Премиальный тариф в Т-Инвестициях

Зачем переходить на Т‑Инвестиции Премиум?

Клиенты Т-Инвестиций Премиум получают персональные подборки с инвестиционными идеями, имеют доступ к премиальной поддержке, а при наличии статуса квалифицированного инвестора могут торговать ценными бумагами, которых нет на Московской и Санкт-Петербургской биржах. А еще с сервисом Т-Инвестиции Премиум комиссия за сделки с ценными бумагами из базового списка снижается до 0,04% — это самая низкая комиссия среди всех тарифов в Т-Инвестициях.

Премиальная поддержка. Круглосуточно и в любой день недели вы сможете получить премиальную поддержку. Для этого просто напишите в чат мобильного приложения Т-Инвестиций.

Также в чате приложения можно получить консультацию по инвестиционным вопросам:

  • поможем определить ваш инвестиционный профиль и сформировать портфель, подходящий именно вам;
  • расскажем об актуальных инвестиционных идеях;
  • проконсультируем по инвестиционным и финансовым продуктам;
  • расскажем, как и зачем получать статус квалифицированного инвестора;
  • предоставим аналитику по интересующей вас компании.

Понятная аналитика. В дополнение к новостям и инвестиционным идеям, доступным всем клиентам Т‑Банка, инвесторы со статусом «Премиум» получают персональную аналитику по интересующим их компаниям, а также детальные обзоры рынка. Все это также можно получить через мобильное приложение Т-Инвестиций.

Сниженная комиссия. Комиссия за сделки с ценными бумагами с российских бирж составляет всего 0,04%. Это в 7,5 раз меньше комиссии на стандартном тарифе «Инвестор», что помогает выгоднее инвестировать крупные суммы.

Золотые слитки с доставкой. В Т‑Банке можно купить золото в мерных слитках от 500 г и в стандартных слитках от 12 кг. Купить их можно через премиальную поддержку в приложениях Т‑Банка и Т-Инвестиции. Все документы оформляются онлайн.

Слитки можно оставить в хранилище Т-Банк или заказать доставку. В Москве доставят бесплатно, в других регионах — на индивидуальных условиях, которые можно узнать у премиальной поддержки. Подробнее про онлайн-продажу слитков

Подписка на издание «Ведомости». Все платные материалы будут доступны прямо в приложении Т-Инвестиций — на закрытом канале Vedomosti в разделе «Пульс».

Премиальное обслуживание. Открыв брокерский счет в Т-Инвестициях Премиум, вы получите доступ ко всем остальным премиум-сервисам для клиентов экосистемы Т‑Банка.

Сколько стоит обслуживание в Т‑Инвестициях Премиум?

Тариф «Премиум» в Т-Инвестициях входит в сервис Premium, стоимость которого — 1 990 ₽ в месяц. Сервис Premium позволяет получить премиальное обслуживание во всей экосистеме Т‑Банка. Что входит в премиум-сервис от Т‑Банка

Премиальное обслуживание в Т‑Банке будет бесплатным, если выполнять одно из условий:

Тратить от 200 000 ₽ и сохранять на счетах от 1 000 000 ₽ в период действия сервиса.

  • К тратам относятся покупки по всем вашим картам Т‑Банка, включая кредитные, дополнительные и непремиальные. Переводы и снятие наличных покупками не считаются.
  • Неснижаемый остаток 1 000 000 ₽ должен быть на счетах каждый день в течение периода действия сервиса. Учитывается общая сумма на всех ваших вкладах и дебетовых счетах, включая накопительные, карточные и брокерские. Совместные счета тоже учитываются, но только если их открыли вы.

Сохранять на счетах от 3 000 000 ₽. Общий баланс на всех ваших вкладах и дебетовых счетах должен быть не меньше этой суммы каждый день в течение всего периода действия сервиса.

Получать официальную зарплату от 400 000 ₽ на любую карту Т‑Банка — учитываются только поступления от юрлиц с пометкой «Заработная плата». Если хотя бы за один из последних трех месяцев вы заработали 400 000 ₽ или больше, премиальный сервис будет бесплатным.

Вот как мы считаем.

Допустим, дата продления Premium у вас 10 июня. Система проверит поступления от работодателя за период с 1 апреля по 10 июня — то есть за два полных календарных месяца и за 10 дней июня. Если в одном из месяцев, например в мае, вы получили аванс и зарплату на общую сумму 420 000 ₽, этого достаточно, чтобы бесплатно продлить премиальный сервис.

Каковы условия сервиса Т-Инвестиции Премиум?

Комиссии списываются только за саму сделку. В Т-Инвестициях нет комиссии за пополнение счета, вывод денег, ведение счета депо или заказ каких‑либо справок и документов по своему счету.

Подробнее про комиссии в Т-Инвестициях Премиум

Стандартные комиссии

Покупка и продажа российских акций, облигаций и ETF на российских биржах0,04%
Покупка и продажа валюты0,4%
Сделки с драгоценными металлами0,9%
Покупка и продажа фьючерсов на российских биржах0,025% от стоимости контракта
Стандартные комиссии
Покупка и продажа российских акций, облигаций и ETF на российских биржах
0,04%
Покупка и продажа валюты
0,4%
Сделки с драгоценными металлами
0,9%
Покупка и продажа фьючерсов на российских биржах
0,025% от стоимости контракта

Комиссии при торговле в режиме маржинальной торговли

При закрытии непокрытых позиций внутри дняБез дополнительной комиссии
При наличии непокрытых позиций на конец дня на сумму до 5 000 ₽ включительноБез дополнительной комиссии
При наличии непокрытых позиций на конец дня на сумму более 5 000 ₽От 40 ₽ в день
Комиссии при торговле в режиме маржинальной торговли
При закрытии непокрытых позиций внутри дня
Без дополнительной комиссии
При наличии непокрытых позиций на конец дня на сумму до 5 000 ₽ включительно
Без дополнительной комиссии
При наличии непокрытых позиций на конец дня на сумму более 5 000 ₽
От 40 ₽ в день

Комиссии за участие в сделках при первичном размещении ценных бумаг

Покупка облигаций при их размещении на российской бирже0,15%
Покупка акций и депозитарных расписок на IPO2%
Комиссии за участие в сделках при первичном размещении ценных бумаг
Покупка облигаций при их размещении на российской бирже
0,15%
Покупка акций и депозитарных расписок на IPO
2%

Комиссии за сделки со структурными нотами

С нотами со сроком действия до 1 года включительно1%
Со сроком действия от 1 года до 2 лет включительно2%
Со сроком действия от 2 до 3 лет включительно3%
Со сроком действия более 3 лет4%
Комиссии за сделки со структурными нотами
С нотами со сроком действия до 1 года включительно
1%
Со сроком действия от 1 года до 2 лет включительно
2%
Со сроком действия от 2 до 3 лет включительно
3%
Со сроком действия более 3 лет
4%

Пополнение счета мгновенно, круглосуточно и без комиссии с дебетовой карты Т‑Банка. При пополнении с карт других банков комиссии с нашей стороны также не будет.

При этом пополнять брокерский счет не обязательно. Бумаги, доступные без статуса квалифицированного инвестора, вы можете оплатить прямо с дебетовой карты Т‑Банка. Тогда мы сами и без комиссии переведем нужную сумму на брокерский счет. Это произойдет мгновенно, поэтому вы не упустите выгодное предложение на бирже.

Если бумаги торгуются в долларах, а вы хотите купить их за рубли, или наоборот, то конвертация пройдет по текущему курсу банка. Но стоит учитывать, что перевести деньги на брокерский счет и купить нужную валюту по биржевому курсу зачастую выгоднее.

Вывод денег на карты Т‑Банка также происходит без комиссий и мгновенно, даже если вы выводите их ночью или в выходной день. Помимо этого, благодаря бесплатной услуге «Вывод 24/7» перевести деньги на карту можно, даже если биржевые расчеты по сделке еще не завершены.

Как подключить Т‑Инвестиции Премиум?

Открыть брокерский счет в Т‑Банке могут граждане РФ старше 14 лет, которые имеют статус налогового резидента РФ. Для этого не обязательно иметь постоянную регистрацию — достаточно находиться на территории России не менее 183 дней в году.

Если у вас еще нет дебетовой карты Т‑Банка
  1. Оставьте онлайн-заявку на открытие брокерского счета на сайте — это займет всего несколько минут.
  2. Мы откроем счет в течение часа, иногда — чуть дольше. Например, если на бирже выходной, очередь из заявок инвесторов или если вы подписали документы после 19:00 по московскому времени. В этих случаях откроем счет в ближайший рабочий день или через два рабочих дня. Когда счет будет готов, отправим вам СМС и письмо на электронную почту.
  3. После этого понадобится встреча с представителем Т‑Банка. В течение 1⁠—⁠2 дней он привезет вам договор и дебетовую карту Т‑Банка. Карта нужна, чтобы круглосуточно и без комиссии вносить деньги на брокерский счет и выводить их оттуда.
  4. Пока ждете представителя, скачайте приложение Т-Инвестиций и подключите премиальное инвестиционное обслуживание. Для этого перейдите в раздел «Еще» → «Тариф» → «Премиум» → «Подключить». Подтвердите переход на новый тариф с помощью СМС‑кода.
  5. Приложение Т-Инвестиций продолжает работу. Но пока его нельзя скачать из App Store

При подключении тарифа «Премиум» вы становитесь клиентом сервиса Premium, который предоставляет обслуживание премиум-класса во всей экосистеме Т‑Банка. Что входит в премиум-сервис от Т‑Банка

Если у вас есть дебетовая карта Т‑Банка
  1. Откройте брокерский счет в приложении банка. Для этого на главной странице нажмите «Открыть новый счет или продукт» → «Брокерский счет». Подтвердите открытие счета, введя код из СМС.
  2. Мы откроем счет в течение часа, иногда — чуть дольше. Например, если на бирже выходной, очередь из заявок инвесторов или если вы подписали документы после 19:00 по московскому времени. В этих случаях откроем счет в ближайший рабочий день или через два рабочих дня. Когда счет будет готов, отправим вам СМС и письмо на электронную почту.
  3. Пока вы ждете открытия счета, скачайте приложение Т-Инвестиций и подключите премиальное инвестиционное обслуживание. Для этого перейдите в раздел «Еще» → «Тариф» → «Премиум» → «Подключить». Подтвердите переход на новый тариф с помощью СМС‑кода. Если у вас уже подключен сервис Premium, то премиальное обслуживание автоматически распространится и на брокерский счет.
  4. Приложение Т-Инвестиций продолжает работу. Но пока его нельзя скачать из App Store

По каким критериям аналитики Т-Инвестиций Премиум подбирают акции?

Выбор наиболее перспективных и в то же время надежных акций основывается на десятках критериев. Вот некоторые из них.

Капитализация. От 1 млрд долларов для развивающихся рынков.

Долговая нагрузка. Коэффициент Net Debt / EBITDA должен быть не больше 3, кроме отраслей «Материалы», «Строительство», «Гостиничный и ресторанный бизнес» и «Коммунальные услуги», где этот показатель исторически высокий.

Выручка и чистая прибыль компании. Исторический и прогнозируемый рост показателей по сравнению с ближайшими конкурентами. Для этого мы оцениваем мультипликаторы P/E, EV/EBITDA, PEG, EV/Sales и другие.

Дивиденды. Историческая дивидендная доходность акций, среднегодовой темп увеличения дивидендов и выплаты специальных (дополнительных) дивидендов.

Планы по обратному выкупу акций. Наличие и размер программы выкупа акций, способность компании реализовать программу в срок, а также продлить или расширить ее.

Денежный поток. Для его определения оценивается, может ли компания стабильно получать доход, превышающий ее расходы. Для этого мы анализируем FCF Yield компании, объем ее долгов и стадию инвестиционного цикла.

Новостной фон и внешние факторы. Изменения в регулировании отрасли, сделки и судебные разбирательства, в которых участвует компания.

Кроме того, при составлении портфеля акции подбираются так, чтобы портфель был диверсифицирован по странам и отраслям, а доля акций в нем соответствовала вашей склонности к риску и горизонту инвестирования.

По каким критериям аналитики Т-Инвестиций Премиум подбирают облигации?

Чтобы рекомендовать вам облигацию, аналитики Т-Инвестиций Премиум оценивают компанию, которая ее выпустила, по трем ключевым направлениям.

Состояние и перспективы отрасли, в которой работает компания:

  • Снижается или растет цена на основной товар отрасли.
  • Как меняется спрос и предложение на этот товар, есть ли в ближайшем будущем риск его дефицита или избытка на мировом рынке.
  • Как может измениться торговая политика стран, могут ли иметь место ограничения или смягчение условий торговли в отрасли.

Финансовое положение самой компании:

  • Долговая нагрузка, которая определяется на основании отношения чистого долга компании к ее EBITDA. Значение ниже 1 говорит о низкой долговой нагрузке. От 1 до 3 — умеренная долговая нагрузка. Больше 3 — высокая. В строительстве, гостиничном и ресторанном бизнесе, а также некоторых других отраслях уровень долговой нагрузки традиционно выше.
  • Свободный денежный поток, который генерирует компания, а также доступные ей денежные средства и ближайшие предстоящие погашения и выплаты.
  • Рейтинг компании и последние аналитические отчеты агентств о его присвоении или изменении. Чаще всего аналитики Т-Инвестиций Премиум использую рейтинги Standard & Poors, Moody’s, Fitch, АКРА и «Эксперт РА».
  • Разница между доходностью облигации и доходностью других инструментов, сопоставимых по надежности.
  • Планы компании выкупать свои облигации или, наоборот, выпускать новые бумаги.

Преимущества и недостатки компании перед конкурентами:

  • Финансовые показатели компании в сравнении с ближайшими конкурентами. Сравнение производится по уровню долговой нагрузки, доступным денежным средствам, рентабельности и другим показателям.
  • Стадия инвестиционного цикла компании и ее планы по увеличению или снижению капитальных затрат.
  • Оценка доли государства в составе акционеров.
  • Возможности компании рефинансировать свою задолженность и получить государственную поддержку, если ее финансовое положение станет хуже.

Кроме того, выбор облигаций зависит от склонности к риску каждого конкретного инвестора: чем более консервативен риск‑профиль, тем больше доля государственных облигаций и меньше доля корпоративных. А облигации с высокой доходностью, но низким кредитным рейтингом мы предлагаем только инвесторам с агрессивным риск‑профилем.

Как аналитики Т-Инвестиций Премиум помогают определить оптимальную долю акций и облигаций в портфеле?

Для этого необходимо пройти тест и узнать свой инвестиционный профиль. Его еще называют риск‑профилем. Он показывает вашу склонность к риску на основании:

  • инвестиционного горизонта, то есть срока, на который вы готовы вложить свой капитал;
  • ожидаемой доходности, то есть доходности ценных бумаг, на которую вы можете рассчитывать на вашем инвестиционном горизонте;
  • допустимого риска, то есть максимальной потери, которую вы готовы нести на своем инвестиционном горизонте.

В Т-Инвестициях есть три типа инвестпрофиля:

  1. Консервативный. Прежде всего, вы хотите сохранить капитал и защитить его от инфляции. Вы не склонны рисковать и не готовы к значительному сокращению стоимости вашего портфеля.
  2. Умеренный. Вы можете делать рискованные вложения ради потенциального дополнительного дохода, но стремитесь накапливать капитал и хотите вкладывать все свободные деньги.
  3. Агрессивный. Ради высокой доходности вы готовы к рискованным вложениям и согласны с тем, что из‑за этого ваш портфель может подешеветь.

Мы определим ваш инвестпрофиль с помощью 10 вопросов о ваших инвестиционных целях, допустимом уровне риска и валюте, в которой вы хотите инвестировать.

Далее мы формируем портфель с подходящим для вас соотношением акций и облигаций, учитывая их рискованность и доходность.

Если вы решите изменить свой инвестиционный профиль, напишите в чат приложения Т-Инвестиций и дайте новые ответы на вопросы.

Как работает премиальная поддержка в Т‑Инвестициях Премиум?

Общение с командой премиальной поддержки происходит прямо в приложении Т-Инвестиций — просто напишите в чат поддержки интересующий вас вопрос.

Вы можете задавать любые вопросы, связанные с инвестициями, — как по работе приложения и тарифов, так и по самому процессу торговли на бирже.

По вашему запросу команда аналитиков Т-Инвестиций Премиум может подготовить анализ по конкретной компании или даже полностью собрать портфель за вас. Для этого мы определим ваш инвестиционный профиль и подберем только те бумаги, которые подойдут вам в соответствии с вашей склонностью к риску и горизонтом инвестирования.

Также команда премиальной поддержки поможет получить статус квалифицированного инвестора. Это можно сделать онлайн, не выходя из чата в приложении Т-Инвестиций.

Закажите карту Black Premium, чтобы стать премиальным клиентом

Больше о премиум-сервисе

  • Зачем нужен премиальный сервис?
  • Как перейти на премиальный сервис?
  • Какие есть способы пользоваться премиум-сервисом бесплатно?
  • Как оформить премиальную карту?
  • Что входит в Premium

Вас может заинтересовать