Звонки и рассылки

Что вы узнаете?

1. Какие способы используют мошенники, чтобы получить доступ к чужим средствам
2. Почему доступ к средствам можно получить не только через телефонный звонок, но и через сторонний сайт
3. Как проворачивали крупнейшие мошеннические схемы и как можно было это предупредить

Чему вы научитесь?

1. Вычислять потенциальных мошенников
2. Давать отпор телефонным и онлайн-мошенникам и защищать свои сбережения

Мы знаем, что инвестиции — хорошая возможность для приумножения капитала. Но такая возможность привлекает не только инвесторов, но и мошенников, которые хотят получить доступ к чужим средствам.

В курсе мы расскажем о мошеннических схемах и уловках, а также о том, как от них можно защититься. Начнем с простых и распространенных схем, а затем поговорим о более нестандартных рисках потери денег.

Схема 1: получение доступа к счету

Основной способ, которым часто пользуются мошенники, — получение прямого доступа к чужим банковским и инвестиционным счетам, чтобы затем вывести с них средства в свою пользу. Ввести жертву в заблуждение можно двумя способами: по телефону и онлайн.

1. Получение доступа через телефонный звонок

Для этого мошенники обычно представляются сотрудниками правоохранительных органов, банка или другой финансовой организации, в которой может быть открыт счет.

Существует большое количество сценариев, которые в итоге сводятся к тому, что вам необходимо представить данные о своем счете. Иногда легенды могут быть хорошо продуманными и убедительными.

Что делать, если вам позвонил мошенник

В данном случае работает простое правило: никогда не сообщайте третьим лицам никаких конфиденциальных данных о своих финансовых счетах. Это относится к любым паролям, CVC/CVV-коду банковских карт, кодам из SMS и пуш-оповещений.

Настоящий сотрудник банка, брокерской компании или правоохранительных органов никогда не будет запрашивать эти данные.

Иногда мошенники могут подменять номер телефона и называть настоящие ФИО и добавочный номер сотрудника Т-Банка или другого банка. Но даже в этом случае нельзя делиться по телефону никакой конфиденциальной информацией о своих счетах.

Если у вас возникли подозрения — повесьте трубку и перезвоните сами по официальному номеру на сайте Т-Банка или другого банка. Официальный номер банка также указан на обратной стороне карты.

По требованию сотрудника вы можете назвать следующие данные:

Будьте внимательны, эти данные вы можете назвать, если самостоятельно позвонили в поддержку банка.

Также эти данные сотрудник банка может запросить у вас при прохождении процедуры верификации для одобрения кредита, чтобы проверить платежеспособность и сверить корректность заполненных данных, а также для проверки по антифрод-системе (проверка банковских транзакций на предмет совершения подозрительных и мошеннических операций).

Также мошенники могут попросить вас установить какую-то программу на свой компьютер, сославшись, например, на необходимость решить техническую проблему.

Этого также делать нельзя: через такие программы злоумышленник может получить доступ к вашему компьютеру и записывать ваши действия или даже самостоятельно совершать их без вашего ведома.

2. Получение доступа через онлайн-сервисы

Второй способ узнать чужие данные — убедить жертву ввести их онлайн. Для этого мошенники используют уловки — например, присылают email или SMS со ссылкой на страницу, которая выглядит как форма входа в онлайн-кабинет банка или брокера, но по факту служит для сбора конфиденциальных данных, которые затем можно использовать для доступа к чужому счету.

Мошенники могут использовать домен (название сайта), написание которого очень похоже на оригинальное, например tinkott.ru или tinkof.ru вместо tinkoff.ru, а рекламные сообщения и баннеры могут в точности совпадать с теми, которые использует банк.

Если вы не обратите внимания на незначительное отличие в написании домена и введете свои данные, то мошенники могут украсть ваши средства.