Инвестиции за февраль 2024: результаты и интересные события

1 марта 2024 в 9:35

❄ Итоги инвестирования за февраль 2024 Наконец-то наступила весна: значит пора подвести итоги инвестирования за февраль и написать что было интересного за месяц. Цель - получение максимального дохода с дивидендов и купонов на горизонте 10 лет (1 год 2 месяца уже прошли). Цифры было/стало У меня несколько счетов в ВТБ и Альфе, в том числе ИИС. Для простоты объединил их в один. Биржевой счет: было 451168 ₽, стало 537391 ₽ (+11,39% без учёта пополнений, пополнение 25000 ₽ + налоговый вычет 52000 ₽, который учитываю как доход). Выплаты дивидендов купонов 🔸Дивидендов не было. 🔸Получено купонов: 2500 ₽ (Новотранс, ЛСР, Росэксимбанк, ИнтерЛизинг, Софтлайн и пр). Покупки, продажи, участия в размещениях облигаций Покупал акции Сбербанка , Лукойла , Ростелекома, Россети Центр и Транснефти . Участвовал в IPO Диасофт , в размещении облигаций Самолёт Р13 , АФК система 1Р-28 , Газпром нефть 3P11R . На сколько изменились индексы и активы 🔸Индекс Мосбиржи вырос в январе с 3214 до 3256 пунктов (+1,3%). В середине месяца была небольшая коррекция на фоне ожидания новых санкций, которая закончилась ростом. 🔸Индекс гособлигаций RGBITR снизился на 1% до 614 пунктов. Длинные ОФЗ сейчас дают доходность ~ 12,5%. Короткие до 13,5%. ЦБ сохранил ключевую ставку на уровне 16%, вероятно цикл повышения ставок закончен. 🔸Вместе с индексом Мосбиржи активы выросли за месяц на 11,39%. Такой рост получился за счёт налогового вычета. Для того чтобы получить максимальный налоговый вычет пришлось закрыть ИИС в декабре. Бумаги перевел на брокерский счёт. Новый ИИС открыл в ВТБ также в конце декабря. Динамика по стоимости портфеля с начала 2023 года (график с прикрепил внизу поста). 🔸Акций сейчас 52%, облигаций 41%, ₽ 4,5%, фонды + заморозка 2,5%. Целевое соотношение акций и облигаций 60/40 (+/-5%). Вот состав акционной части, облигации тут. 🔸Доходность XIRR или ЧИСТВНДОХ (с начала 2023 г.): 47,1% (с учётом вычета), 27,6% без учёта вычета. Считает эксель, используя статистику пополнений с начала 2023 г. Что ещё интересного? 🔸В феврале опубликовано 23 поста. Рубрики сделки, субботний обзор и обучающие посты остаются. Обновил подборки: облигаций с ежемесячным начислением купонов, вкладов и накопительных счетов. 🔸Смотрю на доходности замещающих облигаций Газпрома в долларах и евро. Идея с покупкой пока на паузе. 🔸На март запланировано участие в новых размещениях облигаций (будут обзоры Брусники, Сэтла, Глоракса) и участие в IPO (буду смотреть Европлан и МТС-банк). #итоги_месяца