Подведение итогов 1 года инвестиций.
Напомню: вернулся я в инвестиции в начале мая 2023 года.
За это время:
💵 Пополнения: 165.000₽
💼 Портфель: 189.000₽
💰 Доход: 24.000₽ (14,55%)
В самом начале я думал что смогу пополнять максимум на 2000₽ в месяц, путь начал и продолжаю с ВДО, наведя небольшой порядок в финансах оказалось что могу пополнять кратно больше.
Напомню, я обычный работяга, с зарплатой чуть ниже средней по стране, имеющий кредит, старую машину, которая довольно часто ломается, жену и сына, в общем то такой же как и абсолютное большинство.
- Были ли у меня дефолты?
Да, у меня были куплены ИС Петролеум и ОбъединениеАгроЭлита от ГолдманГрупп, которых было 2% от депо и которые я удачно продал, буквально в минус 2%.
- Облигации это скучно, нет никаких движух…
Расскажите это Роснано, Феррони, РКК и прочим, которые в моменте падали и поднимались до 30%.
- Как я получил квала?
Ответ на этот вопрос есть в моих ранних постах, если вкратце, то набил оборот в 6.000.000₽ с плечами в Фонде Тинькофф Вечный портфель.
- Какая у меня самая удачная инвестиция?
Покупка акций Лукойла.
Собственно вот я и решил немного заморочиться для подведения итогов года и взял за основу:
- пополнения по месяцам (в марте 2024 не учитывается вывод 5000₽, иначе формулы ломаются);
- Количество паев
$TRUR которые я мог бы купить и их стоимость;
- Количество акций
$LKOH и из стоимость;
- Сумма купонов(посчитаны до конца месяца).
В сухом остатке получаем следующие данные:
Доходность фонда Тинькофф Вечный Портфель составила бы у меня 14,17%;
Доходность в случае покупки Лукойла составила бы 29,63%;
Доходность с купонов составила 19,23%;
Выводов не будет, я лично немного пересмотрел подход и теперь к стратегии ВДО+ОФЗ у меня добавится небольшой процент Дивидендных Акций, в планах увеличение доли до 40% портфеля, а так же немного увеличу долю флоатеров в Облигациях, вероятнее всего добавлю квартальных ОФЗ.
ps:
$BANEP специально роняют перед СД по дивам?