Мой взгляд на инвестиции: финансовая независимость и баланс между комфортом и свободой

Войти

Привет. Продолжим. Мой взгляд на инвестиции часть какая то. Этот пост поймут далеко не все. Он состоит из вопросов, некоторые из них без ответов. Причина проста, они риторические, заставляют задуматься. Во время прочтения советую вспоминать каких то ваших реальных знакомых. Пост в целом о отношении к накоплениям. И о поисках той самой "финансовой независимости" и той самой свободы от работы. Скажите мне честно: на что вы копите? Ну серьезно. Я давно пересмотрел свой подход к деньгам. Понимаю, что многим сложно осознать это, пока ты больше тратишь, чем зарабатываешь. Но однажды, прокачивая свои навыки, это преодолевается, и вот ты уже не только не берешь телефон в кредит, а покупаешь его, понимая, что он тебе вообще-то не нужен. А потом — туча ненужных шмоток. Потом ты этим тупо переболеешь и будешь как брет питт ходить в валенках. И что дальше? Есть квартира, не самая дорогая, не самая дешевая машина, продуктовые ценники можно не читать. А вот она — та самая финансовая свобода. Как там говорится? "Рыба моей мечты"... ой, то есть "финансовая независимость". У меня она есть. Но знаете, чего у меня нет? Свободы. Я мог бы уволиться прямо сейчас. Я пробовал, кстати. Представьте себе — месяц дома. Два. Все говорят вот займусь свои делом, любимым. Окей Ты занимаешься своим делом. Ну как занимаешься... На самом деле, если ты привык работать нормально, то и дело свое будешь делать на совесть, а значит, оно сожрет все твое время. Спроосите у предпринимателей. Найдите хоть парочку кто не расскажет вам о бессоных ночах. А что насчет "делай что нравится"? Ну, предприниматели меня поймут: как только начинаешь свое дело, это перестает быть "что нравится" и превращается в рутинный пожиратель времени. Недавно обсуждали — купить землю, облагородить, зарыбить озеро, построить коттеджи... звучит как мечта. Только вот жить там будешь. А времени будет ноль. Стройка дома — это вообще эпопея до конца жизни. Уж сколько я слышал историй про дома, которые так и не достроили... Хобби? На то оно и хобби, чтобы быть временем для души. Попробуй заставить себя заниматься только хобби — надоест. А что насчет "следующего уровня"? Сейчас у меня машина за 4 млн. Следующий — это уже ближе к 10 млн. И зачем? Что, вместо 200 лошадей будет 250? Ну и что? Время, здоровье — вот что уйдет на эти 10 млн. Не стоит оно того. И вот пример — мои родители. Они копили всю жизнь. Сейчас у них три квартиры где-то в области, сдают их по 20-40 тысяч. Могли бы не работать, но оба работают (где там свобода та самая?). И вот мы с сестрой наконец-то им объясняем, что копить дальше уже некуда. Квартиры никому не нужны, и их пора продавать и тратить деньги. Ура мои родители сейчас по настоящему тратят свои деньги и не копят, ходят в платные клиники, ездят за границу (не были до этого лет 15-20 с времен путевок). Знаете, в чем соль? Достигнув определенных успехов, остановиться сложно. И вот вам неприятная мысль: через 10 лет после вашей смерти никто о вас и не вспомнит. Даже веролятно имени (ну дети может). Ваш капитал обесценится. Так что финансовая независимость — это не свобода. Большинство из нас, не миллиардеры, работают больше, чем 8 часов в день. Поэтому важно найти баланс между комфортом и свободой. И не копить свои гробовые. Что касается детей — лучше дайте им крутое образование и правильное воспитание. Ваши деньги обесценятся, а знания и навыки останутся. Запомните: деньги и портфели — это всего лишь инструмент для улучшения уровня жизни. А вот портфель на всю жизнь — идея, от которой я, кажется, отказался окончательно. Бабло требует времени, время становится куда более ценнее при наличии денег на базовые потребности.

Приветствую! Решил я тут добавить какого-нибудь эмитента, так называемую компанию роста. Копнул в сторону AI. Другими словами, посмотреть на тренды. 🔥 Скажу сразу – ИИ уже стал рабочим инструментом. На моей работе 95% сотрудников активно его используют, а я, как системный аналитик, работаю с ним каждый день в Pro-версии. Это не просто модный тренд, а реальный инструмент, который меняет подход. 🤔 В целом эта технология не могла появиться сильно раньше. Научный прогресс – достаточно линейная штука. Даже если бы 20 лет назад существовали аналоги ChatGPT, Sonnet или DeepSeek, работать с ними было бы невозможно из-за недостатка вычислительных мощностей. 🏦 ИИ – это не только алгоритмы, но и огромные ресурсы для их работы. Нейросети требуют колоссальных объемов вычислений, а значит, инфраструктура – ключевой фактор развития всей индустрии. Поэтому я решил посмотреть, кто же в России владеет мощностями. И знаете что? Вероятно, нового эмитента на Мосбирже в этом сегменте пока нет. Кто владеет вычислительными мощностями в России? Сразу три компании лидируют в этой сфере: Сбер, Яндекс и VK Cloud. У каждого есть свои дата-центры и суперкомпьютеры, но все они пока зависят от зарубежных решений. 🔹 SBER (SberCloud) ❗️Суперкомпьютеры: Кристофари (6,7 Пфлопс) и Кристофари Neo (21 Пфлопс). ❗️Дата-центры: 5 крупных ЦОДов в Москве, Петербурге, Новосибирске. Общая мощность – 100+ МВт. ❗️Оборудование: NVIDIA A100, DGX-системы, x86-процессоры. ❗️Тестируемые альтернативы: Huawei Ascend, серверы на ARM. ❗️Фокус: обучение крупных языковых моделей, автоматизация в финтехе, анализ данных. 🔹 YDEX (Yandex Cloud) ❗️Суперкомпьютеры: Yandex AI-1 (~5 Пфлопс), Yandex AI-2 (~10 Пфлопс). ❗️Дата-центры: Москва, Владимирская область, Екатеринбург. Общая мощность – 80+ МВт. ❗️Оборудование: NVIDIA H100, A100, TPU, ARM-серверы. ❗️Тестируемые альтернативы: прототипы собственных ускорителей. ❗️Фокус: генеративные ИИ-модели, голосовые технологии, облачные вычисления. 🔹 VKCO Cloud ❗️Дата-центры: Москва, Санкт-Петербург, новые площадки под AI-вычисления. Общая мощность – 60+ МВт. ❗️Оборудование: NVIDIA A100, H100, китайские процессоры Phytium. ❗️Тестируемые альтернативы: серверные архитектуры на RISC-V. ❗️Фокус: облачная платформа, Big Data, работа с корпоративными клиентами. Что тестируется в России? ❗️Альтернативные GPU – кроме NVIDIA, рассматриваются решения Huawei, AMD MI250, Phytium. ❗️Отечественные процессоры – тестируются чипы Байкал и Эльбрус, но пока их производительность ограничена. ❗️Кастомные ускорители – Яндекс и VK Cloud работают над своими прототипами для AI-вычислений. ❗️Энергоэффективные серверные архитектуры – в тестах у Сбера и VK ARM и RISC-V. Будущее российского AI-сектора 🔸 Импортозамещение GPU – пока NVIDIA доминирует, но китайские и российские аналоги активно тестируются. 🔸 Расширение дата-центров – в ближайшие 2-3 года планируется увеличение мощностей на 30-50%. 🔸 Разработка кастомных процессоров – крупные игроки хотят снизить зависимость от западных решений. 🔸 Гибридные вычисления – усиление мощностей за счёт кластеров CPU + GPU + FPGA. А где эмитент? Вот в чём вопрос. Чистого представителя AI-инфраструктуры на Мосбирже нет. Сбер и Яндекс связаны с темой, но не являются специализированными компаниями в области вычислительных мощностей. Поэтому продолжаем наращивать портфель в Сбере и Яндексе. 💰 Вычислительные мощности будут очень сильно дорожать в виду дефицита в мире, а значит, капитализация этих компаний может значительно вырасти. Лидер по мощностям сбер, чему я удивлен, думал будет яндекс с своим клаудом.

NVTK Как я и предполагал, санкционировать такого промышленного гиганта, как НОВАТЭК, полностью весьма сложно. Хотя определённые трудности и были созданы. 🤔 ЕС не смог согласовать санкции против российского СПГ Европейский союз увеличивает импорт сжиженного природного газа (СПГ) из России, поскольку санкции против него не удалось согласовать из-за разногласий между странами-членами. Об этом сообщил еврокомиссар по экономике Валдис Домбровскис. Он отметил, что по вопросу природного газа не удалось достичь единогласия, так как некоторые страны выступили против. В результате европейские страны продолжают наращивать закупки российского СПГ. РАДИО СВОБОДА За первые 15 дней 2025 года ЕС обновил рекорд по закупке российского СПГ — импортировано 837,3 тыс. тонн, тогда как год назад было 760,1 тыс. тонн. РЕЙТЕР 😟 Однако есть и другие факторы, влияющие на рынок. Президент США Дональд Трамп возродил опасения новой торговой войны, угрожая введением тарифов на товары из Мексики и Канады. В свой первый день после возвращения к власти Трамп заявил, что к 1 февраля может ввести импортные пошлины до 25% на товары из обеих стран. Он также дал сигнал о поддержке внутренней добычи нефти и газа. ИНТЕРФАКС Такие действия могут повлиять на цены на нефть, что, в свою очередь, отразится и на рынке газа. Кроме того, Трамп, как бизнесмен, вероятно, захочет заместить российский СПГ на европейском рынке американским. Хотя остаются вопросы логистики, такая возможность существует. Несмотря на эти риски, я планирую динамично наращивать позицию в акциях НОВАТЭКа (NVTK), но при этом держать её ниже, чем в Сбербанке, Лукойле и Яндексе. Я думаю нас ждут экономические игрища во времена Трампа. В очень интересное время живем. И спрогнозировать достаточно тяжело, как разовьется рынок СПГ. Кроме того США начала интересовать Арктика и все там пути, хотя пока без атомоходов.