📈 Канал в Пульсе @Invest_or_lost - ваш шанс не запутаться в этом сложном инвестиционном мире! Если ещё не подписаны на него - обязательно это сделайте прямо сейчас, ведь публикации у Юрия Козлова не случайно собирают там тысячи просмотров, а качественной аналитикой оттуда интересуются даже на Финаме и РБК! Спешу вас уверить, что подписавшись на @Invest_or_lost вы всегда будете знать: ❓Почему рынок РФ не валится, а растёт в последнее время? ❓Какие бумаги можно купить прямо сегодня, чтобы разбогатеть завтра? ❓Почему покупка юаня по 11+ руб. - это хорошо и перспективно? ❓Как жить исключительно с рынка, на купоны и дивиденды? 👉 Лучшая аналитика и самые перспективные дивидендные идеи от человека, который торгует на рынке с конца нулевых и успешно прошёл целый ряд кризисов, всегда зарабатывая на них. Помните, что кризис не страшен только бедному, но вы же не хотите оказаться в их числе? В общем, подписывайтесь! Действительно достойный пример для подражания, мы знакомы с ним лично: @Invest_or_lost

🏛️Новые облигации: ДОМ-РФ 2Р5. Наживаемся на ипотеке ДОМ-РФ 17 октября соберёт заявки на флоатеры с привязкой к ключевой ставке. В прошлый раз главные жилищные банкиры привязывались к RUONIA. 🏢Эмитент: АО «ДОМ-РФ» 🏛️ДОМ-РФ — финансовый институт развития в жилищной сфере России. Создан в 1997 г. под названием «Агентство ипотечного жилищного кредитования» (АИЖК). Полностью принадлежит государству. 🏗️ДОМ-РФ призван помогать тем, кто участвует в строительстве и покупке жилья: банкам, девелоперам, гражданам (я не случайно расположил именно в таком порядке 😉). 💰ДОМ-РФ, как оператор госпрограммы, возмещает банкам недополученную прибыль при льготной ипотеке. Также «ДОМ.РФ» — один из крупнейших кредиторов, которые предоставляют займы застройщикам на льготных условиях. ⭐️Кредитный рейтинг: AAA "стабильный" от ЭкспертРА и АКРА - наивысший. Ходят слухи про докапитализацию ДОМ-РФ через выход на IPO. В обращении большое кол-во облигаций. RU000A105MN1 RU000A105XG2 RU000A105VR3 RU000A1065K2 RU000A104UV0 📊Фин. результаты за 2023 и 6 мес. 2024: ✅Чистая прибыль по МСФО за 2023 достигла рекордных 29,3 млрд ₽ (+19% год к году). А за 6 мес. 2024 чистая прибыль 19 млрд ₽ - уже на 53% выше, чем в 1П2023. ✅Активы по итогам 2023 превысили 2,55 трлн ₽ (+43% г/г). Наибольший вклад внесли рост портфеля проектного финансирования почти на 400 млрд ₽ и рост финансирования арендного жилья, в т.ч. на Дальнем Востоке. К концу 1П2024 активы прибавили ещё 17% и достигли отметки 3 млрд ₽. ✅Чистые процентные доходы (ЧПД) в 2023 выросли на 76% до 173 млрд ₽. За 6 мес. 2024 ЧПД уже достигли 157 млрд ₽ против 66,5 млрд ₽ годом ранее - рост почти в 2,5 раза! ✅Собственный капитал банка составил 305 млрд ₽ (+11% за полгода). Рентабельность капитала на уровне 17,3%. Соотношение доходов и расходов (CIR) - 25,4%. 👉Обязательства достигли 2,69 трлн ₽ (+18% за полгода). Из них на счетах эскроу - 745 млрд ₽, в депозитах и срочных кредитах - 1,52 трлн ₽. Обязательства перекрываются активами на 111%. ⚙️Параметры выпуска ● Номинал: 1000 ₽ ● Объем: 20 млрд ₽ ● Погашение: через 2 года ● Ориентир купона: КС+140 б.п. ● Выплаты: 12 раз в год ● Амортизация: нет ● Оферта: нет ● Рейтинг: AAА от АКРА и Эксперт РА ● Только для квалов: да 👉Минимальная заявка на первичке - 1,4 млн ₽. ⏳Сбор заявок - 17 октября, размещение на бирже - 21 октября 2024. 🤔Резюме: фундаментально 🏢Итак, ДОМ.РФ размещает флоатер объемом 20 млрд ₽ на 2 года с ежемесячным купоном, без амортизации и без оферты. ✅Сверх-надежный эмитент. 100% государственная фин. корпорация с наивысшим рейтингом ААА, банкротство которой будет скорее всего означать крах всей российской жилищной и фин. системы. ✅Отличные фин. показатели. Благодаря контролю за всеми денежными потоками в сфере жилищного строительства, ДОМ.РФ стабильно зарабатывает огромные процентные доходы. Выручка, прибыль и активы последовательно растут. ✅Без оферты и амортизации, что при прочих равных я считаю плюсом. ⛔️Доходность средненькая, ну а что мы хотели от настолько мощного и надежного эмитента. Дают премию к КС и ежемесячные выплаты - уже приятно. ⛔️Выпуск только для квалов. Из-за этого ликвидность может быть понижена. 💼Вывод: короткий консервативный флоатер. По надежности его можно почти приравнять к ОФЗ-ПК, но он выгодно отличается от госбумаг повышенной ставкой и ежемесячными купонами. Правда, от "физиков" на первичке отгородились минимальным лотом в 1,4 ляма. 🤷‍♂️Искренне не понимаю, почему такие бумаги запрещают неквалам. У предыдущего флоатера ДОМ-РФ 2Р4 RU000A108FC2 купон RUONIA+105 б.п., да ещё и выплаты только раз в квартал. Нынешнее размещение смотрится гораздо интереснее, хотя спред к КС в финале явно снизят. Альтернативы с тем же рейтингом: Алроса 1Р1 RU000A109L49 (КС+120 б.п.), Газпромнефть 3P13R RU000A109B33 (КС+130 б.п.), ВЭБ.РФ 2Р41 RU000A107XA1 (RUONIA+140 б.п.), МТС 2Р6 RU000A109312 (КС+130 б.п.), МБЭС 2Р3 RU000A108Q03 (КС+210 б.п.). 🔔Подписывайтесь!❤️ #sid #флоатеры #хочу_в_дайджест #псвп

🧊2-й раунд обмена завершен! Сколько денег мне вернули 🚑«Инвестиционная палата» (организатор торгов заморозкой) сообщила о завершении 2-го этапа расчетов по выкупу заблокированных иностранных ценных бумаг согласно Указу президента РФ № 844. 🤷‍♂️Что вообще происходит? Напомню, что ещё весной инвесторы подавали заявки в надежде получить назад хотя бы по 100 тыс. ₽, но пока что получили гораздо меньше. Впрочем, это всё равно лучше, чем НОЛЬ! 🧊13 августа «Инвест. палата» сообщила о завершении 1-го этапа расчетов. Одновременно пообещали, что будет ещё один, но точных сроков не назвали. И вот, на днях подоспели новости: удалось продать супостатам ещё немного неликвида! 💰В рамках 2-го этапа иностранцы выкупили у россиян активы ещё на 2,54 млрд ₽. Общая сумма выкупа за эти два этапа составила 10,64 млрд ₽, что меньше 1/3 от предложенного россиянами к выкупу. 🤑Сколько денег мне вернули У меня много заблокированных активов у разных брокеров. Только у брокера КИТ-Финанс (туда у меня переехали активы из SBER), от которого я в итоге отправил заявку на обмен, у меня было больше 160 тыс. ₽ замороженной "санкционки". 😈Т.к. у нерезидентов не было возможности выбирать, я решил избавиться от наиболее неликвидных бумаг. Условно говоря, если вдруг когда-нибудь в будущем наступит "мир-дружба-жвачка", какой-нибудь AAPL или TSLA продать будет намного проще, чем те же фонды Финекс. Собственно, их-то я и решил скинуть "под шумок". Всего я планировал впендюрить нерезидентам 9 наименований фондов Finex на общую сумму 99 998,85 ₽. 💰В первом раунде мою заявку исполнили на 24%. На счете в КИТ-Финанс в августе материализовались 24 202 ₽ "освобожденных" средств, которые я радостно вывел на карту. 💰Во 2-м раунде получилось хуже - мне добросили ещё 14 474 ₽. Получается, суммарно на данный момент я смог вернуть 38 677 ₽, или 38,7% от заявки. Судя по комментариям, мне ещё повезло. Правда, даже если бы её исполнили на все 100%, т.е. вернули бы ровно 100 тыс. ₽, это всё равно была бы лишь небольшая часть моих замороженных после санкций активов. 💼Мой портфель в КИТ-Финанс Я известный диверсификатор, и портфель заблокированных бумаг у меня тоже широко диверсифицирован. Я вообще за разнообразие. 🧊В частности, в КИТ-Финансе у меня зависли 18 наименований: акции Intel INTC; Discovery; Tyson Foods TSN; Merck&Co MRK; Gilead Sciences GILD; и 13 различных фондов Finex. 👇Оставшийся набор замороженных бумаг оценивается сейчас в 125 242 ₽. Естественно, покупал я эти активы гораздо дороже. Два инструмента уже точно не удастся продать, они похоже обесценились в ноль: это фонды FXRU и FXRL, содержавшие рос. евробонды и рос. акции соответственно. 🥶Общая сумма замороженного у всех брокеров составляет по текущему курсу USDRUB порядка 800 тыс. ₽. То есть мне пока удалось вернуть лишь около 5% от зависших денег. А если учесть, что большинство спекулятивных бумаг сильно упали в цене (некоторые, типа Virgin Galactic SPCE - до 95%), то фактически я вложил (и, соответственно, потерял) намного больше. Так сказать, последствия бурной биржевой молодости😎 🎯И что дальше? 🚑«Инвест-палата» рассматривает возможность проведения новых сделок по обмену, но шансы невелики. «Потребуется внесение в существующую процедуру изменений, которые учитывали бы инфраструктурные ограничения, наложенные на НРД, а также получения нового разрешения прав. комиссии» — пояснили в Палате. Ситуация с обменом усложнилась после блокирующих санкций США на Мосбиржу MOEX и НРД в июне 2024, после чего Еврокомиссия запретила своим гражданам принимать участие в обмене активами. 🤔Да уж, лучше бы я вложил тогда свой впоследствии наглухо замороженный лям на вклад или в LQDT . Впрочем, это далеко не первые набитые инвесторские шишки, и точно не последние. Вместо сожаления о прошлом, я бодро шагаю вперёд - либо к финансовой свободе, либо к новым увлекательным историям. 🔔Подписывайтесь, у меня много интересного!❤️ #sid #finex #санкции #прояви_себя_в_пульсе #хочу_в_дайджест