Как заработать на трендах рынка

Что вы узнаете?

1. Какие тренды существуют на рынке
2. Как заработать на брокере
3. Каковы перспективы брокерского бизнеса

Как заработать на рынке брокеров

В этом уроке мы расскажем о нескольких трендах, на которых можно заработать, и о компаниях, которые могут подойти на эту роль.

1. Рост частных инвесторов в мире

Снижение процентных ставок и социальные выплаты населению в 2018—2020 годах, а также активный маркетинг брокеров привели к росту количества частных инвесторов.

К примеру, в России по итогам августа 2024 года количество физических лиц, открывших брокерские счета на Мосбирже, достигло 33,3 млн человек. Для сравнения: в августе 2018 года на Мосбирже было зарегистрировано 2,2 млн частных инвесторов.

Подобная активность населения означает, что люди хотят уберечь свои вложения от инфляции и начинают искать альтернативу вкладам.

Однако, по данным Банка России, на второй квартал 2024 года 66% счетов пустые и еще 23% составляют не более 10 тысяч на портфель.

В перспективе это может означать, что в какой-то момент эти счета будут пополняться и брокеры смогут заработать на новых сделках.

Рост инвесторов также произошел и в Индии. В 2020—2022 годах в стране на биржу пришло около 20 млн частных инвесторов. В 2022 году их было 50 млн, и они контролировали 45% объемов всех торгов в стране.

Динамика роста инвесторов в Индии

2. Демократизация инвестиций в США и Европе

Этот тренд начался с появления на рынке уже знакомого нам брокера Robinhood. Запустившись, брокер отменил комиссию на сделки и предложил простое мобильное приложение для торговли, что привлекло на рынок много частных инвесторов. При регистрации Robinhood дарил акции и поощрял клиентов через реферальную, то есть партнерскую, программу.

Так Robinhood собрал около 10 млн клиентов. В итоге крупные брокеры в лице Charles Schwab и TD Ameritrade тоже стали предлагать торговлю без комиссий. Затем подтянулись и остальные игроки. Сейчас у Robinhood более 20 млн клиентов.

С этого начался новый виток развития американского рынка. Robinhood подстегнул рынок не игнорировать частных инвесторов и запускать продукты сразу для них.

Мы можем не только наблюдать за успешной деятельностью Robinhood, но также и участвовать в ней, став совладельцем с помощью покупки акций компании (не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией).

Основной доход Robinhood приносит тот самый payment for order flow (PFOF), который зарабатывает брокер на спреде при отправке заявок маркетмейкерам. Также Robinhood зарабатывает еще на криптовалюте, предоставляя клиентам доступ к торгам.