Прошёл ещё месяц спокойного накопления капитала в облигационном портфеле. Активности 4 месяца.
Небольшой срез портфеля с облигациями. Напомню, что покупаю только облигации с ежемесячным купоном и ставкой, ощутимо превышающей ставку ЦБ. Текущую доходность показывает 24%. Но это от номинала и по заявленной ставке купона. Т.к. многие облигации взяты ниже номинала (Газпром, например по 960 руб.), то доходность выше 24%.
Все расчёты в Т-инвестициях и в сноуболл не учитывают реинвестицию. Т.е. покупку доп.облигаций на купонные пополнения от уже имеющихся. А я именно так и делаю в данном портфеле. Т.е. реальный процент при этом выше того, который указан в информации о выпуске.
В мае , как обычно, с финансами чуть сложнее у меня (равно как и в январе каждого года). Поэтому пополнений счёта всего на 30000 руб. Значит, в июне постараемся пополнить счёт больше, чем на 40000 тыс.
Решил докупать Хромос $RU000A108405 , т.к. ставка неплохая плюс есть аммортизация. Т.е. часть тела облигации платят в течение срока держания бумаги до даты погашения (тем более, что держать до погашения не планирую бумаги с аммортизацией).
Уже месячный доход перешагнул за 11 тысяч рублей
Да, это совсем немного. Но в сравнении с среднестатистическими пенсионерами, например, Московской области, это больше половины пенсии.
Буду стараться успеть выполнить поставленную себе ближайшую цель: до конца 2025 года ежемесячно получать купонами 20000 руб (это примерно 240000 в год). Хорошая это идея или нет, покажет время. Но дисциплинирует эта активность точно.
12
Нравится
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
Читайте также
6 комментариев
Ваш комментарий...
Почитала ваши размышления и решила подписаться. Импонирует подход да и цели у нас +/- одинаковые - реинвестирование, наращивание капитала. После моего провала в акциях, облигации мне прям очень понравились, хоть и уже попала на 2 дефолта вначале, все равно в облигациях чувствую себя спокойнее.
Нравится
3
Приветствую. Да, именно так. Целью не было подписчиков набирать. Скорее сам для себя фиксирую процесс, которые не только позволяет хотя бы компенсировать бОльшую часть инфляции с точки зрения доходности, но и дисциплинирует.
Вам флоатеры обходите, вроде и про облигации с амортизацией не пишите, поэтому различия есть, но цели очень схожи. С 2018 года уже многое в акция пришлось пережить. Вера в Бренсона и евроклир подвесили в долларах пол миллиона, примерно. Это уже с учётом снижения котировок акций на NYSE. Ну и ковид с СВО помотали нервы с акциями. Облиги-тихая гавань по сравнению с этим всем.
Нравится
1
Пульс учит
Обучающие материалы об инвестициях от опытных пользователей
D_J_T
83 подписчика • 62 подписки
Портфель
до 5 000 000 ₽
Доходность
−49,91%
Еще статьи от автора
2 июля 2025
Ещё один месяц пролетел. 5-й с момента начала эксперимента (купоны, соответственно, получаю 4-й месяц).
Т.к. в мае смог пополнить только на 30 тысяч.портфель с облигациями, то в июне пополнил на 50 тыс. Стараюсь среднемесячные пополнения держать на уровне не ниже 40 тыс.руб.
Также ребалансировал немного портфель. В первую очередь избавился полностью от Газпром Капитала RU000A108JV4 ибо доходность по купонам упала ниже 22%. Переложился в основном в Хромос RU000A108405 (фикс, рейтинг не плохой, доходность хорошая, не очередной лизинг).
Также добрал АПРИ $RU000A10AZY5. Отчётность пока вопросов не вызывает. По бОльшей части закредитованность вызвана спецификой отрасли. Застройщики сначала берут взаймы, а потом строят. Купоны тоже хорошие.
"На посмотреть" спекулятивно беру 1-10 облигаций. О них особо не пишу, т.к. могу их долго не держать. Портфель у меня открытый, кто делает, сами можете заглянуть, но я бы не стал такой ерундой забивать и без того загруженную голову инвестора (всё же, облиги-это не про трейдинг). Пока из более-менее надёжный нашёл облигации Амурской области (флоатер, купон 25 (КС+5) сейчас) RU000A10AAU6 .
В связи с началом понижения КС купоны у многих становятся не интересными. Можно, конечно, переходить на "фиксы" вместо флоатеров. Но рейтинг у "фиксов" с интересными купонами чаще всего BB+ и ниже. Соответственно, риски вырастают сильно (они и так немаленькие). Уже "лизинги техники" занимает у меня меньше 40% портфеля.
Кредиты, взятые в прошлом 2024-м и первой половине этого года 2025 года будут давить на бизнес ещё весь 2025 и 2026 год, как минимум.
Как обычно, беру только облигации с ежемесячными купонами, дисциплинирую себя на откладывание части доходов и реинвестирование купонов (стараюсь не выводить с портфеля облигаций ничего, пока получается).
Первая серьёзная цель: получать 20 тыс.руб. купонами ежемесячно до конца 2025 года.кому интересна статистика по самому портфелю, приложил третий скрин.
Не ИИР, делаю всё на свой страх и риск. Веду записи для истории. Если кому-то будет полезно, буду рад.
Ни в какие закрытые каналы, стратегии следования никого не приглашаю! Всем добра и зелёных портфелей.
@LexxFreeman и @Mr.Coupon спасибо за идеи и вдохновение на эксперимент!!! 🤝
30 апреля 2025
Прошёл месяц с прошлого поста. Убрал большую часть облигаций, которые дают низкую купонную доходность. Докупил на 40000 руб облигаций, которые уже были в портфеле (снижаю долю газпрома RU000A108JV4 ) . Базовый план заработать 250к в год (примерно по 20000 купонного дохода каждый месяц) до конца 2025 года пока выглядит реальным.
Буду стараться не отступать от задуманного.
Просадки и волатильность рынка в портфеле облиг почти не ощущается.
Без реинвестирования пока показывает 23,5% доходность.
Лизинг-Трейд 4-й выпуск держу, т.к. в июне 2027 года погашение по номиналу. Сейчас 775 руб.цена. Номинал 1000 рублей. То есть доходность с погашением будет достаточно приятной. Рейтинг эмитента средний.
RU000A104XE0
31 марта 2025
Добрый день. Не знаю почему стали подписываться люди. Ничем выдающимся не отличаюсь от массы пульсян.
Решил начать собирать отдельный портфель с облигациями, имеющими ежемесячный купон. В любом случае доходность выше, чем ставка ЦБ.
Купоны буду реинвестировать в облигации на этом же счёте.
Ежемесячное пополнение небольшое планируется.
Первая нескромная цель выйти на 20000 рублей в месяц до конца 2025 года. Следующая ступенька 30000 руб. в мес.купонами. Потом 50000 руб. По практике сложного процента в 2026 году скоррсть накопления при тех же темпах пополнения должна увеличиться.
Пишу мало, каналов не веду, доната не нужно, рекламировать ничего не планирую.
Просто скучный небольшой поток финансов с возможным постоянством. Пока мне 40, время есть обзавестись хотя бы минимальной фин.подушкой.
Откровенный мусор по рейтингу брать пока не планирую. ОФЗ тоже не интересны.
Портфелю моему 2 месяца.
Помимо этого портфеля есть и акции. В том числе заблокированные в долларах. Там часто игра, особенно, как сейчас сильно завязанная на геополитику. Рынок не в лучшей форме. Просадка по облигациям без шатания ставки ЦБ минимальна по сравнению с MOEX.
Вобщем, для старта, больше заметка для себя. Если кому-то поможет стратегия с постоянным купонным доходом и балансом между рисками и процентной доходностью, то давайте идти к целям вместе. Начинаем с малого. В начале пути всегда тяжелее всего.