Отчет за февраль 2026: долгосрочный ИИС-портфель облигаций для пенсионных накоплений. Покупки, распределение рисков и доходность купонов ~15,96% годовых. Пост опубликовал libera_mentis 2026-03-02 08:00

Войти

. Что изменилось за месяц? Основные моменты: 📌 Это долгосрочный портфель, цель которого состоит в формировании личного пенсионного фонда. 📌 Счет ведется на ИИС, позволяя экономить на налогах с купонов поэтому тут только облигации. 📌ЦБ в феврале снизил ключевую ставку с 16 до 15,5%, продолжая цикл её снижения. Основной упор делаю на надежные долгосрочные выпуски с фиксированным купоном. Итак, покупки февраля: 🟢 Продолжила докупать длинные ОФЗ 26253 🟢 Атомэнергопром 7 выпуск (купон 14,35%, ААА) в качестве аналога ОФЗ, но с чуть бОльшей доходностью 🟢 Металлоинвест 002P-04 (флоатер: ΣКС+1,85%; рейтинг: AAA). Попался на глаза во время размещения 🟢 Глоракс 1Р5 (купон 20,5% на 3,5 года, ВВВ+). Добавка щепотки риска Состав портфеля виден на фото, где зеленым шрифтом выделены валютные облигации (12%), синим - флоатеры (13%). Также проранжировала их по надежности, мне так удобнее. В таком виде на сегодняшний день портфель дает купонами примерно 15,96% годовых от цены покупки без учета роста тела облигаций (будет приятный бонус) и без учета их реинвеста. Немного, но и эту доходность в будущем будет сложно удерживать т.к. новые размещения уже не такие интересные, а понижать надежность портфеля не хочется. За 8 месяцев ведения общий доход составил 9,72% при том, что январь и февраль у меня остались без выплат по ОФЗ.

#грантнабезделье - так я назвала фонд, который создаю для наслаждения пенсионным возрастом. Основные моменты: 📌 Этот портфель начал формироваться 9 месяцев назад с прицелом еще на 10-15 лет. 📌 Счет ведется на ИИС, позволяя экономить на налогах с купонов поэтому тут только облигации. 📌ЦБ в феврале снизил ключевую ставку с 15,5% до 15%, продолжая цикл её снижения. Основной упор сейчас делаю на надежные долгосрочные выпуски с фиксированным купоном с целью зафиксировать доходность на длительный период. Что изменилось за МАРТ: 🟢 Заменила ОФЗ 26245 SU26245RMFS9 на уже имеющийся 26253 выпуск SU26253RMFS3 . Срок длиннее, ставка и размер купона выше, выплаты в те же самые месяцы. 🟢 Начала набирать выпуск 26254 SU26254RMFS1 он еще длиннее предыдущего. 🔴 🟢 Решила добавить биржевое золото. Но честно, не особо видела в этом смысл, т.к. этот портфель достаточно консервативен сам по себе, да и золото работает на длительном горизонте, а у меня уже нет столько времени. В итоге променяла его на новое размещение Балтийского лизинга RU000A10DUQ6 (удалось взять по номиналу). Потеряла на высокой комиссии и начавшейся коррекции цен на золото. Немного, но неприятно от того, что допустила эту суету. 🟢 на приходящие купоны штучно добрала некоторые уже имеющиеся выпуски. Состав портфеля виден на фото, где зеленым шрифтом выделены валютные облигации (11%), синим - флоатеры (13%). Купонная доходность такого портфеля на сегодняшний день 16,09% годовых от цены покупки без учета роста тела облигаций и их реинвеста. За 9 месяцев ведения общий доход составил 11,15% (+1,43% за месяц)

Мой #грантнабезделье за ФЕВРАЛЬ 2026