Профиль инвестора InvestDnevnik | Тинькофф Инвестиции Пульс

Очень выматывающий боковик. С начала 2025 года стоим на том же уровне. По мне, так даже напряженнее затяжного падения в 2024 году. Но отбрасывая эмоции, понимаю, что: - Ключевая ставка снижается, а не повышается - Летний дивидендный сезон приближается, а не отдаляется - Рубль вероятнее ослабеет, чем укрепится - Да и переговоры к чему-то приведут Когда ставка ЦБ снизилась примерно до 18%, облигации стали заметно прибавлять в цене. Да, не сразу. Да, застенчиво и с откатами. Но за год разница заметна. По моим ОФЗ без учета купонов - 26238 +17.5% - 26248 +11.5% Думаю, что с временным лагом, но в акциях мы увидим то же самое. Пока буксуем. Но когда ставка будет приближаться к 12% начнется переток. А пока, к лету Сбер может подтянуть за собой весь рынок. Но это не точно.. Пытаюсь разглядеть свет в конце туннеля✨

Конечно «деньги не главное» и «счастье не в деньгах». Но нужны нам для удовлетворения базовых потребностей, создания комфорта, воплощения наших идей. К сожалению, часто представляют из себя броуновское движение, в лучшем случае упорядочивающееся до замкнутого круга: «взял кредит - погасил кредит - взял кредит - погасил кредит…» или «начал копить - бросил копить - начал копить - бросил копить…» Случайные , непредвиденные . Вроде, нужно что-то купить, но не понятно когда. Кажется, деньги появляются, но не известно, где растворяются и их все время не хватает. В ситуации полной неопределенности или регулярных финансовых трудностей не до стратегического планирования и не до излишней щедрости. Кто-то считает оправданным отбирать деньги у других: мошенничеством или силой. Другие в погоне за сверхдоходностью и в надежде на удачу влезают в финансовые пирамиды, лохотроны, сверхрискованные финансовые инструменты, сомнительные проекты, бизнесы в которых ничего не понимают. Нанося себе дополнительные психологические травмы, и еще больше усугубляя финансовую ситуацию. Но в корне изменить сценарий может только одно - решение взять личные под собственный конроль. Нужны не серые схемы и не эзотерика, а вполне конкретные финансовые инструменты. Причем я бы разделил их на очевидные, простые, относительно сложные и специфические. ОЧЕВИДНЫМ я считаю понимание того, что за жизнь через наши руки проходит вполне определенное количество денег. Представление о том, сколько это может быть, и для чего они будут нам нужны. К ПРОСТЫМ я бы отнес составление списка и определение стоимости своих финансовых целей, ежемесячное ведение отчета о доходах и расходах, создание финансового резерва, страхование жизни и здоровья. К ОТНОСИТЕЛЬНО СЛОЖНЫМ – инструменты, требующие минимального времени на изучение. Балансовый отчет один из них. Он крайне важен, так как в любой момент позволяет определить текущую финансовую ситуацию. - это накопления в виде ликвидных материальных ценностей. - это обязательства в виде кредитов и займов, которые нужно вернуть. Их разность в денежном эквиваленте показывает личную капитализацию, которая может быть как положительной, так и отрицательной. Если представить жизнь в виде карты, то Балансовый отчет покажет на ней точку А, а еще один инструмент - Личный финансовый план - будет нашим навигатором в пути и поможет определить, какую из целей важнее и выгоднее достичь в первую очередь, а к какой двигаться после. Балансовый отчет и Финансовый план дают ясное понимание, как показное сверхпотребление, жизнь не по средствам и растягивают путь к целям. Осознанные расходы, увеличение доходов и - сокращают путь. Любые инструменты инвестирования я отношу к условно СПЕЦИФИЧЕСКИМ, поскольку они требуют существенного времени на изучение и подготовку. Долевые ценные бумаги (Акции) и долговые ценные бумаги (Облигации) - которые мы все так любим - как раз одни из них.

С двух ног врываемся в новую рабочую неделю🚀! Со значительным запаздыванием, но все же опубликую итоги января. Заодно, настроюсь на продуктивный понедельник. Итак, в январе я: 👉 Решил начать свой небольшой инвестиционный блог. Завел аккаунт в Пульсе (3 января). Решил на начальном этапе публиковать по 1 посту в день. 👉 Опубликовал за январь 31 пост. Делился своими ожиданиями по рынку, прогнозами и их результатами. Рассказывал о прибыльных и убыточных днях, и как портфель реагировал на них. Рассказывал о полученных дивидендах и новых вложениях. Делился своим инвестиционным и финансовым опытом, в том числе рассказал о своем способе защиты основного капитала на фондовом рынке. 👉 Пробовал разные форматы, знакомился с сообществом. Освоился в Пульсе 👉 Набрал 60 подписчиков. Благодарю всех за доверие! 👉 Получил дивидендами 19.5 тысяч рублей 👉 Докупил Транснефть, Татнефть, Газпромнефть, Баннефть и Фосагро. Обо всем, включая аргументацию, делился в статьях 👉 Портфель органически подрос на 64 тысячи рублей. Довнесений не было 👉 Количество компаний в портфеле, вложения в которые составили более 100 тысяч рублей, достигло 12 👉 Придумал более десятка идей для новых статей. Из-за новых проектов на основном месте работы в феврале статьи будут выходить реже. Но я с радостью остаюсь с вами на связи, пусть и не так часто. Благодаря вам и Пульсу это был интересный месяц!🔥 Расскажите и вы в комментариях о своих воспоминаниях о своем первом месяце в Пульсе. Будет интересно почитать. Всем спасибо за поддержку и великолепного начала новой недели!🏆

Итоги за 23.01.2025: на дивиденды от и докупил и Фосагро стала 12й компанией в 💼, вложенная сумма в которую больше 100,000 рублей. Что еще купил и почему? Итак, в пятницу 23 января рынок продолжил рост. А я продолжил реинвестировать полученные дивиденды от Лукойл и Икс5. Признаюсь, выбор был сложным. Несколько раз пересматривал и состав своего портфеля, и графики компаний. ☝️Напомню, что согласно моим правилам доля в компании не должна существенно превышать 5% (исключение , там 15%). Поэтому: - с одной стороны, по основным компаниям я уже и так укомплектован как следует - с другой, докупать более слабые компании не хочется 👉 В РЕЗУЛЬТАТЕ, сделал такой выбор (аргументирую почему) 1️⃣ Причины покупки : - доля в портфеле меньше 5% - регулярно докупаю ее на коррекциях - дивиденды 3 раза в год (в т.ч. ближайшие летом) - хорошие финансовые показатели - хотелось добрать ее до 100,000 рублей 2️⃣ Причины покупки : - необходимо нарастить долю в портфеле (текущая доля 3.3%) - регулярно подбираю ее, но последний раз был аж 12 августа 2025 г. - вижу хороший лонговый сигнал, причем одинаковый как на дневном, так и на вышестоящем недельном графике - пошел 3й год(!) как компания падает - уверен в скорой смене тренда - было желание купить по цене ниже 500 руб. за бумагу 3️⃣ Причины покупки : - одна из моих дивидендных фаворитов, никогда не стесняюсь ее добирать при удобном случае - ставка на разворот по нефти в ближайшем будущем - буду считать, что это заранее реинвест дивидендов, которые должны прийти на следующей неделе 👉 ЧТО ДАЛЬШЕ? Жду дивиденды на следующей неделе от: Татнефть - Количество в портфеле: 200 шт. - Выплата: 1,414 рублей Роснефть - Количество в портфеле: 200 шт. - Выплата: 2,011 рублей Вероятнее всего, докуплю еще 5 штук Газпромнефти. 🔥 Становитесь читателями Дневника. Всем удачных инвестиций!

Привет!👊 Сегодня приведу небольшой пример спекуляции в рамках портфеля, которая возможна, но которую лично я присекаю ⛔️ В последнем квартале прошлого года, после того, как я пополнил ИИС на необходимую сумму, я продолжал регулярно довносить💰на фондовый рынок, покупая акции на возобновившейся коррекции. Докупал на Брокерский счет. Это позволяло мне: - и наращивать долю в компаниях, - и делать это относительно безопасно, ведь бумаги на брокерском счете проще продать и вывести, чем с ИИС Я даже немного перебрал с риском, задействовав в покупках часть своих финансовых резервов 😬 Докупал те компании, у которых видел потенциал роста - как среднесрочно, так и долгосрочно - Сбер, Т, Сургут ап, Транснефть, Татнефть, Новатэк, металлурги. Покупал лесенкой, в 2-3 этапа. В результате, на текущий момент, как видно из приложенных скринов, по большинству из компаний результат около нулевой. И сейчас ничто не мешает мне: - продать те бумаги, которые с небольшим плюсом или минусом (на сумму ~230,000 рублей); - перевести деньги на ИИС; - купить те же бумаги там; - буквально на ровном месте из воздуха получить ~30,000 рублей (налоговый вычет в следующем году). Но я не стану этим заниматься. И вот почему: 👉 в течение года я планирую пополнить портфель на сумму, большую чем 400,000. Начну с ИИС. И как только я это сделаю, то снова вернусь к пополнению брокерского счета. 👉 я уже потратил время и энергию на выбор компаний, решение о покупке, выбор момента покупки, совершение операций. Все это сопровождалось эмоциональными переживаниями и комиссиями брокера. И я не хочу повторять это еще дважды! 👉 это спекуляции. Которые бесполезны и которые затягивают. Обычно так и бывает - сначала что-то быстренько перепродал, потом трейдинг на младшем таймфрейме, а потом торговля с плечом и обнуление депозита 🚑 Поэтому, мое решение - купи и держи. Никаких лишних телодвижений 🥱 Даже таких незначительных. Всем успехов в инвестициях!

Сегодня я хотел бы рассказать вам про рубежи защиты капитала на фондовом рынке, которые я для себя выстроил. Надеюсь, получится образно и понятно. Я использую уже много лет. Сам по себе он задумывался для долгосрочных вложений - его выгоднее иметь и сложнее закрыть. Но я использую и дополнительные рубежи обороны своего основного капитала, чтобы точно не притронулся к нему: 👉 Активный доход. В случае возникновения непредвиденной ситуации (такой как поломка техники или мебели) в первую очередь я постараюсь воспользоваться средствами, отложенными до конца месяца. 👉 Накопительный счет (подушка безопасности). На случай, если сумма потребуется большая. В частности по причинам, на которые эта подушка и была предназначена. Но потом ее будет необходимо срочно восполнить. 👉 Вклад. Далее я могу воспользоваться краткосрочным вкладом. Проценты за пару месяцев сгорят, но зато я не прибегну к следующему пункту. 👉 Брокерский счет. Если имеющихся сумм недостаточно, например на какое-то выгодное, но дорогостоящее вложение, или трату - у меня есть брокерский счет с облигациями и акциями. Его я пополнял на суммы, превышающие 400,000 в год в рамках ИИС. Опять же, облигации я первыми пущу под нож, их не жалко. И только потом буду продавать акции. Если форс-мажора не возникнет, эти останутся у меня. Чтобы минимизировать такой форс-мажор, заранее выстроены не только рубежи, но и фундамент: - Свое жилье - Погашенные кредиты - Наличие других видов активов (чтобы закрыть инвестиционный гештальт), например инвестиционная квартира - Сюда можно было бы отнести свой автомобиль, но у меня его нет ☝️Конечно, инвестировать в можно и нужно всегда. Но если мы покупаем акции не на последние деньги - то спокойно относимся к рыночным колебаниям. Это мой рецепт. Про то, сколько лет и как я использую ИИС я подробнее расскажу в одной из следующих публикаций. Становитесь читателями моего ИнвестДневника, чтобы не пропустить. Я планирую делиться с вами заметками регулярно и интересно. Всем хорошего дня 🩶 и спасибо за ваши 👍 и 💬

2024 и 2025 год для меня были этапом формирования структуры моего 💼. В 2026 я хочу гораздо более избирательно подойти к выбору компаний и выбору момента для их покупки. До сегодняшнего дня я фокусировался на выборе подходящих для себя компаний и формировании позиций. Поэтому мог простить себе некую неэффективность - трату полученных дивидендов и внесенных средств на интересующие меня компании просто потому, что я решил наращивать долю в компании / давно не добирал ее / сейчас есть свободные средства / скорректировалась цена. Плюс в том, что я сформировал позицию по интересующим меня компаниям в +/- необходимых пропорциях, и это меня очень радует. Но проблема заключается в том, что за 2025 год я существенно потерял в доходности, недополучив дивидендами. Например, по компаниям из сектора черной металлургии, покупая их с прицелом на 2026 и 2027 год. Текущая набранная позиция по ним: - Северсталь – 110 шт. - НЛМК – 1000 шт. - ММК – 3000 шт. 2026 год будет не простым на рынке. В связи с падающей выручкой и прибылью компаний, даже эмитенты зарекомендовавшие себя как “стабильные дивидендные истории” сократят выплаты. Ожидаемая средняя доходность составит порядка 8%. Негативные факторы продолжают давить на индекс. Поэтому, чтобы выжать максимум из портфеля, в этом году я хочу гораздо более избирательно подойти к выбору компаний и выбору момента для их покупки. Я планирую учесть полученный и сперва сосредоточиться на компаниях, которые заплатят летом. Потом реинвестировать эти дивиденды в компании, которые заплатят в конце года. Про критерии выбора конкретных компаний я подробнее расскажу в одной из следующих публикаций. Становитесь читателями моего ИнвестДневника, чтобы не пропустить. Я планирую делиться с вами заметками регулярно и интересно. Всем хорошего дня 🫶 и спасибо за ваши 👍 и 💬

В сегодняшнем посте хочу поделиться с вами своим видением перспектив индекса на ближайшие 5 лет. ☝️Важное замечание. В своей модели я: - не берусь прогнозировать цену на нефть. Но предполагаю, что на интервале 5 лет будет и продолжение снижения и этап восстановления. - намеренно не беру во внимание переговорный процесс, только более предсказуемые параметры. Понятно, что разрешение в положительную сторону придаст дополнительный буст рынку. Пробуксовка же в вопросе рост будет сдерживать. Но генеральная линия – растущая. И вот какие факторы я вижу (на основании своей насмотренности за годы наблюдения за рынком, и интуиции) : 👉 2026 год Основной драйвер – продолжение снижения ключевой ставки. Конечно, будут откаты (по аналогии с в 2025 году на фоне данных по недельной инфляция, пересмотре траектории снижения ставки, роста НДС - тут будут возникать свои негативные факторы), но тренд будет задан растущий. Второй фактор - ожидание возобновления выплаты дивидендов в 2027 и 2028 годах у компаний, отменявших их в 2024-2026 годах (именно на ожиданиях). 👉 2027 год Ослабление рубля. Перспективы восстановления финансовых показателей компаний (в результате снижения ключевой ставки и девальвации рубля). Достижение ключевой ставки 10% и начало перетока денег в . 👉 2028 год Рост финансовых показателей компаний (на фоне эффекта низкой базы 2026 и 2027 годов). Выплачиваемые и ожидание их увеличения в 2029 году. Снижение долговой нагрузки у компаний. 👉 2029 год Массовый приток на рынок частных инвесторов. Существенные дивидендные выплаты их в рынок, закрытие дивидендных гэпов в ситуации большего форвардного дивиденда и растущего рынка. 👉 2030 год Перспективы снятия санкций и первые шаги в этом направлении. Возвращение иностранных инвесторов и компаний. Вот такой . Конечно, сейчас в это трудно поверить. Особенно сегодня, когда продолжает падать. Но я смотрю на оптимистично. А что думаете вы?🧐

Сейчас все избегают : крепкий рубль, низкая цена за бочку, потолок цен, сокращения дивидендов, неопределенность, , etc. Помню, как примерно год-полтора назад все говорили, что от нужно держаться подальше. И цена на базовые активы низкая, и конкуренция в мире растет, и дивиденды перестал платить… В итоге оказалось, что был одной из лучших идей. Бумага показала себя прекрасно, и набирать позицию по ней нужно было именно тогда. Вот еще пример (персонажи вымышлены, все совпадения случайны). Прекрасно помню, когда Полюс стоил в районе 600-700 рублей. Не было тогда ни одного блогера, кто бы не выразил по-своему мысль о том, пересказывая друг друга, что вот в России нет ни одной нормальной золотодобывающей компании. И вот у Полюса тоже полно недостатков - и акционеров подвел, и с месторождениями что-то не то, и бла-бла-бла. Зато потом, когда цена акций стала в районе 1200, вот тогда все его стали расхваливать. А по 1800 Полюс стал и уникальной компанией, и с самой низкой себестоимостью добычи, и топ идеей, и бумагой в вечный портфель, причем чуть ли не лучшей. Так что может сейчас и нужно подбирать нефтянку понемногу. Или нужно дожидаться, когда, например, Роснефть будет стоить опять 600 ? Далее приведу цитату одного из пользователей, подхвативших сегодня эту мою мысль в одном из инвесторских сообществ в ТГ : «Когда Роснефть будет по 600, то узнаем, что и Восток Ойл с одной из самых низких себестоимостей покроет маржой любое снижение цен на нефть, и своя трубопроводная инфраструктура, не многим уступающая Транснефти, и свои ЧВК, чтоб все это охранять. А газ? Газа 20% в балансе, а в натуральном выражении, это больше чем весь Новатэк. А еще и долг будет снижаться, вместе с капексом. Выяснится, что это компания просто бесценна, а ее запасы нефти, являющиеся стратегическими, и вовсе делают ее волшебной. Но Вы правы, об этом расскажут не раньше 600 руб. Может даже 1000))»