Форум

{$SU26234RMFS3} Ну что ж, мои первые облигации погасили, купончики выплатили Купила акцию, которую давно хотела $LKOH Умные люди говорят, что будет расти, а кто я, чтобы не верить им и не порадовать себя долгожданной покупкой Итак, у меня 3 счета и я поставлю авто пополнение по пятницам на 1 тыс.руб каждый + счет ИИС, который я недавно создала, цель его долгосрочная - покупка квартиры детям (10+ лет), его буду пополнять ещё дополнительно деньгами с не основного дохода

{$SU26234RMFS3} У многих возникают вопросы, почему с брокерского счета исчезли деньги. Так происходит погашение облигаций. Обычно сначала приходят купоны и через какое-то время тело облигации (то есть номинал 1000 рублей ). В данном конкретном примере сегодня утром 17 июля в 10:13 пришли купоны по краткосрочным ОФЗ. И скорее всего вечером должно будет прийти тело самой облигации ОФЗ 26234. Жду. Позже в посте напишу время, когда прийдет погашение. На скриншотах видно, что помимо купонов удалось заработать почти 10 тысяч рублей на теле облигации. ОФЗ не дают феноменальной доходности, но в ближайший год могут вырасти долгосрочные ОФЗ на фоне снижения ключевой ставки. Однако гарантий роста никто дать не может. В любом случае, ОФЗ действуют на нервную систему как магний - на купоны можно рассчитывать всегда, а портфель становится менее волатильным. Предлагайте идеи краткосрочных облигаций с горизонтом полгода? Куда бы вы вложили 100 тысяч с таким горизонтом? Upd в 11:36 облигации полностью выплатили номинал

Первый пост. 2 года назад начал с инвестиций с 1000 рублей, пробовал разные инструменты, пока еще разбираюсь, многое прочитал из литературы, потихоньку изучаю основы тех анализа и умение пользоваться новостями. В портфеле преобладали дивидендные акции, но так как я рассчитываю пока отложить трейдинг и собрать портфель со стабильным заработком, то акцент будет на ОФЗ, а уже после буду дальше изучать стратегии и пробовать торговать. Ожидаю погашения первой ОФЗ {$SU26234RMFS3}, Покупал год с небольшим назад за 900 рублей, выплатили 2 купона, в среднем доход с учетом выплаты номинала получился около 16%. Потихоньку наполняю портфель другими облигациями. Цель: ежемесячные выплаты купонов от 10 000 рублей, с последующей докупкой ОФЗ. Решил пока с заработной платы вкладывать по 10 000 рублей в ОФЗ, корпоративные облигации и дивидендные акции в процентном соотношении (70/20/10)

Итак сегодня погашение моей первой облигации 😁 {$SU26234RMFS3} Пока не понятно когда должны прийти деньги... В интернете написано что начисляются в этот же день... Ждём-с... На сегодняшний день открыла ИИС Купила несколько облигаций в долгосрочной перспективе.. И самое интересное это взятые облигации с высокими % и ежемесячными выплатами купонов $RU000A106Y21 $RU000A106TJ2 Насчёт больших % и больших рисков уже начитана😊 но надо пробовать... Пока небольшие суммы... Пока всё изучаю... Хотела подключить snowball но что-то не получается 🤦. уже избавилась от них... Спасибо тут подсказали про дефолт...

#nrd Тикеры: {$SU26234RMFS3} Время новости: 16.07.2025 Тема новости: (REDM) (Погашение облигаций) О получении и передаче головным депозитарием, осуществляющим обязательное централизованное хранение ценных бумаг/централизованный учет прав на ценные бумаги, полученных им выплат по облигациям своим депонентам, которые являются номинальными держателями и управляющими, а также о размере выплаты, приходящейся на одну облигацию эмитента (Минфин России, 7710168360, RU000A101QE0, 26234RMFS) Ссылка: https://nsddata.ru/ru/news/view/1283186 Резюме: Министерство финансов России планирует погасить облигации федерального займа с постоянным купонным доходом (ISIN RU000A101QE0) 16 июля 2025 года. Выплата в размере номинальной стоимости 1000 рублей будет произведена в установленную дату. Это событие свидетельствует о своевременном выполнении обязательств эмитента и укрепляет доверие к российскому долговому рынку. Сентимент: положительный

Долго думал как начать что-то писать, хотя бы даже для себя, посмотреть какие мысли у меня были и как я расту/падаю в инвестициях. Есть такой страх белого листа, но как препод я учу студентов как избавиться от этого страха: просто нарисовать любую закорючку и исправлять закорючку или переделывать её намного продуктивнее, чем бояться дальше, так что... Инвестировать я начал в ноябре и сразу купил на "смелых вайбах" акции $MDMG и ещё купил облигации {$SU26234RMFS3} (кстати скоро закроется облигация!). Это мои первые облигации, которые я доведу до конца, так что жду маленький, но радостный момент🙈 Также я потихоньку изучаю что же такое все эти инвестиции и как тут жить через Тинвестиции, вебинары и интернетсёрфинг, но пока я знаю только какая-то базную базу... Видимо новичкам правда везёт, потому что Мать и дитя, которые я купил не особо думая до сих пор больше всех тянут мой портфель вверх.

• Сегодня день зарплаты, а перед тем как тратить ее, по традиции платим себе. Пополнение инструментов: • Корпоративное нпф - 26 000 • Брокерские счета - 1 800 на ИИС и 2 000 на обычный • накопительный счет - 200 Приход от инвестиций: • купоны от $RU000A109VK0 377 рублей на простой счет и 90 на ИИС • Т-Банк подарил мне 20 лотов $TRUR@, переложил в $TMON@ Покупки • На ИИС в рамках усреднения купил 1 облигацию $SU26232RMFS7 сдачу положил на $TMON@ • На брокерский счет использовав дополнительно 9 лотов $TMON@ купил одну акцию $X5 Кстати вопрос к читателям поста - 16.07 будет погашение у {$SU26234RMFS3}, раньше я облигации подбирал на RusBonds, однако он перестал работать с физическими лицами. Посоветуйте, пожалуйста, интсрумент для выбора облигаций

У Минфина премии падают, на ЦБ давление растёт. Кратко: Минфин разместил ОФЗ на 100,1 млрд руб. — немного ниже среднего темпа, необходимого для выполнения квартального плана в 1,5 трлн руб. Зато ставки на аукционах заметно снизились — Минфин хочет (и может) занимать дешевле. Подробно: Сегодня Минфин провёл размещения двух выпусков: — ОФЗ 26224 $SU26224RMFS4 (погашение через 4 года) вызвали слабый интерес: спрос составил лишь 50,5 млрд руб., размещено — 29,4 млрд руб. — Зато ОФЗ 26250 {$RU000A10BVH7} (срок до погашения — 12 лет) оказались востребованнее: спрос — 123,6 млрд руб., занято — 70,7 млрд руб. Итог — 100,1 млрд руб. против требуемых в среднем 115,4 млрд руб. в неделю, чтобы уложиться в квартальный план на 1,5 трлн руб. То есть немного ниже темпа, но пока не критично. Минфин придерживается бережливой тактики: не выбирает весь спрос, а старается давать минимальную премию. Главная новость — снижение доходностей: — по коротким бумагам — до 14,32%, — по длинным — до 14,98% годовых. Для сравнения: в январе–феврале доходности на аукционах находились в диапазоне 16,8–17,5%. Да и особого повода торопиться у Минфина нет: уже через две недели состоится погашение крупного выпуска ОФЗ 26234 {$SU26234RMFS3} на 500 млрд руб. — значительная часть этих средств, скорее всего, вернётся обратно в рынок долга, обеспечив дополнительный спрос. Инфляционная картина остаётся благоприятной: Недельная инфляция за последнюю неделю июня составила 0,07% после двух недель по 0,04%. В целом июнь оказался лучше мая, прикинув на коленке можно подтвердить прогноз, что инфляция за июнь близка к 4% в годовом выражении (saar). ⚖️ Фон — тоже в пользу смягчения политики. В Санкт-Петербурге проходит Финансовый конгресс-2025, и центральной темой стало охлаждение экономики. Вопрос не новый — он начал обсуждаться ещё на ПМЭФ, и теперь уверенно перетёк в повестку конгресса. Глава Сбера $SBER Герман Греф заявил, что жёсткая ставка замедляет ВВП слишком резко. Ему вторит глава ВТБ $VTBR Андрей Костин, напоминая о нагрузке санкций и издержках бизнеса. Эльвира Набиуллина отвечает: экономика действительно замедляется, но это естественно после перегрева 2023–2024 годов. Инфляцию всё ещё надо сдерживать. Хотя силы не равны, только ЦБ переживает из-за возможного повторного витка инфляции. Давление на регулятора не спадает — все аккуратно (и не очень) подталкивают ЦБ к снижению ключевой. Сам Костин даже предложил поднять таргет по инфляции до 8%, чтобы дать экономике больше кислорода. 💬 Тут, как говорится, на помощь был вызван тяжёлый дипломатический артиллерийский калибр — Центральный банк Турции. Его глава Фатих Карахан наглядно объяснил, чем заканчиваются попытки «немножко подвинуть цель», когда инфляция ещё не побеждена. По его словам, в Турции в своё время таргет был 5%, а реальная инфляция — в разы выше. В итоге ЦБ решил изменить цель… и получил полный обвал доверия. "Мы не достигли цели — и решили её поменять. Это только усугубило ситуацию", — честно признал Карахан. Набиуллина согласилась: "Попытки поменять недостигнутую цель ещё больше подрывают доверие к ценовой стабильности". Тем не менее, главный выбор очевиден: между рецессией и инфляцией власть выберет не рецессию. Пусть и ценной повышенной инфляции. А какая именно будет эта инфляция — увидим осенью/зимой. Лаги после изменения ставки никто не отменял: экономика отзывается не сразу, а на фоне отложенного эффекта монетарной политики текущие послабления прочувствуем позже. Сам в личном портфеле понемногу перекладываю припаркированные в ОФЗ деньги в акции. Ставки ещё высокие, но окно возможностей постепенно сдвигается — и ждать идеального момента, как правило, дороже. #ОФЗ #Минфин #инфляция #ЦБ #ставкадавит #турецкийурок - Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией

{$SU26234RMFS3} Жду погашения 16.07. Средняя около 980 р вышла. Далее перекину в {$RU000A105Q63} с погашением в декабре. Сумма по выплате получится по моим прикидкам в районе 50 рублей дисконт + целый купон. {$RU000A104ZK2} тоже в июле закроется, планирую в "Уральскую сталь" закинуть. Суммарно в июле около 45к купонами и около 35к погашением капнет. Погашение в декабре освободит часть средств, которые я перекину на ИИС, и мне не придется дополнительно закидывать "из своих". Стараюсь вычет 52к получать ежегодно, так как работаю в белую и таким образом меньшую часть ндфл компенсировать. В этом году летал в Китай и этой суммы хватило почти на 2 билета с багажом туда обратно по маршруту Москва-Шанхай, Пекин-Москва. 🌚🌚🌚 #мамамнек10кк

Всем привет. Продолжаю формировать портфель для дивидентной зарплаты. За 2 недели были выплаты: Купоны: • $RU000A1082X0 - 72 рубля на ИИС и 303 рубля на обычный счет Дивиденды: • $LKOH - 1 082 рубля На ИИС и 3 787 рублей на обычный счет Т.к. пришли и отпускные и аванс, то: • внес 7 000 рублей в фонд корпоративной пенсии • купил 2 акции $X5 на обычный счет • купил 1 акцию $YDEX на ИИС • Купил {$SU26234RMFS3} на ИИС • сдачу решил класть на фонд ликвидности прэтому купил $TMON@ 20 лотов на обычный счет и 6 лотов на ИИС Следующий пост 01/07 в рамках подведения итогов полугода

#RUблигация №47. Портфель RUблигация: Стоимость портфеля: 27 781р. Общие пополнения: 24 852р. Финансовый результат: 2 929р. (+11,79% / 17,85% г.) С учетом налога. Цель (Обновление Авто): 6 000 000р. / 27 781р. Осталось: 834 день 26.05.25 докупил 1 облигацию ТД РКС $RU000A108RK0 и продал в этот же день с доходностью + 182%г. 1) $RU000A108RK0 (ТД РКС-04) Цена: 822р. Количество: 1 шт. Номинал: 1000р. НКД (общее): 36,71р. Купон: 49,86р. 9шт. Дата погашения (срок обращения): 18.06.2027 (753 дня) Потенциал чистой прибыли (с учетом налога): 30,25% годовых 27.05.25 докупил 1 облигацию Элит Строй {$RU000A105YF2} и продал в этот же день с доходностью + 174,9%г. Докупил 1 шт ГК Самолет $RU000A107RZ0. Продал 7 лотов $TMON@ 2) {$RU000A105YF2} (Элит Строй -01) Цена: 904р. Количество: 1 шт. Номинал: 1000р. НКД (общее): 9,53р. Купон: 11,92р. 10шт. Дата погашения (срок обращения): 28.02.2026 (277 дня) Потенциал чистой прибыли (с учетом налога): 24,51% годовых 3) $RU000A107RZ0 (ГК Самолет В13) Цена: 895,9р. Количество: 1 шт. Номинал: 1000р. НКД (общее): 9,7р. Купон: 12,12р. 9шт. Дата погашения (срок обращения):03.02.2026 (252 дня) Потенциал чистой прибыли (с учетом налога): 28,56% годовых Портфель: {$SU26234RMFS3} – 5шт $RU000A108RK0 – 8шт {$RU000A105YF2} – 4шт {$RU000A104ZK2} – 5шт $RU000A107RZ0 – 11шт $TMON@ - 12шт Материал предоставлен в ознакомительных целях и не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. #пульс #портфель #пульс_учит #прояви_себя_в_пульсе #пульс_оцени #облигации #без_риска

Пришли купоны вчера по $SU26248RMFS3 и $SU26243RMFS4 Хотел было длинных докупить, а смотрю, цена-то как убежала, почти на 5% дороже, с момента моей прошлой покупки неделю назад. Что-то жаба задавила, да и ажиотаж вокруг них сейчас не маленький. Многие закладывают понижение ставки завтра. И последние стат данные по инфляции показывают продолжение тенденции замедления. И экономика, по мнению многих, уже достаточно охладилась. Высокими остаются лишь инфляционные ожидания, но в любом случае, регулятору виднее и завтра мы узнаем какая будет ставка. Какие-то прогнозы по этому вопросу я считаю делать бессмысленно. Бабосики я пока парканул в {$SU26234RMFS3} под 21% годовых к погашению, а оно уже числа 16 июля если я не ошибаюсь. Хотелось бы, конечно, длинных фиксов приобрести.., быть может, если ставку сохранят, ещё будет возможность их добрать по более-менее сладким ценам. Ну, а далее, жду от всех, кому платить не лень дивы и наслаждаюсь летом!

Сегодня 02.06.2025 На прошлой неделе я пополнил счет на 3000₽ и купил 1 лот префов сбера $SBERP, решил сюда ничего не постить, так как посчитал покупку слишком мелкой для отдельного поста. Сегодня я так же пополнил счет на 3000₽ и докупил себе в портфель 1 акцию Северстали $CHMF и 2 ОФЗ {$SU26234RMFS3} Скрин текущего состояния портфеля прикрепляю. Как считаете, стоит ли выкладывать такие мелкие покупки? Или лучше накапливать несколько и выкладывать одним постом, как я сделал сейчас #инвестдневник

Сегодня предлагаю рассмотреть вопрос, связанный с критерием от которого зависит рискованность инструмента, но на который многие просто не обращают внимания. Пример Но для начала предлагаю ответить на вопрос: У вас есть две облигации с одинаковой доходностью к погашению (YTM), но разной дюрацией: Облигация A: Дюрация = 5 лет Облигация B: Дюрация = 10 лет Если через неделю рыночные процентные ставки вырастут на 1%, то какая облигация потеряет больше в цене? Верный ответ: Облигация B потеряет больше, её цена упадёт на ~10%, а Облигация A — на ~5%. Так что же такое дюрация и для чего её знать инвестору?  Постараюсь объяснить предельно просто) Дюрация — чувствительность цены облигации к изменению процентных ставок. То есть дюрация показывает на сколько процентов изменится цена облигации, если ключевая ставка изменится на 1%. И чем короче облигация, тем меньше её чувствительность, так как неопределенности меньше. Чем больше дюрация, тем сильнее реакция цены на изменение ставок. Для простоты предлагаю взглянуть на примере ОФЗ: 🔹ОФЗ 26238 $SU26238RMFS4 имеет дюрацию на сегодняшний день 7,01. Это, кстати, самая большая дюрация среди ОФЗ. Но и срок её погашения — май 2041 года. Получается, что если ставку снизят на 1%, то цена облигации вырастет примерно на 7% (1% * 7,01). 🔹 ОФЗ 26219 $SU26219RMFS4 имеет дюрацию на сегодняшний день 1,27. Погашение у неё примерно через 1,5 года — в сентябре 2026. Срок ближе, рисков меньше, чувствительность ниже. 🔹ОФЗ 26234 {$SU26234RMFS3} имеет дюрацию всего 0,16, так как погашение уже скоро — в июне 2025 года. Так что по показателю дюрации Вы можете легко определить степень риска падения цен на облигации. А это крайне важно, если не планируете держать бумагу до погашения) Примеры ОФЗ с потенциальной доходностью до 40%+ годовых Итак, чем выше дюрация облигаций, тем больше чувствительность бумаги к изменению ключевой ставки. Теперь предлагаю вспомнить прогнозы аналитиков относительно изменения «ключа» до конца года: 🔹Т-Инвестиции ждут 13% (минус 8% от текущего уровня); 🔹 Сбер считает, что в декабре ставка будет 17% (минус 4% от текущего уровня); 🔹 ВТБ консервативен, но и он говорит о снижении ставки до 19% (минус 2% от текущего уровня). Получается, что даже при среднем прогнозе доходность по ОФЗ может быть 40%+ в течение года, например, по ОФЗ 26238 $SU26238RMFS4 или 26230 $SU26230RMFS1 . не инвестиционная рекомендация Если полезно, ставьте 👍 #офз #обучение #пульс_учит #прояви_себя_в__пульсе #дюрация #облигации

Облигации: надежный путь к гарантированному доходу С одной стороны, облигации — это простой и интуитивно понятный инструмент инвестирования, но, к сожалению, многие до сих пор не используют его потенциал. Поделюсь, как получить гарантированную доходность с четким сроком и предсказуемым результатом. Облигации — это долговые ценные бумаги, по которым эмитент (например, государство) обязуется вернуть средства инвестора с установленным процентом в заранее определенный срок. Это идеальный вариант для консервативных инвесторов, желающих диверсифицировать портфель и минимизировать риски. 🏛 ОФЗ 26234 (ISIN: SU26234RMFS3) Этот выпуск погашается 16 июля 2025 года по номиналу 1000 рублей. Даже если вы купите облигацию сегодня, с учетом накопленного купонного дохода (НКД) и брокерской комиссии, вы получите гарантированную прибыль за оставшийся период. Такие инструменты особенно привлекательны для краткосрочных целей. Как инвестировать в ОФЗ. Открываем брокерский счет или ИИС. Находим ОФЗ 26234 по ISIN или коду. Рассчитайте итоговую доходность, учитывая текущую цену и НКД. Преимущества ОФЗ Низкий риск: поддерживаются гарантиями государства. Четкий срок и доходность: вы точно знаете, когда и сколько получите. Если вы ищете стабильность в нестабильные времена, облигации — ваш ключ к спокойствию. Не упустите возможность заработать на инструменте, который сочетает простоту и надежность. {$SU26234RMFS3} #пульсучит #начни_с_пульсом #новичкам #пульс #новичкам #пульс_оцени #дайджет_пульса #хочу_в_дайджест

Мой бот говорит, что нашел облигации: ЭР-Телеком Холдинг выпуск 3 FIGI: BBG01HDYRTB7 Тикер: {$RU000A106JV8} Номинал: 1000.00 rub Последняя цена: 979.70 rub Дата погашения: 2025-07-10T00:00:00Z Уровень риска: умеренный Субординация: нет Амортизация: нет Плавающий купон: нет Купонов в год: 4 Годовые чистыми*: 18.32% или 3.43% за оставшиеся 67.4 дня Прямая ссылка: https://www.tinkoff.ru/invest/bonds/RU000A106JV8 Банк ВТБ Б-1-356 FIGI: BBG01P2WCDN3 Тикер: {$RU000A1094R7} Номинал: 1000.00 rub Последняя цена: 998.60 rub Дата погашения: 2025-07-31T00:00:00Z Уровень риска: низкий Субординация: нет Амортизация: нет Плавающий купон: нет Купонов в год: 4 Годовые чистыми*: 13.95% или 3.42% за оставшиеся 88.4 дня Прямая ссылка: https://www.tinkoff.ru/invest/bonds/RU000A1094R7 ОФЗ 26234 FIGI: BBG00VCY76T1 Тикер: {$SU26234RMFS3} Номинал: 1000.00 rub Последняя цена: 971.09 rub Дата погашения: 2025-07-16T00:00:00Z Уровень риска: низкий Субординация: нет Амортизация: нет Плавающий купон: нет Купонов в год: 2 Годовые чистыми*: 15.09% или 3.07% за оставшиеся 73.4 дня Прямая ссылка: https://www.tinkoff.ru/invest/bonds/SU26234RMFS3 Оренбургская область выпуск 3 FIGI: BBG009LB6H99 Тикер: {$RU000A0JVM81} Номинал: 200.00 rub Последняя цена: 199.02 rub Дата погашения: 2025-07-03T00:00:00Z Уровень риска: низкий Субординация: нет Амортизация: да Плавающий купон: нет Купонов в год: 4 Годовые чистыми*: 12.75% или 2.14% за оставшиеся 60.4 дня Прямая ссылка: https://www.tinkoff.ru/invest/bonds/RU000A0JVM81 Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Все решения Вы принимаете на свой страх и риск. * Чистая прибыль расчитывается примерно но уже с вычетом 13% налога и учетом комиссии в 0.3%. Особенно неточным будет расчет в случаях с плавающим купоном и офертой. Будьте внимательны! Последнее обновление: 2025-05-03 17:27:45 0300 MSK.

С днем труда друзья! Очередное пополнение ежемесячное оставил пока в кэше, я в небольшом путешествии, голова отдыхает! Что было за месяц на пенсии: Купон по $RU000A10B008 Продал {$SU26234RMFS3} все, нужно было сбавить процент облигаций в портфеле. На спекулятивно счету удалось заработать за месяц около 37% к депо! Всем удачных праздников, отдыхайте и тогда рабочий процесс будет идти намного эффективней! #мнение #аналитика #интересное #пенсионный #пополнение #сделки #спекуляции

Чтобы не работать и жить безбедно россиянам достаточно накопить 65 млн рублей, советуют экономисты. Деньги можно разместить в облигации и забирать из портфеля 4% его стоимости каждый год (~216 тысяч рублей в месяц). Если портфель будет приносить выгоду в 12% годовых, он обеспечит пассивный доход в 650 тысяч рублей в месяц. $RU000A10A3Z4 {$SU26234RMFS3} Нехитрыми вычислениями можно подсчитать, что для накопления такой суммы среднестатистическим россиянином (ЗП ~100000р в месяц; а я оптимист да?)) нужно работать без перерывов более 54 лет (это при условии, что ни копейки не тратить; даже если остатки денег все время хранить на вкладе, принципиально этот срок не изменится).

Бенджамин Грэм (автор «Разумного инвестора» и учитель Уоррена Баффета) рекомендовал держать от 25% до 75% своего капитала в коротких облигациях в зависимости от рыночного цикла. Ключевой акцент тут «в коротких» В наших текущих реалиях – это надежные (желательно ОФЗ, например, {$SU26234RMFS3} {$SU26229RMFS3} ) облигации с погашением 2-6 месяцев или фонды денежного рынка ( {$LQDT} / SBMM). В таком случае у инвестора всегда под рукой будут деньги, на которые можно выкупать подешевевшие акции. И падение, подобное текущему, инвестор будет встречать не с негодованием, а с удовольствием. 😇 будь как Баффет

«Опережающие индикаторы указывают на признаки охлаждения экономики РФ» - Решетников План ЦБ: «Ставка + Терпение» работает 🫡 Для ОФЗшек знак хороший. Короткие 26234 {$SU26234RMFS3} и 26229 {$SU26229RMFS3} с погашением через несколько месяцев дают меньше 20% доходность. Длинные ОФЗ 26238 $SU26238RMFS4 уже «всего» по 15% доходности торгуется. Оптимистично в целом. В моменте же реализации плана ЦБ будет означать что (1) инфляция ещё остаётся высокой и ставку снижать ещё рано, но (2) отдельным секторам бизнеса будет не просто уже сейчас. «Рост перестал быть фронтальным, замедлились его темпы в ряде отраслей. Сокращается объем заказов у бизнеса. - заявил Решетников.» Только не воспринимайте слова Решетникова как «ура инфляцию побеждаем». Минэку в целом без разницы на инфляцию. Из трёх ведомств отвечающих за деньги (ЦБ, Минфин и Минэк) у него задача развивать экономику. И частые инструменты тут субсидии. А из характерных предложений можно вспомнить «Китайскую мембрану». Т.е. два курса рубля $USDRUBF $CNYRUBF ) Так что «ушки на макушке». Как бы тут новые масштабные субсидируемые программы не предложили. Это в борьбе с инфляцией точно не поможет. - Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией

Растущая премия за риск в корпоративных облигациях. Сейчас ОФЗ хорошо упали в доходности (т.е. тело за последнее время подросло в цене). Ни в одной нет даже 20% к погашению. Даже самая короткая ОФЗ-ПД (с фиксированным купоном) 26234 {$SU26234RMFS3} с погашением через 5 месяцев даёт всего 19,9%. Самые жирные купонные доходности сейчас у ОФЗ-ПД 26248 $SU26248RMFS3 и 26247 $SU26247RMFS5 - в 15,3%. Приятно конечно, но не “вау”. Летом прошлого года в посте: “​​Отсутствующая премия за риск в корпоративных облигациях”. писал, что не понимаю людей покупающих ВДО, ведь премии за риск не было от слова совсем. Тогда часты были ситуации, что в ВДОшках доходность была меньше, чем в крепких эмитентах. Прошло чуть меньше года и ситуация стала правильной. Дефолты (хоть и редкие) в чувство инвесторов привели. И теперь премии за риск стали существенные и это хорошо. Не проблема сейчас найти ВДО где только купонная доходность будет 30% НО это не значит, что риск ВДО ушёл. Дефолт эмитента ВДО – это постоянный(!) спутник ВДО-инвестора. И дело тут не в инструменте. Риск он в инвесторе, а инструмент всегда нейтрален. В прошлом году у нас был перегрев экономики на огромном спросе. Рост ВВП по итогам 2024 составил 4,1%. В 2025 план всего 1–2%, значит кому-то будет не просто. Не нагнетаю, скорее напоминаю про матрицу дефолтов (рис 1) из прошлогоднего поста про премию за риск, чем дольше держишь ВДО, тем больше вероятность словить дефолт по выпуску. Базовое правило работы с ВДО облигациями, помимо тщательного выбора выпусков, —диверсификация. Т.е. условно если сделать портфель из 10-15 ВДОшек, то дефолт одной из них, условно обесценились в ноль, позволит всё равно заработать чуть больше чем портфель из ОФЗ. Но облигации даже в случае объявленных дефолтов не улетают сразу в ноль. К примеру после новостей что есть проблемы с купонами часто этот выпуск можно продать за 35-45% от номинала. Хуже всего портфель из одной ВДОшки или из разных выпусков ВДО, но одной компании. Так сказать “на всю котлету”. Портфель из двух-трёх компаний не намного лучше. Риски очень большие. В таком случае премия не перекрывает потенциальный дефолт одной истории. Честно сказать подумывал сделать ещё одну стратегию на облигации в дополнение к &ОФЗ/Корпораты/Деньги - где рейтинг от А до ААА, так же с минимальной комиссией за следование и без комиссии за результат, но только для ВДОшек. Обозвал бы её как-нибудь ВДО/Риски/Иксы. Но как представил, что первые двефолты и надо будет каждому встречному и поперечному объяснять и успокаивать что это часть плана, так сразу от идеи отказался 😄 Так что коллеги, это пост не рекомендация, а предупреждение для тех кто смотрит на ВДО и думает: “Ого 30% в год только на купонах! Лёгкие деньги. Дайте две.” В посте специально только ОФЗ указаны для примера и не одной ВДО. И если перед покупкой облигации вы не смотрите фин отчёт компании, то, наверно, в ВДО вам лучше не идти пока. Вы скажете “Сложно”, но такие правила игры ¯\_(ツ)_/¯. Не нравится, так не играйте, сидите в депозите в пределах страховой суммы. Или тренируйтесь на к̷о̷ш̷к̷а̷х̷ ОФЗ и облигациях рейтинга ААА и АА. Ещё вариант рабочий в слепую выбирать. Т.е. ставить на красное. А если не повезёт кричите “Казино!”. Не знаю какой в этом смысл, но вижу, что так делают часто. Ритуал наверно какой-то. #ОФЗ #ВДО #новичкам #хочу_в_дайджест #учу_в_пульсе #обучение #пульс_оцени #прояви_себя_в_пульсе #пульс_учит - Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией

Фундаментальный анализ: Как использовать финансовые отчеты для принятия решений Фундаментальный анализ — это метод оценки стоимости финансовых активов, основанный на изучении экономических и финансовых факторов. Основная цель — определить внутреннюю стоимость актива для принятия обоснованных решений о покупке или продаже ценных бумаг (например, $T ). Основные финансовые отчеты 1. Балансовый отчет:    - Показывает активы, обязательства и капитал компании на определенную дату.    - Активы делятся на текущие (например, наличные деньги) и долгосрочные (основные средства).    - Обязательства также делятся на текущие (краткосрочные долги) и долгосрочные (облигации, кредиты, например, {$SU26234RMFS3} ). 2. Отчет о прибылях и убытках:    - Отражает доходы и расходы компании за определенный период.    - Включает выручку, себестоимость продаж (COGS), валовую прибыль, операционные расходы и чистую прибыль. 3. Отчет о движении денежных средств:    - Демонстрирует потоки наличности по операционной, инвестиционной и финансовой деятельности.    - Важен для понимания ликвидности компании и свободного денежного потока (FCF). Использование информации для принятия решений 1. Оценка стоимости акций (например, $PLZL ):    - Используйте коэффициенты P/E (цена/прибыль) и P/B (цена/балансовая стоимость) для сравнения компании с конкурентами и определения переоцененности или недооцененности. 2. Анализ роста:    - Оцените темпы роста выручки и прибыли. Устойчивый рост может быть интересен долгосрочным инвесторам. 3. Долговая нагрузка:    - Анализируйте соотношение долга к капиталу. Высокий уровень долга может быть рискованным, особенно в условиях экономической нестабильности. 4. Дивидендная политика:    - Изучите историю дивидендов компании. Регулярные и растущие дивиденды могут свидетельствовать о финансовой стабильности. Фундаментальный анализ позволяет глубже понять финансовое состояние компаний и их перспективы, помогая принимать обоснованные инвестиционные решения.

Зачем нужны облигации? 🍿 Продолжение этого поста https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/Ksenia_Investorka/a51fc277-a189-45a6-bb20-e7b74c90651d?utm_source=share Облигация – это ценная бумага. Вы даете в долг под процент государству, городу или компании. Раз в 3–6 месяцев вам выплачивают купон. А в конце срока возвращают весь долг (“тело” облигации). 🍿 Чем облигации отличаются от акций? Отличий много. Но я выделю основные. 1. В случае с облигациями вы НЕ ВЛАДЕЕТЕ долей в бизнесе. У вас есть право получать купоны и право продать облигацию до погашения. 2. В облигациях вы точно знаете, когда и сколько вам заплатят. 3. Облигации не любят инфляцию, потому что в такие моменты долги обесцениваются. Акции (и дивиденды по ним), наоборот, растут вместе с инфляцией. 4. По облигациям вы можете потерять все – и “тело”, и купоны. Это происходит в случае объявления дефолта. Акции же обычно если и падают, то рано или поздно восстанавливаются в цене (кроме случаев банкротства предприятия). 5. Если компания банкротится, то продается все ее имущество и деньги идут, в первую очередь, на выплату облигационерам и только потом акционерам. «Ну и зачем нам облигации?” – скажете вы. А вот зачем 👇 👉 Замена кэша Я никогда не храню деньги в деньгах. Для меня кэш – это либо облигация, либо депозит. То есть в любой момент времени мои наличные приносят проценты. 👉 Альтернатива депозиту Большая часть наличности у меня в государственных облигациях: – это выгоднее с точки зрения доходности; – это безопаснее, потому что я даю в долг не банку-посреднику, а направляю средства напрямую государству; – это удобнее для больших сумм – в случае с депозитами приходится раскидывать по 1,4 млн. рублей по разным банкам. 👉 Подушка в кризисы Важнейшее преимущество – именно облигации защищают меня в моменты V/U/W-образных кризисов. 👉 Защита от дефляции На рынке помимо инфляции может быть еще и дефляция – процесс, при котором деньги и долги дорожают. В такие моменты помогают облигации. В следующем посте составлю список хороших облигаций с разными сроками погашений. Давайте наберем 50👍 и пост выходит. #Обучение {$SU26234RMFS3}

⏳ 16.02.2025 📢 Формирую свой портфель 💼. 🗓️ Наступил второй месяц в 2️⃣0️⃣2️⃣5️⃣. 📝 Решил выбрать для цели 🎯 сумму в размере 🚀250000р: 📊 Т.е акции (150000р), облигации (87500р), фонды (12500р). ИЛИ 📊 60% акций, 35% облигации, 5% фондов. ⏳ Конкретного времени себе не ставлю, но приблизительно надеюсь на 2-3 года. #Облигации #Долгосрок ⚠️ Взял ОФЗ для стабильного и надёжного денежного потока на протяжении долгих лет: 1️⃣ $SU26248RMFS3 - 784,49р (30шт). Платит купоны (💰) два раза в год по 61,08р. Буду получать 💸 по 1832,4р. 2️⃣ $SU26247RMFS5 - 785,2р(9шт). Платит купоны (💰) два раза в год по 61,08р. Буду получать 💸 по 549,72р. 📊 Данные выпуски оставляю, потому что зафиксирована приятная доходность на 14-15 лет. 3️⃣ {$SU26234RMFS3} - 935,32р (24шт). Платит купоны (💰) два раза в год по 22,44р. Буду получать 💸 по 538,56р. 🚀 Из-за недавних новостей принял решение закрыть данный выпуск, а не дожидаться погашения: 1) Первая причина - доходность является приятной на небольшой срок. 2) Вторая причина - два выпуска выше будут давать эту доходность 14-15 лет до своего погашения, когда ключевая ставка начнет спускаться 📈. 3) По причине 1 и 2 я увидел рост выпусков на 14-15 лет на 6-7% в зависимости от цены покупки, вероятно кто-то ожидал снижение ключевой ставки, т.е 20% и уже при таком снижении мы видим рост 6-7%. Да, может ключевую ставку 📉 подымут, но пределом кажется уровень 25% и то маловероятным. Т.е поднять могут на 4% , а спустить на 11% в ближайшие пару лет. 4) Четвёртая причина довольна незначительная - решил сгруппировать в один актив данный кэш, т.к нет смысла разбивать ОФЗ на разные активы. #Ежемесячно 🗓️ Так же для ежемесячного дохода буду медленно брать облигации с ежемесячным купоном: 1️⃣ {$RU000A109JH1} - 1014,82р(6шт). Платит купоны (💰) ежемесячно по 18,9р. Буду получать 💸 по 114,4р. #Итог 🎯 Поставил цель по наращиванию капитала на ближайшие 2-3 года. 📝 Изменил стратегию по облигациям. 📊 Для общего понимания я пытаюсь сделать диверсификацию портфеля по акциям и облигациям. И так же разделить на отрасли/сектора облигации /акции.

Мой основной портфель. Устроил массовую распродажу, добрал ОФЗ 26234 {$SU26234RMFS3} и на остатки докупил ВИМ Ликвидность $LQDT (задействовал все 550 тысяч халявной маржи от Т $T ) Рынок облигаций сейчас перекуплен, цены неадекватные для КС в 21%, в избранное закинул несколько бумаг для мониторинга цен и доходностей, есть довольно высокая вероятность что пойду путём @Daniel_London и буду набирать в половину портфеля только бумаги со скорыми погашениями и PUT - офертами. А оставшуюся половину портфеля придётся сильно девирсифицировать и брать то, что не любит рынок или о чём забыли: ПКБ, Рольф, ГТЛК и тд. Повторять свои действия крайне не рекомендую без должного уровня понимания, за наводку спасибо @Nnikov и @T.S Всем лучей добра и побольше серебра🥈

Почему я храню КЭШ в ОФЗ? В данный момент я храню кэш в двух бумагах: 🏛ОФЗ 26234 и 🏛ОФЗ 26229 — это короткие облигации со сроком погашения менее года. 1. Прелесть в том, что короткие ОФЗ наименее волатильны и максимально ликвидные. Потери минимальные, но в сильные потрясения рынка упасть могут, как и фонды ликвидности. 2. По таким ОФЗ приятно получать купоны, а еще удобно на эти купоны докупать акции, когда фонды ликвидности придется продавать. Некоторым стратегиям обязательно нужен денежный поток, который фонды не платят. 3. По ОФЗ можно вычесть доход (с тела + купонов) через сальдирование убытков. Часто получается, что я вообще не плачу налогов с ОФЗ. 4. Мои ОФЗ сейчас дают доходность 19,6-19,8% годовых. Ровно за год (с 13 февраля 2024г) фонд LQDT дал 18,9% доходности. Где в итоге лучше хранить кэш? 1. Короткие ОФЗ с постоянным купоном (ОФЗ 26234, 26229, 26219). 2. Фонды ликвидности: 🏦LQDT, 🏦TMON, 🐾AKMM, 🏦SBMM 3. Накопительные счета или вклады с коротким сроком. Банк лучше выбирать самый крупнейший. Сколько держите кэша сейчас? 👍 — 10-20% 🔥 — 20-40% ❤️ — 50 и более 🤔 — не держу кэш #Мнение {$SU26234RMFS3}

На фоне высокой ставки ЦБ (21%) текущая купонная доходность простых ОФЗ сильно выросла (до 15-16%) за счет снижения рыночной стоимости номинала, что делает их привлекательными на долгосроке при условии, что ставка ЦБ понизится. Для компенсации риска сохранения высокой ставки ЦБ, можно обратить внимание на короткие ОФЗ, текущая купонная доходность, которых не такая высокая, но доходности к погашению выше. Например: {$SU26234RMFS3} -> текущая купонная доходность 4.75%, доходности к погашению 17.78%, дата погашения 16.07.2025 {$SU26229RMFS3} -> текущая купонная доходность 7.70%, доходности к погашению 17.70%, дата погашения 12.11.2025 (*) Доходность к погашению рассчитана без учета реинвестирования купонов.

Размещение облигаций. МОНОПОЛИЯ 001Р-03 {$RU000A10ARS4} мне готовы отсыпать 15 бумаг из заявки на 20 (аллокация 75%) В ТГК-14 001P-05 $RU000A10AS02 оставлял минимальную заявку на 10 бумаг и судя по всему все 10 и отсыпят. Так же в планах еще принять участие на размещении в Биннофарм https://www.tbank.ru/invest/shelves/issuance/4e2808ed-6eef-4d15-9f53-2a885b29dc4c Участвовать планирую все так же на маржинальные средства: 30шт при сохранении купона в 26,5% 20 шт при уменьшении до 25,5% 10 шт при купоне выше 25% Чем интересен данный выпуск? - Короткий, всего 3 года, при этом PUT-оферта через 1,5 года, а это означает, что сильно ниже номинала выпуск не укатают; - Ежемесячные выплаты (30 дней); - Фиксированный купон; - Без амортизации; - Очень надежный эмитент. Что еще есть интересного в данный момент? Балтийский Лизинг БО-П08 $RU000A106EM8 Цена ниже номинала PUT-оферта с пересмотром купона в Июне Доходность к оферте ~29% М.Видео выпуск 4 $RU000A106540 Цена ниже номинала PUT оферта с пересмотром купона в Апреле Доходность к оферте ~36% ОФЗ 26234 {$SU26234RMFS3} Цена ниже номинала Погашение в июле Доходность к погашению ~19% Риски практически отсутствуют Маржинальная часть в портфеле (плечо х4)

{$SU26234RMFS3} сегодня продал данную облигацию из стратегии &Снежный ком ее доходность к погашению была на уровне 20.12%. И преодолели новую облигацию с доходностью 27.72% $RU000A10A141 что позволит увеличить доходность стратегии, на данный момент доля этой облигации 6%. Для корректного следования минимальная рекомендованная сумма 16200₽ Ну а цель это показывать лучше результаты чем фонд $TPAY Ну а результат по стратегии &Полный индекс Мосбиржи за прошедший месяц 7.5%

РУБ-ИН | 💳 Недельные покупки на ИИС 📆 Неделя 299 20–26 января 2025 Итак, друзья! Продолжаем покупки активов на фондовом рынке РФ на свой ИИС счет. Все покупки происходят в рамках стратегии РУБлевых ИНвестиций: РУБ-ИН. Суть стратегии — 70% акций, 20% облигаций, 10% золота и 100% надежд на рост. С помощью инвестирования я создаю денежный поток, который не зависит от моей основной работы и носит подстраховывающий характер. Инвестировать я начал с мая 2019 года. Подкупил акции Сегежи в качестве венчурной инвестиции. Ставка на начало цикла снижения %-ой ставки. Пополнение счета: 4200₽ Список покупок: $MBNK Акции МТС Банк: +1 шт. $SGZH Акции Сегежа Групп: +3 500 шт. {$SU26234RMFS3} ОФЗ 26234: +32 шт. Полученные купоны и дивиденды $TATNP Татнефть ап +287,41₽ $TATN Татнефть +1951,31₽ Пусть каждый вложенный рубль радует нас своей доходностью, а сила сложного процента подгоняет счет попутным ветром.