Профиль инвестора Trejder_maminoj_podrugi | Тинькофф Инвестиции Пульс

Ставки НДС в разных странах на 2025 год: США ~0-7.25% Канада 5% ОАЭ 5% Тайвань 5% Таиланд 7% Швейцария 8.1% Сингапур 9% Япония 10% Южная Корея 10% Австралия 10% Индонезия 12% Филиппины 12% Казахстан 12% Узбекистан 12% Китай 13% Саудовская Аравия 15% Южная Африка 15% Новая Зеландия 15% Мексика 16% Бразилия ~17–20% Индия 18% Перу 18% Азербайджан 18% Грузия 18% Германия 19% Колумбия 19% Чили 19% Франция 20% Великобритания 20% Россия 20% ➡️ мы тут Турция 20% Украина 20% Белоруссия 20% Армения 20% Испания 21% Аргентина 21% Чехия 21% Италия 22% ➡️ идём сюда? Польша 23% Дания 25% Норвегия 25% Швеция 25% Венгрия 27%

🚀 Итоги месяца эксперимента с нейросетью Ровно месяц я проверял на практике: можно ли доверить торговлю на рынке нейросети. Формат был жёсткий: каждый день — одна сделка по её выбору, каждую неделю — ещё одна «свинг»-позиция, никаких стопов и тейк-профитов, полный контроль за выбором оставлял машине. И вот результат: 👉 Стартовали со 40 000 ₽ при индексе МосБиржи ( ) 2972 п. 👉 На финише имеем 38 912 ₽, индекс — 2839 п. 🔻 Итог по счёту: −2,7% 🔻 Индекс: −4,5% ⚖️ То есть да, депозит похудел, но нейросеть оказалась сильнее индекса. 📖 Как всё проходило Каждый день я показывал: что предлагает нейросеть, какая у неё логика, что получилось по сделке и почему. Это было не просто «взяли и купили» — а разбор в стиле: «идея сработала, потому что…» или «не вышло, потому что драйвер остыл». Но последние три дня постов на Пульсе не было. В среду и четверг модерация удалила публикации, посчитав, что это «манипуляция рынком». Внятного ответа, где именно в аналитике манипуляция от , я так и не получил. В пятницу писать новый разбор уже не стал — очевидно, его бы тоже просто стёрли. Поэтому сегодня делюсь уже общими итогами эксперимента за месяц. 🧠 Главные выводы Эксперимент показал две вещи: Нельзя просто бездумно доверить нейронке деньги. Она слишком прямолинейна. Но как инструмент — это очень сильный помощник. Где нейросеть реально помогала ✅ Дивидендные истории. ФосАгро ( ) , Полюс — идеи перед отсечками работали. ✅ Утренние импульсы. Возобновление торгов по Эталону ( ) — в первый час можно было забрать +1–2%. ✅ Скорость. Она моментально собирала новости и выдавала структуру дня. Где были проблемы ❌ Ложные связи. «Нефть вчера выросла → Лукойл ( ) сегодня вырастет». Так рынок не работает. ❌ Зацикленность. Увидела связь «золото ( ) растёт → Полюс ( ) растёт» и пять дней подряд предлагала только его. ❌ Тайминг. Не понимает, когда именно отыгрывается новость: сразу, через неделю или уже в цене. 📊 Что показали цифры 20 дневных сделок 4 недельных позиции Общий минус по счёту: −1087 ₽ (−2,7%) Индекс ушёл сильнее: −4,5% 👉 Даже при всех ошибках мы обыграли рынок. 🧩 Что дальше Формат «жёсткий интрадей каждый день» закрыт. Но счёт и нейросеть я оставляю. Теперь будет другой подход: 🔹 сделки не каждый день, а когда реально есть идея; 🔹 горизонт — от часа до месяца; 🔹 фильтр руками: беру только то, что понимаю; 🔹 стопы и тейки — обязательно; 🔹 нейросеть как «ученик»: она предлагает, я объясняю, где ошибка. 🏁 Финал первой главы За месяц мы убедились: нейросеть сама трейдером быть не может. Но как помощник — вполне. Дальше я буду продолжать, но уже в формате «учителя»: меньше шума, больше пользы. А теперь вопрос к вам: 👉 Интересно ли вам читать продолжение — но уже не в формате ежедневных сделок, а еженедельных итогов и наблюдений, как «ученик» учится торговать?

🚀 Начинаем финальную неделю эксперимента Три недели мы каждый день брали бумаги по рекомендациям нейросети. Результат пока скромный (−3% по счёту против −2,2% у индекса), но опыт дикий: где драйвер был «жёсткий» — там работало, где брали слабое событие — там слив. И вот начинается последняя неделя теста. Дальше только факты и строгий отбор 👇 🔥 Свежие поводы на сегодня 1. Корпоративные Эталон ( ) — с сегодняшнего дня возобновились торги на Мосбирже + перевод в 2-й уровень листинга. Чистый «T+0 триггер»: ликвидность возвращается, фонды могут снова брать, первый день почти всегда с повышенной волатильностью. Дорогобуж ( $DGBZ ) — последний день с дивидендами (6 ₽/акц.). Тема для «дивидендных охотников», но бумага малоликвидная. И в целом для нашего эксперемента не подходит. 2. Сырьё и макро Золото ( ) снова держится у рекордных уровней — $ 3 580–3 600 за унцию. Поддержка для золотодобытчиков (Полюс ( ) , ЮУЗ ( ). Brent ( {$BRZ5} ) — лёгкий рост (~$65–66) после новостей от ОПЕК+. Рубль ( ) слабее: доллар >81,5 ₽. Экспортёры улыбаются. 3. Индекс МосБиржа ( ) закрепилась выше 2900 п., но тренда нет. В такие дни сильнее всех отыгрываются бумаги с явным катализатором. 🏆 Бумаги-выборы 📌 На день: Эталон ( ) Перезапуск торгов + апгрейд листинга = прямой драйвер «здесь и сейчас». В первый день рынок всегда ищет справедливую цену, и спекулянты любят такие истории. 📌 На неделю: ФосАгро ( ) Дивиденды 387 ₽/акц. (~5,6% доходности), отсечка в конце сентября. Уже сегодня включается «подтягивающий эффект»: див-охотники начинают собирать бумагу заранее. Слабый рубль — дополнительный плюс. ❌ Что пропускаем РусГидро ( ) — дивиденды заморозили до 2029-го, давление на акцию. Нефтянка — фон нейтральный, драйвера «прямо сегодня» нет. ⚖️ В итоге: На день берём историю с уникальным событием (Эталон). На неделю — дивидендный локомотив (ФосАгро). Начинаем финальную неделю эксперимента. Впереди — последний шанс для нейросети вытащить результат в плюс 🚀

✨ Пятница: золото снова тащит Сделка дня — Полюс ( ): * Вход: 2 217,4 ₽ * Выход: 2 231 ₽ * Результат: +0,61% Золото всю пятницу держалось рядом с историческими максимумами, и «Полюс» предсказуемо поехал вверх. Ничего гениального — просто поставили на главный сырьевой драйвер недели и забрали своё. Свинг-неделя — Лукойл ( ): * Вход: 6 449,67 ₽ * Выход: 6 484,83 ₽ * Результат: +0,55% Здесь сработал корпоративный фактор: решение о погашении 76 млн квазиказначейских акций (\~11% УК). Нефть болталась в диапазоне, но сама новость поддержала бумагу. 📈 Итоги недели * Полюс (интрадей): +0,61% * Лукойл (свинг): +0,55% * Портфель за день: +1,16% Неделя наконец-то в плюс. В отличие от прошлых ошибок с Fix Price ( ) и MOEX ( ), здесь ставка была на реальные драйверы — золото и дивы. И это принесло результат. 🕰 Три недели эксперимента * Старт: 40 000 ₽ (индекс 2972 п.) * Сейчас: 38 778,97 ₽ (индекс 2906,5 п.) * Результат: −3,05% по счёту vs −2,2% по индексу * Отставание: \~0,85 п.п. Да, мы хуже индекса. Но это не просто «слив депо», а целая учебная история. 🟢 Что работает * Сильные новости: дивиденды, buyback-и, крупные корпоративные решения. * Сырьевые истории (золото, Норникель) — если фиксироваться днём, пока вечерка не обнулила прибыль. * Логика стала важнее угадываний: видно, что мысли идут в правильную сторону. 🔴 Где ошибались * Вечерка: геополитика вечером убивала хорошие сделки. * Устаревшие или слабые поводы (Fix Price, MOEX). * Иногда играли ради «+0,3%», а получали «−1%». ⚖️ Вывод Три недели показали, что торговать по советам нейросети можно, но чтобы обгонять индекс — нужно ещё добавить жёсткие правила выхода и фильтр идей. Эксперимент пока в минусе, но опыт огромный. И это ещё не финал: впереди последняя неделя — завершим полный месяц и подведём главный итог.

📊 Сделка дня — Полюс ( ) Вход: 2 225,5 ₽ Выход: 2 215,63 ₽ Результат: ≈ −0,44% (до комиссий). 🟢 Факты за «вчера» Золото ( ): В четверг металл снизился на ~0,8% после исторического максимума днём ранее ($3 578,5/oz → ~$3 550/oz). Причина — фиксация прибыли и ожидание данных по занятости в США. Индекс МосБиржи ( ): Основная сессия: +0,2%. Вечерка: рост сменился снижением на негативных заголовках. Акции «Полюса»: Закрытие 4 сентября — ≈2 219,4 ₽, дневное изменение около −0,05%. Корпоративный фон: Свежих событий не было. Дивидендный фактор (₽70,85/акц.) был объявлен ещё 27 августа. 🔎 Выводы Главный драйвер (золото) ушёл в минус. Сектор лишился поддержки, и Полюс закономерно просел вместе с металлом. Вечерка ухудшила картину. На основной сессии индекс был в лёгком плюсе, но вечером рынок развернулся вниз. Мы фиксировали на вечерке — это усилило минус. Корпоративных новостей у Полюса не было. Дивиденды — «старый» фактор, без свежего катализатора. 📌 Практический итог Минус −0,44% — это скорее результат тайминга, а не самой идеи. В такие дни нужно выходить по основной сессии, если драйвер (золото) уходит в коррекцию. 🎯 А что сегодня? И вот тут самое интересное: нейросеть в пятый день подряд выбирает Полюс. Золото снова держится у максимумов, индекс в «пиле», корпоративных новостей по другим ликвидам нет — алгоритм упрямо указывает на один и тот же актив. Может, у неё кончились идеи? Или просто лень «думать» и она жмёт кнопку «Полюс» на автомате? 🤖 В любом случае — эксперимент продолжается. Мы проверяем именно это: сможет ли стратегия на «жёстких» драйверах (в данном случае золото) обгонять индекс, даже если рекомендации начинают повторяться.

🤖 Эксперимент продолжается: разбор вчерашнего дня и выбор на сегодня 📌 Вчера: сделка по Полюсу ( ) Вход: 2 154,2 ₽ Выход: 2 179,2 ₽ Итог: +1,16% за день Почему получилось - Золото ( ) обновляло максимумы на фоне ожиданий мягкой политики ФРС → спрос на защитные активы. - Рублёвая цена золота выросла, усилив драйвер для «Полюса». - Индекс МосБиржи ( ) к вечеру просел, но Полюс оказался сильнее рынка — золото + дивиденды сделали своё дело. 👉 Это была не угадайка, а ставка на конкретный и мощный внешний фактор. 📌 Свинг-неделя: Лукойл ( ) Вход: 6 449,67 ₽ Стратегия: держим до пятницы Главный драйвер: решение о погашении до 76 млн акций (≈11% УК). Такой фактор редко отыгрывается за один день, рынок переваривает его постепенно. Промежуточный итог пока нейтральный, оценим результат в конце недели. 📊 Итог по дню Полюс: +1,16% — логика сработала. Лукойл: в процессе, фундамент сильный. 🎯 А теперь — выбор на сегодня Нейросеть снова прогнала свежие ленты и вот что получилось: Что есть по фактам - Свежих корпоративных решений уровня «дивы >5% / buyback / индекс-включение сегодня» нет. - На повестке — Novabev Group ( ) с дивами, но бумага второго эшелона, ликвидность слабая. - Мосбиржа ( ) объявила новые базы индексов (вступают в силу только 19 сентября). Макрофон - Золото выше $ 3 550 за унцию — ключевой драйвер прямо сегодня. - Brent ( {$BRV5} ) и рубль ( ) без ярких движений. - Индекс МосБиржи болтается в боковике 2 880–2 900 — значит, выигрывают точечные истории. ✅ Бумага дня: Полюс (PLZL) Почему: - Главный свежий и сильный драйвер — рост золота. - Рынок нейтральный, нефть и рубль не помогают — значит, золото остаётся №1 идеей. - Недавняя дивидендная рекомендация только усиливает интерес к бумаге. Как действуем (по правилам эксперимента): Вход — утром на открытии основной сессии. Выход — вечером; если геополитика снова испортит фон, фиксировать на основной, не ждать вечерку. Почему не другие - Нефтянка — без драйвера. - Novabev (BELU) — дивы маленькие, ликвидность слабая. - MOEX — события растянуты по времени, не «сегодня». 📌 Эксперимент продолжается. Вчера был плюс, сегодня снова идём с Полюсом — золото тащит, посмотрим, удержит ли тренд ещё день.

🤖 Эксперимент: нейросеть против рынка Уже третья неделя мы проверяем идею: можно ли торговать по советам нейросети, если каждый день брать одну бумагу «на интрадей» (купить утром — продать вечером) и одну «на неделю» (понедельник → пятница). 📊 Итоги прошлой недели * ГМК Норникель ( ) : +0,96% * МосБиржа ( ) : ≈0% (по факту минус с учётом комиссий) * Полюс ( ) : +0,41% * Fix Price ( ) : −1,17% * Газпромнефть ( ) (свинг): −1,94% 👉 Суммарный результат: −1,7% по портфелю. 🧐 Что показывает эксперимент 1. Сильные новости работают. Полюс и ГМК дали плюс на дивидендах и сырье. 2. Слабые поводы — мимо. МосБиржа (отчёт без сюрприза) и Fix Price (старый триггер) съели прибыль. 3. Свинг-идеи требуют «жёстких катализаторов» — дивиденды, buyback, погашение акций. Просто «ожидания сектора» не спасают. Промежуточный вывод: нейросеть умеет находить логику, но часто ловит «шум». Чтобы обыгрывать рынок, нужен фильтр — брать только свежие и денежные события. 🎯 Новые рекомендации от нейросети * Интрадей (сегодня): Полюс ( ) Золото обновляет максимумы, рублёвая цена унции растёт. Золотодобытчики на таком фоне смотрятся лучше индекса. * Свинг (на неделю): ЛУКОЙЛ ( ) Компания объявила о погашении до 11% собственных акций — мощный корпоративный драйвер, который может поддерживать рост несколько сессий подряд. ⚖️ Эксперимент продолжается Результат пока отрицательный (−1,7%), но это и есть суть опыта: сверять теорию и новости с реальным рынком. Сможет ли нейросеть выйти в плюс — узнаем уже в ближайшие недели

📊 Эксперимент продолжается: итоги вчера и новая ставка Вчера: Полюс ( ) Вход: 2 146,4 ₽ Выход: 2 155,2 ₽ Результат: +0,41% (до комиссий). Почему сработало: у «Полюса» был жёсткий корпоративный драйвер — свежая рекомендация дивидендов. Даже несмотря на вечерний «risk-off» (индекс на вечерке рухнул почти на −1% после геополитических заголовков), бумага закрылась в плюс. Это хороший пример того, как денежный триггер способен поддержать бумагу, когда весь рынок уходит в минус. 💡 Вывод: в шторм лучше держаться за истории, где есть конкретные деньги (дивы, buyback), а не «общий фон». Сегодня: Fix Price ( ) Что изменилось: Свежий драйвер — с сегодняшнего дня акции Fix Price доступны в утреннюю и вечернюю сессии на Мосбирже. Это значит: больше участников, выше ликвидность, новый приток спроса. Фон рынка — индекс ( ) в боковике (2880–2900), сырьё без движений, геополитика давит на общий аппетит к риску. В таких условиях выигрывают компании с конкретным событием «здесь и сейчас». Сравнение с альтернативами: у «Эталона» ( ) SPO — событие больше про среднесрок; у Fix Price драйвер чисто интрадейный. 📌 Стратегия на день: Вход на открытии (утро). Выход на закрытии (вечером). Ориентируемся на импульс от расширения торгового режима. 🔎 Эксперимент продолжается. Вчера нейросеть попала в точку — дивиденды «Полюса» дали плюс. Сегодня ставка на Fix Price: проверим, сыграет ли расширение торговых сессий в нашу пользу.

📊 Итоги дня: проверяем утренний выбор 📉 Рынок в целом Индекс МосБиржи ( ) закрылся на уровне 2887 п. (−0,3%). Фон осторожный: инвесторы фиксируют прибыль после волны «мирных ожиданий», которые так и не получили конкретики. Нефть Brent ( {$BRV5} ) днём поднималась выше $67–68 — локальный плюс для нефтегаза. Рубль ( ) : сначала слабел, что поддерживало экспортеров, но к вечеру отыграл часть потерь и укрепился. Из корпоративных событий: ВСМПО-Ависма −5% ( ) после сообщений об аресте счетов в Швейцарии — это давило на металлургов второго эшелона. ⚡ Интрадей: ГМК «Норникель» ( ) Сделка: вход 122,12 ₽ → выход 123,29 ₽ Результат: ≈ +0,96% Что сработало: Утренний слабый рубль усилил интерес к экспортёрам. Рост сырья (нефть, металлурги в целом) дал положительный фон. Что ограничило рост: К вечеру рубль укрепился, валютный бонус для экспортёров частично ушёл. Тем не менее GMKN держался лучше индекса и закрыл день в плюсе. 👉 Вывод: идея на день отыграла — рост хоть и небольшой, но в условиях падающего рынка это плюс. 📅 Свинг-неделя: «Газпром нефть» ( ) Почему брали утром: сочетание роста Brent и корпоративного драйвера — сегодня совет директоров обсуждает дивиденды за 1П’25 (ожидаемая доходность ~4%). Что по факту: Brent росла, но общий спрос на рынке был вялым, а вечернее укрепление рубля ограничило краткосрочную реакцию. Что дальше: на этой неделе остаются важные точки — дивидендное решение СД и отчётность 28 августа. Тезис по свингу остаётся в силе. 📝 Выводы дня Экспортёры (как GMKN) реально выигрывают на слабом рубле, но результат сильно зависит от того, сохраняется ли эффект до закрытия. Для недельных идей нужны твёрдые корпоративные поводы. У SIBN они есть, поэтому удерживаем. Внутридневная стратегия должна строиться не только на «ветре» (валюта/сырьё), а на событиях с денежным эффектом — иначе результат зависит от вечерних разворотов рынка.

📉 Как Excel «убил» миллиардный фонд В феврале 2018 года на американском рынке случился редкий случай, который вошёл в учебники. Инструмент под названием XIV ETN (торговался от имени Credit Suisse ) обрушился на −92% за один день и был ликвидирован. Что это был за зверь? * XIV зарабатывал на том, что волатильность (индекс VIX) обычно со временем снижается. * По сути, это была «ставка против паники» рынка. Пока инвесторы спокойны — фонд растёт. 📈 С 2012 по начало 2018 года XIV показывал феноменальную доходность — сотни процентов. Многие частные инвесторы держали там крупные доли портфеля. 🚨 Атака паники 5 февраля 2018 года американский рынок резко рухнул (индекс S\&P 500 упал более чем на 4%). Волатильность VIX за день взлетела почти вдвое. Формула, по которой пересчитывалась цена фонда (да, именно *алгоритм в Excel*), показала: «стоимость базового актива» фактически близка к нулю. Вечером того же дня XIV рухнул на −92%. На следующий день торги были остановлены, фонд закрыт. 📊 Почему это важно для инвесторов 1. Слишком сладкая доходность = скрытый риск. XIV давал +50–100% годовых в «тихие годы». Но за это инвесторы «оплачивали» шанс потерять всё в один день. 2. Риск бывает не в бизнесе, а в структуре. Компания могла быть устойчива, но сама «коробочка» (ETN, алгоритм расчёта) имела встроенную «красную кнопку». 3. Алгоритм ≠ гарантия. Даже если за инструментом стоит крупный банк (Credit Suisse), это не спасает от технических особенностей продукта. 🧠 Уроки для частного инвестора * Не вкладывай в то, что не понимаешь. Даже «умные» продукты могут оказаться минами. * Любой фонд с «обещаниями» стабильных 50%+ в год требует скепсиса. * Если инструмент сложный (ETN, VIX, inverse ETF) — считай его спекуляцией, а не инвестицией. 💡 Забавная деталь: многие шутят, что Excel убил фонд, ведь именно его формула пересчёта активов в конечном счёте обнулила цену XIV. Но на самом деле, это был встроенный риск всей конструкции. 👉 Вопрос к вам: а рискнули бы вы вложиться в такой инструмент, если бы он показывал +100% годовых несколько лет подряд?