📌 Изменения в стратегии Топ растущих активов: убрал позиции по индексам США и Китая, а также золото. В портфеле остался только фонд ликвидности. В личном портфеле оставил также фонд ликвидности и дальние ОФЗ.

Стратегия &Топ растущих мировых активов сегодня запущена! Первые сделки: • покупка на 30% портфеля индекса Hang Seng • небольшие покупки золота и S&P500. Их меньше, потому что в модельном портфеле они должны были быть уже больше полугода, а сейчас на пике — так что снижаем риски • благодаря торговле фьючерсами есть возможность свободные деньги вложить в фонд денежного рынка и дополнительно зарабатывать

❗️ Внимание 1) Скоро запущу новую стратегию с торговлей мировыми активами: фондовые индексы, сырье, облигации. Появилась возможность использовать фьючерсы. Детали будут позже. 2) Стратегию "Топ растущих акций" закрою. Портфель состоящий только из акций РФ уязвим. Например, в личном портфеле у меня помимо акций РФ есть еще индекс S&P-500 и золото, которые плюсуют. Хочу, чтобы в рамках публичного портфеля тоже была большая устойчивость и диверсификация. В личном портфеле в части под РФ рынок сделал изменения. Продал отдельные акции РФ и купил фьючерс на индекс Мосбиржи ~ 30% капитала. На остальные 70% средств купил длинные ОФЗ 26238 и 26248. Крайне не рекомендую сейчас быть вне позиции по РФ рынку. В любой момент акции могут начать отрастать. 3) Отключил внешние стратегии, к которым я ранее в мае подключался. Хочу сфокусировать внимание на индексах и сырье.

📌Что сейчас происходит с портфелями. Кратко Ничего не поменялось 💼 В стратегии автоследования Несмотря на просадку на рынке портфель почти полностью в акциях. В рамках методики отобрано около 15 компаний — более перспективные имеют больший вес. 💼В личном портфеле Половина портфеля в акциях. Часть позиций в фонде золота и американском индексе. ❗️По рынку РФ Если несколько лет назад я пытался бы найти оптимальный момент, чтобы выйти из рынка и классное время для входа, то сейчас придерживаюсь принципа быть всегда в рынке. 💡Почему Опираюсь на многолетнюю статистику, которая подтверждается на рынке США и РФ — если пропустить 10 лучших дней за 20 лет, то ваша доходность падает в 4 раза. Если вы долгосрочный инвестор просто подумайте, уверены ли что среди 4600 дней вы не пропустите те самые 10 дней и готовы ли рискнуть х4 доходностью. Добавлю график потерь и ссылку на исследование https://www.tbank.ru/invest/social/profile/T-Investments/ab7a84cc-4705-4b2a-a553-67715d2b3d90/ #учу__в_пульсе #учувпульсе #обучение #прояви_себя_в_пульсе #новичкам #пульс_учит #пульс_оцени #дайджест_пульса

📌Что сейчас происходит с портфелями. Кратко 💼 Начнём со стратегии Несмотря на просадку на рынке портфель почти полностью в акциях. В рамках методики отобрано около 15 компаний — более перспективные имеют больший вес. 💼В личном портфеле Половина портфеля в акциях. Часть позиций в фонде золота и американском индексе. Инвестирование это долгосрочный процесс. Коррекции на 10-15 процентов — это обычное явление. Будем смотреть на общий результат спустя 2-3 года. #учу__в_пульсе #учувпульсе #обучение #прояви_себя_в_пульсе #новичкам #пульс_учит #пульс_оцени #дайджест_пульса

📌Уильям Бернстайн, консультант и автор книг, подчеркивает важность своевременного вывода денег с рынка. В своих трудах Бернстайн часто обращается к академической финансовой теории, превращая её в практические советы. ☝️В последней книге «Этапы жизни инвестора» он объясняет теорию жизненного цикла: распределение активов должно зависеть от способности зарабатывать. ❗️Главная мысль Бернстайна: если вы накопили достаточно для пенсии, не стоит дальше рисковать. Молодым инвесторам акции менее опасны, но в зрелом возрасте и на пенсии они могут стать слишком рискованными. Перед пенсией важно создать портфель, обеспечивающий 20-25 лет расходов и включающий безопасные активы (гос облигации). Излишки можно инвестировать в рисковые активы (акции). Если ваш капитал недостаточен перед пенсией, нужно продолжать работать, чтобы избежать серьезных финансовых рисков в старости. В молодости высока доля акций оправдана, но с возрастом её нужно снижать. Бернстайн также обсуждает риск инфляции и рекомендует краткосрочные облигации в защите от него. Для молодых инвесторов долгосрочные вложения в акции важны, чтобы воспользоваться периодами низких цен. #учу__в_пульсе #учувпульсе #обучение #прояви_себя_в_пульсе #новичкам #пульс_учит #пульс_оцени #дайджест_пульса

💡Советы Питер Линча из книги «Метод Питера Линча»: ✅ Покупайте дом прежде, чем начинать инвестировать в акции. Это даст вам стабильную базу и финансовый рычаг — ведь банки часто требуют лишь 20% стоимости дома при покупке в долг. ✅ Не инвестируйте те деньги, которые вам скоро понадобятся. На фондовом рынке доходность в краткосрочной перспективе может быть непредсказуемой. ✅ Убедитесь, что у вас есть необходимые качества для инвестирования Вам понадобятся терпение, уверенность в своих решениях и способность игнорировать краткосрочные колебания. ✅ Не поддавайтесь влиянию эмоций или краткосрочных рыночных изменений Основывайте свои решения на тщательном анализе и фундаментальных показателях. ✅ Помните о важности долгосрочного подхода Успех в инвестировании требует времени и терпения.

Сколько тратить на пенсии? ⌛ Тратить пенсионные накопления разумно — это баланс между обеспечением текущего уровня жизни и сохранением капитала на как можно более длительный период. Основные принципы 💡 Правило 4%: Уильям Бенген разработал правило, согласно которому безопасная доля изъятия средств в первый год выхода на пенсию составляет 4,15% от пенсионного капитала. В последующие годы сумма корректируется с учетом инфляции. Это правило поможет вам не исчерпать свои сбережения в течение 30 лет. Основные факторы ✅ Состав портфеля Включение в портфель акций мелких и средних компаний исторически приводило к увеличению доходности. Это позволяет увеличить долю изъятия до 4,42%. ✅ Уровень риска Если вы готовы принять 10%-ный риск того, что ваши накопления закончатся раньше 30 лет, вы можете повысить долю изъятия до 5%. ✅ Частота ребалансировки портфеля состоящего из акций и облигаций Ребалансировка не раз в год, а реже, может увеличить долю изъятия до 5,1%. В долгосрочной перспективе акции растут быстрее облигаций, поэтому постепенное увеличение доли акций в портфеле за счет роста их стоимости позволяет увеличить доходность портфеля. ✅Временные перспективы Оценка предполагаемой продолжительности жизни на пенсии. Если ожидается, что вы будете на пенсии менее 30 лет, можно изымать большую долю, например 5,8% при 20-летнем периоде. ✅ Желание оставить наследство Это может снизить долю изъятия, если вы хотите сохранить часть капитала для наследников.

❓Нужно ли долгосрочному инвестору держать в портфеле облигации Основные аргументы в пользу включения облигаций в портфель ✅ Снижение волатильности Облигации имеют меньшую волатильность по сравнению с акциями, что делает их хорошим инструментом для снижения общей волатильности портфеля и минимизации риска. ✅ Стабильность доходов В отличие от акций, облигации предлагают фиксированные процентные платежи, благодаря чему обеспечивают предсказуемый поток доходов. Это особенно важно для инвесторов, которым нужны регулярные выплаты, например, для пенсионеров. ✅ Диверсификация рисков Добавление облигаций в портфель помогает диверсифицировать риски. Даже если рынок акций будет находиться в нисходящем тренде, стабильность облигационных доходов может компенсировать потери. ✅ Защита капитала При падении рынка облигации, особенно гособлигации, показывают себя как защитный актив — "убежище". #учу__в_пульсе #учувпульсе #обучение #прояви_себя_в_пульсе #новичкам #пульс_учит #пульс_оцени #дайджест_пульса

💡5 простых правил для инвесторов из книги «Думай медленно, решай быстро» Даниэля Канемана: Наш мозг может работать двумя способами: быстро и импульсивно (Система 1) или медленно и обдуманно (Система 2). Чтобы принимать более взвешенные инвестиционные решения, нам нужно уменьшить влияние импульсивного мышления и усилить рациональное. ✅ Не покупайте акции, будучи голодным. Когда мы голодны или раздражены, мы склонны принимать эмоциональные решения, что увеличивает риск ошибок. Исследования показывают, что после обеда люди принимают лучшие решения. Так что не будьте «голодным судьей» при покупке акций. ✅ Не проверяйте баланс своего счета слишком часто. Потери сильно расстраивают нас, даже больше, чем радуют выигрыши. Частое наблюдение за колебаниями рынка может вызывать излишний стресс и ухудшать качество ваших решений. ✅ Не читайте плохие новости. Заголовки, пророчащие крах рынка или резкие скачки акций, могут подтолкнуть вас к необдуманным действиям. Старайтесь не поддаваться на кликбейт. ✅ Создайте контрольный список и автоматизируйте решения. Интуиция не всегда верна. Составьте список вопросов для обдумывания перед важными решениями и придерживайтесь его. Это поможет избежать импульсивных покупок. ✅ Не думайте, что легко предсказать будущее. Отбрасывая события назад, кажется, что многие из них можно было предсказать, но это не так. Ведите дневник своих решений и их обоснований, чтобы увидеть, как трудно предсказывать будущее. Помните, даже зная эти правила, мы всё равно можем делать ошибки. Стремитесь уменьшить количество необдуманных действий. #учу__в_пульсе #учувпульсе #обучение #прояви_себя_в_пульсе #новичкам #пульс_учит #пульс_оцени #дайджест_пульса

🤔 Факапы в инвестициях: покупка инвертированного ETF Звучит страшно, если упростить, то это обратный ETF, а в моём случае ещё с кредитным плечом. Есть ETF на газ, который отражает его стоимость. Есть обратный ETF с названием KOLD, который идет в противоположную сторону цены газа. ⬆️ Летом 2021 год казалось, что у газа всего лишь временно выросла до максимума цена в Европе. Впереди планировался запуск Северного потока 2, который должен был снять проблему повышенных цен. Я рассчитывал, что это самый реалистичный сценарий, ведь это было бы выгодно всем сторонам. В этот момент я купил KOLD и просчитался с политическими рисками. Из-за того, что внутри KOLD были вшиты плечи и спустя несколько месяцев цена на газ продолжала расти, произошла его переоценка и он обесценился в несколько раз. Спустя годы цена на газ ушла в другую сторону ⬇️, но KOLD уже был невыгоден для меня. 💡Какой вывод: обходить стороной плечевые инвертированные ETF 😎. Там слишком хитрые расчёты. Лучше вкладывать в акции и простые ETF!

💸Подключил себе 4 стратегии Зачем, если у меня есть своя стратегия и методика? ❗️Самое главное ради диверсификации — у разных стратегий есть свои особенности. Ставка на то, что разные стратегии будут сглаживать общую динамику стоимости моего личного портфеля. 💼Вложил 20% личного счёта. Дальше буду смотреть по ситуации. Это популярные авторы. Главный риск вижу в том, что может быть плохая точность копирования сделок из-за большого числа инвесторов. Также опасно, что стратегиям менее 3 лет — нет длинной истории. 🏆Вот список: https://www.tinkoff.ru/invest/strategies/a2c69f25-75fe-4e63-ae8c-bced590ce9bd/ https://www.tinkoff.ru/invest/strategies/fe98d3fd-8bd4-46bb-8e52-351f4d01b641/ https://www.tinkoff.ru/invest/strategies/65d1d1ec-6637-4da7-9100-950d65b77a4f/ https://www.tinkoff.ru/invest/strategies/4fd18791-5362-47dd-8368-d004b764fb4b/ Это стратегии в фильтре популярных. Им более года. Приемлемые доходы и просадки. Посмотрим как они себя покажут 🚀

📌Что сейчас происходит с портфелями. Кратко 💼 Начнём со стратегии Портфель почти полностью в акциях. В рамках методики отобрано около 20 компаний — более перспективные имеют больший вес. 💼В личном портфеле Половина портфеля в акциях. Часть позиций в фонде золота и китайском индексе.

💸Ситуация с моими портфелями В личном портфеле и в рамках стратегии сейчас большая доля ОФЗ и фондов ликвидности. 💼 Личный портфель В личном портфеле есть возможность покупать фьючерсы, поэтому в последние месяцы увеличил долю USD/RUB и недавно начал аккуратно открывать шорт S&P-500. При сильном падении рубля и индекса Мосбиржи буду присматриваться к фьючерсам на RTSI. ⏰ Стратегия В последние полгода индекс Мосбиржи топчется в боковике, поэтому стратегия находится в режиме ожидания — пока индекс не выйдет из боковика или не упадет достаточно сильно, не готов открывать длинные позиции.

🗓 Что сейчас происходит с портфелем стратегии Еще на прошлой неделе закрыл все позиции в акциях. Теперь выжидаю хороший момент, чтобы заново начать собирать портфель. Считаю пока рискованным заходить в отдельные позиции, потому что в случае дальнейшего падения рынка и высокой волатильности есть риск убытка. 💼 В личном портфеле: • начал покупать доллары — при падении ниже 90 ₽ буду увеличивать позицию • если после решения ЦБ завтра ОФЗ упадут, то также будут на короткий срок добавлять их в портфель

☝️ О пассивной стратегии 60 / 40 Многие годы стратегия пассивного портфеля 60 /40 была защитной гаванью. Но давайте посмотрим ее эффективность в последние годы. Напомню, что 60% в портфеле хранится в акциях, 40% в облигациях. Если посмотрим на результат стратегии за последние 20 лет, то что мы увидим: • 2022 год была сильная просадка в 23% • 2023 год скорее всего покажет прирост в несколько процентов В моем примере часть с акциями представлена SPY (ETF на S&P 500), облигации TLT (ETF на гос облигации США). Аналитика на картинке. ❗️Какой вывод? Даже защитные стратегии могут давать сбой спустя десятилетия. Поэтому диверсификация стратегий полезна для вашего капитала. #Мысли

📉 Факапы в инвестициях: p2b-кредитование Все только и говорят о своих успехах — а я расскажу на чем обжегся и какие выводы сделал для себя. А дело было даже не на фондовом рынке. Жизнь связала в 2017 году с платформой P2B-кредитования StartTrack. Проще говоря ты минуя банки, как физлицо даешь кредиты бизнесу под хорошие проценты в 20-30%. ❤️Что вызывало доверие: • связь с с солидными организациями ФРИИ и Сколково • компании, которые кредитовались уже несколько лет • выступления руководителей компаний на их мероприятиях • пиар со стороны финансового блогера Натальи Смирнова, часто ее смотрел 📌Что в итоге: • часть компаний принесли хорошую прибыль по кредитным процентам • некоторые обанкротились — оказалось аудиты липовые, проверка слабая, отчеты рисованные 💡Как можно было уменьшить потери: • хорошая диверсификация — но размер займов был большой для меня, поэтому много компаний не смог кредитовать • не доверять блогерам — они зарабатывают на рекламе и интеграциях и наши интересы не всегда совпадают • проверка компаний должна быть по жестким регламентам — например, как проверяют организации на Мосбирже 📈Фондовый рынок как раз и нравится тем, что можно распределить капитал среди 20+ компаний и быть уверенным, что их проверяют на достаточном уровне. #факап Wiki-ссылка на StartTrack https://ru.wikipedia.org/wiki/StartTrack

📌 Еще раз напомню, каким образом собираю портфель в своей стратегии На самом деле все отражено в названии — «Топ растущих акций РФ». • «Топ» означает, что выбор будет за ликвидными акциями крупных компаний. Чтобы в будущем избежать рисков проскальзывания у инвесторов стратегии. Плюс ликвидными акциями сложнее манипулировать. • «Растущих» говорит о том, что будут добавлены в портфель те компании, которые по моей аналитике находятся в растущем тренде. Если котировки компании долгое время будут идти вниз, то они не попадут на мои радары. • «Акций» — тут все ясно. Не планирую использовать фьючерсы, опционы и прочие инструменты. Если будет массовое падение рынка, свободные денежные средства могут размещаться в коротких ОФЗ и фондах денежного рынка. • «РФ» здесь понятно. Выбор нацелен на российские компании на биржах внутри страны. Чтобы избежать инфраструктурных, валютных и налоговых рисков. Ссылка на стратегию https://www.tinkoff.ru/invest/strategies/5d9dedd8-93e9-4dc1-a623-02aef890cb6c/ #портфель

🗓Что сейчас происходит с портфелем Стратегия запущена меньше месяца назад — при этом рынок уже долгое время растет и коррекция может начаться в любой момент. Поэтому на старте решил начинать с больших позиций в коротких облигациях и постепенно увеличивать долю акций. Если рынок будет дальше расти, то к новому году основная часть портфеля будет в акциях. #Портфель

• 📌В каких случаях лучше не подключаться к стратегии автоследования Инвестиции в акции несут в себе не только потенциальную прибыль, но и определенные риски особенно на коротких промежутках времени в виде просадок портфеля. Отсюда вытекают советы, когда лучше хранить капитал на депозите или в кэшэ: # Если вам могут понадобиться деньги в ближайшие полгода-год — потому что просадки могут быть в самое неудобное время # Если вы не готовы терпеть убыток в 10, 20 и даже 30 процентов — новичкам кажется, что они будут хладнокровны, но многие начинают нервничать при минус 5% на счету # Если у вас нет заначки на черный день — сначала лучше создать свой резервный фонд, чтобы чувствовать себя увереннее # Если вы сами делаете стабильно 30-40 процентов в год — то лучше инвестировать самостоятельно 💡Вывод: вкладывать нужны свободные деньги, которые вам не понадобятся в ближайшие месяцы. #Мысли

💼 Что выбрать индексный портфель или стратегию автоследования? Сам являюсь сторонником пассивного инвестирования (индексные ПИФы, ETF) — это оптимальный вариант для большинства людей. Но считаю часть средств должна быть вложена не только в разные классы активов (акции, облигации, недвижимость, золото и т.д.), но и в рамках акций надо использовать разные подходы инвестирования — чтобы увеличить диверсификацию и уменьшить просадку общего портфеля. Поэтому стратегия автоследования может быть эффективным дополнением к пассивному индексному портфелю. А как найти оптимальную стратегию автоследования — это уже другой вопрос. #Мысли