Разбор моего портфеля облигаций: топ‑позиции и доходность

Войти

Насыщенная неделя была. Гендерные праздники как всегда подкидывают дровишек в заурядные будни😁8️⃣🌷 Но появилось свободное время и решил поделиться своим портфелем. Рассказать почему выбрал те или иные выпуски и что же у меня в портфеле облигаций собрано) Показываю свои позиции. На скриншоте выше мой портфель с цветовой индикацией. 🔝Топ-3 позиции: 1️⃣ Балтийский лизинг (26,55%) 2️⃣ ГТЛК (21,30%) 3️⃣ Эталон (14,06%) Суммарно это более 60% портфеля. Да, концентрация высокая, но я осознанно иду в эти компании, понимая их бизнес. В ближайшее время планирую сделать ребалансировку этих позиций. В идеале не более 5% в одной компании. 🎯Доходность и Дюрация Ориентируюсь на эффективную доходность 22-25%. Сейчас это реальная возможность зафиксировать двузначный профит на годы вперед. Большинство бумаг с короткой дюрацией (1-1,5 года), это значит что при сохранении ставки или ее повышении тело выпусков сильно не пострадает, в отличие от ОФЗ. Обратите внимание на дюрацию ОФЗ (красная зона) 💵 Валютные облигации Риторика ЦБ остается жесткой: жду либо сохранения ставки, либо символического снижения на 0,25% вместо ожидаемых рынком 0,5%. На высвободившийся кэш взял СИБУР и Новатэк . Если ставку сохранят, ОФЗ еще могут просесть на 1–1,5%, а эти бумаги дадут стабильность. ⚖️ Флоатер или Фикс Держу оба варианта. Флоатеров меньше чем фиксированных выпусков. Запоминаем что флоатеры хороши когда ставка повышается либо не планирует снижаться. Фиксы всегда хороши на снижении ставки. Короткие фиксы (ВУШ, БалтЛиз, Эталон) - здесь я зафиксировал доходность 22-25%. Даже если ставка пойдет вниз через полгода, мои купоны останутся на максимуме. 🏛 ОФЗ Длинные ОФЗ (серии 2625x ) - их у меня немного, это ставка на далекое будущее. Когда цикл высокой ставки закончится, эти бумаги дадут основной рост тела. Надежность В таблице я сделал градиент по надежности, от консервативных госкомпаний до более рисковых ВДО. Визуально сразу понятно, где лежит основной риск.

Как я перестал платить за проезд и начал на этом зарабатывать Делюсь своим личным опытом Друзья, как инвестор, я не мог пройти мимо неэффективных трат. Делюсь математикой своего последнего приобретения. Раньше мой путь до работы выглядел так: ➖автобус, 44 рубля за поездку. Дешево, но я не люблю автобусы, да и возраст уже не тот чтобы кататься с толпой. Особенно летом когда час пик, жара, в автобусе куча людей, лучше уж пешком ➖самокаты в аренду whoosh или Яндекс.Самокаты. 150 рублей за поездку, это минимум 300 рублей в день. Из плюсов это комфорт и скорость передвижения. Минимум в месяц уходит от 6000 рублей, а то и больше (7-8 тысяч) Я долго думал, много сомневался, но принял решение купить самокат. Это при том при всем, что у меня есть автомобиль, но по Ростову на нем передвигаться в пробках - это ужас! Я приобрел Kugoo M4 Pro Max в премиум-обвесе (https://kugoo-russia.ru/electrosamokaty/kugoo-m4-pro-max) (гидравлика, гидроизоляция, полный фарш). 📊Переходим к математике: Цена вопроса: ~100 000 ₽ Стоимость зарядки: 1-1,5 кват/ч на полную зарядку, это не больше 10 рублей. Одной зарядки мне хватает на 4 дня поездок на работу и обратно. 📈Считаем профит: 1️⃣Окупаемость. Самокат полностью окупается за 1.5 сезона. 2️⃣Высвободил 6 000 ₽ ежемесячно минимум, которые раньше уходили кикшерингу, а теперь я буду направлять эти деньги в инвестиции. 3️⃣Нематериальный актив - это свобода от пробок, свобода передвижения, чистый воздух (в сравнении с автобусным), и главное никаких кашляющих людей вокруг. Итог: я сделал инвестицию в личный транспорт, тем самым оптимизировал свои денежные потоки. Конечно, я какие-то расходы буду нести на обслуживание этого самоката, но это кратно меньше того что я ежемесячно платил за аренду. WUSH YDEX