ИИС в ТБанке (Октябрь 2025, пополнение 2)

Долгосрочный счет ИИС с облигациями (2025г неделя 48). Изменения и ребалансировка в портфеле за прошедшую неделю 24-30.11.2025: Куплено: ПЭТ ПЛАСТ 001Р-01 $RU000A10D4S4 25шт. 100,94% (В, 3г с аморт., 26.0%). Первое размещение облигаций. Занимаются производством изделий из пластмасс (пробки, бутылки и т.д.) с 2018г. Производство расширяется, долг умеренный. Увеличил позицию в портфеле до 100шт. ООО АСВ БО-04-001P RU000A10DLC5 100шт. 101,97% (ВВ+, 3г, 25,0%). Честные 3года без оферт. На размещении дали только 6 бумаг (аллокация около 17%), остальное брал из стакана ПКО Финэква 001Р-01 RU000A10DLN2 18шт 100,0% (ВВ*, 4г с колл офертой через 2,5г, 24,0%). Дебютный выпуск коллекторного агентства. Мамой и поручителем является Быстоденьги (ВВ). Очень маленькая аллокация в 18%, хотелось бы увеличить объем в портфеле до 75шт. МГКЛ 001P-07 RU000A10ATC4 100шт 119,44% (ВВ, 5л, 30,0%). Привлекает длительный срок и приятные купоны в 30,0%. Увеличил объем в портфеле до 200шт. при падении, вышла новость об анонсе нового выпуска. МГКЛ-001Р-08 RU000A10C6U6 10шт 109,14 (ВВ, 5л, 25,5%). Увеличил объем в портфеле до 140шт. при падении, вышла новость об анонсе нового выпуска. Взял даже больше, но данный выпуск сразу откупили в отличии от выпуска МГКЛ 001P-07 $RU000A10ATC4. Виллина 001P-01 $RU000A10A505 32шт 102,73% (ВВ-, 2,4г, 28% ). Увеличил позицию до 75шт., средняя 103,33%. В пятницу 14.11 произошел удивительный разгон до 114% на небольшом объеме, удалось сбагрить только 32шт. по 111% (бонус 2000+р в портфель). Сейчас выкупил обратно по 102,73% Продано: СЗА БО-03 RU000A10CCB8 75шт 100,15% (ВВ-, 3г с колл офертами, 25,0%). В портфеле уже есть ПКО СЗА БО-05 RU000A10DJS5 75шт 100% (ВВ, 3г. + колл ферта через 1,5г, 25,5%). К сожалению, брокер не показал наличие двух колл оферты у данного выпуска, вышел полностью из данного выпуска Денум Солюшнз оббП02 RU000A10CH37 50шт 105,0% (ВВ-, 3г с колл офертой, 24,5%). К сожалению, выпуск оказался с колл офертой 12.02.2027. Сократил позицию до 50шт. ТГК-14 001Р-07 RU000A10BPF3 99шт 104,2% (с А- понижен до ВВВ, 4,5г, 21,5%). Вышел из выпуска на новости о понижении рейтинга с А- до ВВВ, оставил 1шт для отслеживания. Ранее покупал на негативных новостях со средней 89,28%. Очень хорошо в итоге отросли, что дало только на росте цены +15000р. Прибыль за 48неделю: 8 024р. Купонов пришло на 48 597р, НКД накапал на -30 613р, переоценка облигаций на -7 890 р. Выплаты купонов: РЕКОРД ЗА НЕДЕЛЮ 48 597р 😉 Операция Актив Дата Всего Купон ООО Л-Старт БО-01 $RU000A10CLZ8 17 201,70 ₽ Купон Росинтер Холдинг БО-01 RU000A10CM14 1 589,50 ₽ Купон Полипласт АО П02-БО-08 RU000A10C8A4 1 274,00 ₽ Купон СКС ЛОМБАРД БО-01 RU000A10C873 1 686,24 ₽ Купон АПРИ БО-002Р-11 RU000A10CM06 4 110,00 ₽ Купон ТГК-14 001Р-07 RU000A10BPF3 5 360,00 ₽ Купон ОФЗ-ПД 26247 11/05/39 SU26247RMFS5 1 221,60 ₽ Купон ОФЗ-ПД 26241 17/11/32 SU26241RMFS8 47,37 ₽ Купон МГКЛ-001Р-08 RU000A10C6U6 2 724,80 ₽ Купон Сибирский КХП 001P-03 RU000A10BHX3 20,96 ₽ Купон ПИР БО-03-001P RU000A10BP87 986,40 ₽ Купон ОйлРесурсГрупп 001P-01 RU000A10AHU1 2 712,00 ₽ Купон ОК РУСАЛ БО-001Р-12 RU000A10B784 297,24 ₽ Купон Виллина 001P-01т $RU000A10A505 5 235,75 ₽ Купон ГК Самолет БО-П18 RU000A10BW96 19,73 ₽ Купон ВОКСИС-03 RU000A10BW39 1 973,00 ₽ Купон СибАвтоТранс 001Р-06 RU000A10BVF1 2 137,00 ₽ Проведена ребалансировка портфеля, проданы менее доходные или более рисковые активы, куплены более доходные. Купоны капают, портфель с облигациями продолжает ступенька за ступенькой карабкаться теперь уже вверх. Курс доллара / йены пошел вниз, рубль укрепился, замещающие облигации дают минус по портфелю. Печально, доля валютных активов сократилась на 1% до 14.08%. Состав портфеля ВДО на ИИС: • Облигации: 80,52% • Облигации замещающие / CNYM: 14.08% (в том числе в $: 7,27%, в ¥: 6,81%) • ОФЗ 10-16л: 5,4% P.s. Не является ИИР

ИИС в ТБанке (Ноябрь 2025, пополнение 4). Счет пополнен в 4й раз на 20 000р., итого пополнений на 80 000р. Куплено: Бустер.Ру БО-01 RU000A10D1U6 7шт. 1001,3р (ВВ-, 3г 24,50%). Дебютный выпуск у еще одного коллектора. Приятная доходность, но есть колл оферта через 2 года. В планах довести в портфеле до 10 шт СибАвтоТранс 001Р-06 RU000A10BVF1 10шт 985,0р (ВВ, 5л с амморт., 26,0%). В начале октября котировки просели на фоне падения в связи с блокировкой финансов налоговой. Ранее многие конторы кредитовались в налоговой, после гасили задолженность. 01.10 налоговая прекратила безобразия и просто блокировала счет на сумму задолженности. У САТ возник конфуз, деньги от крупнейшего заказчика Газпромнефти ожидались только 09.10. Платеж пришел, облигации отскочили, в техдефолт не вошли. Но звоночек есть. Сейчас заранее переводят купоны, котировки восстановились ПКО СЗА БО-05 RU000A10DJS5 5шт 1000,0р. (ВВ, 3г. + колл ферта через 1,5г, 25,5%). Еще один коллектор. В планах довести в портфеле до 10 шт МГКЛ 001P-07 RU000A10ATC4 1шт 1202р. (ВВ, 5л, 30,0%). Привлекает длительный срок и приятные купоны в 30,0%. В планах довести в портфеле до 10 шт. В портфеле есть более свежий выпуск МГКЛ-001Р-08 RU000A10C6U6 10шт Продано: Денум Солюшнз оббП02 RU000A10CH37 2шт 1011,5р (ВВ-, 3г с колл офертой, 24,5%). К сожалению выпуск оказался с колл офертой 12.02.2027. Пришли на счет купоны: АПРИ БО-002Р-11 RU000A10CM06 +205,5 ₽ МГКЛ 001Р-08 RU000A10C6U6 +209,6 ₽ Денум Солюшнз оббП02 RU000A10CH37 +120,84 ₽ КОНТРОЛ лизинг 001P-02 RU000A1086N2 +208,65 ₽ Следующее пополнение планируется примерно 10.12.2025 на 20 000р.. Основное направление инвестиций - долгосрочно: облигации и фонды, краткосрочно: акции и фьючерсы. Темпы пополнения ИИС - дважды в месяц по 20 000р. Цели - доходность выше ключевой ставки плюс 5%. По счету ИИС в ТБанке буду публиковать отчёты дважды в месяц. Покупки планирую по 10 облигаций на одного эмитента (по возможности, нужно учитывать НКД и цену облигаций) Текущие цели по ежемесячной доходности: 1 – 1000р в месяц √выполнено 😊 2 – 2000р в месяц 3 – 3000р в месяц Стратегические цели: 1 – пополнить счет до 500 000р (ноябрь 2026) 2 – пополнить счет до 1 00 000р (декабрь 2027) P.s. не является ИИР

Долгосрочный счет ИИС с облигациями (2025г неделя 47). Изменения и ребалансировка в портфеле за прошедшую неделю 17-23.11.2025: Куплено: Бустер.Ру БО-01 RU000A10D1U6 25шт. 100,54% (ВВ-, 3г 24,50%). Дебютный выпуск у еще одного коллектора. Приятная доходность, но есть колл оферта через 2 года. Увеличил в портфеле до 75 шт Динтег БО-01 $RU000A10DDG3 25шт. 99,99% (В-, 2г 28,0%). Входит в группу Векус. Дебютный выпуск. ЛК АдвансТрак 001Р-01 RU000A10DG78 31шт 100% (ВВ-, 5л + колл оферта через 2,5г, 25,0%). Дебютный выпуск у быстро растущей компании по лизингу грузовой техники для малого бизнеса, входят в группу компаний Трак Радар (работают с 2008г, занимаются подбором заказов и выдачей авансов грузоперевозчикам). Очень успешно разместились, аллокация 28%. Сейчас торгуются по 105+% от номинала ПКО СЗА БО-05 $RU000A10DJS5 75шт 100% (25,5%, 3г. + колл ферта через 1,5г, 25,5%). В портфеле уже есть СЗА БО-03 RU000A10CCB8 75шт (ВВ-, 3г, 25,0%), к сожалению, брокер не показал наличие кол оферты у данного выпуска, в планах потихоньку сократить позицию. Продано: АНТЕРРА-03 RU000A10A3Q3 25шт. 107,55%, 25шт 106,30% (ВВ-, 3г. 30,0%). Сократил полностью позицию до 0шт., возможна колл оферта в следующем году. Векус БО-01 $RU000A10D4E4 25шт. 99,99% (В+, 3г 27,00%). Дебютный выпуск у не крупного IT-холдинга, снизил позицию до 25шт. в связи с покупкой Динтег (в одной группе компаний). Не нравиться пут оферта через 1.5года. Виллина 001P-01 $RU000A10A505 31шт 111% (ВВ-, 2,4г, 28% ). Сократил позицию до 43шт., средняя 103,77%. В пятницу произошел удивительный разгон до 114% на небольшом объеме, удалось сбагрить только 32шт. по 111% (бонус 2000+р в портфель). Ранее (до понижения рейтинга с ВВВ-) покупал 49шт по 105,23% и после понижения 25шт 101,01%, еще ранее в августе продавал 49шт по 108,98%. Прибыль за 47неделю: 3 556р. Купонов пришло на 20 508р, НКД накапал на -6 883р, переоценка облигаций на -12 405р. Выплаты купонов: Операция Актив Дата Всего Купон СКС ЛОМБАРД БО-02 RU000A10CST6 21/11/2025 1 109,50 ₽ Купон ПЭТ ПЛАСТ 001Р-01 $RU000A10D4S4 20/11/2025 1 602,75 ₽ Купон ПИР БО-04-001P RU000A10C5P8 20/11/2025 702,60 ₽ Купон МГКЛ-G01 RU000A10CHX1 20/11/2025 251,86 ₽ Купон БИАНКА ПРЕМИУМ БО-02 RU000A10B5A1 20/11/2025 1 171,00 ₽ Купон ЭНЕРГОНИКА 001Р-06 RU000A10BNK8 19/11/2025 554,75 ₽ Купон Денум Солюшнз 001Р-01 RU000A10C5B8 19/11/2025 2 219,00 ₽ Купон АНТЕРРА-03 RU000A10A3Q3 18/11/2025 3 739,50 ₽ Купон АгроЗерноЮгUSD 001Р-01 RU000A10B4F3 17/11/2025 580,20 ₽ Купон КОНТРОЛ лизинг 001Р-02 RU000A1086N2 17/11/2025 4 868,50 ₽ Купон Полипласт АО П02-БО-03 RU000A10B4J5 17/11/2025 910,80 ₽ Амортизация КОНТРОЛ лизинг 001Р-02 RU000A1086N2 17/11/2025 4 725,00 ₽ Купон ХРОМОС Инжиниринг БО-03 RU000A10AXX2 17/11/2025 24,25 ₽ Купон Векус БО-01 $RU000A10D4E4 17/11/2025 1 109,50 ₽ Купон Центр-резерв БО-05 $RU000A10CRJ9 17/11/2025 1 027,50 ₽ Купон Регион-Продукт БО-01 RU000A10BLP1 17/11/2025 637,00 ₽ Проведена ребалансировка портфеля, проданы менее доходные или более рисковые активы, куплены более доходные. Купоны капают, портфель с облигациями продолжает ступенька за ступенькой карабкаться теперь уже вверх. Курс доллара / йены пошел вниз, рубль укрепился, замещающие облигации дали минус по портфелю. Состав портфеля ВДО на ИИС: • Облигации: 79,6,0% • Облигации замещающие / CNYM: 15.0% (в том числе в $: 7,7%, в ¥: 7,3%) • ОФЗ 10-16л: 5,4% P.s. Не является ИИР