KapmarVV
KapmarVV
19 июня 2024 в 18:56
⚡️Как заработать на высокой ключевой ставке? Друзья, хочу поделиться с вами своими думами и рассказать более подробно о перспективном инструменте фондового рынка на ближайшие год-два. А именно Облигации - с плавающей ключевой ставкой их называют флоатеры. ❓Что это? Надеюсь не открою секрет. Но видов и подвидов облигаций очень много. Помимо того что есть Корпоативные, ОФЗ, региональные, еврооблигации все их можно поделить ещё и на облигации с фиксированны купоном или плавающим (вот об этим подвиде мы и поговорим конкретнее) Итак: Флоатеры — от слова плавать (анг.) это облигации купон плавает/меняется формула расчёта купона простая - «базовая ставка + премия». Меняется базовая ставка меняется и доходность по облигации. В качестве базовой ставки обычно выступает ключевая ставка (сейчас она 16%) или ставка RUONIA (с начала года в среднем около 15,7–15,8%). ❓Почему я считаю, что это выгодным сейчас? - Коррекции и волатильность на рынке. На таком рынке для новичков это особенно мастхэв, потому как сначала на рынке нужно научится не терять деньги, потом уже их зарабатывать. Торговать активно на волнительном рынке новичку без стратегии- всё равно что сразу отдать весь свой депозит. И не дай боже вы торгуете на заёмные деньги. В облигациях флоатерах же, вы сможете сберечь свои деньги и преумножить. - Высокая ключевая ставка - рай для инвестора во флоатер, чем выше ставка, тем выше ваш доход, когда рынок акций будет наоборот болезненно реагировать на поднятие ключевой ставки. - Стабильная и предсказуемая прибыль, при консервативном риске. Купонный доход можно получать раз в месяц и рефинансировать купоны снова в эти акции увеличивая прибыль. - В условиях высокой ключевой ставки и повышения ключевой ставки. Крупные инвесторы у которых есть капитал, этот капитал однозначно будут перекладывать в консервативные активы, депозиты и облигации. Потому как зачем рисковать, если можно не рисковать и получать свои 18-20% годовых! -Акции в среднем дают дивидендную доходность на уровне 10%, тогда как флоатеры 18%. ❓Какие есть риски? - Увеличение долговой нагрузки, может привести к банкротству эмитента. Нужно внимательно следить за кредитным рейтингом эмитента, он должен быть не ниже А -Снижение ключевой ставки. Когда ставка начнёт снижаться это приведёт к снижению купонной доходности, чтт в свою очередь приведёт к снижению стоимости облигации. Для того чтобы не попасть в просак нужно внимательно следить за темпом движения инфляции. Если устойчивый тренд на снижение темпов инфляции - это сигнал к продаже. И у вас также есть я с этими облигациями в портфеле 😉 ⚡️Примеры облигаций-флоатеров из моей личной подборки: Все они доступны для НЕ квалов. 1. ВсеИнструменты 001Р-01 Рейтинг: А- $RU000A107GJ7 Купон: КС + 2,5% Выплат: 12 Амортизация: Нет Оферта: Нет Погашение: 09.12.2026 2. Норникель БО-001Р-07 Рейтинг: ААА $RU000A1083A6 Купон: КС + 1,3% Выплат: 12 Амортизация: Нет Оферта: Нет Погашение: 28.02.2029 3. Балтийский лизинг БО-П10 Рейтинг: АА $RU000A108777 Купон: КС + 2,3% Выплат: 12 Амортизация: Да Оферта: Нет Погашение: 08.04.2027 4.РСХБ выпуск БО-02-002Р Рейтинг: АА $RU000A1068R1 Купон: КС + 1,3% Выплат: 12 Амортизация: Нет Оферта: Нет Погашение: 08.05.2026 5. РЖД 001Р-28R Рейтинг: ААА $RU000A106ZL5 Купон: КС + 1,1% Выплат: 12 Амортизация: Нет Оферта: Нет Погашение: 20.09.2030 #прояви_себя_в_пульсе #хочу_в_дайджест #новичкам #пульс_оцени #финграм #учу_в_пульсе #учувпульсе #обучение #проявисебяв_пульсе ———————————- Ну а если вы считаете, что стабильные +18,5% годовых и выше слишком мало для вас, обратите внимание на свои краснеющие портфели с акциями
1 036,3 
+1,16%
1 007 
0,14%
52
Нравится
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
Читайте также
23 июля 2024
Заседание Банка России: что может пойти не так?
22 июля 2024
Флоатеры: как устроены облигации с плавающей ставкой
18 комментариев
Ваш комментарий...
CoolBaser
19 июня 2024 в 19:10
Положить деньги в банк, купить землю, квартиру в лонг, ещё есть идеи))
Нравится
2
CoolBaser
19 июня 2024 в 19:11
Взять 2 кредитки в Альфа банке на 2 000 000 , вывести по безналу, в первый месяц на год без%обналичить)) положить под% 18 , 360 000 с воздуха за год)) шах и мат)
Нравится
4
Krokonosh
19 июня 2024 в 19:24
Ахтыж! Какие годненькие! :) И почему я узнаю их от кого угодно кроме моего порфельного менеджера? :) Спасибо вам большое! Низкий поклон и высочайший респект! Надо же! Даже боль моя и печаль РСХБ и тот флоатер запилил.
Нравится
3
Markuss2011
19 июня 2024 в 19:29
Никак, только на депозит тащить 🤫😉
Нравится
1
KapmarVV
19 июня 2024 в 20:27
@Krokonosh спасибо за вашу высокую оценку ☺️
Нравится
2
Пульс учит
Обучающие материалы об инвестициях от опытных пользователей
MoneyManifesto
+4,6%
587 подписчиков
Gleb_Sharov
+19,5%
4,2K подписчиков
panfilov_invests
+14,6%
4,5K подписчиков
Заседание Банка России: что может пойти не так?
Обзор
|
Сегодня в 16:31
Заседание Банка России: что может пойти не так?
Читать полностью
KapmarVV
3,1K подписчиков 31 подписка
Портфель
до 1 000 000 
Доходность
+7,4%
Еще статьи от автора
22 июля 2024
#ОСамомВажном #Эфир Интересная неделя впереди друзья, начиная с выборов президента в США и дивидендными выплатами и в конце недели заседанием ЦБ по ключевой ставке. Идей о чём писать в канале много, времени катастрофично не хватает, тоже чтоли копирайтера нанять 😁 Рада, что вы чаще начали приходить ко мне за советом и помощью, надеюсь уже в скором будущем увидеть и ваши добрые, развивающие отзывы 🫶🏻 По традиции напоминаю про эфир в Пульс сегодня и каждый понедельник в 13:00 по МСК Обсудим итоги недели, важные новости и ожидания на эту неделю. Приходите будет интересно ;) В прямом эфире я отвечаю на все ваши вопросы.
21 июля 2024
Немного политики 🇺🇸Байден официально снял свою кандидатуру с предвыборной гонки. Как это влияет на рынок? Многие всерьёз думают, что Трамп может прекратить в..йну с Украиной. Что естественно даст огромный толчок для роста рынка акций. Поживём увидим, наши стратегии в любом случае готовы ко всему 😉 Интересная нас ждёт неделя в преддверии заседания от эйфории до паники. На следующей неделе также придут дивиденды 🏦Сбера SBER , ⛽️Татнефть TATN и ещё нескольких эмитентов и конечно же они будут возвращаться в рынок. #Геополитика #прояви_себя_в_пульсе #хочу_в_дайджест #новичкам #пульс_оцени #финграм #учу_в_пульсе
16 июля 2024
💰Кому на Руси от высокой ставки жить хорошо? Мы достаточно быстро движемся к трендовым линиям закупа акций. И на это обозримое будущее можно проанализировать, какие компании зарабатывают на росте ключевой ставки, а значит после окончания паники, будут наиболее интересны на рынке, понимая что высокая ставка с нами на долго. 🫰Всё просто. На высокой ключевой ставке зарабатывают компании у которых стабильный бизнес, низкий объем долговой нагрузки и Самое главное большой объем денег на счетах, которые могут размещаться банковском депозите или облигациях. Какие компании? 1. 🔌Юнипро UPRO накопила 62 млрд рублей, но пока неизвестно, куда они пойдут: в 2023 контроль над компанией перешел от иностранного холдинга в руки Российского государства. 2. ⛽️Сургутнефтегаз SNGS у которого 5,83 трлн рублей накоплений. Кубышка хранится на валютных депозитах, к российским ставкам доходность не привязана. Ничего не мешает им перевести её в рубль. 3. 🔌ИнтерРАО IRAO - на счетах у компании лежит 520 млрд рублей. Эти деньги частично или полностью компания может держать на вкладах и получать дополнительный доход. 4. 💿ММК MAGN - на счетах у компании лежит 162 млрд рублей. Эти деньги частично или полностью компания может держать на вкладах и получать дополнительный доход. Отдельная каста бенефициаров высоких ставок- Распорядители чужими деньгами. Они привлекают деньги клиентов в обмен на потенциальные выплаты в будущем при наступлении страхового случая. А пока это случай не наступил деньги работают на бенефициара, примеры таких компаний это: 5. 🏦Портфель Ренессанс RENI -страхования, который в этом году превысил 190 млрд рублей, четверть из которых компания держит на депозитах, а больше половины — в государственных и корпоративных облигациях. Новые клиентские деньги размещаются под высокие ставки, постепенно увеличивая общий процентный доход. В первом квартале 2024 компания заработала на 8% больше прибыли, чем год назад. 6. 🏦Мосбиржа MOEX — ее доход складывается не только из комиссий по сделкам, но и за счет использования остатков на счетах клиентов. Получает прибыль она за счет размещения средств клиентов в краткосрочные инструменты. Например, в займы на одну ночь, за счет чего получает проценты. Проценты зависят от размера ключевой ставки. Чем выше ставка – тем большую прибыль получит биржа. 🔖И наоборот, компании с высокой долговой нагрузкой, такие как: -Мечел MTLR -Вк VKCO -МТС MTSS -Сегежа SGZH -Русал RUAL Больше всех страдают от высокой ключевой ставки. Особенно если долг с плавающей ключевой. Например 70% долга Русал именно с плавающей ключевой. Также под раздачу попадают экспортёры и застройщики 🛢Экспортёры потому что чем выше ставки в российской экономике, тем привлекательнее рублевые активы, которые дают более высокую доходность. Это поддерживает курс рубля. Но для экспортеров, получающих выручку в валюте, это скорее минус. 🏗Застройщики потому что Высокие ставки делают менее доступными ипотеку (а учитывая отмену льготный программ ммм). Для рынка недвижимости и девелоперов, торгующихся на бирже, это негатив. #прояви_себя_в_пульсе #хочу_в_дайджест #новичкам #пульс_оцени #финграм #учу_в_пульсе