Т‑Банк
Банк Бизнес
Инвестиции Сим-карта Страхование Путешествия Долями
Войти

Обзор Каталог Пульс Аналитика Академия Терминал
Т‑Банк
Войти
БанкБизнес
ИнвестицииСим-картаСтрахованиеПутешествияДолями

ОбзорКаталогПульсАналитикаАкадемияТерминал
Пульс
Ivan_Znamenskiy
20 декабря 2024 в 11:47
Как ключевая ставка влияет на фондовый рынок? Влияние ключевой ставки Центрального банка на экономику страны огромно, и одним из важнейших аспектов этого влияния является её воздействие на фондовые рынки. Сегодня в ЦБ принял решение о сохранении ставки на уровне 21%. Давайте разберёмся, каким образом изменение ключевой ставки может повлиять на поведение инвесторов и котировки акций. Что такое ключевая ставка❓ Ключевая ставка – это процентная ставка, по которой Центральный банк предоставляет кредиты коммерческим банкам. Изменение этой ставки оказывает влияние на всю финансовую систему страны. 📈Как повышение ключевой ставки влияет на фондовый рынок? Рост стоимости кредитов. Повышение ставок делает заимствования дороже, что снижает потребительскую активность и инвестиционные возможности компаний. Это приводит к снижению прибыли предприятий, а значит, и их привлекательности для инвесторов. Уменьшение ликвидности. Банки вынуждены повышать проценты по кредитам и депозитам, что уменьшает количество свободных денег у населения и бизнеса. Инвесторы могут предпочесть менее рискованные инструменты, такие как депозиты, вместо вложений в акции. Падение спроса на акции. Снижение доходности компаний и уменьшение доступности заемных средств приводят к падению интереса к акциям. В результате цены на них снижаются. Ожидания инфляции. Высокие ставки используются для борьбы с инфляцией. Однако при этом компании сталкиваются с ростом издержек, что негативно сказывается на их доходах и, соответственно, на стоимости акций. 📉Как снижение ключевой ставки влияет на фондовый рынок? Доступность кредитования. Удешевление займов стимулирует бизнес и потребителей тратить больше, что способствует росту экономики. Компании получают возможность инвестировать в развитие, что увеличивает их прибыль и привлекательность для инвесторов. Повышение ликвидности. Более низкие ставки делают депозиты менее привлекательными, поэтому инвесторы ищут альтернативные способы размещения капитала, включая покупку акций. Рост цен на акции. Улучшение финансового положения компаний и увеличение инвестиционного спроса способствуют росту котировок акций. Инфляция и риски. Низкие ставки могут привести к ускорению инфляции, что создает неопределенность и риски для долгосрочных инвестиций. 🤔Почему важно следить за изменениями ключевой ставки? Изменения ключевой ставки являются важным сигналом для участников рынка. Они помогают понять текущие экономические условия и ожидания регулятора относительно будущего развития экономики. Для инвесторов это критически важная информация, так как она позволяет принимать взвешенные решения о покупке или продаже активов. ❗️Сейчас наиболее подходящий момент, чтобы добавить в портфель перспективные бумаги: на фондовом рынке из-за возрастающей продолжительное время ключевой ставки прошла волна распродаж. Акции опустились ниже своей справедливой цены и обладают высоким потенциалом роста.Всегда помните, что если вы покупаете долгосрочно такие качественные компании с хорошей бизнес-моделью, как $SBER
, $LKOH
, $ROSN
, $T
, $YDEX
, $POSI
, $SMLT
, $GMKN
, $PLZL
, $CHMF
, $MOEX
, или следуете за долгосрочными стратегиями, вроде &Долгосрочный капитал РФ то вы точно можете «пересидеть» период высоких ставок и выиграть от её разворота. Успех на фондовом рынке зависит от множества факторов, и умение анализировать макроэкономические показатели, такие как ключевая ставка, поможет принимать более обоснованные решения. #финансовое_образование - мои полезные посты #прояви_себя_в_пульсе #псвп #пульс_оцени #учу_в_пульсе #новичкам #пульс_новичкам #хочу_в_дайджест #пульс_оцени #пульс_оцени Подписывайтесь, чтобы знать больше о нашем фондовом рынке👋🏻
Долгосрочный капитал РФ
Ivan_Znamenskiy
Текущая доходность
+15,37%
257,6 ₽
+22,33%
6 725 ₽
−9,25%
4
Нравится
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
Читайте также
7 июля 2025
Нефтегазовый сектор: фаворит в долгосрочной перспективе
7 июля 2025
Чем запомнилась неделя: позитивные ожидания инвесторов и жесткая риторика ЦБ
Ваш комментарий...
Анализ компаний
Подробные обзоры финансового потенциала компаний
fundamentalka
+13,1%
1,4K подписчиков
roman_invest29
+16,2%
222 подписчика
The_Buy_Side
+44,6%
6,1K подписчиков
Нефтегазовый сектор: фаворит в долгосрочной перспективе
Обзор
|
Вчера в 19:20
Нефтегазовый сектор: фаворит в долгосрочной перспективе
Читать полностью
Ivan_Znamenskiy
220 подписчиков • 15 подписок
Портфель
до 5 000 000 ₽
Доходность
−52,15%
Еще статьи от автора
8 июля 2025
Дать стране угля или нет: инвестиции в угольные компании. 🪨 #Анализ_на_салфетке В последнее время в ленте всё чаще обсуждают угольные компании. Высокие ставки сильно давят на отрасль, и правительство планирует её поддержать. Как и в любых акциях, в угле можно найти краткосрочные идеи, связанные с конкретными событиями. Но если говорить о долгосрочных инвестициях, возникают вопросы. Давайте разберёмся, почему стоит быть осторожным с такими вложениями или даже отказаться от них. 🔴Глобальный тренд на декарбонизацию — Мир активно движется к снижению зависимости от угля из-за борьбы с изменением климата. Угольная энергия намного грязнее нефти, и тем более газа. При этом газа в России много, он дешев и экологичен. — Развитые страны сокращают импорт угля, переходя на ВИЭ и газ. — Долгосрочный спрос на уголь, особенно на энергетический (тепловой), может продолжить падать. 🔴Санкции и политические риски — Российские угольные компании уже находятся в ограничениях на экспорт в ЕС и другие страны. — Риск дальнейших санкций, блокировок расчетов и логистических сложностей (например, запрет на заход судов в порты). — Угольная отрасль считается «грязной», что делает её легкой мишенью для ограничений. 🔴Сужение рынков сбыта — Основные покупатели российского угля — Китай и Индия, но: Китай развивает собственные месторождения и ВИЭ, а Индия может диверсифицировать поставщиков. — Транспортные издержки растут из-за перенаправления потоков в Азию (логистика через Суэцкий канал или Северный морской путь дороже). 🔴Внутренние проблемы отрасли — Высокая зависимость от железнодорожных тарифов. Перевозки становятся дороже. — Устаревшее оборудование и инфраструктура требуют большого CAPEXа на поддержание производства. — Падение внутреннего спроса (российская энергетика также постепенно уходит от угля). 🔴ESG-факторы (экология, социальная ответственность, управление) — Угольные компании получают низкие рейтинги ESG из-за неэкологичности, что ограничивает интерес институциональных инвесторов (пенсионные фонды, «зеленые» ETF). — Банки и фонды с меньшим приоритетом рассматривают финансирование угольных проектов. ☑️Вывод Как и в любом секторе, в угольных компаниях могут быть ситуативные спекулятивные идеи и возможен краткосрочный спекулятивный рост на новостях, однако долгосрочные инвестиции в уголь — это ставка на умирающую отрасль с высокими рисками. Даже если отдельные компании показывают прибыль благодаря удачному стечению обстоятельств, долгосрочные перспективы выглядят крайне слабыми. Лучше рассмотреть другие секторы с более устойчивыми трендами. RASP MTLR MTLRP BLNG #финансовое_образование - мои полезные посты #прояви_себя_в_пульсе #псвп #пульс_оцени #учу_в_пульсе #новичкам #пульс_новичкам #хочу_в_дайджест #пульс_оцени
8 июля 2025
🍏 Последний день для покупки X5 под дивиденды Сегодня последний день для попадания в реестр акционеров для выплаты спецдива за три года в размере 648₽ на акцию. Завтра торги откроются гэпом вниз, при этом гэп, я думаю, будет меньше размера дивидендов, так как долгосрочные инвесторы обычно выкупают такие гэпы, особенно в качественных историях типа X5. Таким образом краткосрочно заработать = идти в отсечку и получить див больше, чем потерь от гэпа, а формировать долгосрочную позу = купить утром на гэпе дешевле. Я стреляю с двух рук: на одном счёте пойду в отсечку и закроюсь завтра утром, а на основном, долгосрочном счёте, куплю в долгосрок на гэпе. А вы? X5
7 июля 2025
📊Результаты стратегии автоследования за неделю. За прошедшую неделю портфель стратегии автоследования Долгосрочный капитал РФ показал рост на фоне ряда заявлений о состоянии экономики и ожиданиях снижения ключевой ставки на ближайшем заседании. Динамика: За неделю: +0,32% За месяц: +2,87% За все время(ноябрь 2024): +16,7% Текущая доходность: ~24,1% годовых при заявленных 25%. 📌 Что произошло за неделю: На прошлой неделе рынок начал с позитива: фактор денежно-кредитной политики вышел на первый план, а фактор геополитики отходит в тень ввиду отсутствия каких-либо продвижений. В фокусе внимания остаются обсуждения вокруг снижения ключевой ставки на ближайшем заседании. ЦБ отметил, что инфляция замедляется сильнее прогноза, а многие эксперты, говоря о переохлаждении экономики, ожидают снижение ставки более чем на 100 б.п. в июле. Несмотря на позитивные ожидания в экономике, к концу недели рынок начал корректироваться: состоялся телефонный разговор Путина и Трампа, который снова не стал прорывным. Более того, российская сторона жестко стоит на своем, а американский президент этим явно недоволен, что добавляет рынку опасений. Данные по инфляции показали рост, но показатель все еще ниже, чем в прошлом году и в среднем за период 2017-2023 гг. Рост цен составил 0,07% после 0,04% неделей ранее. Стоит учесть, что лето традиционно является сезоном инфляции. При этом в срез за прошлую неделю не попало 1-е июля — повышение тарифов. Так что самое интересное и значимое для годовой инфляции мы узнаем на этой неделе. Технически дневной график индекса Мосбиржи закрепился выше 2800 пунктов и предпринял попытки к пересечению средних, что было бы сильным сигналом к формированию восходящего тренда, однако падение в конце недели вернуло индекс к средним, вопрос пересечения остается актуальным на эту неделю. Амплитуда волатильности в рамках боковика затихает, возможен резкий выход вверх или вниз. На данный момент рынок находится в равновесии, перекупленности/перепроданности нет. MXU5 MXZ5 MXH6 MMU5 MMZ5 IMOEXF Рынок продолжает демонстрировать высокую восприимчивость к политическим новостям. Тем не менее, в периоды отсутствия активных переговоров наблюдается усиление внимания к экономическим факторам. Стоит ли подключаться к стратегии сейчас? ☑️Однозначно да! Весь позитив на рынке в виде разворота ставки и окончания СВО еще впереди, а исторический максимум рынка находится еще очень далеко. Нам есть куда расти. И это даже без учёта дивидендов и купонов, которые составляют значительную часть доходности. Таким образом, несмотря на то, что стратегия показала плюс, это все ещё капля в море, учитывая потенциал восстановления рынка до нормальных значений при окончании СВО и продолжении снижения ключевой ставки. Весь рост ещё впереди, так что сейчас все ещё подходящий момент, чтобы подключиться к стратегии автоследования или пополнить счёт и обеспечить себе высокую доходность на долгое время.
Т‑Банк
8 800 333-33-33Для звонков по России
Банк
Кредитные картыДебетовые картыПремиумИностранцамКредит наличнымиРефинансированиеАвтокредитВкладыНакопительный счетПодписка ProPrivateДолямиИпотека
Страхование
ОСАГОКаскоКаско по подпискеПутешествия за границуПутешествия по РоссииИпотекаКвартираЗдоровьеБлог Страхования
Путешествия
АвиабилетыОтелиТурыЖ/д билеты
Малый бизнес
Расчетный счетРегистрация ИПРегистрация ОООЭквайрингКредитыT‑Bank eCommerceГосзакупкиПродажиБухгалтерияБизнес-картаДепозитыРассрочкиПроверка контрагентовБонусы для бизнесаТопливо для бизнесаЛизинг
Город
Доставка продуктовРестораныАфишаСалоны красотыТопливоАвтомобилиБлог Города
Полезное
Т‑PayВход с Т‑IDИдентификация с T‑IDПлатежиПереводы на картуБиометрияОтзывыМерч Т‑БанкаПромокодыТ‑ПартнерыСервис по возврату денегОтслеживание посылокТ‑ОбразованиеКурс добраТ‑БлогПомощь
Средний бизнес
Расчетный счетСервисы для выплатТорговый эквайрингКредитыДепозитыВЭДГосзакупкиБизнес-решенияT‑Bank DataT‑IDЛизинг
Т‑Касса
Интернет-эквайрингОблачные кассыВыставление счетовБезналичные чаевыеМассовые выплаты для бизнесаОтраслевые решенияОплата по QR-кодуБезопасная сделкаВсе сервисы онлайн-платежей
Карьера
Работа в ITБизнес и процессыРабота с клиентами
Инвестиции
Брокерский счетИИСПремиумАкцииВалютыФондыОблигацииФьючерсыЗолотые слиткиПульсСтратегииПортфельное инвестированиеТерминалАкадемия инвестиций
Сим-карта
eSIMТарифыПеренос номераРоумингКрасивые номераЗапись звонковВиртуальный номерСекретарьКто звонилЗащитим или вернем деньги
Технологии от Т‑Банка
Речевая аналитикаРаспознавание и синтез речи VoiceKitПлатформа наблюдаемости Sage
Информация для получателей финансовых услугИнформация для ДепонентовНе является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
АО «ТБанк», лицензия на осуществление брокерской деятельности № 045-14050-100000, лицензия на осуществление депозитарной деятельности № 045-14051-000100, выданы Банком России 06.03.2018 г. (без ограничения срока действия).
© 2006—2025, АО «ТБанк», официальный сайт, универсальная лицензия ЦБ РФ № 2673
Т‑Банк
8 800 333-33-33Для звонков по России
Банк
Малый бизнес
Средний бизнес
Инвестиции
Страхование
Город
Т‑Касса
Сим-карта
Путешествия
Полезное
Карьера
Технологии от Т‑Банка
Информация для получателей финансовых услугИнформация для ДепонентовНе является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
АО «ТБанк», лицензия на осуществление брокерской деятельности № 045-14050-100000, лицензия на осуществление депозитарной деятельности № 045-14051-000100, выданы Банком России 06.03.2018 г. (без ограничения срока действия).
© 2006—2025, АО «ТБанк», официальный сайт, универсальная лицензия ЦБ РФ № 2673