Форум о фьючерсе CBOM-3.26 МКБ

$CBOM $CMH6 МКБ ✅Закрываю половину позиции шорта с прибылью +8.2% Довольно быстро практически безоткатно за 6 дней выполнили две цели 7.1₽ и 6.84₽. Закрываю половину позиции шорта и буду ждать третьей цели снижения 6.6₽. Достижение последней цели принесет ещё 4%. Причем открытый в лонг Т-Технологии на откате общего рынка упал только до 1% против падения в 8% у МКБ, что подтверждает значительную слабость котировок МКБ.

$CBOM $CMH6 МКБ шорт 🎯7.1 ₽; 6.8 ₽; 6.6 ₽ 4%—12% за полгода Открываю шорт по фьючерсу #CMH6 на объем равный лонг позиции по T-Технологии #T По фундаменталу у банка МКБ по итогам этого года «внезапно» обнаружились критические проблемы с просроченными кредитами в размере 28% от всех выданных займов. Помимо уже несколько лет убыточного розничного бизнеса теперь и в корпоративной сфере катастрофическая ситуация. Чистая прибыль рисуется бумажными доходами от удержания ценных бумаг. Реальный бизнес становится тотально убыточен. Банк вынужден создавать огромные резервы под возможные потери в размере 188 млрд рублей за квартал (что больше, чем у крупных государственных банков). На рынке циркулирует информация о недоначисленных резервах в МКБ, проверках ЦБ и необходимости срочно закрыть дефицит капитала. «Внезапные» проблемы были также в 2017 году, когда банк МКБ был на грани краха из-за сомнительного бухгалтерского учета активов через взаимного кредитования круга банков друг друга. Независимые аналитики считают, что банку потребуется внешняя поддержка вливания капитала и даже возможное поглощение. Технически котировки банка МКБ пробили уровень поддержки 7.75 и готовы тестировать уровень 7.1. с последующем погружением до 6.8 и 6.5. После пробоя поддержки сегодня произошло тестирование уровня 7.75 снизу вверх, что позволяет предположить дальнейшее снижение. Шорт МКБ берется одновременно с лонгом #T Т-Технологии для хэджирования.

#МКБ $CBOM : Банковский Сфинкс — Загадка роста и дивидендов? Сегодня у нас на разборе не просто банк, а настоящий банковский Сфинкс — Московский Кредитный Банк (МКБ). Эта история не для слабонервных, потому что она полна интриг, смены владельцев и, конечно же, финансовых вопросов, ответы на которые мы с вами попытаемся найти. ✨ Представьте: начало 90-х, страна только встаёт на рельсы капитализма, и в 1992 году рождается МКБ. А уже через пару лет его приобретает Роман Авдеев, фигура в российской экономике знаковая. Банк растёт, крепнет, в 2004-м входит в систему страхования вкладов, а в 2012-м — в число системно значимых банков страны. Прямо-таки стремительный взлёт! 🚀 К 2016 году МКБ уже в пятерке крупнейших банков России по активам. При этом они успевают первыми в России получить ESG-рейтинг и активно развивают "зеленые" и "социальные" облигации. Молодцы, идут в ногу со временем, а порой и опережают его! ⁉️ И вот тут возникает наша главная загадка: Роман Авдеев, создавший такую махину, в 2024 году продаёт контрольный пакет акций Сергею Сударикову. Почему? То ли почувствовал, что пора выйти, то ли новый виток развития требует нового капитана? ( Как говорится, "хороший капитан знает, когда покинуть корабль, даже если он еще на плаву!" ) 📉 IPO МКБ состоялось в 2015 году, и сейчас цена акций находится на отметке 6,604 рубля за акцию. Забавно, но это где-то посередине между историческим хаем в 10,6 рубля (2025 год) и лоем в 3,5 рубля (2015 год). Подводные камни (куда же без них на таком сложном рынке): ❌ Падение чистой прибыли на 65% г/г в 2024 году! Вот это уже серьезно. Активы растут, а прибыль рухнула. Что произошло? Возможно, были серьезные списания, резервы, или просто сложная макроэкономическая ситуация. Этот факт требует глубокого анализа. ( Трейдер Олег, хмурясь: "65% — это не шутки! Тут не отделаешься фразой "потерпим, еще немного!" ) 🚫 Дивиденды — миф? Всего одна выплата в 2019 году. Для банка, который так долго на рынке, это довольно скромно. Если вы ищете дивидендную историю, то МКБ пока не ваш вариант. "Ждать обещанного три года, а не выплаченного пять лет," – так, кажется? В чем потенциал (а он есть, даже в банках!): 📈 Размер и системная значимость. МКБ — крупный банк с хорошим кредитным рейтингом (ruA+), что говорит о его надежности. Системно значимый статус обеспечивает поддержку регулятора. 🔄 Ликвидность для "погонять". В краткосрочной перспективе, когда рынок в целом активен, акции МКБ могут показывать резкие движения, что подойдет для тех, кто любит "поскальпировать". Но будьте осторожны: "не догоняйте уезжающий поезд!" – это золотое правило. 💰 Потенциал роста. Если наш рынок в целом имеет хороший потенциал для роста, то МКБ, как один из ключевых игроков банковского сектора, может двигаться вверх. Главное — правильно рассчитать точку входа. ( Трейдерша Лена, улыбаясь: "Хорошая точка входа – это как поймать волну: если успел, то прокатишься с ветерком!" ) Итог: ⚖️ МКБ – это непростая инвестиция. С одной стороны, солидный банк с устойчивым положением на рынке и потенциалом роста. С другой – резкое падение прибыли и почти полное отсутствие дивидендной истории. 📊 В краткосрочной перспективе: можно использовать для спекуляций на резких движениях, но осторожно. ⏳ В среднесрочной перспективе: не для дивидендных инвесторов. Нужно ждать отчетов за 2025 год, чтобы понять, куда движется прибыль. 🚀 В долгосрочной перспективе: есть потенциал роста, но только при условии общего позитивного тренда на рынке и тщательного расчета точки входа. Помните, друзья, что на фондовом рынке нет чудес, есть только холодный расчет и трезвый ум. "Никогда не инвестируй в то, что не понимаешь," – мудрость, проверенная временем. 👋 Удачи в анализе и прибыльных сделок! #анализ #обзор #банки #банк {$CMZ5} $CMH6