$AQUA утром поставил на продажу 669.5, как знал, но не исполнилась 🥲 Но вообще считаю лучше ее продать и на те же деньги купить магнит $MGNT если не хотите выходить из рынка и боитесь пропустить рост, в нем дивы гораздо выше и спрос на его товары гораздо устойчивее в кризис. Инарктику не хороню, но просто наверно покупать еще не время, у компании сложности, дивы низкие чтобы держать на падающем рынке и надеятся на рост как бы наоборот не падала вперед индекса

$MTSS не знаю как вам, но мне 15% годовых чистыми норм 35*0.87/197=15.4%

$BELU продаю не потому что упала, а потому что выросла было 4600 одна акция, стало 8 по 732=5856

Что по акциям? $TMOS $SBER Думаю что экономика войдет в рецессию, когда прибыль компаний будет падать год к году, по понятным причинам люди меньше берут кредиты, меньше тратят и больше сберегают на вкладах, главное чтобы это не затянулось на больше чем полгода В такой ситуации роста рынка в целом не вижу, может только к след лету Но где дно никто знает может сейчас, может через месяц 2500 по индексу Тем более если будут переговоры с Трампом, акции даже без роста прибыли вырастут, кстати после освобождения Курска они могут восприять, сейчас многие боятся покупать Но помните «самое темное время суток перед рассветом» Покупаю 50% акций и 50% облигаций https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/InvestingMashine/0202e4e8-e8eb-4e63-9f5b-39bda6f02107?utm_source=share, если не угадаю и рынок сильно упадёт, облигации устоят и буду купоны получать 😁 Но в целом он уже упал хорошо

Покупаю $SU26240RMFS0, по моим рассчетам 26240 она самая доходная 17% каждый год до погашения 11 лет(картинка1), если есть смелость держать до конца, но купон маленький, цены офз на низах за 12 лет (график2) такие доходности были всего 3 раза за всю историю в 2014, 2022 и вот сейчас, тогда мы тоже наблюдали высокие ставки (график3) и потрясения в геополитике. Высокая ставка соответствует дну по облигациям, поэтому я думаю что они вырастут и сейчас хорошие доходности (график4) Нельзя не воспользоваться такой возможностью и уже намечается отскок от дна Можно подумать люди потеряли деньги за 12 лет ведь цены упали, но если смотреть индекс полной доходности который учитывает и выплаты купонов (3 график) - очень даже выросли, вложенные деньги удвоились, курс доллара за это время в целом тоже, но плюс еще есть большой потенциал восстановления цен тела облигации и если даже доллар не продолжит рост, мы все равно получим свои 17% годовых в рублях Рынок акций дает в среднем 15% в год, но там выше риски один год -30%, другой +60%, 17% в офз выглядит привлекательно, проигрывает лишь текущим вкладам, но они короткие и высокая ставка не вечная Инфляция все же замедляется что может привлечь покупателей и такие цены будут упущены, так как ставку в будущем снизят, как только будут намеки на снижения ставки облигации уже сделают +5-10% за несколько дней Акции в целом по той же логике пойдут вверх, но не так быстро, их дивиденды зависят от прибыли компаний и менее устойчивы, а когда начнут снижать ставку значит в экономике уже плохо, ведь инфляция полезна для роста экономики

Продаю все фонды в связи с ростом коммиссий: https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/T-Capital/558bf6fe-a2ba-4b8e-9abf-1ad9284bf66e?utm_source=share Аналоги фондов $TMOS $TGLD от втб и $TLCB $TDIV бкс просто выгоднее

$ALRS Нравится цена минимумы за 5 лет, да компания под санкциями, но просто взять и удалить мирового лидера по добычи алмазов невозможно доля которого в мировом обьеме 27%, будут все равно покупать окольными путями иначе цены взлетят в космос и пока что покупают Да и цены на бриллианты 💎 сейчас на дне с чего бы акциям быть дорогим, но когда цены поднимутся уже будет дорого и покупать поздно Просто посмотрите на корреляцию цен бриллиантов и акций Кто-то скажет сейчас есть искусственные алмазы, но их доля производства только 2% и пока не могут заменить обычные, да и вы можете представить девушек которые рады принять в подарок не настоящие алмазы, думаю они всегда будут в моде К тому же алроса запускает добычу золота к 2030 году чтобы не зависеть только от цен на алмазы «Бойтесь, когда другие жадничают, и будьте жадными, когда другие боятся» - Уоррен Баффетт Ни кому не рекомендую чтобы быть в прибыли с шансом 100% на российском рынке по статистике это 7.5 лет и только есть вы собрали сбалансированный портфель или купили индекс Московской биржи, а за год вероятность убытка 20%, а если купить только одну акции еще больше, так что если вы тут поймать ракету за короткий срок даже не заходите, я беру ее максимум на 3% от всего портфеля с пониманием что сидеть придется долго

Защита от инфляции: 1. Акции, посмотрим на примере акций $LKOH: в 1998 году акция стоила ~75 рублей, а сегодня она стоит 7200 рублей - рост в 96 раз, помимо роста он выплачивал с 2010 года дивиденды(прибыль компании распределяемая между акционерами) в среднем их размер рос на 25% в год, что даже просто по выплатам уже обгоняет инфляцию не говоря о росте самих акций, выплаты на одну акцию в 2024 около 900 рублей, то есть просто купив в 1998 году за 75 рублей, вы бы могли получать сейчас 1200% годовых от своей первоначальной суммы вложений 2. Доллар в 1998 году стоил 6 рублей, сейчас 90, рост в 15 раз, но если бы был вложен под процент то даже 3% в год удвоило бы количество валюты в 2 раза 100*1.03^26=215.6591 что в итоге рост в 30+ раз, как вариант использование usdt в стейкинге сейчас дает 8% годовых или замещающие облигации $USDRUB $TLCB 3. Золото в 1998 году стоимость ~300$ за одну тройскую унцию в пересчете на рубли 300*6=1.8 тыс, сейчас стоимость 2300$ что ~ 207 тыс рублей по курсу 90, рост в 115 раз $TGLD Цены при этом за тот же период выросли примерно в ~ 10раз

$POLY вышел по 500 и слава богу

$NVTK Компанию выкупают на больших объемах, разворот? НОВАТЭК отправил танкеры на «Ямал СПГ» — экспорт СПГ из России вырос 11 июня 2024, 09:12 источник «Нефть и капитал» Экспорт СПГ из РФ вырос на 3,8% за пять месяцев Продажи российского СПГ за границу увеличиваются, НОВАТЭК стал применять для «Ямал СПГ» танкеры, которые предназначались для «Арктик СПГ 2». Экспорт российского СПГ за 5 месяцев увеличился на 3,8% — почти до 14,5 млн тонн, непосредственно в мае вывоз продукции вырос тоже на 3,8%, достигнув 2,8 млн тонн, пишет «Коммерсант». Издание отмечает, что НОВАТЭК при перевалке в Европе и Азии стал применять четыре новых танкера. Предполагается, что они должны были использоваться на «Арктик СПГ 2», но из-за санкций были переформатированы под «Ямал СПГ». Сам «Ямал СПГ» за 5 месяцев нарастил отгрузки на 4%, до 9 млн тонн. При этом НОВАТЭК возобновил продажи СПГ в адрес Кувейта, да и в целом азиатское направление в настоящее время является более выгодным. В Европу НОВАТЭК пока отправляет чуть более 80% экспорта СПГ, в январе–мае этот показатель составил 7,26 млн тонн СПГ. Продукт поступает в основном во Францию, Испанию и Бельгию.

$USDRUB Рубль похоже еще укрепиться возможно до 85 за доллар, если и ставку повысят так он станет еще сильнее, так как захотят держать рубли под хорошие %, но летом сезон отпусков и повышенный спрос на валюту может быть и обратное ❗️️️️️️️🇷🇺 МИНФИН РФ С 7 ИЮНЯ УМЕНЬШИТ ДНЕВНОЙ ОБЪЕМ ПОКУПКИ ВАЛЮТЫ/ЗОЛОТА ПО БЮДЖЕТНОМУ ПРАВИЛУ В 1.5 РАЗА, ДО 3,7 МЛРД РУБЛЕЙ МИНФИН С 7 ИЮНЯ ПО 4 ИЮЛЯ НАПРАВИТ НА ПОКУПКУ ВАЛЮТЫ И ЗОЛОТА В РАМКАХ БЮДЖЕТНОГО ПРАВИЛА 71,1 МЛРД РУБ. — МИНИСТЕРСТВО МИНФИН РФ ОЖИДАЕТ ДОПОЛНИТЕЛЬНЫЕ НЕФТЕГАЗОВЫЕ ДОХОДЫ БЮДЖЕТА В ИЮНЕ В ОБЪЕМЕ 140,7 МЛРД РУБ. — МИНИСТЕРСТВО Покупать ли доллар? - безусловно, ответ на картинке, но только наличный, замещающие облигации $TLCB, цифровой однозначно нет, и не забывайте про диверсификацию, акции, вклады и накопительные счета тоже должны быть. За год доллар может показать отрицательную динамику, а деньги могут потребоваться сразу, но за 10 лет он точно вырастет #Рубль

Рынок акций заметно скорректировался на новостях о повышении налогов для компаний и повышении ставки. Теперь он снова привлекателен для покупок, из-за высоких ставок обращал бы внимание только на акции сильных компаний, с растущим бизнесом и без долгов: 1. $POSI Positive technology - лидер кибербезопастности, с растущей цифровизацией всего и нарастающей угрозой из вне бизнес будет только расти 2. $AQUA Инарктика - занимается выращиванием лососевых пород рыб, сейчас не может удовлетворить даже половины Российского рынка, большинство рыбы завозиться из зарубежа, а в текущей ситуации все больше отдают предпочтение отечественным производителям и западные сами уходят 3. $ROSN Роснефть - успешно перестроилась на поставки в Китай и все больше их наращивает 4. $BELU Новабев(в прошлом Белуга) - производит алкогольную продукции и с уходом западных брендов, его продажи и прибыль только растут 5. $NVTK Новатэк - растущий газовый бизнес с лучшим менеджментом, но сейчас испытывает проблемы с танкерами из-за санкций, но как проблемы будут решены продолжит рост

$GAZP див отсечка?

$SU26238RMFS4 $SU26230RMFS1 $SU26240RMFS0 Государственные облигации (ОФЗ) продолжают свое падение, доходность по 10-17 летним уже достигает 14% годовых, можно купить и зафиксировать такую доходность на 10-17 лет, но вы скажете зачем если вклады предлагают 17% Цб ожидает среднюю ставку на 2024 год до 14,9% годовых, на 2025 год до 10,4% годовых , на 2026 год до 8,1% годовых и последующее возвращение к таргету 4%, больше таких вкладов мы увы не увидим 😔 Почему я же прямо сейчас не бегу их покупать на все деньги: 1. Цб часто ошибается в своих прогнозах и если не увидим замедления инфляции ставка может держаться еще долго или даже быть повышена чтобы замедлить кредитование и остановить рост инфляции 2. В ОФЗ сидят самые большие и умные деньги и в том числе банки если они продают значит чего-то ждут или еще одного повышения ставки или роста инфляции или каких-то шокирующих новостей когда люди могут испугаться за свои деньги и поэтому считают что держать деньги в облигация под такой процент сейчас не выгодно 3. В смутные времена держать инструменты с фиксированной доходностью плохо, будет инфляция 20-50% - 14% годовых вас увы не спасут ✍️ Кому же тогда покупать ОФЗ? - Вы не планируете уезжать из России в последующие 10 и больше лет и верите что ставка будет снижена тогда это отличная покупка - У вас есть кредит или ипотека на 10 и больше лет и тоже с фиксированной ставкой Например ваше ставка по кредиту ниже ставки по ОФЗ вам выгоднее покупать их и реинвестировать проценты полученные от них на покупку новых офз чем гасить кредит Пример вы хотите досрочно погасить 500 тыс, а ваша ставка 8% за 17 лет вы бы сыкономили на кредите 1,998,009.75₽, а если бы вложили те же 500 тыс в офз на 17 лет и реинвестировали проценты получили бы 4,638,232.1₽ Как видите вы теряете миллионы, расчеты проведены по формуле 500000*1.08^17 и 500000*1.14^17 К тому же в ОФЗ почти нет рисков, меньше даже чем во вкладах ведь вы занимаете государству, банк может закрыться, а государство если даже не будет денег на выплаты - скорее всего просто напечатает новые деньги и все равно выплатит Сам тоже покупаю офз, но понемного ибо они еще могут упасть, по большей части покупать валюту сейчас лучше из-за рисков резкой инфляции и девальвации.

$SGZH Я продал, не благодарите

$BSPB чего ждём? Все новости отыграны, сидеть ждать дивы? Но по таким ценам я лучше продам и подожду в сбере 🗿 Или кто-то верит в ракету? P.S. Пошел перекладывать в сбер

$FIVE эх поспешил начал набирать по 3180, но понимая какой тут потенциал до 6 тыс все равно: прибыль выросла по сравнению с 2020 годом в 2.5, а цена такая же как и тогда

$BSPB не забывайте завтра включение в индекс, пифы начнут закупать

$SU26238RMFS4 $SU26243RMFS4 Прошлый пост по доходности облигаций собрал много комментариев и критики https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/InvestingMashine/c1030d6a-7241-4a96-afea-f04a356b26b2?utm_source=share Поэтому решил дополнить свою таблицу текущим доходом с купонов, так картина видна еще более полно

$SU26243RMFS4 $SU26238RMFS4 Почему у всех брокеров так криво считает доходность офз? 😡 Пришлось сделать формулы рассчета в excel чтобы вписать цену, длительность, количество и размер купона - получить процент в год, я жутко не доволен набирал 26243 думая что самая доходная, а оказалось наоборот

$BSPB его в индекс должны включить 22, кто сливает то и зачем?

Планирую покупать долгосрочно: $AQUA и $BELU эти две компании выигрывают от санкций чем их будет больше тем им только лучше, тут у нас растущий бизнес который с удовольствием займет освободившиеся ниши западных игроков Становятся привлекателены акции $NVTK и $GMKN из-за снижения, хоть и санкции, но долгосрочно все равно интересны, продавать свою продукцию все равно будут так как попробуй такому товару найди замену, только сроки выхода на большие объемы реализации возрастут, не увидим роста в этом году, так увидим в следующем, быстрого роста я тут конечно не жду можно не спешить с покупками Очень так же нравятся черные металлурги $CHMF и $NLMK в основном это только дивидендные истории, первая уже адаптировалась под Россию и страны снг, показывает высокие показатели рентабельности, вторая все еще продает свою продукцию в Европу по обоим жду большие дивы в течении 12 месяцев (уже объявленные + след в сумме могут быть выше 20%), так же большие дивы можно ждать от $SIBN, ну просто потому что головной компании нужны бабосы 😀, на других нефтяников пока смотрю скептически, держу продавать не собираюсь, но и докупать тоже не хочется Получился какой-то синий портфель 💙💼 Есть еще несколько спекулятивных идей, но о них уже расскажу в след подборке

$NVTK не знаю что происходит, но я купил на ИИС Походу дивы отменят 😁, завтра должны объявить, но я рискну обычно Новатэк всегда платит Тем более для меня это лучшая долгосрочная акция номер 2 после сбера

$BSPB $TCSG движение в бспб повторяет банк тинькофф, хотя там причина редомициляция, думаю просто роботы торгуют по тех анализу ничего особенного, да и сбер укатали но там ликвидности больше Либо инсайдерам известно что ставку цб все еще сохранят, потому что и дальние офз тоже пошли вниз

$NVTK и что с ней делать? Хочется покупать уже, с другой стороны еще до 1200 может упасть и аналитики подозрительно молчат про эту акцию, то ли сами тарят, а потом будут петь что пора покупать…

$GAZP ну вот сейчас цена норм я бы покупал, людей почему не смущает сидеть в убыточных компаниях и ждать роста, а эта пока еще прибыльная хоть и стагнирует Больше эмоций чем логики

$BSPB чет слишком льют этот банк, он даже в сложный год был в прибыли и чего сейчас испугались?

К чему вообще эти сравнения? Газпром нефть превзошла по уровню рыночной капитализации Газпром Капитализация Газпрома $GAZP — 3.977 трлн руб Капитализация Газпром нефти $SIBN — 4.042 трлн руб Вот я как акционер рассуждаю: Газпром - дивов не будет, он заберет их в полном обьеме у дочки и все потратит на строительство (акционерам отдачи не будет), которое не факт что даст какой-то денежный поток в будущем и деньги не потратят в пустую, и зачем тогда он? Газпром нефть - делится с акционерами, работает успешно P.S. все оценено справедливо, очередная новостная манипуляция рынком чтобы кто-то вышел из бесполезного актива, хотя в будущем если дела улучшатся, могут говорить: «вот тогда Газпром дешевле дочки стоил почему не брали?…» Но смотря на график влево легко рассуждать

$ASTR Я айтишник который работал с ней получил все возможные по ней сертификаты, даже не притронулся к ipo Русский инвестор даже не знает что это покупает на все деньги 🤯 Ну даже если прикинуть что продукт хороший, какие перспективы? Она платная - в России любят пиратство кто ее будет покупать за деньги если есть бесплатный пиратский виндовс и более удобный Гос компании купят на этом все… А стоит как массовый продукт, к тому же есть масса конкурентов Alt Linux, Ред Ос и другие Может люди думают она такая одна поэтому такой спрос? Знаю какие компании отказались от нее в пользу других, и что у них выбор как раз идет какую использовать, но это наверно инсайд инфа, потому просто много риска не увидеть роста прибыли и слишком дорого

$USDRUB да не переживайте без перехая вниз не пойдем, ибо уверовали что выше 100 не будет и зашортили многие от 100 теперь пожинаем