💼Облигации (не ИИР) Не так давно я разработал инструмент, агрегирующий актуальную информацию по доступным мне облигациям. Инструмент доступен здесь: https://github.com/vovabush/tinkoff-bonds-analytics . Инструмент помогает инвестировать в соответствии со следующей идеей: надежные инвестиции свободной суммы рублей. В рамках этой идеи сразу отпадали акции роста и акции стоимости. В виду того, что я неквалифицированный инвестор, сразу же отпадали рынки, кроме родного российского. Так мое внимание привлекли облигации. Для себя рынок наших облигаций я разделил на четыре группы: • Облигации с рейтингом ВВВ и выше - надежные; 🔹 • Облигации с рейтингом ВВ+ и ниже - рискованные; 🔸 • Облигации без рейтинга - не рассматриваю; • Облигации с плавающим купоном и амортизацией - не рассматриваю. Рейтинг смотрю в аккредитованных ЦБ рейтинговых агентствах: АКРА, «Эксперт РА», НРА и НКР. Пока что разработанный инструмент умеет работать только с АКРА. В рамках торговли облигациями рассматривается следующая идея: получение купонов таким образом, чтобы обгонять текущую и ближайшую ожидаемую инфляцию. Не рассматриваю идеи покупки/продажи облигации для получения выгоды с разницы цены. Таким образом, облигации планируется брать до погашения, если деньги не понадобятся по форс-мажорным причинам раньше. Разработанный инструмент запрашивает через Tinkoff API и собственный токен все доступные мне облигации. После получения списка инструмент разделяет их на ОФЗ и корпоративные, параллельно запрашивая к каждой из них рейтинг в стороннем агентстве. В конце формируется Excel файл, содержащий два листа: с государственными и корпоративными облигациями, отсортированными в порядке убывания доходности. Таким образом формируется аналитический материал, позволяющий принимать решения по покупке тех или иных облигаций. Материал содержит некоторые погрешности: в него могут попасть облигации с плавающим купонов. Разработчики Tinkoff API об этом осведомлены и, надеюсь, решают проблему. При помощи аналитического материала планирую еженедельно публиковать список заинтересовавших облигаций. Параллельно в динамике получится проследить, как меняется наш долговой рынок и, может быть, сделать какие-то интересные выводы. Критерии "заинтересовавших облигаций" следующие: • Доходность выше текущей инфляции; • Доходность выше ближайшей ожидаемой инфляции; • Срок погашения не сильно дальше 17.03.2024 - выборы Президента; • Если ожидается повышение ключевой ставки, то дюрация не больше 2; • Доходность выше доходности ОФЗ, соответствующей предыдущим критериям. На 20.02.2023 облигации республики Беларусь выпуск 7 имеют доходность 7.6, а ОФЗ 26227 6.4. Список заинтересовавших корпоративных облигаций в приложенном рисунке. Зеленым цветом выделены надежные, желтым - рискованные. Список тикеров: • $RU000A104WS2, • $RU000A104YT6, • $RU000A103L03, • $RU000A102X18, • $RU000A104L36, • $RU000A105SD9, • $RU000A102Y58, • $RU000A104VS4, • $RU000A103WQ8, • $RU000A1049K6, • $RU000A1043N3, • $RU000A102VK5, • $RU000A102RX6. Стоит помнить, что формировать портфель нужно диверсифицировано по секторам, а также изучать дополнительную информацию по инструментам (пасхалка: читайте посты в Пульсе про Бруснику).