🗺️ Моя обновлённая стратегия по портфелю

. Фокус на пассивный доход Давненько я что-то свою стратегию не обновлял, жаль, что она сама себя не обновляет, так что ничего не поделать. Итак, приступим. Что за стратегия? Моя стратегия предполагает получение пассивного дохода, и желательно, чтобы он увеличивался. Можно для простоты называть её дивидендной или доходной — ведь получать доход можно не только дивидендами, но и купонами, и рентными платежами. Общий смысл понятен — обеспечить себе доход от купленных активов. Для этого я выбрал дивидендные акции, фонды недвижимости и облигации. А цель номер 1 — покупка недвижимости с пассивного дохода. Чтобы капитал за неё платил. Это как жить на пассивный доход, но жить на него будет квартира;) Что меняю в портфеле? У меня верхнеуровнево две составляющие: - Депозит - Биржевой портфель Депозит, учитываемый в портфеле, я пополнять не планирую, он почти на 1,3 млн. Другие депозиты в портфеле не учитываются, они составляют подушку безопасности, а также могут при необходимости быть использованными, например, на первый взнос по ипотеке, когда ставки будут приемлемыми, а пассивный доход необходимого уровня. Биржевой портфель до этого момента имел такие целевые доли: - Акции — 40% - Облигации — 50% - Недвижимость — 10% Доли живые, меняются ежедневно благодаря изменению цен на бирже, но целевые остаются, чтобы к ним стремиться. Я решил увеличить количество недвижки сначала до 15%, а потом и до 20%. Но по факту — новая цель 20%. Значит нужно что-то уменьшить, и это будут облигации. Новые целевые значения: - Акции — 40% - Облигации — 40% - Недвижимость — 20% Недвижка — не просто защитный актив, но и рост рентных платежей ежегодно, так что постепенно денежный поток будет расти. А ещё если будет много паёв, то на складе можно жить, пока в дурку не заберут. Дивиденды ведут себя более волатильно, но на более длинном отрезке времени тоже растут. А облигации живут своей жизнью и просто приносят купоны. Среди облигаций у меня более трети портфеля в длинных ОФЗ, буду и дальше их активно покупать, пока ключ высокий. Корпоративные облигации, в том числе ВДО, просто приносят купоны и реинвестируются во всё хорошее. У меня есть небольшая часть портфеля в фондах (LQDT, AKME и фонды облигаций в основном) около 3%, по ним целевых долей нет. Отдельно стоит остановиться на акциях. Я тут решил немного перетасовать состав корзин. Всего их четыре. В первой 5 акций по 10%, во второй 5 акций по 5%, в третьей 5 акций по 3%, в четвёртой сколько угодно акций суммарно на 10%. Акции — 40% в биржевом портфеле У меня в портфеле в основном дивидендные акции из Индекса Мосбиржи. - Лукойл, Яндекс, Совкомбанк, Роснефть и Сбер — по 10% портфеля акций (по 4% от биржевого портфеля). - ↑ФосАгро, ↑Т-Банк, ↑Икс 5, Татнефть и Новатэк — по 5% портфеля акций (по 2% от биржевого портфеля). - ↓Северсталь, ↓Магнит, ↓Газпром нефть, НЛМК, Интер РАО — по 3% портфеля акций (по 1,2% от биржевого портфеля). - Остальные акции суммарно на 10% портфеля акций (4% от биржевого портфеля). Итак, из второй корзины в треть отправляются Северсталь, Магнит и Газпром нефть. На их место из третьей корзины поднимаются ФосАгро, Т-Банк и Икс 5. Первая и четвёртая корзины остаётся без изменений. Почему? Потому что могу и так захотел;) Актуальный размер портфеля всегда можно посмотреть в закреплённом посте в телеграм-канале. На данный момент стремится к 8 млн. А актуальную критику всегда можно оставить в комментариях, по возможности, в развлекательной форме. Цель номер 1 всё ближе А это значит, что нужно увеличивать подушку безопасности, с которой будет взят первоначальный взнос на квартиру. Думаю, что нескольких миллионов должно хватить, а вот сколько точно — пока без понятия. Может быть, 3–4, а может больше. В связи с этим может возникнуть необходимость снижения ежемесячных пополнений портфеля. Так что цель на год нужно обдумать. Об этом в одном из следующих постов.