Профиль инвестора Just_trend | Тинькофф Инвестиции Пульс

ТОП-12 Активных акций по итогам 20 мая📌 Во вторник акции продолжили падение, индекс ММВБ закрылся ниже 2850📉 Снижение было по всему фронту, около 10% акций удержались выше 0, все сектора в минусе💡 При этом, объемы торгов были на минимальном уровне за последние недели🔔 № Акция Рост Сектор 1 3 Сырье 2 2,3 Энергетика 3 1,8 Потребительский 4 1,7 Сырье 5 1,5 Телекоммуникации 6 1,1 Финансы № Акция Снижение Сектор 1 -5,4 Машин. и транспорт 2 -3,3 Телекоммуникации 3 -2,9 Сырье 4 -2,9 Машин. и транспорт 5 -2,5 Потребительский 6 -2,4 Электроэнергетика

Отличия в анализе компании 🔍 при покупке ее акций и облигаций💵 Все, кто открывает брокерский счет сталкиваются с двумя основными ценными бумагами - акциями и облигациям. Данные ценные бумаги выпускают и размещают компании, называемые эмитентами, на бирже с целью привлечения финансирования. В отличие от вклада, оба инструмента предоставляют их держателю возможность свободно покупать и продавать акции и облигации, зарабатывать на росте цены и получать регулярные выплаты: купоны и дивиденды. Стоимость данных ценных бумаг и выплаты по ним зависят от финансового состояния компании, поэтому необходимо анализировать эмитента перед покупкой с учетом того, какую ценную бумагу планируется купить – акцию и облигацию. Для начала вспомним, что представляют собой акции и облигации: 🔹 акции являются долевыми ценными бумагами, то есть ее владельцу принадлежит доля данной компании, что дает ему определенные права: получение доли прибыли компании, может принимать участие в управлении компанией и в случае ликвидации ему положена пропорциональная доля имущества, оставшаяся после выплаты всех долгов. 🔹 облигации являются долговыми ценными бумагами, то есть покупатели облигаций предоставляют деньги компании в долг на определенный срок. Владелец облигации имеет право на получения суммы номинала, купонов (процентных выплат) в оговоренные условиях выпуска облигации размере и сроки. Исходя из определений акций и облигаций, видны их основные отличия: ⏰Акцией можно владеть бессрочно, а облигация, за редким исключением, имеет определенный срок погашения. 💰Доходность акций не определена, а доходность облигации фиксирована или указан четкий порядок определения купонов. 🔥В случае банкротства / ликвидации компании требования владельцев облигаций удовлетворяются раньше акционеров (владельцев акций) После рассмотрения определений и особенностей двух ценных бумаг, можно сделать вывод, что уровень анализа при покупке акций и облигаций должен быть различным, сделаны разные акценты. Перед покупкой облигации важно выяснить насколько стабилен денежный поток у компании, как скоро предстоят выплаты по планируемому к покупке выпуску облигаций в календаре выплат компании и способна ли компания произвести выплаты в указанные в облигации сроки, менее важны эффективность бизнеса, экономические преимущества. При покупке акций стоит вопрос о полном анализе компании, насколько эффективна компания, какие у нее конкурентные преимущества на рынке, необходимо провести детальный анализа размера и качества капитала. Без подобного анализа покупка акций является опрометчивым решением, и даже после анализа покупка может привести к негативному результату, но шансы убытка будут ниже. 💡Понимая разницу в подходах к анализу компании можно принимать более обоснованные решения. Например, резкое снижение прибыли или даже убытки в отчетности компании могут привести к распродаже ее акций, что естественно. Но распродажа выпущенных данной компанией облигаций, может быть фундаментально не обоснованной, если у компании достаточно ликвидности и снижение рентабельности не приведет к резкому ухудшению ликвидной позиции компании. В таком случае покупка облигаций может стать выгодным с точки зрения риск/доходность. Удачи на рынке!

Рекомендуемая сумма следования 📌 Хотел бы напомнить, что у Стратегии есть Рекомендуемая сумма следования и сейчас она составляет около 69,8 тыс. рублей. Данная сумма позволяет подписчику наиболее точно и с минимальными отклонениями следовать стратегии. Сумма меняется в зависимости от изменения размера виртуального счета стратегии, с момента старта данный счет вырос с 50 до 66,5 тыс. рублей. А Пульс рекомендует подключать сумму в размере виртуального счета +5%. Почему это важно❓ В отсутствии ликвидности на Рынке и хороших движений, приходится ограничивать риски и редко входить в один инструмент более чем, на 5-10% от счета! Приведу «горячий» пример, сегодня в Стратегии покупал от счета. Данная сделка скорей всего не прошла у тех, у кого сумма на счете, подключенного к Стратегии менее 65000 руб., поскольку купил только 1 (!) акцию Лукойл по цене 6714, что составляет 10,1% от размера виртуального счета. Ниже в таблице приведены инструменты доступные в Стратегии и показана минимальная сумма подключенного счета, чтобы можно было купить на 5% или 10% от счета: 🔹 Красным цветом выделены НЕдоступные покупки при счете 65 тыс. руб. 🔹 Синим цветом выделены НЕдоступные покупки при наличии счета 20 тыс. руб. 🔹 Зеленым цветом выделены доступные покупки при наличии счета 20 тыс. руб. Например, для счета в размере 20 тыс. рублей, не прошла бы сделка покупки 1 лота , поскольку 1 лот будет составлять 16% портфеля, а нужен минимальный счет 31584 руб. для покупки на 10% портфеля или 63 168 руб. для 5%. В таблице приведены наиболее важные акции, есть такие бумаги как доступные условно в Стратегии, но лот стоит > 34 тыс. руб. Если непонятно, пишите в комментариях👍

«Путь черепах» – хорошая книга 📖 для старта в мире инвестиций и трейдинга📌 Книга «Путь Черепах. Из дилетантов в легендарные трейдеры» Куртиса Фейса широко известна в мире трейдинга, после нее трейдеров, торгующих по тренду стали называть «черепахами». И несмотря на то, что книга написана трейдером (как называет себя автор), она хорошо бы «подошла» всем, кто вкладывает деньги в финансовые инструменты с целью заработка и не суть важно фундаментальный или технический анализ используется для принятия решений о покупке того или иного инструмента. 👍Что интересного в книге? В ней описывается реальный эксперимент, в котором набрали несколько человек, чтобы проверить возможно ли сделать человека без специальной подготовки успешным трейдером. Есть ли какие-то важные врожденные или приобретенные человеческие качества для достижения успеха в трейдинге? Книга, написана одним из участников «с улицы», который добился отличных успехов во время эксперимента. По ходу изложения автор уделяет внимания многим аспектам мира трейдинга и инвестиций: 🔍 Будущее неопределенно! Вроде понятно, и никто, наверное, не оспаривает, но на финансовых рынках многие пытаются предсказать сколько будет стоить акция в будущем, вместо того, чтобы оценивать вероятность наступления того или иного события и реагировать на них. Кроме того, когда понимаешь неопределенность будущего, то проще воспринимать негативные результаты, ведь это нормальный вариант развития событий. ⬇⬆ На рынке можно использовать простые подходы. Каждый из участников эксперимента использовал одинаковые достаточно простые и легко понятные правила для входа и выхода из позиций, определения позиции и т.д. Не применялись какие-то сложные вычисления, тем более, в то время компьютеры еще редко использовались и даже торговые сигналы передавались на биржу по телефону. 💪 Последовательность и перевес. Одна из причин значительного разброса в доходах участников эксперимента в отклонениях от установленных правил! Каждому участнику предоставили готовую систему правил для торговли с перевесом (или преимуществом), что повышало шансы заработать в долгосрочной перспективе, но не все им последовательно следовали. ⏰ Умение держать прибыльную позицию. Нужно не только уметь фиксировать своевременно потери, но удерживать прибыльную позицию. Позицию необходимо закрывать по правилам, а не когда акция «хорошо» подросла, кажется тренд закончился или «сейчас 100% разворот». Думаю, это одна из основных ошибок трейдеров, торгующих по тренду, так и инвесторов. Поскольку в таком типе трейдинга доля убыточных сделок может превышать 60-70%, поэтому каждая прибыльная сделка должная покрыть 2-3 убыточных, чтобы выйти в «0». 🔥 Управление рисками. В книге рассмотрение вопроса управления рисками не ограничивается только определением и установкой стопов, затрагиваются темы выбора позиции исходя из ликвидности инструмента, а также шоковых событий, которые могут привести к значительным потерям держателей маржинальных позиций. После прочтения книги, каждый сможет подчерпнуть для себя полезное о мире трейдинга и инвестиций. Думаю, точно будет полезным даже не технические детали, а результативность участников эксперимента. Все были поставлены в равные условия, имея лучших наставников в трейдинге, готовую апробированную торговую систему и солидный капитал, НО получали радикально разные результаты! Человеческий фактор (эмоции, дисциплина, уверенность, желание …) имеет огромное влияние для достижения успеха, как и во многих других сферах, не связанных с финансовыми рынками💡 Удачи на рынке!

Преимущество в инвестировании💸 Для чего оно нужно❓ 📌Преимущества – это те особенности, которые позволяют человеку добиваться более весомых результатов в какой-либо конкурентной деятельности⚔️ И не суть важно, о чем идет речь: карточная игра, спорт, бизнес или инвестиции на финансовых рынках. Но почему это важно, разве без него нельзя добиться успеха? Можно в краткосрочной перспективе, а в долгосрочной перспективе шансы будут стремиться к нулю. Это как выиграть в лотерею, разово возможно, но регулярно нет! На прошлой неделе самый известный и состоятельный инвестор Уоррен Баффет объявил о своей отставке в 94 года! Думаю, он является отличным примером того как на протяжении десятков лет нужно использовать СВОЕ преимущество, чтобы добиваться результатов в инвестировании. Почему можно сказать, что у него было преимущество? Его отличает от многих миллиардеров именно последовательное увеличение собственного капитала, а не однократный рост! Многое зависело от страны, условий где и когда он инвестировал, но даже бы в другой стране он вероятно добился бы результатов существенно выше средних. И он сам неоднократно озвучивал, что помогало ему в достижении успеха: он занимался любимым делом, инвестировал в тот бизнес, который понимал, применял один и тот же подход к отбору компаний ... Конечно, не стоит ориентироваться только на Баффета при поиске своих собственных преимуществ, поскольку не многим такой тип долгосрочного инвестирования подходит, в том числе из-за особенностей российского рынка, склада характера и т.д. Но в любом случае нужно искать свой ответ на вопрос «в чем мое конкурентное преимущество?» и есть ли оно в принципе. Вполне возможно его нет и не стоит «лезть» в конкуренцию где нельзя добиться результатов выше среднего в долгосрочной перспективе. А преимуществ на рынке может быть много, вот несколько примеров знаний и навыков, которые могут помочь вам преуспеть на финансовом рынке: 📖хорошо анализируете компании, выявляете их сильные и слабые стороны, что позволяет находить недооцененные компании; ⚒️работаете в определенном секторе, который хорошо знаете, даже без глубокого финансового анализа можете определить какие компании обладают преимуществом и будут показывать высокие результаты в будущем; 📎выявляете статистические закономерности в движении финансовых инструментов, которые с определенной регулярностью повторяются на рынке; ⏰можете полдня проводить за терминалом и быстро реагировать на новости, события, забирая «быструю» прибыль с рынка; 👾неплохо программируете можете автоматизировать процесс совершения сделок и можете получать небольшую прибыль за счет арбитражных сделок; ✏а может вы хорошо анализируете компании и представляете результаты в удобном и понятном для пользователей формате и можете продавать их своим читателям в Пульсе, чем не вариант?😇 💡Но как понять, что у меня действительно есть Преимущество? Обычно это хорошо видно со временем, когда результаты начинают отличаться от среднего в лучшую сторону. На финансовых рынках результат виден сразу - заработал или потерял. Но важно соотносить результаты со средними и с возможностями, которые были на рынке. Например, если вторую половину 2024 года рынок падал, то показав положительный результат уже неплохо. А вот результат в районе 0 на бычьем рынке как в первом полугодии 2023 года, окажется плохим показателем! «Друзья познаются в беде», а Преимущество проверяется, когда рынок «штормит»! Удачи на рынке!

Правила торговой Игры📌 Лет 10 у меня на книжной полке стоит серьёзная книга Мастерство свинг-трейдега автор Алан С. Фарлей.: почти 700 страниц, куча графиков, … Но из всей книги для меня самыми полезными оказались последние 10 страниц в Заключении - Тридцать правил свинг-трейдера. Думаю, они будут особенно полезны для тех, кто занимается краткосрочными операциями на Финансовых рынках. Конечно они не скажут как заработать, но помогут сделать правильный шаг в этом направлении. Приведу некоторые из них, а кого заинтересует сможет найти остальные через поисковик: 📖 Забудьте о новостях, помните о показателях. Вы обладаете еще недостаточными знаниями о том, каким образом новости способны повлиять на цену, а график уже «знает» и отображает это влияние в виде показателей. Используйте промежуток времени перед выходом запланированных новостей для проведения анализа конвергенции/дивергенции, позволяющего выявить соответствие ценового движения текущим ожиданиям. Лучший результат возможен при условии резкой дивергенции ценового графика и общеизвестной заповеди. 🔍То, что Вы ищите, там отсутствует. Забудьте о своем образовании, о том, что Вы учили в колледжах, доверьтесь своим инстинктам. Лучшие из всех установочных наборов появляются среди рыночного шума и создают ощущение необходимости войти в рынок. Переведите дух и займитесь выявлением перекрестного подтверждения интересующих Вас показателей. А затем переходите к активным и оперативным действиям, чтобы не упустить появившуюся благоприятную возможность для трейдинга. 📎Цена обладает памятью. Что делала цена при достижении определенного уровня в последний раз? Велика вероятность того, что то же самое повторится опять. Тщательно наблюдайте за разворотом выбранной Вами акции к уровню, который явился поворотным пунктом для прибыли или потерь в прошлом. Зафиксированное предыдущее ценовое движение глубоко проникает в подсознание и регулирует новыми тактиками трейдинга. 💰Прибыль и душевные волнения стоят бок о бок. Выделите установочный набор, который пугает Вас больше других. Возможно, это единственный (!) вариант, к которому Вы должны прибегнуть при входе в рынок. Не ждите комфортного состояния до самого закрытия данной торговой позиции. Если позиция и выглядит слишком привлекательной, она обязательно будет замечена остальными трейдерами, и тогда в игру вступит толпа. ⏰ Всегда оставайтесь в стороне от рыночной толпы. Торгуйте до, позади или в противовес рыночной толпы. Будьте первыми на входе и на выходе из прибыльной позиции. Берите деньги своих конкурентов до того, как они заберут у Вас Ваши. Всегда будьте готовы к внезапной атаке на толпу, принявшую необдуманное решение и выбравшую для входа в рынок неверный момент времени. Ваш успех напрямую зависит от неудачи других участников рынка. ❗️Контролируйте риск и только потом подсчитывайте доходы. Носите постоянно свой рыночный «пояс невинности». Повышенное внимание к прибыли является признаком незрелости трейдера, а вот внимание к потерям - признаком наличия практического торгового опыта. Рынок не стремится отдавать деньги тем, кто не способен их заработать. 📈Тренд - Ваш друг. Сильные акции становятся еще сильнее, слабые акции продолжают слабеть. Всегда пытайтесь плыть по волнам трендового рынка. Сохраняйте противоположное отношение к откатам и боковым трендам. Удачи на рынке!

Время и сложный процент - главные помощники инвестора💡 На прошлой неделе в Пульс была публикация про движение FIRE, когда люди копят, инвестируют, увеличивают собственный капитал для достижения финансовой независимости и возможности раннего выхода на пенсию. При этом много было комментариев про то, что это невозможно, что в нашей стране это не работает и т.д. Думаю, кто пишет подобное даже не пробовали начинать копить, точнее откладывать существенный % от своего дохода РЕГУЛЯРНО на протяжении нескольких ЛЕТ❗️ Именно, лет, поскольку ВРЕМЯ и Сложный процент – главные помощники тех, кто копит и инвестирует⏰ 📖У кого есть вклады уже знакомы с принципом начисления сложного процента, который подразумевает начисление процентов не только на первоначальную сумму вложений, но и на все проценты, которые были начислены ранее в предыдущие периоды времени. Такой способ начисления процентов называют капитализация процентов. В виде формулы начисление сложного процента можно представить следующим образом: Sk = Sn * (1 + r)^t, где 🔹 t – срок инвестирования/накопления, лет 🔹 r - среднегодовая доходность 🔹 Sn – первоначальная сумма 🔹 Sk – сумма в конце срока ❓Почему же важно знать и применять сложный процент? Дело в том, что капитализация процентов позволяет существенно увеличивать изначальный капитал со временем и чем больше срок инвестирования/накопления, тем более значительно отличается величина капитала, от линейного способа начисления, когда выплата происходит в конце срока. 📈На графике и в таблице привел пример во сколько раз произойдет увеличение первоначального капитала при его размещении на срок от 5 до 25 лет и с ежегодным приростом на 10-30% (без пополнения и изъятий). На графике хорошо видно, как кривые сильнее подымаются вверх с увеличением срока и ростом ставки. С помощью, подобных расчетов можно сделать оценки как достичь цели инвестирования. Например, увеличение изначального капитала в 10 раз может быть достигнуто ежегодным приростом на 10% на протяжении 25 лет или приростом на 25% за 10 лет и 3 месяца! 🌐А кому ежегодный прирост в 10%, 20%, а тем более 30% годовых покажется малым, посмотрите среднегодовую доходность фонда Уоррена Баффета - самого богатого инвестора в мире. Ему уже 94 года, его состояние оценивается в 164 млрд. $. В 30 лет он заработал уже более 1 млн. $ и чтобы эту сумму увеличить в 164 тыс. раз через 64 года, ежегодный прирост капитала должен был составлять 20,6%! Можете сами проверить на калькуляторе, что не 50%, 100% или 200%. 📌И еще один важный момент, который не все осознают и сосредотачивают свое внимание на коротких сроках и высоких доходностях. Чем меньше горизонт инвестирования, тем выше ТРЕБОВАНИЯ к знаниям, навыкам для получения дохода! Это как управлять автомобилем на скорости 60 км/ч или гоночным болидом Formula 1 уже со средней скоростью 200 км/ч. Зачем ехать со скоростью 200 км/ч, если можно доехать с меньшей скоростью, но с большим комфортом и меньшим риском для жизни! Удачи на рынке!