Еженедельный отчет по портфелю #Портфель_для_дочери 💼 Портфелю: 4 года 10 месяцев 6 дней ⚡️Доходность: 17,28% Размер портфеля: 1 430 077,85 ₽ Цель: накопление стартового капитала для дочери. 💰 Еженедельное пополнение: 3000 - 5000 ₽ 🔹 Продолжаю набирать позицию по ФосАгро PHOR — увеличил долю до 0,87%. 🔹 Пришли купоны по облигациям: — Россельхозбанк RU000A0ZZ505 [Занимает в портфеле 1,27%] — фонды недвижимости Парус: RU000A104KU3 [Занимает в портфеле 41,35%] и RU000A104172 [Занимает в портфеле 37,63%] 💬 Кстати, о фондах недвижимости. На днях Самолёт SMLT представил свои новые продукты в этом сегменте. Планирую сделать их подробный разбор — интересно будет посмотреть? Портфельное распределение: как устроена текущая аллокация В прошлом посте я рассказывал об основных типах аллокации. Сегодня — о том, как выглядит распределение конкретно в этом портфеле. 🔹 Базовая структура: Портфель построен на фиксированной аллокации между основными классами активов: Акции — 55% Облигации — 20% Золото и металлы — 15% Недвижимость — 10% 🔹 Внутреннее распределение: К примеру облигации разделены поровну между рублёвыми и валютными. Акции изначально планировались с глобальной диверсификацией, но из-за текущей рыночной ситуации произошёл значительный перекос в сторону российских бумаг. Это временная мера: при изменении конъюнктуры структура будет пересматриваться. 🔹 Принцип диверсификации: Важно, чтобы портфель был диверсифицирован не только по типам активов, но и по валютам, отраслям и регионам. Подробнее об этом — в следующем посте. Со временем я понял, что жёстко придерживаться одной схемы распределения не всегда работает — слишком многое зависит от внешней ситуации. Поэтому сейчас у меня более гибкий подход: я совмещаю динамическую аллокацию с моделью по жизненному циклу. Это значит, что портфель меняется со временем: если нет доступа к зарубежным бумагам — добавляю золото и валютные активы. А чем ближе к цели, тем больше в портфеле становится надёжных, менее рисковых инструментов — например, уменьшаю долю акций и увеличиваю количество краткосрочных облигаций. 💼 Портфель, как обычно, публично доступен по ссылке: https://snowball-income.com/public/portfolios/razguaCRDi

💎#Цитаты_великих_инвесторов «Введение тарифов — это как дать себе по ноге, надеясь, что конкуренту станет больнее». Уоррен Баффет -- американский инвестор, миллиардер и руководитель Berkshire Hathaway.

Еженедельный отчет по портфелю #Портфель_для_дочери 💼 Портфелю: 4 года 9 месяцев 29 дней ⚡️Доходность: 17,25% Размер портфеля: 1 422 602,36 ₽ Цель: накопление стартового капитала для дочери. 💰 Еженедельное пополнение: 3000 - 5000 ₽ 🔹 На этой неделе прикупил немного акций: - увеличил долю Роснефть ROSN [Занимает в портфеле 1,57%] - приобрел Акции ФосАгро PHOR [Занимает в портфеле 0,43%] 🔹 Также были выплачены купоны по золотым облигациям Селигдар RU000A1062M5 [Занимает в портфеле 4,12%] и облигациям Самолёт RU000A107RZ0 [Занимает в портфеле 0,62%] Продолжаю тему с теорий: как грамотно собрать инвестиционный портфель Создание инвестиционного портфеля — это не просто выбор акций и облигаций. В первую очередь, это вопрос аллокации: как распределить капитал между классами активов, чтобы достичь своих финансовых целей — будь то рост капитала, его сохранение или получение пассивного дохода. Основные стратегии аллокации: ‼️ Фиксированная аллокация (Fixed Allocation) Классика жанра, при которой, например, 60% портфеля составляют акции, а 40% — облигации. Пропорции не меняются со временем, только ребалансируются периодически. Плюсы: - Простота и предсказуемость - Контроль уровня риска Минусы: Не учитывает изменения рыночной конъюнктуры ‼️Динамическая аллокация (Dynamic Allocation) Распределение активов меняется в зависимости от рыночной ситуации или экономического цикла. Акции перегреты? Снижаем долю. Облигации дают хорошие купоны? Увеличиваем вес. Плюсы: - Гибкость - Потенциально более высокая доходность Минусы: - Требует опыта и постоянного анализа - Высокий риск ошибок в тайминге ‼️Тактическая аллокация (Tactical Allocation) Похожа на динамическую, но ориентирована на краткосрочные решения. Например, временное увеличиваем долю кэша перед заседанием ЦБ. Это активное управление в рамках базовой стратегии. ‼️Аллокация по жизненному циклу (Lifecycle / Target-Date Allocation) Чем ближе к цели — тем больше облигаций и кэша, меньше акций. В своём портфеле я использую смешанный подход, комбинируя несколько стратегий. В следующем посте расскажу подробнее о принципах аллокации именно в этом портфеле. 💼 Портфель, как обычно, публично доступен по ссылке: https://snowball-income.com/public/portfolios/razguaCRDi ❤️ 👍🏻🔥 Спасибо за ваши реакции и подписку!