Профиль инвестора Just_trend | Тинькофф Инвестиции Пульс

ТОП-12 Активных акций по итогам 8 мая📌 В четверг акции подросли, Индекс ММВБ закрылся выше 2850📈 Все сектора показали небольшой рост💡 Основная активность была в Газпроме, обороты по нему выросли на 30% на фоне общего снижения объемов в 1,5 раза🔔 № Акция Рост Сектор 1 3,1 Сырье 2 2,5 Сырье 3 2,3 IT 4 2,1 Энергетика 5 2,1 Энергетика 6 2 Телекоммуникации № Акция Снижение Сектор 1 -3,6 Телекоммуникации 2 -3,2 Электроэнергетика 3 -1,4 Электроэнергетика 4 -1,3 Недвижимость 5 -1,2 IT 6 -0,9 Финансы

Преимущество в инвестировании💸 Для чего оно нужно❓ 📌Преимущества – это те особенности, которые позволяют человеку добиваться более весомых результатов в какой-либо конкурентной деятельности⚔️ И не суть важно, о чем идет речь: карточная игра, спорт, бизнес или инвестиции на финансовых рынках. Но почему это важно, разве без него нельзя добиться успеха? Можно в краткосрочной перспективе, а в долгосрочной перспективе шансы будут стремиться к нулю. Это как выиграть в лотерею, разово возможно, но регулярно нет! На прошлой неделе самый известный и состоятельный инвестор Уоррен Баффет объявил о своей отставке в 94 года! Думаю, он является отличным примером того как на протяжении десятков лет нужно использовать СВОЕ преимущество, чтобы добиваться результатов в инвестировании. Почему можно сказать, что у него было преимущество? Его отличает от многих миллиардеров именно последовательное увеличение собственного капитала, а не однократный рост! Многое зависело от страны, условий где и когда он инвестировал, но даже бы в другой стране он вероятно добился бы результатов существенно выше средних. И он сам неоднократно озвучивал, что помогало ему в достижении успеха: он занимался любимым делом, инвестировал в тот бизнес, который понимал, применял один и тот же подход к отбору компаний ... Конечно, не стоит ориентироваться только на Баффета при поиске своих собственных преимуществ, поскольку не многим такой тип долгосрочного инвестирования подходит, в том числе из-за особенностей российского рынка, склада характера и т.д. Но в любом случае нужно искать свой ответ на вопрос «в чем мое конкурентное преимущество?» и есть ли оно в принципе. Вполне возможно его нет и не стоит «лезть» в конкуренцию где нельзя добиться результатов выше среднего в долгосрочной перспективе. А преимуществ на рынке может быть много, вот несколько примеров знаний и навыков, которые могут помочь вам преуспеть на финансовом рынке: 📖хорошо анализируете компании, выявляете их сильные и слабые стороны, что позволяет находить недооцененные компании; ⚒️работаете в определенном секторе, который хорошо знаете, даже без глубокого финансового анализа можете определить какие компании обладают преимуществом и будут показывать высокие результаты в будущем; 📎выявляете статистические закономерности в движении финансовых инструментов, которые с определенной регулярностью повторяются на рынке; ⏰можете полдня проводить за терминалом и быстро реагировать на новости, события, забирая «быструю» прибыль с рынка; 👾неплохо программируете можете автоматизировать процесс совершения сделок и можете получать небольшую прибыль за счет арбитражных сделок; ✏а может вы хорошо анализируете компании и представляете результаты в удобном и понятном для пользователей формате и можете продавать их своим читателям в Пульсе, чем не вариант?😇 💡Но как понять, что у меня действительно есть Преимущество? Обычно это хорошо видно со временем, когда результаты начинают отличаться от среднего в лучшую сторону. На финансовых рынках результат виден сразу - заработал или потерял. Но важно соотносить результаты со средними и с возможностями, которые были на рынке. Например, если вторую половину 2024 года рынок падал, то показав положительный результат уже неплохо. А вот результат в районе 0 на бычьем рынке как в первом полугодии 2023 года, окажется плохим показателем! «Друзья познаются в беде», а Преимущество проверяется, когда рынок «штормит»! Удачи на рынке!

Правила торговой Игры📌 Лет 10 у меня на книжной полке стоит серьёзная книга Мастерство свинг-трейдега автор Алан С. Фарлей.: почти 700 страниц, куча графиков, … Но из всей книги для меня самыми полезными оказались последние 10 страниц в Заключении - Тридцать правил свинг-трейдера. Думаю, они будут особенно полезны для тех, кто занимается краткосрочными операциями на Финансовых рынках. Конечно они не скажут как заработать, но помогут сделать правильный шаг в этом направлении. Приведу некоторые из них, а кого заинтересует сможет найти остальные через поисковик: 📖 Забудьте о новостях, помните о показателях. Вы обладаете еще недостаточными знаниями о том, каким образом новости способны повлиять на цену, а график уже «знает» и отображает это влияние в виде показателей. Используйте промежуток времени перед выходом запланированных новостей для проведения анализа конвергенции/дивергенции, позволяющего выявить соответствие ценового движения текущим ожиданиям. Лучший результат возможен при условии резкой дивергенции ценового графика и общеизвестной заповеди. 🔍То, что Вы ищите, там отсутствует. Забудьте о своем образовании, о том, что Вы учили в колледжах, доверьтесь своим инстинктам. Лучшие из всех установочных наборов появляются среди рыночного шума и создают ощущение необходимости войти в рынок. Переведите дух и займитесь выявлением перекрестного подтверждения интересующих Вас показателей. А затем переходите к активным и оперативным действиям, чтобы не упустить появившуюся благоприятную возможность для трейдинга. 📎Цена обладает памятью. Что делала цена при достижении определенного уровня в последний раз? Велика вероятность того, что то же самое повторится опять. Тщательно наблюдайте за разворотом выбранной Вами акции к уровню, который явился поворотным пунктом для прибыли или потерь в прошлом. Зафиксированное предыдущее ценовое движение глубоко проникает в подсознание и регулирует новыми тактиками трейдинга. 💰Прибыль и душевные волнения стоят бок о бок. Выделите установочный набор, который пугает Вас больше других. Возможно, это единственный (!) вариант, к которому Вы должны прибегнуть при входе в рынок. Не ждите комфортного состояния до самого закрытия данной торговой позиции. Если позиция и выглядит слишком привлекательной, она обязательно будет замечена остальными трейдерами, и тогда в игру вступит толпа. ⏰ Всегда оставайтесь в стороне от рыночной толпы. Торгуйте до, позади или в противовес рыночной толпы. Будьте первыми на входе и на выходе из прибыльной позиции. Берите деньги своих конкурентов до того, как они заберут у Вас Ваши. Всегда будьте готовы к внезапной атаке на толпу, принявшую необдуманное решение и выбравшую для входа в рынок неверный момент времени. Ваш успех напрямую зависит от неудачи других участников рынка. ❗️Контролируйте риск и только потом подсчитывайте доходы. Носите постоянно свой рыночный «пояс невинности». Повышенное внимание к прибыли является признаком незрелости трейдера, а вот внимание к потерям - признаком наличия практического торгового опыта. Рынок не стремится отдавать деньги тем, кто не способен их заработать. 📈Тренд - Ваш друг. Сильные акции становятся еще сильнее, слабые акции продолжают слабеть. Всегда пытайтесь плыть по волнам трендового рынка. Сохраняйте противоположное отношение к откатам и боковым трендам. Удачи на рынке!

Время и сложный процент - главные помощники инвестора💡 На прошлой неделе в Пульс была публикация про движение FIRE, когда люди копят, инвестируют, увеличивают собственный капитал для достижения финансовой независимости и возможности раннего выхода на пенсию. При этом много было комментариев про то, что это невозможно, что в нашей стране это не работает и т.д. Думаю, кто пишет подобное даже не пробовали начинать копить, точнее откладывать существенный % от своего дохода РЕГУЛЯРНО на протяжении нескольких ЛЕТ❗️ Именно, лет, поскольку ВРЕМЯ и Сложный процент – главные помощники тех, кто копит и инвестирует⏰ 📖У кого есть вклады уже знакомы с принципом начисления сложного процента, который подразумевает начисление процентов не только на первоначальную сумму вложений, но и на все проценты, которые были начислены ранее в предыдущие периоды времени. Такой способ начисления процентов называют капитализация процентов. В виде формулы начисление сложного процента можно представить следующим образом: Sk = Sn * (1 + r)^t, где 🔹 t – срок инвестирования/накопления, лет 🔹 r - среднегодовая доходность 🔹 Sn – первоначальная сумма 🔹 Sk – сумма в конце срока ❓Почему же важно знать и применять сложный процент? Дело в том, что капитализация процентов позволяет существенно увеличивать изначальный капитал со временем и чем больше срок инвестирования/накопления, тем более значительно отличается величина капитала, от линейного способа начисления, когда выплата происходит в конце срока. 📈На графике и в таблице привел пример во сколько раз произойдет увеличение первоначального капитала при его размещении на срок от 5 до 25 лет и с ежегодным приростом на 10-30% (без пополнения и изъятий). На графике хорошо видно, как кривые сильнее подымаются вверх с увеличением срока и ростом ставки. С помощью, подобных расчетов можно сделать оценки как достичь цели инвестирования. Например, увеличение изначального капитала в 10 раз может быть достигнуто ежегодным приростом на 10% на протяжении 25 лет или приростом на 25% за 10 лет и 3 месяца! 🌐А кому ежегодный прирост в 10%, 20%, а тем более 30% годовых покажется малым, посмотрите среднегодовую доходность фонда Уоррена Баффета - самого богатого инвестора в мире. Ему уже 94 года, его состояние оценивается в 164 млрд. $. В 30 лет он заработал уже более 1 млн. $ и чтобы эту сумму увеличить в 164 тыс. раз через 64 года, ежегодный прирост капитала должен был составлять 20,6%! Можете сами проверить на калькуляторе, что не 50%, 100% или 200%. 📌И еще один важный момент, который не все осознают и сосредотачивают свое внимание на коротких сроках и высоких доходностях. Чем меньше горизонт инвестирования, тем выше ТРЕБОВАНИЯ к знаниям, навыкам для получения дохода! Это как управлять автомобилем на скорости 60 км/ч или гоночным болидом Formula 1 уже со средней скоростью 200 км/ч. Зачем ехать со скоростью 200 км/ч, если можно доехать с меньшей скоростью, но с большим комфортом и меньшим риском для жизни! Удачи на рынке!

Почему Билл Гейтс не вкладывает в ИТ?🎮 Думаю, основатель одной из крупнейших ИТ компаний мира Microsoft Билл Гейтс, не нуждается в представлении. Он являлся олицетворением успеха в ИТ отрасли, основанная им компания сделала его самым богатым человеком планеты на многие годы и до сих пор он входят в топ-10. Но еще лет 10 назад, мне попалась статья о том, что Билл Гейтс владеет незначительной долей Microsoft, более того его многомиллиардное состояние вложено отнюдь не в ИТ компании💡 А на прошлой неделе, участвуя в Эфире «Итоги Недели» в Пульсе увидел в комментариях много вопросов касательно ИТ компаний. Поэтому решил рассмотреть особенности вложений в компании ИТ сектора в целом. Ведь мы сталкиваемся с информационными технологиями постоянно (даже читая данный пост на смартфоне😊) и тема очень востребованная, перспективная и уже неотъемлемая в нашей жизни. Но вопрос в другом можно ли на этом заработать❓ Здесь у меня всегда возникали сомнения. Вот почему, давайте посмотрим, что характерно для ИТ компаний: 🔥Высокая конкуренция и высокие риски. Относительно других секторов, в ИТ достаточно низкий порог входа по многим направления. Недавний пример, вышедшая в январе новость о создании китайской нейросети DeepSeek с бюджетом в сотни раз меньшим чем у мировых аналогов, привела к обвалу акций одной из крупнейших ИТ компаний мира NVIDA на 0,5 трлн. $ за неделю, что сравнимо с капитализацией всего российского рынка акций❗️ ⏰Длительный горизонт отдачи вложений. Это сейчас нам хорошо известна компания Amazon, основанная еще 1994 году, но прежде, чем Джеф Безос стал сам богатым человеком планеты, компания пережила падение более чем в 10 раз c 1999 по 2001 год и превысила уровень 1999 года только через 10 лет! Сложно удерживать акции компании с такой просадкой и на таком длительном горизонте, если ты не основатель этой компании. 📎Сложность в оценке, непрозрачная деятельность. ИТ компании обычно не владеют реальными активами, а значительная доля баланса состоит из нематериальных активов, оценка которых может сильно варьироваться. Поэтому для оценки таких компаний обычно используют подход на основе прогнозных доходов. Конечно, есть исключение, например, компания Делимобиль владеет парком автомобилей. Но тогда теряется «фишка» ИТ компании - физические активы не позволяют многократно увеличивать свою стоимость! 💰Низкие дивиденды. В ИТ отрасли одни из самых низких дивидендов, что связано с необходимостью постоянно вкладываться в развитие. Многие компании годами не могут стать рентабельными, соответственно нечем и поделиться с акционерами. Посмотрим дивиденды некоторых российских ИТ компаний в 2004 году: - 1,8%, – 3,2%, - 1,5%. Да были разовые дивиденды у – 22%, но эти выплаты не идут в сравнение с более предсказуемыми выплатами компаниями Финансового сектора или Энергетики. 👾Подводя итог, можно сделать вывод, что при вложении в ИТ инвестор зачастую должен закладывать длительный срок возврата на инвестиции и нести более высокие риски. Более стабильными являются компании занимающие монопольное положение на рынке и вышедшие на прибыльный трек, подобные . А что касается Билла Гейтса, то вероятная причина также кроется в необходимости иметь капитал в менее волатильных и понятных секторах и возможно свое влияние оказал его друг Уоррен Баффет, который как известно «до последнего» не вкладывался даже в Apple. Все вышесказанное является мнением автора, а не индивидуальной инвестиционной рекомендацией, но надеюсь поможет принять более взвешенное инвестиционное решение📌 Удачи на рынке!

Что самое важное в Инвестициях❓ 🎯Конечно, самое важное в инвестициях, да и в любом серьезном начинании – постановка ЦЕЛИ❗️ Многие пропускают данный этап и в результате сталкиваются с негативным опытом инвестирования. Цель как маяк в море – постоянно указывает направление и придает уверенности в «шторм» для движения вперед. Какие же могут быть цели инвестирования? Вот несколько примеров: 🏡 За 3 года накопить 15% на первоначальный взнос для покупки квартиры. 💼Иметь пассивный доход на пенсии через 30 лет в размере 2х пенсий. 💸Увеличить 100 тысяч в 5 раз за год. У кого возникают трудности с постановкой цели, можно свою цель проверить по критериям SMART, согласно которым цель должна быть: конкретной, измеримой, достижимой, актуальной и ограниченной по времени. Но для начала вполне достаточно выше названных формулировок. После постановки цели – лучше зафиксировать ее и постоянно иметь перед глазами. Поставленная цель определит Горизонт инвестирования и примерный уровень ежегодного Дохода. Исходя из которых, вы можете переходить к выбору путей достижения цели, определения необходимых инструментов, требуемых знаний и опыта. Давайте посмотрим какие шаги могут быть предприняты, чтобы достичь вышеназванных целей с помощью финансовых инструментов: 🔹 Накопить на первоначальный взнос. Если квартира для собственных нужд, то основной фокус должен быть на стабильности и основную долю средств лучше инвестировать в более консервативные инструменты (вклады, короткие облигации). 3 года небольшой горизонт для вложений в акций, вполне может получиться, что 2 года вкладывая в акции, весь доход растерять в 3-м💡 🔹 Пассивный доход через 30 лет. Срок достаточно большой, поэтому для покрытия инфляции в долгосрочном периоде, лучше увеличить долю акций более 50%, а меньшую долю в консервативные инструменты (вклады, облигации). В итоге можно получить достаточный капитал для хорошей прибавки к пенсии. 🔹 Преумножить 100 тысяч в 5 раз. Для того, чтобы достичь данной цели уже недостаточно иметь знаний даже на уровне доктора наук по финансовой специальности. Здесь необходимо иметь навыки получения ПОСТОЯННОГО краткосрочного дохода с использованием уже более рисковых инструментов (высокорисковые акции, фьючерсы, опционы). Как их получить планирую затронуть в отдельном посте. Безусловно, даже для аналогичных целей, у каждого будет свое видение их достижения. И не обязательно всегда задействовать биржевые инструменты для достижения цели, как с накоплением первоначального взноса - можно обойтись банковским вкладом. А напоследок хочу рассказать о своей цели в инвестициях и как ее достигаю. Моя цель – увеличивать капитал на брокерских счетах на 50% ежегодно. Почему не 300%? Во-первых, мне нравиться такой life-баланс и не нужно проводить за компьютером 24/7, тем более с ростом капитала сидение за монитором не сильно увеличивает результативность. Во-вторых, мне нет необходимости брать повышенный риск, поэтому я редко использую маржинальное кредитование. Исходя из своей цели использую для инвестирования и трейдинга акции, облигации, реже фьючерсы и очень редко опционы! Если пост был полезен, ставьте 👍. А как вы достигаете своих финансовых целей? 💰 Удачи на рынке!

27% по итогам 5,5 месяцев💡 Стратегия показывает доходность 27% по итогам 5,5 месяцев и в 2% от своих максимумов. Много или мало? Каждый решает сам для себя, но отмечу несколько важных показателей результативности Стратегии с момента старта: 🔹 доходность Стратегии 27,6% против 9,7% дохода по ключевой ставке за тот же период; 🔹 с момента старта индекс ММВБ вырос на 12,1% против роста на 27,6% в Стратегии; 🔹 в Каталоге стратегий со Средним риском Just 2X идет 2й по порядку. Для составления рейтинга Банк использует свои показатели доходности и просадки. 📌А теперь ВАЖНОЕ перед ПОДКЛЮЧЕНИЕМ! Вижу закономерность, что многие заходят в мою Стратегию при повышении и выходят на первом же снижении, явно теряя деньги. В итоге проигрывают все❗️ Поэтому хочу посоветовать КЛАССИЧЕСКИЙ способ комфортно входить и оставаться в Стратегии. Для этого нужно ЗАРАНЕЕ настроить себя, что первые сделки после подключения будут убыточные. Не можете, тогда положите деньги на вклад или в фонд ликвидности, если получилось, то можно переходить к инвестированию, подключению к стратегии. Дело не в мазохизме, а в ПОНИМАНИИ принципов заработка на финансовом рынке. Доход не является стабильным и не неизвестен заранее порядок получения дохода и убытка. Моя задача как автора в стремлении получать доход выше бенчмарка (индекс ММВБ) и безрисковой ставки в ДОЛГОСРОЧНОМ периоде при умеренной просадке. По опыту и на основе тестирования на исторических данных, количество прибыльных сделок у меня составляет около 60%. На рыбалке закидывая крючок или делая посадки на даче никто не ждет моментального результата, а в инвестициях почему-то ожидания другие❓ Удачи на рынке

Как зарабатывать на финансовых кризисах❓ У многих кризис вызывает негативную реакцию, ведь резкое снижение цен акций, облигаций обычно приводят к потерям денег, да и в целом, нарушают привычное комфортное состояние "зеленеющего портфеля"📉 Открыв свой первый брокерский счет буквально перед крахом 2008 года, сам ощутил все последствия обвального падения акций. Конечно, тогда потерял достаточно крупные деньги💰, но в итоге был рад, что столкнулся с этим кризисом. Почему? Это был ценный урок, который показал, что на рынке может произойти все что угодно. И с того момента основательно занялся вопросом как сохранить имеющийся капитал в кризис, а позже как его приумножить, поскольку среди знакомых были прецеденты кто неплохо использовал сложившуюся "ситуацию"💡 Но не многие ведь задумаются, что в период «турбулентности» можно хорошо заработать. А если отмотать историю🔍, то многие состояния формировались во время кризиса. В списке российских миллиардеров большинство свой капитал «сформировали» в 90е во времена перестройки. В же причина появления «множества возможностей» именно в кризис? Думаю, причина кроется в человеческой природе, когда неподготовленный человек в стрессовом состоянии начинает делать «глупости», которые в спокойном состоянии вероятно не совершил бы. А кто заранее подготовился к «стрессу» и действует согласно своим правилам, тот будет видеть в кризис возможности и иметь более высокие шансы заработать. Давайте рассмотрим, что может помочь в подготовке к кризисным ситуациям на финансовых рынках: 📖 Для начала нужно поменять восприятие. Меньше хаять и искать виновного, а стараться найти ответы на вопрос «Как можно использовать данную ситуацию для себя?» 🚦 Далее выработать критерии оценки для финансовых активов, которые вы бы купили. Не нужно сложных метрик, на рынке работают простые вещи! Важнее, чтобы ВЫГОДА видна сразу без сложных расчетов! Если вы не можете объяснить человеку без финансовых знаний, в чем ИНТЕРЕС покупки, значит критерии нужно менять! ⏰ Быть терпеливым, ждать! В спокойное время лучше держать средства в надежных ликвидных активах, приносящих стабильный доход: короткие облигации, вклады, фонды ликвидности. 📢 Действовать!!! Именно действовать, когда на рынке появляется интересная возможность. Не нужно ждать или искать поддержки у соседа, гуру, эксперта … Но покупать нужно исходя из выработанных критериев, а не то, что просто упало – не все отрастет, что упало! 📌 И последнее лучше покупать на СВОИ. В крайнем случае использовать маржу, когда идет фаза восстановления или при наличии доступных активов для ее покрытия. Рынки могут падать СУЩЕСТВЕННО дольше, чем вы оцениваете! А как вы относитесь к кризисам, удавалось ли вам использовали возможности? Удачи на рынке!