Форум о фонде Тинькофф Bonds RUB

$TPAY $LQDT $TPAY - очередной инвестиционный мусор вроде $TBRU На скриншоте фактическая разница в доходности за приблизительно 3.5 недели между фондом здорового человека $LQDT и очередным шлаком с дорогим управлением. Разница менее чем за месяц почти в 2 раза!!! Я в это, конечно не собирался инвестировать, но добирал до круглых чисел в непокрытых позициях. Но даже для такого незамысловатого использования это недоразумение плохо подоходит.

ПИФы Облигаций в Т-Инвестиции – итоги августа 2024 года. Без минусов, но есть нюансы.☝️ У ПИФов облигаций август сложился в целом неплохо. Рублевые фонды сработали сопоставимо, за исключением одного вечно отстающего показав скромный плюс. Валютные ПИФы поддержал слабевший рубль, но неодинаково.📈 📉 🇷🇺 В группе рублевых фондов уже не первый месяц укрепляет лидерство ОПИФ РСХБ $RU000A0ZZMD7. Он опять лучше всех из наших рублевых подопечных отработал месяц. При этом, если в августе в общем рэнкинге он разместился в середине списка, то с начала года по-прежнему входит в престижные ТОП10 всех облигационных фондов. 💪 Кроме него, больше 0,5% за август заработал только $OBLG, а остальные рублевики уместились в диапазон 0,37-0,45%. Единственный хронически остающий, $SBGB , заработал ровно 0,0%😂. Таким образом, по итогам 8 месяцев 2024, все фонды, кроме лидера, остались за пределами ТОП20. 🇺🇸 Валютные ПИФы получили возможность поправить свои позиции при поддержке валютного курса. И если $RU000A105RJ8 и $SBCB с этой задачей справились на отлично, заработав 2,6-2,65% и заняв высокие 7 и 8 места в общем рэнкинге облигационных ПИФ за август, то $TLCB каким-то образом 🥲 ухитрился закончить месяц едва выше нуля. По итогам 8 месяцев все 3 ПИФа в минусе, но, как говорится, есть нюансы. ☝️ Продолжаем наблюдения. Информация подготовлена на основе данных investfunds.ru. Удачных всем инвестиций! $AKMB $SBRB $TBRU #пиф #пифы_облигаций #облигации #пифы

Расстался сегодня в моем преимущественно фондовом портфеле 💼 с самой большой позицией в виде т-фонда $TRUR(Вечный портфель). Доля фонда на данный момент была в районе 35% от депо, по плану должна была еще увеличиться. Но брокер со 2 сентября людоедски поднял вознаграждение управляющей компании за управление этим фондом до 2%. Вкупе с комиссией на покрытие расходов фонда — 0,09%, в сумме теперь выходит 2,09%, было 0,99% – КРАТНЫЙ РОСТ в 2,1 раза! После этого держать его больше в своем портфеле не имело никакого смысла. На длинной дистанции инвестирования это огромные потери для пайщика. Предполагаю, что в фонде останутся деньги ленивых инвесторов, которые постоянно понемногу закидывают в фонд деньги и не особо следят за новостями о повышении комиссий. А так как фонд есть в инвест-копилке, то наверняка пока что большая часть пайщиков и слыхом не слыхивали о повышении. Возможно, расчет брокера основан на том, что даже если из т-фонда уйдет треть клиентов, то банк останется в плюсе. Вопрос сохранения репутации в оценке данных событий я даже не затрагиваю. А я, по наивности душевной, думал, что когда комиссии были до 1% (и все равно были в разы больше комиссий зарубежных фондов), наступят времена, когда они будут падать и дойдут до норм недружественных юрисдикций. Отнюдь 🤷‍♂️ Вот ссылка на новость из первых рук: @FelixTheCapitalist https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/T-Capital/558bf6fe-a2ba-4b8e-9abf-1ad9284bf66e?utm_source=share Таким образом, ● Золото ($TGLD): вознаграждение управляющей компании — 2%- 🚫; ● Тинькофф Дивидендные акции ($TDIV): вознаграждение управляющей компании — 2% - 🚫; ● Тинькофф Российские технологии ($TITR): вознаграждение управляющей компании — 2% - 🚫; ● Тинькофф Bonds RUB ($TBRU): вознаграждение управляющей компании — 1,5% - 🚫; ● Тинькофф Локальные валютные облигации ($TLCB): вознаграждение управляющей компании — 1,5% - 🚫. Для TRUR изменения вступят в силу со 2 сентября, для TGLD — 7 сентября, для остальных фондов — позднее осенью. Соответственно, следующим фондом на выход у меня следует Тинькофф Bonds RUB (TBRU), как только объявят дату повышения расценок (пока что при запросе в службе поддержки разводят руками и говорят ждать до Особого Распоряжения😊).

$TBRU Как всё будет: Три месяца выдавливания частного инвестора с долгового рынка - Банки и вся это свора аналитиков, политиков и прочих товарищей делают всё, чтобы инвесторы продали свои облигации в убыток и вышли в "очень привлекательные " депозиты под +-18-19% Очень многие так и сделали и делают ( а иначе чьи облигации я покупал всё это время с доходностями от 22% в рейтинге А и до 30-35% в рейтинге ВВ) Вся эта денежная масса аккумулируется на депозитах в Банках на 3-6-8-12 месяцев... Далее эти крупные игроки пылесосят на рынке эту самую доходность ( в соответствии со своими стратегиями) Далее весь ресурс СИСТЕМЫ начнёт разворачивать ситуацию ( Росстат начнёт фиксировать дефляцию, Топ-менеджеры этих самых банков и их прихвостни начнут топить, что пики перегрева пройдены, рынок начнёт востанавливаться, с экранов и в каналах польётся статистика о сокращении : выдачи ипотеки, снижение выдачи кредитов, снижение инфляционных ожиданий населения, снижение цен на авиабилеты, вторичное жильё... укроп и соленые огурцы на рынке у бабушки) Через пару недель у вас создастся впечатление, что надо бы прикупить срочно бумаги с пока ещё с очень хорошей доходностью, но деньги то уже на депозите в банке - пойти забрать- потерять все накопленные проценты, и вы остаётесь наблюдать со стороны... Через месяц-два вы поймете, что вас в очередной раз наеДали... Но поезд уже уйдёт, а через полгода-год раздача золотых слонов закончится... Вы получите свои законные 18% годовых ( а что, риска нет, сиди себе и смотри как "бесконечно" падают облигации) Банки же и компания преспокойно заработают свои 25-30% только на этой ситуации с инфляцией. Многие прочтут и скажут - ну и что, зато я спал спокойно....я писал не для вас, продолжайте спать дальше 😉

Сегодня рынок порадовал, минус упал до 2 процентов Вчера вечером небольшой трейд произвел: •Продал $TLCB Тинькофф Локальные (+515₽) $TBRU Тинькофф Bonds (+870₽) На эти фонды увеличилась коммисия, решил на небольшом плюсе переинвестировать •Купил $LQDT - ВИМ Ликвидность (20 за 29₽) $SBFR - Первый Облигации с переменным купоном (10 за 109₽) $SU26247RMFS5 - ОФЗ 26247 (1 за 839₽) $TPAY - Тинькофф Пассивный доход (4 за 404₽) Интересно посмотреть что будет с пассивным доходом, сами бумаги начинают свой рост, и уже скоро будут первые выплаты. Долгосрочное офз тоже взял потому что скоро будет купон по ним.

Ежемесячный Отчёт по портфелю "Автоследование" за 08.2024: 😊 Лучшая по доходности - &Предвосхищая изменения +0,39% 😒 Худшая по доходности - &Russian Magellan -24,02% 😱 (ждём последствий сплита акций $BELU и отражения этого объёма в портфеле) 🥈Достойный результат - &Спекуляции Россия +0,33% 💻 Итог по портфелю за месяц: -6,02% (-89304 руб.) 📏 Доходность индекса ETF $TMOS за месяц: -10,52% 💼 Доходность портфеля "Облигации" $TBRU: -0,59% (Купонные выплаты составили 19029,55 руб.) 🪙 Доходность криптопортфеля: +8,96% 🏁 Доходность портфеля с начала эксперимента с учётом всех пополнений и выводов: -7,33% (-110323 руб.) 📈 В таблице доходность указана уже с учётом вычета комиссий за результат, которая списывается 3го числа месяца и только, если баланс на конец месяца относительно баланса на начало месяца был положительный.  Как итог: 🏆 Портфель за месяц показал лучшую доходность. Общий счёт по месяцам: 💼 6️⃣: 6️⃣💹 баланс. 🤹 👨‍💻 Сегодня-завтра опубликую результаты по портфелю за весь период эксперимента. Уже год прошёл, можно подвести некоторый итог. 🥳 #отчет_автоследование_месяц

📉 РТС ниже 900 пунктов. Никогда такого не было - и вот опять. Многие аналитики ждут позитива от ВЭФ. Он будет точно, но не будет касаться рынка в целом - пара бумаг может немного газануть против тренда, но глобально мы снижаемся. Свистать всех наверх! Немножечко занимательной информации по РТС добавлю. 900 и ниже - таким он был в: - марте 2020 года; - мае 2016 года; - декабре 2014 года; - июле 2009 года; - октябре 2008 года; - сентябре 2005 года. Переводим на человеческий. Российские акции в долларах сейчас стоят столько же, сколько стоили в 2005, 2008. 2009 и так далее. У тех, кто заходил на «хаях» - были не самые выгодные инвестиции, если не учитывать дивиденды. Ради интереса возьмем пиковые значения 2021 года. 1933 пункта от октября. За три года (почти) российские акции в долларах стали дешевле на 54%. Это на «подумать». Несмотря на мою веру в российский фондовый рынок, нужно понимать, что наша экономика под огромным давлением, и покупки активов нужно делать осознавая потенциальный негативный сценарий. Но вот вам мысль, которая меня часто приводит в чувство и помогает не поддаваться слишком уж сильным (негативным) эмоциям от фондового рынка: «в конечном счете проигрывает тот, кто не инвестирует. Он не получает ни ценный опыт, ни возможность заработать еще больше». В такой ситуации многие решают не брать на себя повышенный риск и вкладывают кровные в фонды ликвидности или надежные облигации с купоном, привязанным к ставке ЦБ или Ruonia: $LQDT $RU000A1095L7 $RU000A1099V8 $RU000A108Y86 $IMOEXF $MOEX $TRUR $TMOS $TBRU #инвестиции #акции #облигации #мосбиржа

💡Отчет за август 2024. Стабильное падение продолжается. Индекс Мосбирижи упал за месяц на 12 процентов, Индекс Гособлигаций – на 2 процента. В этом плане облигации конечно же лучше, падают не так сильно. $TMOS $TBRU Негатива пока слишком много: - Возможное повышение ставки 13 сентября. - Продажа акций нерезидентами через брокеров. Использование лазеек. Это крайне негативно влияет на рынок. Пример – Новатэк. Вроде лавочку прикрыли, а вроде и не до конца. $NVTK - Дивиденды закончились, впереди правда новый осенний сезон. Возможно он как-то поддержит наш «умирающий» рынок. - Отчеты. В среднем они хуже прогнозов. Есть отдельные компании, которые отчитываются хорошо: Татнефть, Лукойл, Сбер. $LKOH - Геополитика. Геостратеги рисуют стрелочки на карте ( те кто Киев за 3 дня брал), но глобально ситуация лучше не становится. 💡Портфель. Основной портфель упал почти на 200 тыс рублей, до 4895 тыс. А ИИС примерно на 150 тыс, до 1951 тыс. Остальные портфели ( Пенсионный, #pocket_money, копилики, вклады) пока тоже падают. И это даже не смотря на пополнения. Рынок тяжелый. Общее падение составило 4,5 процента. Это все таки значительно лучше падения индекса Мосбиржи. Плохо ли это? Конечно же да. Как переживать? Спокойно. Если держать крепкие компании без сильных проблем с долгами, то можно жить с этим достаточно долго. Дивиденды будут платиться, а все остальное со временем нормализуется. Рынок начнет расти, тогда можно будет и выкупать падение. Кэш есть, его я специально держу под эти цели. Стратегии автоследования ведут себя кстати тоже лучше рынка. Хотя просадки есть. Про них я не забыл, жду удачного момента для начала набора позиций. Ну и возможно состав немного изменю, буду увеличивать концентрацию в отдельных компаниях. Но это пока не точно). &Пенсионный портфель RUB &Облигационная пенсия 🍏Купоны. Дивиденды. За месяц получил в виде дивидендов 39,6 тыс рублей, а купонами 30,8 тыс. Всего 70,5 тыс. Пока это второй по урожайности месяц в этом году. Лучше было только в июле – 106 тыс ( рекорд за все время инвестирования). Результат этого года по количеству дивидендов и купонов выше, чем в любом другом году. 429 тыс против 311 тыс, и осталось еще 4 месяцев в этом году. Сентябрь обещает быть урожайным, но конечно не таким как июль. Впереди дивиденды Северстали, Фосагро, БСП, Ростелекома, Татнефть, Новабев, Газпромнефть, ММК, Алроса, Евротранс. Дивиденды и купоны реинвестирую. Больше всего дивидендов получил от Сургутнефтегаза и Транснефти. Погасились облигации М.Видео и Самолета. Переложился в другие облигации М.Видео ( 5 выпуск) и Самолета ( 14 и 13 выпуски). Продал фонды Т-банка. Они почему-то решили повысить комиссию. Ну и ладно, мне такое не интересно. Хотя возможно фонд $TPAY я бы и купил, но есть риск того, что комиссии опять повысят. Значит без меня). Продался один лот фонда FxIT за 17,9 тыс рублей. Остальное пока не продалось. $FXIT Продолжаем инвестировать. Хорошего дня. #итоги #30letniy_pensioner #30летнийпенсионер #отчет

#moex Тикеры: $TBRU, $SBER, $TCSG, $SBMX, $NVTK Время новости: 03.09.2024 11:30 Тема новости: "Портфель" студента: акции занимают 66% в портфелях молодых инвесторов Ссылка: https://www.moex.com/n72549/?nt=0 Резюме: Молодые инвесторы в возрасте 18-22 лет активно вкладываются в акции, которые составляют 66% их портфелей, что значительно выше среднего уровня в 35%. В ТОП-10 акций входят Сбербанк (SBER), ЛУКОЙЛ (LKOH), Яндекс (YDEX), Газпром (GAZP), Роснефть (ROSN), ТКС Холдинг (TCSG), привилегированные акции Сургутнефтегаза (SNGSP, SBERP), НОВАТЭК (NVTK) и Банк Санкт-Петербург (BSPB). Почти треть клиентов использует индивидуальные инвестиционные счета, что свидетельствует о долгосрочной стратегии. Большинство инвесторов проживает вне крупных городов, с лидерами среди регионов Свердловская область, Республика Татарстан, Нижегородская область, Краснодарский край и Республика Башкортостан. Сентимент: Положительный.

📆 СЕНТЯБРЬ 2024 💰 Пополнил на сумму 5000 руб. 🤑 Получил купоны от: + Выплата купона $SU26207RMFS9 - 81,28 руб. (за 2 шт.) + Выплата купона $RU000A106A86 - 31,66 руб. (за 2 шт.) Итого: 5112,94 руб. на закупку. 🛒В этом месяце решил закупить Облигации и на остатки суммы не много Фондов, т.к с Акциям творится не понятное: • 2 облигации $SU26233RMFS5 на сумму 1063,81 руб.(531,905 за 1 шт.) • 2 облигации $SU26207RMFS9 на сумму 1677,04 руб. (838,52 за 1 шт.) • 3 облигации $SU26228RMFS5 на сумму 2182,74 руб. (727,58 за 1 шт.) • 15 лотов $LQDT на сумму 22,07 руб. (1,467 руб. за 1 шт.) • 22 лота $TBRU на сумму 128,26 руб. (5,83 руб. за 1 шт.) • 20 лотов $AKMB на сумму 27,21 руб. (1,3568 руб. за 1 шт.) • 1 лот $SBGB на сумму 11,1 руб. 📝 В следующих месяцах, планирую продолжать закупать Облигации и на остатки Фонды, пока рынок не восстановится ❗️Собираю Агрессивный Портфель по собственным соображениям, не является рекомендацией… Срок 15-20 лет (Инвестирую 2 года). Большой акцент делаю на дивидендные Акции, не много добавляю Облигации, Фонды, Золото. Через 20 лет перейду на Облигации… 📊 Планируемые пропорции портфеля: • 75% - Акции • 10% - Облигации • 15% - Фонды (10% - содержащие Акции и Облигации и 5% - содержащие Золото)