Фонды vs акции: почему БПИФ удобнее для диверсификации

Войти

, с вами Standhaug Capital Group, частная инвестиционно-пенсионная компания! Сегодня без цифр и отчётов - поговорим за базу. Да, ещё раз вкину про то, что вообще такое фонд. Спойлер; эти бумаги не тоже, что просто акция. И вот почему это важно понять ДО того, как вы начнёте вкладывать деньги. Фонд (ETF или БПИФ) - это не акция одной компании. Это корзина активов, упакованная в одну бумагу. Покупая один пай фонда, вы покупаете кусочек сразу десятков или сотен компаний. Акция - это доля в одном бизнесе. Фонд - это доля сразу во многих. Разница - как между одним бойцом и целым рейд-пати, или даже гильдией (если кто в играх такое встречал). На российском рынке сейчас доступны в основном БПИФы - это наш отечественный аналог западных ETF, который регулируется 156-ФЗ и торгуется на Мосбирже точно так же, как обычные акции. После всех историй с санкциями и блокировками иностранных ETF, БПИФ стал основным инструментом для тех, кто хочет диверсификацию без головной боли. Комиссии за управление есть и обычно 0,4-1% годовых. В них уже зашиты все расходы на хранение и аудит. Для сравнения: если вы хотите собрать портфель из 50 акций руками - вам нужен и капитал побольше, и время на анализ каждой бумаги (ну, или тупо брать, что берут все). Именно поэтому в стратегии я использую фонды как основу. Логика простая: акции (и их фонды) дают рост, облигационные фонды - стабильность, - защиту от кризисов. Модель балансировки перераспределяет доли между этими классами активов. Руками собирать такие пропорции из отдельных бумаг - задача на полный рабочий день. А на бумагах фондов это делается в пару кликов. Вход от 500₽ - никаких барьеров. Что это даёт на практике? Диверсификация из коробки. Вы не зависите от одной компании. Упал (а он хоть пару лет подряд показывал рост?) - у вас ещё пару десятков бумаг в фонде, которые могут это компенсировать. Покупая акцию - вы ставите на одного коня. Покупая фонд - вы ставите на всю конюшню. В долгосроке рынки стремятся к росту, и самое простое решение - идти за этим ростом через фонды. Хотя этот подход достаточно имбовый, всё же не значит, что рисков нет. Фонд тоже падает, когда падает весь рынок. Комиссия за управление потихоньку съедает часть доходности, даже если она кажется маленькой - на горизонте 10+ лет это заметно (а ещё тут надо упрекнуть за комиссию стратегии). У БПИФов бывают расширенные спреды в моменты высокой волатильности - можете купить дороже или продать дешевле, чем рассчитывали. И главное: фонд не даёт вам права голоса в компании и не платит дивиденды на руки - они реинвестируются внутри фонда. Но не смотря на такой расклад, правильно управление портфелем из фондов может и должно обгонять и рынок, и инфляцию, и расходы на все эти комиссии! Респект и благодарочка всем, кто разбирается в инструментах прежде чем нести деньги на рынок! Всем удачи и на связи! 😎

😎Банда, привет, с вами Standhaug Capital Group, частная инвестиционно-пенсионная компания! 🚀Еженедельный отчёт по счёту стратегии Фонды - имба! ... Эта стратегия - эксперимент, чтобы показать, что инвестировать не погружаясь в детали можно с минимальной суммой от 500 рублей (ибо нам доступна куча бумаг, типа, GOLD AKME AKMB LQDT с невысокой ценой). Можно собрать на эту сумму достаточно сбалансированный портфель. А если ещё регулярно делать пополнения такого портфеля - то вообще хорошо. Еженедельная статистика по счёту, который подключён к стратегии через брокера (со всеми комиссиями) и который еженедельно пополняю на эту минимальную сумму. На момент публикации: +19.05% — рост по статистике брокера за год; 🎉 Портфель обгоняет IMOEX на 11,79% за последний год 🎉 Портфель обгоняет MCFTR на 5,33% за последний год 📈 Портфель проигрывает S&P 500 на 2,91% за последний год Пара новых показателей (если кому надо): • TWR портфеля показывает реальную доходность портфеля, исключая влияние пополнений и снятий:27,9%. Для сравнения у IMOEX: -15,06% MCFTR: 2,79% S&P 500: 33,24% • 🧘 Волатильность портфеля по отношению к рыночной: β = 0,286 (сильно ниже рынка) • 🙁 Коэффициент Сортино портфеля показывает насколько хорошо доходность компенсирует риск (учитывается только отрицательная волатильность): 1,964 (Сортино больше двух считается хорошим показателем) • 👌 Доходность с учетом риска портфеля показывает насколько хорошо доходность компенсирует риск: к. Шарпа = 1,212 (хорошая) Респект и благодарочка, кто не оставляет рынок и способы заработать на нём! Всем удачи и на связи!😎 #копим_на_пенсию #standhaug_capital_group #фонды_имба #религия_денег #инвестиции #новичкам #понты

😎Банда, привет, с вами Standhaug Capital Group, частная инвестиционно-пенсионная компания! 🚀Еженедельный отчёт по счёту стратегии Фонды - имба! и снова несмотря на падения и блокировки. Эта стратегия - эксперимент, чтобы показать, что инвестировать не погружаясь в детали можно с минимальной суммой от 500 рублей (ибо нам доступна куча бумаг, типа, GOLD AKME AKMB LQDT с невысокой ценой). Можно собрать на эту сумму достаточно сбалансированный портфель. А если ещё регулярно делать пополнения такого портфеля - то вообще хорошо. Еженедельная статистика по счёту, который подключён к стратегии через брокера (со всеми комиссиями) и который еженедельно пополняю на эту минимальную сумму. На момент публикации: +21,14% — рост по статистике брокера за год; 🎉 Портфель обгоняет IMOEX на 10,67% за последний год 🎉 Портфель обгоняет MCFTR на 4,22% за последний год 📈 Портфель проигрывает S&P 500 на 4,04% за последний год Пара новых показателей (если кому надо): • TWR портфеля показывает реальную доходность портфеля, исключая влияние пополнений и снятий: 28,54%%. Для сравнения у IMOEX: -13,96% MCFTR: 4,12% S&P 500: 33,04% • 🧘 Волатильность портфеля по отношению к рыночной: β = 0,278 (сильно ниже рынка) • 🙁 Коэффициент Сортино портфеля показывает насколько хорошо доходность компенсирует риск (учитывается только отрицательная волатильность): 1,972 (Сортино больше двух считается хорошим показателем) • 👌 Доходность с учетом риска портфеля показывает насколько хорошо доходность компенсирует риск: к. Шарпа = 1,211 (хорошая) Респект и благодарочка, кто не оставляет рынок и способы заработать на нём! Всем удачи и на связи!😎 #копим_на_пенсию #standhaug_capital_group #фонды_имба #религия_денег #инвестиции #новичкам #понты

😎Банда, привет, с вами Standhaug Capital Group, частная инвестиционно-пенсионная компания! Сегодня без цифр и отчётов - поговорим про то, что реально отделяет инвестора от спекулянта. А именно: что делать, когда счёт в минусе, и почему именно в этот момент принимается большинство самых дорогих ошибок. Минус в портфеле - это не сигнал «беги», это экзамен на то, зачем ты вообще пришёл на рынок. И большинство новичков его заваливают не потому что плохо считают, а потому что не умеют управлять своими эмоциями. 📊 2026 год продолжает устраивать американские горки. Геополитика давит, ключевая ставка ЦБ хоть и пошла на снижение, но медленно - и народ нервничает. #imoex болтается без чёткого тренда, отдельные бумаги падают на 10-15% за пару недель. Новички, которые зашли полгода назад на хайпе «ставку снизят - всё взлетит», сейчас смотрят на красные цифры и офигевают. Именно в такие моменты брокеры фиксируют всплески продаж - люди режут позиции и уходят в кэш или депозиты. И почти всегда - невовремя. ⚙️ Первое и главное: не трогать счёт под влиянием эмоций. Я сам в такие моменты делаю три вещи: ▪️ Проверяю тезис. Изменилось ли что-то фундаментально в активах или просто рынок шумит? Если идеи те же, логика та же - значит сидим. ▪️ Смотрю на структуру. Когда Акции проседают, фонды ликвидности и облигации держатся - портфель работает как задумано. Диверсификация существует именно для этих моментов, а не для красивых скриншотов в зелёный день. ▪️ Докупаю аккуратно. Не пытаюсь угадать дно - просто продолжаю регулярные пополнения. Это называется усреднение, и математика тут работает в твою пользу, если горизонт длинный. Короче, суета и паника - это путь выйти в минус и зафиксировать его навсегда. Чёткое спокойствие - это путь дождаться, пока рынок вспомнит, что умеет расти. 📈 Инвестор, который не дёрнулся в просадке, в итоге оказывается в лучшей точке входа, чем тот, кто вышел и потом пытался перезайти ниже. История показывает это снова и снова - 2008, 2020, 2022. Каждый раз казалось «всё, конец», каждый раз рынок восстанавливался. Не завтра. Но восстанавливался. Дисциплина + диверсификация + регулярные пополнения - вот рабочая формула на горизонте 3-5 лет. ⚠️ Но, конечно, нифига это всё не значит, что просадка будет временной. Вот честный список того, что может пойти по звезде: ▪️ Если стратегия торговли изначально была кривой - минус может быть не просадкой, а симптомом. Поэтому важно понимать, во что вложился, а не просто копировать чужие портфели вслепую. ▪️ Отдельные бумаги (не фонды) могут не восстановиться никогда. Поэтому концентрация в одной бумаге - это лотерея, а не инвестиции. ▪️ Психологически давление нарастает со временем. Неделю минуса держишь спокойно. Три месяца - уже тяжелее. Полгода - и начинает казаться, что всё, пора выходить. Именно тут и рождается зафиксированный убыток. ▪️ Рынок может оставаться в боковике или падать дольше, чем ты рассчитывал. Поэтому в инвестициях должны быть только те деньги, которые не нужны тебе в ближайшие 2-3 года. Короче, держите нервы под контролем и изучайте тему. А если лень - ну, автоследование никто не отменял. Фонды - имба! Респект и благодарочка всем, кто разбирается в инструментах прежде чем нести деньги на рынок! Всем удачи и на связи! 😎 #standhaug_capital_group #фонды_имба #религия_денег #автоследование #реклама #инвестиции #обучение