Структура портфеля Капитал Плюс: инвестирование и стратегия

📌 Итоги октября 2025 — инвестиции без суеты. Прошу прощение за опоздание. 📅 Октябрь выдался насыщенным, но удивительно спокойным. Именно таким я и хочу видеть свой процесс: без рывков, без суеты, без паники. Только методичное движение вперёд, опирающееся на план, дисциплину и корректное распределение денег. 📈 Уже в первые дни месяца я перенаправил в инвестиции небольшие, но системные суммы: 454,80 ₽ округлений, 269 ₽ кешбэка и 2 678 ₽ со вклада TKV (Т-Банк). На эти средства я открыл сразу три позиции: купил Транснефть пр. (TRNFP) за 1 225,70 ₽, 31 пай TOFZ на 398,97 ₽ и облигацию Газпром капитал на 1 044,17 ₽. Это стало отправной точкой в усилении консервативной части портфеля и исправлении прежних недостатков в облигационной составляющей. 🧾 Далее последовали спокойные, но важные докупки: 17 облигаций TLCB двумя частями (на 102,30 ₽ и 70,98 ₽) и 2 пая TPAY по 100,15 ₽. Эти инструменты усилили защиту от инфляции и добавили стабильности. Чуть позже я пополнил ликвидный резерв через покупку 45 паёв LQDT — оперативный инструмент, который помогает гибко управлять входами. 💸 По DCA-стратегии в середине месяца я приобрёл 2 акции Сбербанка по 286,05 ₽ (общая сумма — 573,82 ₽). Это укладывалось в запланированный коридор, и покупка прошла спокойно: никаких сомнений, всё строго по схеме. Заодно докупил на сдачу 4 LQDT — чтобы поддерживать уровень ликвидности. 📂 Важный эпизод октября — покупка новой корпоративной облигации МТС 001Р-28 за 1 037,20 ₽ (плюс комиссия). Средства пришли с резервного счёта TKV — 1 045 ₽ + 5 ₽, дополненные 253,07 ₽ (проценты на остаток) и 33,76 ₽ (кешбэка). Параллельно я продолжал укреплять базовый резерв через докупку небольших порций LQDT. 🧘 Ключевой блок месяца пришёлся на период с 17 по 21 октября. Именно тогда я зафиксировал прибыль по золоту TGLD, продав 7 паёв с результатом +31,25% (+23,10 ₽ прибыли). Эти деньги были направлены в фонд денежного рынка TMON — ликвидный и надёжный инструмент. Введение TMON как фонд, который будет находится в категории ETF и вся фиксация прибыли из категории уходит на него. За эти же дни я докупил 21 LQDT, 5 TLCB, 28 TRUR, 3 LQDT, а также открыл новую позицию в 41 пае TGLD по выгодной цене 14,03 ₽. Это была системная ребалансировка: перераспределение прибыли, усиление защитных инструментов и расширение фондами. 📉 В конце месяца, 23–28 октября, я вывел ещё 292,50 ₽ с TKV и направил округления 288,70 ₽. На них были куплены 81 пай LQDT, 20 паёв TBRU и 50 паёв TMOS — последний я взял на просадке около –10% от собственной средней. Также зафиксировал 30% прибыли по TBRU: инструмент достиг целевого уровня +15%, и я следовал плану — без эмоций. 📊 Теперь к итоговым цифрам. На 31 октября стоимость портфеля составила 38 244,37 ₽. Вложено за месяц — 1 714,77 ₽, оборот — 15 613,25 ₽. Чистая прибыль октября — 209,96 ₽, пассивный доход — 3 450,22 ₽ (около 9,12%). Получено начислений — 150,02 ₽, уплачено комиссий — всего 12,36 ₽. Разница по стоимости активов — умеренная просадка –72,20 ₽, что объяснимо текущей динамикой рынка. Доходность по XIRR — 10% годовых, что для спокойной стратегии с низкой бета отлично укладывается в диапазон цели. Собственная прибыль портфеля — 2 150,29 ₽ на дату фиксации (31.10.25). ⚖️ Показатели риска остаются комфортными: 🔹 Шарп — 1,06 🔹 Бета — 0,298 🔹 Сортино — 2,806 Портфель по-прежнему реагирует на рынок в три раза слабее, но даёт стабильный рост — именно так и должен вести себя сбалансированный долгосрочный портфель. 🧭 В ноябре планов не намечаетася, любое поступление будет занесено на TKV. Вы спросите почему отличается прибыль от прошлого месяца: я убрал спекулятивный инструмент из портфеля — вынес за пределы. Я решил, что он портит статистику и аналитические данные выглядят нереалистично. ✅ Октябрь получился рабочим, ровным, с важными решениями и внимательной ребалансировкой. Без суеты, без гонки, с ясным пониманием, что каждый шаг укрепляет фундамент будущего роста. 🛤️ Спасибо, что были со мной в этом обзоре. ❤️ До новых встреч!

📌 Итоги сентября 2025 — инвестиции без суеты 📅 Сентябрь выдался тихим, размеренным — и в этом, если честно, весь смысл моей стратегии. Я не бегаю за доходностью, не ловлю хайп и не сижу, уткнувшись в графики. Вместо этого — методичное движение вперёд. План, дисциплина и лёгкий контроль за цифрами. 📈 В этом месяце я продолжил покупать акции Сбербанка по стратегии усреднения. Разбил покупки на четыре небольшие части и заходил в позицию постепенно: 5-го, 14-го, 21-го и 29-го сентября. Каждый раз — чуть дешевле. Снижение котировок не вызывало паники, наоборот — воспринималось как возможность. 🧾 Итого за месяц я приобрёл 8 акций Сбербанка на общую сумму 2 416 рублей. Средняя цена получилась около 306 рублей. Это уже немного ниже первых покупок — стратегия работает. Комиссии в сумме съели чуть больше 7 рублей — абсолютно приемлемо. 💸 Пополнения были регулярными. За месяц я завёл на инвестиционные цели 6 674 рубля. Частично средства сразу шли в акции, частично — оседали на депозите TKV (Т-Банк). Такой подход даёт гибкость: я могу держать деньги под проценты, пока не вижу хорошую точку входа, и при этом всегда быть готовым к покупке. 📂 Ещё одно нововведение — разделение брокерских счетов. Один я теперь называю «Тихая гавань» — он для спокойных, надёжных инструментов. Второй — «Бушующий океан», в нём я размещаю более рискованные или волатильные активы. Это помогло навести порядок и лучше понимать, где какие риски. 🧘 Эмоционально сентябрь прошёл спокойно. Ни одной сделки «на эмоциях», всё строго по плану. Более того, снижение по Сберу только усилило уверенность — я знал, что именно для таких моментов и была придумана DCA-стратегия. 📊 Теперь к цифрам. На 30 сентября стоимость моего портфеля составила 36 395 рублей. Всего за сентябрь вложено 6 674 рубля, оборот — чуть больше 10 678,34. Доходность по методу XIRR вышла 24% годовых. Доход от дивидендов и купонов — почти 2 800 рублей, что даёт пассивную доходность около 8%. 📉 Если смотреть строго за сентябрь — месяц закрылся с небольшим минусом, чуть меньше одного процента. Это нормальная коррекция, которую я даже приветствую — ведь именно в такие периоды можно покупать активы выгоднее. Чистая месячная просадка — около 326 рублей, большая часть — это «бумажная» переоценка активов. Это первый минус портфеля за 6 предыдущих месяцев. 🚫 Пока никаких продаж — только постепенное накопление активов. Фокус на долгосрочном построении портфеля, без лишних движений и спешки. Стратегия — не гонка, а осознанный процесс. За сентябрь портфель принес почти 390 рублей начислений — купонов. Может показаться немного, но именно из таких мелких и регулярных поступлений со временем формируется стабильный доход. Комиссии остаются минимальными — я продолжаю контролировать расходы и инвестировать аккуратно, как и планировал с самого начала. ⚖️ Если смотреть на волатильность и риск, картина спокойная. Шарп — почти единица, это говорит о хорошем соотношении доходности к риску. Бета — всего 0,3, то есть мой портфель в три раза менее волатилен, чем рынок. А коэффициент Сортино подтверждает, что убытки — под контролем и не выходят за рамки допустимого. 🧭 Что дальше? В октябре продолжу покупать Сбербанк, если останется в комфортном ценовом диапазоне. Буду внимательно следить за новостями и приглядываться к новым инструментам для «Бушующего океана». Плюс — буду тестировать модель с тейк-профитами: хочу автоматизировать фиксацию прибыли по заранее заданным уровням. Это уберёт эмоции из момента выхода. ✅ На этом всё. Сентябрь не дал взрывных результатов — и это нормально. В инвестициях не всегда всё быстро и ярко. Главное — видеть прогресс, соблюдать дисциплину и доверять стратегии. 🛤️ Спасибо, что были со мной в этом обзоре — ценю ваше внимание и интерес к моему инвестиционному пути. Если есть вопросы или мысли, всегда рад обсудить. Вместе идти к финансовой цели — гораздо приятнее. ❤️ До новых встреч!

❓Почему портфель распределён именно так