Форум об облигации КЛС-Трейд БО-02

📚 Словарик инвестора｜(Не)обеспеченные облигации 📚 Облигации считаются защитными инструментами в инвестировании, ведь являются чуть ли не самым надёжными активами на рынке. Но на сколько они надёжны? 📌 Обеспеченные облигации — долговые ценные бумаги, выпущенные эмитентом и обеспеченные залогом портфеля активов, которые в случае дефолта могут быть использованы для удовлетворения требований инвесторов. Иными словами, обеспечение представляет собой гарантию того, что инвестору выплатят номинал и купоны бонда, даже если эмитент обанкротится. 🔸 Как узнать, есть ли обеспечение? 🔸 Можно пойти по сложному и долгому пути, отправившись искать и смотреть документации выпусков облигаций. На картинке привела скриншот из решения по одному их выпусков Роснано. В качестве более простой альтернативы можно рассмотреть сайты-агрегаторы. Неплохим ресурсом является Rusbonds. Только там нужно регистрироваться, чтобы посмотреть кем, чем и как обеспечена ценная бумага. Для этого также своего рода подойдёт Cbonds, но и там нужно заводить аккаунт для полного просмотра информации о бонде. 🔸 Чем обеспечиваются бумаги? 🔸 Облигациями с обеспечением признаются те, исполнение обязательств по которым полностью или от части обеспечивается независимой, государственной или муниципальной гарантиями, залогом или поручительством. Независимая, государственная или муниципальная гарантии по сути являются страхованием. Если у компании проблемы с долгами, гарант выплачивает компенсацию, за счёт которой и гасится долг. В качестве залога используются: • Недвижимость. Был широко распространён в ЖД и металлургических отраслях. Но оказалось, что при банкротстве реализация заложенного имущества часто вызывала проблемы. • Оборудование. Своего рода изюминкой здесь служит то, что пока облигации не погасятся, у эмитента не будет права собственности на купленное оборудование (все права у некоторого доверенного лица). • Ценные бумаги. Облигации обеспечиваются ценными бумагами, имеющимися у эмитента. Стоимость их при этом должна быть примерно на 30% больше объёма задолженности. Если говорить про поручительство, то другое юридическое лицо или государство может взять на себя обязательства по облигациям. Поручителями вправе выступать: • коммерческие организации, стоимость чистых активов которых не меньше размера предоставляемого поручительства; • международные финансовые организации, включенные в перечень Правительства РФ; • единый институт развития в жилищной сфере; • государственные корпорации или компании. 🔸 Покупать ли? 🔸 Обеспеченный или нет приобрести бонд, решать только Вам, опираясь на стратегию. Обратной стороной высокой защищённости от рисков является преимущественно маленькая доходность бондов, но не всегда. $RU000A1008V9. Обеспечение предоставляет лицо, именуемое Министерством финансов РФ. Купонная доходность сейчас 14,49%, купон нефиксированный (в начале жизни выпуска был 9,8%, то есть маленький). $RU000A105QL6. Ничем не обеспеченная ВДО, судя по решению о выпуске. Купонная доходность 18%, купон фиксированный. Хороший вкусный купон, сказать нечего _______________________________________ 🦉 Больше интересного смотрите в профиле) #ATs_обучалка #учу_в_пульсе #новичкам #прояви_себя_в_пульсе

Всех приветствую 🫡 На этой неделе пришли купончики: $RU000A106UW3 Делимобиль $RU000A104JQ3 Самолет $RU000A105QL6 Клс-Трейд $RU000A105YF2 Элит строй Уже перестал ловить эйфорию от этого каждый раз и принимаю, как должное. Недавно разговаривал с коллегой, который говорит, что торговал на фонде в нулевые , и мол тогда, по облигациям вообще не было купонов. Правда ли это? Может знает кто? 😳 Рынок находится в очень опасной фазе, торгую редко, наконец-то вышел из Евротранса и ВГК $EUTR $OGKB Переложил свои деньги в более надежный $TATN и $LSNGP под дивы. Как и ранее писал, сейчас очень много времени и средств уходят именно в крипту. Потихоньку все изучаю, инвестирую, торгую. Уже поймал там свои первые х5, правда всего от 10$, но я уже рад 😁 Всех с пятницей, хорошего рабочего дня и настроения. P.s. Фото с Алтайского края😍

$RU000A105QL6 Купон пришёл

Пришли купоны 10.04.2024 от : -ЛК РОДЕЛЕН 001Р-03 -Группа Продовольствие 001Р-01 -КЛС-Трейд БО-02 -Элит Строй1Р-01 -Феррони БО-01 -Глобал Факторинг Нетворк Рус БО-04-001Р $RU000A105M59 {$RU000A103455} $RU000A105QL6 $RU000A105YF2 $RU000A1053R3 $RU000A107CJ6 Сделала некоторые покупки облигаций сегодня ☺️

📚 Словарик инвестора｜Характеристики облигаций 📚 Продолжим разговор об облигациях. Теперь поговорим кратко о некоторых характеристиках облигаций. 🔸 Номинал 🔸 Сей параметр представляет собой сумму, которую владелец облигации получит в момент её погашения. Обычно номинальная стоимость составляет 1 000 ₽, однако есть бонды и за доллары, а бессрочный выпуск Alfa Bank так вообще имеет номинал 10 млн ₽. 🔸 Амортизация🔸 Амортизация представляет из себя процесс погашения долга по облигации, который происходит не за один платеж, а по частям в течение определенного периода времени. Может как имеется, так и нет у бонда. 🔸 Дата погашения 🔸 В такую замечательную дату происходит полное погашение номинала. По дате делятся на: • краткосрочные (1-3 года); • среднесрочные (3-7 лет); • долгосрочные (7-30 лет); • бессрочные (более 30 лет). Говоря о последних, снова вспоминаем Alfa Bank. Если найдёте этот выпуск в приложении Тинькофф Инвестиций, то заметите, что даты погашения нет. 🔸 Рейтинг 🔸 Чем выше кредитный рейтинг, тем надёжнее бумага, но меньше доходность. Вполне хорошими рейтингами являются те, которые содержат буквы "A" и "B", вот с "C" нужно быть аккуратнее. Последнее означает, что есть долговые проблемы. Сия характеристика может и не быть у конкретных выпусков. Отсутствие рейтинга означает, что ни одно рейтинговое агентство не оценило кредитные риски эмитента. 🔸 Дюрация 🔸 Представляет из себя срок, за который инвестор может вернуть свои вложения. Чем больше данная характеристика, тем более чувствительна стоимость облигации к изменениям ключевой ставки. Также большая дюрация означает, что ждать купоны и возврата основной суммы долга нужно дольше, чем по облигации с низкой дюрацией. Иными словами, чем меньше сия характеристика, тем лучше для инвесторов. 🔸 Купон 🔸 • Фиксированные. Размер купона определяется заранее и остаётся постоянным до самого погашения (или дефолта 😢, кому и как повезёт); • Плавающие. Процентная ставка купона является переменной величиной и привязывается к заранее определённому финансовому показателю; • Индексированные. Похожи на плавающие, но ставка привязана к инфляции; • Аннуитетные. За аннуитетные ценные долговые бумаги держатель имеет право получать фиксированный процент вознаграждения, при этом конкретного срока погашения у облигаций нет; • Нулевые. Регулярные выплаты отсутствую, зато облигация продается с дисконтом к номиналу. Подобие беспроцентного кредита для эмитента :D 🔸 Доходность 🔸 Вообще доходность бывает разная: купонная, текущая, простая и эффективная к погашению. Наиболее просто рассчитывается купонная: 👉 КД = (Годовые купоны / Номинал) × 100% Обычно в приложении брокера КД уже отображается, но давайте снова посмотрим на примере. Возьмём выпуск $RU000A105QL6. Номинал равен 1 000 ₽, выплат в год 4, размер купона 44,88 ₽. Имеем: 👉 КД = (4 × 44,88 / 1 000) × 100% = 17,95% ≈ 18% годовых 🔔 Где посмотреть? 🔔 Характеристики облигаций можно посмотреть в карточке ценной бумаги на сайте Тинькофф. В приложении Тинькофф Инвестиций нужно кликнуть на понравившуюся облигацию и зайти в раздел "О выпуске". Подробную же информацию также предоставляет сайт Мосбиржи. _______________________________________ 🦉 Больше интересного смотрите в профиле) #ATs_обучалка #учу_в_пульсе #новичкам #прояви_себя_в_пульсе

#копилка365 $RU000A105QL6 сюдааа

🔥 Эмитенты #вдо продолжают публиковать отчётности по итогам года, приводим таблицу с некоторыми показателями из их отчётностей. Отдельно добавили отчётности эмитентов, которые ещё не раскрыли отчётность на ЦРКИ, но опубликовали данные на ресурсе БФО (отчётности там не аудируемые) В таблице нет микрофинансовых, лизинговых и девелоперских компаний, т.к. по ним делаем отдельные отраслевые обзоры. ❗️Важный дисклеймер: РСБУ отчётности имеют свои особенности, а также не могут учесть бизнес-модель и структуру бизнеса каждого эмитента. $RU000A105H98 $RU000A106P63 $RU000A107EP9 $RU000A107209 $RU000A105LS2 $RU000A107SH6 $RU000A1068S9 $RU000A105QL6 $RU000A106VN0 $RU000A107G63 {$RU000A1032S5} $RU000A106SL0 $RU000A105QZ6

Добрый вечер, коллеги! С середины недели наблюдал за $POSI - бумага хорошо набирала весь март, у меня в портфеле дала +20%, планировал держать под дивы (они к стати объемом не порадовали🤏, но за то и дивгэп был бы скромным), и тут позитив кончился - в среду началась болтанка, а сегодня вообще каньон на 3%+😱, почитал ленту в пульсе и решил фиксануть $POSIцию - продал по 2814,8₽, поставил тейк на откуп по 2750₽, планирую держать ее для диверсификации портфеля по секторам. Сегодня с прихода с земного бизнеса закинул 5К ₽ на депозит (стандартные 10% плотно вошли в привычку). Купил $MTSS - дивидендная история, диверсификация портфеля по секторам, много лет пользуюсь услугами этого оператора😇, на остаток докупил 3 лота $TATN - верю в татарочку, держу в ней 24,26% депо. Ферма работает как часы 🕰️ - сегодня подвезли купоны по $RU000A107BH2 💸💰🚀, это первые купоны апреля - 203,06₽ в копилку, на очереди $RU000A105QL6 отсечка 09.04.24😎 выплата КЛС-Трейд завершит трехмесячный цикл фермовой триады, из трех эмитентов с квартальной выплатой в ферме у КЛС самый маленький купон - 18%, если у кого-то есть лучший вариант в триаду (выплаты купонов январь-апрель-июль и выше 18%) подскажите, буду благодарен 🤗 Подписывайтесь, ставьте ракеты, пишите комментарии - будем общаться! Всем подписчикам расскажу как собрать ферму с пассивным ежемесячным приходом! Не ИИР, всем добра и кратных прибылей!

$RU000A105QL6 $RU000A102AB8 $RU000A103XP8 {$RU000A1032S5} 🔔 Доброе утро, дамы и господа! Попалась статистка в одной из тематических групп. Задолженность у эмитентов ВДО по пеням и штрафам. И изменение данного показателя после 2.5 месяцев. Для отслеживания высокодоходных облигаций важный показатель. ❗️К вашему вниманию:

Обновляем данные ФНС о суммах недоимки и задолженности по пеням и штрафам эмитентов #вдо Первый раз про данные ФНС я писала по состоянию на 25 декабря 2023. Часть эмитентов после публикации дали комментарии относительно задолженности. Подробное описание структуры раскрываемых данных можно прочесть (https://www.nalog.gov.ru/opendata/7707329152-debtam/) на сайте налоговой службы. По каждому отдельному эмитенту сумму задолженности можно проверить, введя ИНН компании на ресурсе (https://pb.nalog.ru/index.html) Прозрачный бизнес. 25 марта 2024 ФНС обновила данные, теперь в них содержится информация на 10.02.2024. В таблице ниже приводим эмитентов, по которым отражается сумма задолженности больше 1 млн рублей. За 1,5 месяца число должников увеличилось. Но сумма совокупной задолженности снизилась. У Сибстекла $RU000A105C93 $RU000A107209 и компаний группы Феррони (особенно) $RU000A103XP8 $RU000A1053R3 $RU000A105P64 задолженность уменьшилась, хотя не погашена полностью. У КЛС-Трейд $RU000A105QL6 отражающаяся сумма задолженности выросла на 14.6 млн. У Литаны {$RU000A1032S5} - на 21 млн руб. (в предыдущем срезе ее не было). Наибольшая сумма задолженности 118.9 млн у нового эмитента ООО "Партнерство, Инвестиции, Развитие" (ПИР) $RU000A107WF2 .