💰Моя дивидендно-купонная зарплата за декабрь 2024 Пока рынок TMOS не обращает внимания на санкции и пытается штурмовать 2900 п. перед инаугурацией Дональда Трампа, а Голливуд превратился в одно сплошное пожарище, настало время подсчитать свою дивидендную (но больше купонную) зарплату (или всё же пенсию?🤔) за 12-й месяц 2024 года. 💰В этом посте честно делюсь итогами моего чисто пассивного дохода на российском фондовом рынке за декабрь 2024. Не хвастовства ради, а статистики для😉 Немного о логике подсчетов: 💰Считаю купоны и дивиденды, поступившие на мои счета за календарный месяц — с первое по последнее число месяца включительно. 💸Валютные поступления пересчитываю в рубли на дату выплаты. Копейки округляю в меньшую сторону до ближайшего целого рубля. Все суммы выплат указаны ДО вычета НДФЛ. К тем выплатам, с которых НДФЛ уже взят, я прибавляю удержанные 13% обратно и в таком виде заношу в таблицу. В конце месяца при таком подходе легко подсчитать общую сумму выплат «брутто» (до уплаты налогов) и «нетто» (после уплаты налогов). 📊Пассивный доход за декабрь 2024 🤑Дамы и господа! Я спешу сообщить, что купонами и дивидендами за декабрь 2024 мне "накапало" 50 961 ₽ "грязными", что за вычетом налогов составляет 44 336 ₽. 🚀Впечатляющий рывок вперёд по сравнению с ноябрем!🤑 В ноябре 2024 я получил "чистыми" 20 692 ₽. Получается, прирост по доходу с фондового рынка "месяц к месяцу" составил +114%. И это пока что рекорд по сумме за всю историю наблюдений! Сравним с прошлогодними выплатами. За декабрь 2023 я получил купонами и дивидендами 13 374 ₽, а значит прирост дохода "год к году" составил +230%. Отличный результат! Активное пополнение ИИС и брокерских счетов и покупка активов, генерирующих кэш, в течение последнего года не прошли даром. 📊Всего за этот месяц на мои брокерские счета и ИИС пришло 35 выплат. Из них 29 выплат - это регулярные купоны по облигациям и 6 выплат - дивиденды российских компаний. Суммарно купоны составили 32 438 ₽, дивиденды - 11 898 ₽ "чистыми". 🇷🇺В декабре начался зимний дивидендный сезон. Дивами порадовали Т-Технологии T (1850 ₽ за 20 шт), Европлан LEAS (1100 ₽ за 22 шт), ЛУКОЙЛ LKOH (5140 ₽ за 10 шт), ФосАгро PHOR (756 ₽ за 6 шт), Хэдхантер HEAD (2721 ₽ за 3 шт), Северсталь CHMF (2109 ₽ за 43 шт). 💸Самые большие суммы поступили от нашего главного нефтяного дивидендного аристократа и от двух дальних ОФЗ: ● 5140 ₽ - дивиденды ЛУКОЙЛа; ● 4887 ₽ - купоны по ОФЗ-ПД 26243 SU26243RMFS4 ● 4106 ₽ - купоны по ОФЗ-ПД 26238 SU26238RMFS4 💼Кому интересно - суммарный объем облигационного портфеля на данный момент составляет порядка 2,45 млн ₽, в нем около 100 различных выпусков бондов. Наибольшую долю занимают ОФЗ, затем очень диверсифицированный корпоративный сегмент, также есть несколько долларовых и юаневых облигаций. Портфель акций по объему примерно на треть скромнее (т.е. соотношение облигаций и акций сейчас около 60/40). Плюс есть ещё приличное количество кэша в различной валюте и биржевое золото/серебро. 🦥Итоги всего 2024 года по своему пассивному биржевому доходу я подведу в отдельном выпуске, не пропустите! 📈Важно отметить, что больше трети всего портфеля акций и часть портфеля облигаций у меня "запаркованы" в БПИФах (биржевых фондах, таких как SBMX, EQMX, TBRU, SBRB) . Это означает, что существенная доля дивидендов и купонов не "капает" на счет, а автоматически реинвестируется обратно в фонды, что дает прирост стоимости паев. Эта переоценка никак не отражается в моих отчетах о выплатах, но помогает росту капитала. 💰Ну и часть средств у меня лежит на вкладах под хорошие проценты, выплаты по которым я не учитываю в "фондовом" пассивном доходе. 📍Отчет по пассивному доходу за ноябрь: https://www.tbank.ru/invest/social/profile/Sid_the_Sloth/317de592-cf21-44fc-980a-851fc14f515b/ 🔔Подписывайтесь, у меня много интересного!❤️ #sid #денежный_ручеек #дивы #купоны #хочу_в_дайджест #прояви_себя_в_пульсе

🔥ТОП-10 худших акций 2024 года РБК назвал 10 худших акций года, на которых инвесторы могли сделать "иксы" в обратную сторону. Если вашей задачей на прошлый год было потерять как можно больше денег, то эти акции были отличным выбором. 👇В скобках указан процент снижения котировок за 202-й. Перечислю в порядке увеличения минуса - самая жесть в конце. 🔟UNAC ОАК (-48,24%) Сейчас ОАК - "лучшая из худших", а по итогам 2023 г. она вообще возглавляла анти-рейтинг. Сказываются санкции, из-за которых возникли трудности с импортозамещением компонентов. Для привлечения дополнительного финансирования, ОАК постоянно проводит допэмиссии. 9️⃣ROLO Русолово (-52,83%) С долгами проблем нет, но есть проблемы с ценой на металл, а также с менеджментом и акционерами. Компания принадлежит SELG, а там свои брожения и интриги. Как только уйдут риски, котировки в теории могут вырасти в разы. Я оловодобытчиков пока обхожу стороной. 8️⃣EUTR Евротранс (-55,76%) Акции Евротранса падал почти весь год на фоне закредитованности компании в условиях высоких ставок. Кстати, это единственные бумаги из списка, по которым были выплачены дивиденды с доходностью 8,75%. Аналитики РБК считают, что из всего анти-рейтинга ЕвроТранс выглядит наиболее интересно. 7️⃣IRKT Яковлев (-55,97%) И снова самолето-строители с высоким долгом, которые "радуют" своих акционеров допэмиссиями. Как пелось в известной старой песне, первым делом - самолёты, ну а миноритарии - потом✈️ 6️⃣GTRK Глобалтрак (-59,43%) В начале 2024 г. GTRK была типичным "пузырём" - она тогда выросла в 10 раз за год и стоила более 30 EBITDA. Ещё дороже по P/E: более 100 (!!!) чистых годовых прибылей. И вот теперь закономерное сдутие. 5️⃣MTLR Мечел-ао (-65,18%) Падение ускорилось после новостей о росте убытка за 6 мес. 2024 и включения одной из структур компании в очередной пакет санкций США (сам холдинг под санкциями с февраля 2024). Кроме того, Мечел не платит дивиденды, что уменьшает его привлекательность по сравнению с другими металлургами. 4️⃣SGZH Сегежа (-65,22%) На Сегежу негативно влияют 2 фактора — огромный долг и катастрофическое падение маржинальности бизнеса (после ухода с рынка ЕС она упала с 33% до 10%). В ноябре Сегежа объявила о доп. эмиссии акций на сумму ₽101 млрд, из-за чего произойдет размытие долей текущих акционеров более чем в 4,5 раза. 💼У меня, как вы знаете, есть немного Сегежи в портфеле - держу, верю, планирую докупать после допки по цене 1 ₽ и ниже😎 3️⃣MTLRP Мечел-ап (-65,72%) Продолжим про Мечел. Маржинальность бизнеса - 15,9%, что соответствует уровням кризисного года в пандемию коронавируса. При этом долги продолжают расти, EBITDA превышает проценты лишь в 1,6 раза - это критическое значение. 2️⃣QIWI КИВИ (-67%) Бумаги фин. провайдера обвалились в конце февраля, когда ЦБ отозвал лицензию у КИВИ Банка. Положение эмитента мог бы изменить обратный выкуп бумаг, предложенный советом директоров, но акционеры байбэк не одобрили. Положительных факторов для акций QIWI в 2025 г. не видать. 🏆SMLT ГК Самолет (-72,98%) Ну это фиаско, братан. Самолет дешевел с мая на фоне отмены льготной ипотеки и жесткой ДКП. Продажи в 3-м квартале упали на 45%, т.к. около 80% всех продаж проходили с ипотекой. Добавили негатива разговоры о банкротстве и о том, что основной акционер ищет покупателя на свою долю. 💼Я подробно разбирал ситуацию с пикирующим Самолётом. Кстати, я лицо заинтересованное: у меня есть и акции, и облигации главного неудачника года. 🎯Резюме Среднее снижение котировок 10 худших акций составило -60,83% с разбросом от -72,98% до -48,24%. Пострадали компании из разных отраслей, при этом в основном прослеживается один главный фактор - большие долги при высоких процентных ставках, а у некоторых также потеря основных рынков сбыта. 🚀Любопытно, сработает ли "эффект низкой базы" и станут ли перечисленные акции одними из лучших в 2025-м. Или наоборот - загнутся окончательно? TMOS 🔔Подписывайтесь, у меня много интересного!❤️ #sid #хочу_в_дайджест #псвп

🚀Че купил? Инвест-марафон от 10.01.2025 Наши американские "друзья" решили размашисто и от души поздравить россиян с наступающим Старым Новым годом - и влепили нам пакет из кучи новых санкций, в основном на нефтегаз. ROSN SIBN SNGSP 🛒Ну а я продолжаю закупаться по своей отточенной годами тактике: акциями, облигациями и валютными инструментами. Уверенно держу темп своего почти 4-летнего Инвест-марафона!🏃🏼 📌 Итак, че купил на этой неделе? АКЦИИ: 🛢️ROSN Роснефть - 10 акций В пятницу у Роснефти случился дивгэп, который она едва не закрыла за один день. Помешали новости о жестких санкциях. С другой стороны, без санкций не было бы и взлёта цен на нефть, благодаря которым наших экспортёров вечером откупали как не в себя. Я тоже прикупил. Политика - это всегда лишь надстройка над экономикой. Несмотря ни на что, я верю в развитие проекта «Восток Ойл». Благодаря ему, Роснефть за следующие 5-10 лет может нарастить добычу нефти в 1,5 раза. ⛽SIBN Газпром нефть - 9 акций ГПН стала одной из главных мишеней санкционного удара, из-за чего начала падать ещё днем. Я успел прикупить несколько штук по цене ниже 580 ₽, а потом бумагу резко откупили, и закрыла день она в неплохом плюсе. Вот вам и "блокирующие санкции". ✅Плюсы ГПН: низкая долговая нагрузка, высокие дивы, эффективная высокомаржинальная нефтепереработка. ⛔️Риски: снижение цен на нефть из-за рецессии в мире; обязательства перед ОПЕК+; сложности с реализацией из-за санкций. 🏪X5 КЦ ИКС 5 - 2 акции ИКС 5 триумфально вернулась на биржу 9 января, и в день открытия торгов я зацепил пару штук по 2750 ₽. Расставлял основные заявки по цене ниже 2600, надеясь на навес продавцов, но ожидания не оправдались. Пришлось довольствоваться малым. 📍В прошлый раз покупал "Пятерочку" - страшно сказать! - в ноябре 2023 года. 👇Также взял рынок широким фронтом: 🔹SBMX (Фонд на индекс Мосбиржи от Сбера) - 450 паёв. 🔹DIVD (Фонд дивидендных акций от УК ДоходЪ) - 7 паёв. 👉Всего на акции и фонды акций потратил ~33К ₽. ----------------------------------------- ОБЛИГАЦИИ и ФОНДЫ ОБЛИГАЦИЙ: 📈Весь долговой рынок после сохранения ставки ЦБ стремительно отскочил вверх, как будто его ужалила в п0пу бешеная предновогодняя пчела🐝 Я в растерянности чешу peпу. Так приятно было усредняться вниз, постоянно наращивая средневзвешенную доходность долгового портфеля, а теперь всё позеленело и доходности уже кажутся неинтересными. На неделе купил ОФЗ, флоатер и корпоративный фикс: 🇷🇺SU52002RMFS1 ОФЗ 52002 - 6 шт. Линкер с погашением в 2028 г. Сейчас доходности всех ОФЗ, в т.ч. ОФЗ-ИН, резко снизились, но все равно можно зафиксировать больше 10% сверх офиц. инфляции. Я спокойно продолжаю набор позиции. 🥚RU000A1078S8 МТС 2Р2 - 8 шт. Докупил флоатер от МТС, который начал брать ровно год назад. Ставка купона - RUONIA+1.25%, текущая купонная доходность - около 23,5%. Не густо, зато надежный хедж от повышения КС. 🔌RU000A106HF5 ЭлРеш 1Р1 - 8 шт. Довёл выпуск в портфеле до 50 шт. и планирую на этом остановиться. Рейтинг BBB, фикс. купон 12,3%, доходность YTM почти 40%, погашение в июле 2026 г. Без амортизации и без оферты - всё так, как я люблю. 🔸$INGO (фонд корп. облигаций от Ингосстрах) - 30 паёв. У этого БПИФа самая низкая комиссия среди всех бондо-фондов на нашем рынке - всего 0,4% годовых. 👉Итого на облигации потратил ~25К ₽. ------------------------------------ ВАЛЮТА: 💵Валюту на этой неделе не покупал. При ставке 21% и риске дальнейшего повышения, рублевые активы смотрятся интереснее. Зато вернулся к покупкам золота. 🔸GOLD (Фонд на золото от ВИМ/ВТБ) - 3100 паёв. 💰Всего вложил в активы на этой неделе: ~65К ₽. Как видите, на отскоке рынка TMOS я продолжаю спокойно добирать акции, причем как отдельные, так и через индексные фонды. 🤑 Следующая закупка планируется 17.01.2025. 📌Предыдущий выпуск Марафона: https://www.tbank.ru/invest/social/profile/Sid_the_Sloth/b8d8f066-fde1-428a-b6fc-320c0c9e510c/ 🔔Подписывайтесь!❤️ #sid #инвест_марафон #псвп #хочу_в_дайджест