ставки ЦБ Корпоративные облигации — снижение доходности ввиду снижения ставки ЦБ Золото — умеренный рост, по инфляции Фавориты на 2024 год: Сбер, Лукойл, Северсталь, ММК. Высокорисковая ставка на существенный рост который компенсирует накопившееся отставание: Газпром, Яндекс. МТС. Ссылка на стратегию https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/BetterThenBuffett/ Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.
29 декабря 2023 в 8:27
Доброго времени суток. Макроэкономическое окружение\(Прогноз) Стоимость денег\кредитов — высокая\(плато) Инфляция - высокая\(умеренная) Курс валюты - слабый рубль\(укрепление) Цена нефти - высокая\(плато) Налоги\сборы - высокие\(высокие) Стратегия Акции — Снижаем долю компаний с низкой рентабельностью и высокой долговой нагрузкой. Облигации\Золото\Золотодобытчики — интересны облигации с высокой ставкой (ОФЗ или качественные коммерческие заемщики с низким уровнем долга). Доля ликвидности в портфеле — низкая. КОММЕНТАРИИ Выбрал не лучший момент для покупки активов, получил просадку по портфелю (-9%) на фоне негатива от повышения ключевой ставки ЦБ. Топтание рынка в районе 3000 — 3100 по индексу мосбиржи наводит на мысли, что одна категория инвесторов усиленно закрывает позиции перед праздниками фиксируя очень хорошие результаты уходящего года, другая получив новую ликвидность закупается в ожидании продолжения роста в следующем году. Портфель частично восстановился плюс получены дивиденды Лукойла. https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/BetterThenBuffett/ Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.
17 декабря 2023 в 7:21
Доброго времени суток. Макроэкономическое окружение\(Прогноз) Стоимость денег\кредитов — высокая\(плато) Инфляция - высокая\(умеренная) Курс валюты - слабый рубль\(укрепление) Цена нефти - высокая\(плато) Налоги\сборы - высокие\(высокие) Стратегия Акции — Снижаем долю компаний с низкой рентабельностью и высокой долговой нагрузкой. Облигации\Золото\Золотодобытчики — интересны облигации с высокой ставкой и длительным сроком погашения (ОФЗ или качественные коммерческие заемщики с низким уровнем долга). Доля ликвидности в портфеле — низкая. КОММЕНТАРИИ ЦБ поднял ставку до 16%. Естественной реакцией рынка является выход из рисковых активов акций и перекладывание в депозиты или облигации с высоким кредитным качеством. Процесс снижения стоимости акций может еще продолжиться ближайшее время, после чего новая ликвидность, ожидание снижения ставки во втором квартале 2024 и прогнозирование дивидендных выплат будут подталкивать котировки акций вверх. https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/BetterThenBuffett/ Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.
9 декабря 2023 в 6:08
Доброго времени суток. Рынок ИТ развивается последние десятилетия очень быстро, на Российском рынке сложилась уникальная ситуация после ухода западных вендоров. Российские ИТ компании стремятся занять высвободившиеся ниши. Встает вопрос кого выбрать. Качественный анализ произведен по критериям: Зависимость бизнеса от погоды, Сезона, Рыночная доля и является ли рынок РФ основным для компании, Перспективы сектора\ниши в которых работает компания, Существенные риски, Доля миноритарных акционеров в структуре акционерного капитала имеет критическую массу позволяющую учитывать их интересы или нет, Прибыльность, Страна регистрации компании, Дивиденды. Сильная сторона\Слабая сторона, P/E, Debt/Equity Яндекс — 6\3; P/E - 54,2; Debt/Equity - 0,58. Озон — 5\5; P/E - (23,6); Debt/Equity - 1,14. HH – 6\3; P/E -12,9; Debt/Equity - 0,22. ЦИАН - 6\3; P/E - 17,4; Debt/Equity - 0,34. Софтлайн — 7\3; P/E - 88,1; Debt/Equity - 0,12. Астра — 6\3; P/E - 184,8; Debt/Equity - (0,07). Позитив Технолоджис — 6\3; P/E - 244,8; Debt/Equity - 0,66. Выводы • Все компании из выборки работают в прибыль за исключением Озон продолжающей агрессивно инвестировать в захват рынка. • У всех большие сроки окупаемости инвестиций по показателю P/E, что объясняется стадией быстрого роста бизнеса т. е. Вся или почти вся зарабатываемая прибыль инвестируется в бизнес. • Нет тихой гавани, у каждой компании имеются серьезные риски способные существенно повлиять на бизнес и как следствие на ваши инвестиции в них. Как пример зарубежная прописка части компаний не позволяет быть уверенным в том, что актив будет подконтролен акционерам. Это одна из причин отсутствия возможности выплачивать дивиденды. Если цель минимизация рисков потери при желании принять участи в агрессивном росте ИТ рынка, то в приоритете: Софтлайн, Астра и Позитив. Если вы готовы взять на себя геополитические риски, то HH, ЦИАН и Яндекс выглядят перспективно. https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/BetterThenBuffett/ Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.
Нравится
1
1 декабря 2023 в 20:55
Доброго времени суток. Макроэкономическое окружение\(Прогноз) Стоимость денег\кредитов — высокая\(рост) Инфляция - высокая\(умеренная) Курс валюты - слабый рубль\(укрепление) Цена нефти - высокая\(плато) Налоги\сборы - высокие\(высокие) Стратегия Акции — увеличиваем (лесенкой откупаем дешевеющие) Облигации\Золото\Золотодобытчики - снижаем долю Доля ликвидности в портфеле - средняя Комментарии Судя по итогам последних торговых сессий идет плавная коррекция рынка акций на фоне ожиданий по очередному поднятию ключевой ставки ЦБ. Соответственно, что приведет к росту стоимости заимствований и постепенному охлаждению (снижению инвестиций в развитие) экономики. При этом слабый рубль продолжает оказывать высокое влияние на инфляцию через импорт товаров. https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/BetterThenBuffett/ Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.
1
Нравится
1
25 ноября 2023 в 14:24
Доброго времени суток. Макроэкономическое окружение\(Прогноз) • Стоимость денег\кредитов - высокая\(высокая) • Инфляция - высокая\(умеренная) • Курс валюты - слабый рубль\(укрепление) • Цена нефти - высокая\(плато) • Налоги\сборы - высокие\(высокие) Стратегия • Акции - увеличиваем • Облигации\Золото\Золотодобытчики - снижаем долю • Доля ликвидности в портфеле - низкая Акции - инструмент позволяющий переложить высокую стоимость денег, инфляцию на покупателей в долгосрочной перспективе. Облигации - с учетом потенциального повышения ключевой ставки потребуется перекладываться из текущих в новые с более высокой доходностью. Не смотря на рост спроса за золото среди центральных банков по миру его защитная функция слабеет последние годы. Спрос не на столько сильный, чтобы компенсировать инфляцию. https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/BetterThenBuffett/ Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.
8 ноября 2023 в 4:41
Доброго времени суток. МАКРОЭКОНОМИЧЕСКОЕ ОКРУЖЕНИЕ Стоимость денег\кредитов - высокая Инфляция - высокая (выше цели ЦБ) Курс валюты - слабый рубль Цена нефти - высокая Налоги\сборы - высокие ПРОГНОЗ Стоимость денег\кредитов - высокая Инфляция - высокая Курс валюты - слабый рубль Цена нефти - высокая Налоги\сборы - высокие СТРАТЕГИЯ Акции - снижаем долю Облигации\Золото\Золотодобытчики - увеличиваем Доля ликвидности - высокая. https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/BetterThenBuffett/ Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.