Какие комиссии есть на автоследовании?
В автоследовании есть три вида комиссий — их платят подписчики стратегии по тарифу «Автоследование». Обычных брокерских комиссий за совершение сделок на счете для автоследования нет.
Комиссия за следование — это годовой процент от стоимости портфеля под управлением. Она взимается независимо от результата сделок и составляет не более 4% годовых. Устанавливается на этапе создания стратегии и списывается со счетов подписчиков.
Комиссия за результат — это процент от полученного дохода, может достигать 20%. Устанавливается на этапе создания стратегии и списывается со счетов подписчиков.
Комиссия Т-Банка устанавливается на этапе создания стратегии и включена в комиссии за следование и за результат.
Комиссия за непокрытую позицию есть только в маржинальных стратегиях. За каждый день пользования заемными деньгами вы и подписчики стратегии платите по 0,092% от суммы непокрытой позиции. Но при непокрытой позиции до 5 000 ₽ комиссия не взимается.
Помните, что стратегия привязывается к вашему реальному счету и вы сами становитесь ее подписчиком. Поэтому с вас тоже будет списываться комиссия за следование и комиссия за результат, а в случае маржинальной стратегии — комиссия за непокрытую позицию.
Полные условия тарифа «Автоследование» PDF
От чего зависит прибыль, которую автор получит при ведении стратегии?
Прибыль от ведения стратегии зависит от объема активов в управлении, доходности стратегии и установленных комиссий.
Например, вы установили комиссию за управление в размере 1%, а комиссию за результат — 10%.
Объем активов в управлении в течение месяца был каждый день в среднем 10 млн рублей. Тогда за управление в этом месяце вы получите: 10 млн × 1% / 365 дней × 30 дней = 8 219 ₽.
В этом же месяце доходность стратегии составила 10%, или 1 млн рублей. За результат вы получите: 1 млн × 10% = 100 000 ₽.
Как и когда списываются комиссии?
Комиссия за следование — удерживается ежедневно после окончания торгового дня: в 02:00 по московскому времени следующего дня.
Эта комиссия рассчитывается по формуле:
Стоимость портфеля на конец торгового дня × Установленная вами комиссия / 365.
Например, вы установили комиссию за следование в размере 3%. На конец торгового дня стоимость вашего портфеля составила 1 000 000 ₽. Комиссия за следование, которая спишется после окончания этого торгового дня, равна: 1 000 000 ₽ × 3% / 365 = 82,19 ₽.
Комиссия за результат — удерживается третьего числа каждого месяца в 02:00 по московскому времени и учитывает прибыль в завершенном месяце. Комиссия за результат рассчитывается по принципу HWM — High Water Mark, или максимальной достигнутой оценки портфеля.
Принцип HWM означает, что комиссия начисляется на прирост стоимости активов по сравнению с максимальным достигнутым уровнем прибыли.
Например, инвестор вложил 1 000 000 ₽. Через месяц стоимость активов увеличилась до 1 200 000 ₽. Прирост составил 200 000 ₽ — с этой суммы будет удерживаться комиссия на прибыль.
Допустим, еще через месяц была просадка, и стоимость активов составила 1 100 000 ₽. Прибыли нет, комиссия не списывается.
Еще через месяц портфель вырос до 1 300 000 ₽. Принцип HWM подразумевает, что в данном случае прибыль составляет не 200 000 ₽ (как результат за последний месяц), а 100 000 ₽, так как максимальный баланс счета доходил до 1 200 000 ₽ — и комиссия за результат будет рассчитываться с учетом этого.
Для простоты примера выше мы взяли ситуацию, в которой инвестор не пополнял счет стратегии. Если подписчики будут пополнять свои счета, это не будет учитываться в прибыли за период, но максимально достигнутый баланс считается с учетом пополнений.
Например, баланс счета стратегии на начало месяца — 100 000 ₽. В течение месяца инвестор пополнил счет на 20 000 ₽. На конец этого месяца стоимость активов составила 150 000 ₽, а предыдущий максимальный баланс счета был 110 000 ₽.
Так как пополнение счета не учитывается в приросте, баланс для расчета комиссии на прибыль будет рассчитывается так: 150 000 ₽ — 20 000 ₽ = 130 000 ₽. Эта сумма больше, чем предыдущий максимальный баланс (110 000 ₽), поэтому списывается комиссия на прибыль.
Прирост прибыли составил: 150 000 — 110 000 — 20 000 = 20 000 ₽. С этой суммы и будет удерживаться комиссия.
Новый максимальный баланс составит 150 000 ₽ — он равен балансу на конец месяца и учитывает пополнение.
Следует помнить, что при отписке от стратегии будет списана комиссия за результат (если он есть). Кроме того, для вашего брокерского счета обновится HWM.
Комиссия за непокрытую позицию в маржинальных стратегиях списывается в 03:34 по московскому времени на следующий рабочий день.
Комиссия списывается за каждый календарный день с непокрытой позицией, включая выходные и праздники. Но ее можно не платить в двух случаях:
Когда выплачивается вознаграждение автору стратегии?
Вознаграждение автору стратегии выплачивается каждый календарный месяц переводом на банковский счет, который вы указали в заявлении-анкете при регистрации. Как зарегистрироваться в сервисе автоследования
В течение 10 дней после завершения месяца формируются акты оказания услуг. Вознаграждение придет на карту не позднее 20 числа месяца.
По российскому налоговому законодательству вы как разработчик инвестиционных рекомендаций должны заплатить налог на доход по ставке 13%. Мы посчитаем и спишем этот налог автоматически перед выплатой вам вознаграждения.