Что нужно для статуса квалифицированного инвестора
Чтобы получить статус квалифицированного инвестора в Т-Инвестициях, достаточно выполнить одно из шести условий:
оборот от 6 000 000 ₽ по сделкам с ценными бумагами, фьючерсами и опционами за последние четыре квартала;
активы не менее 12 000 000 ₽ на счетах в банках и у брокеров;
опыт работы в организации, которая совершала сделки с ценными бумагами;
диплом о высшем экономическом образовании по определенным специальностям;
квалификация в сфере ценных бумаг, подтвержденная определенным сертификатом;
доход не менее 12 000 000 ₽ в год за два последних полных года.
Если вы уже получили статус квалифицированного инвестора у другого брокера, пришлите в чат подтверждающие документы. После проверки мы присвоим вам такой же статус в Т‑Инвестициях. Какие документы другого брокера нужно предоставить
Для получения статуса в Т-Инвестициях напишите в чат. Если у вас достаточно активов или оборотов на счетах в Т‑Банке, мы сами соберем необходимые документы. В других случаях попросим прислать свежие документы, подтверждающие выполнение одного из условий.
Подробнее о каждом условии и требованиях к подтверждающим документам рассказываем на этой странице.
Какие требования к квалифицированным инвесторам по обороту?
Требования. Чтобы стать квалифицированным инвестором по обороту, нужно совершить сделки на сумму от 6 000 000 ₽. Вот главные критерии, которые должны соблюдаться одновременно:
оборот должен быть больше 6 000 000 ₽ за 4 завершенных квартала или больше 4 000 000, если есть экономическое образование из этого списка;
оборот считается по сделкам с ценными бумагами, опционами, фьючерсами и ЦФА;
есть хотя бы одна сделка в каждом календарном месяце;
eсть хотя бы 10 сделок в каждом календарном квартале.
Для подсчета мы учитываем сделки со всех брокерских счетов, в том числе на ИИС и Инвесткопилке в Т‑Банке, счета у других российских брокеров, а также закрытые счета.
Важно: не учитываются сделки по покупке и продаже валюты и драгметаллов, вторые сделки по операциям РЕПО и сделки по иностранным брокерским счетам. А сделки с ЦФА должны занимать не больше 25% от необходимого оборота.
Какие документы нужны. По сделкам в Т‑Банке все документы мы подготовим сами. Чтобы учесть сделки, совершенные через других российских брокеров, отправьте в чат приложения Т‑Инвестиций брокерский отчет, соответствующий следующим критериям:
электронный документ, скан или фото брокерского отчета (скриншот или фото монитора не подойдут);
отчет должен быть заверен печатью и подписью ответственного сотрудника брокера;
в отчете должны быть данные за последние 4 завершенных квартала.
Документы от иностранных брокеров не подойдут.
За какие периоды учитывается оборот в зависимости от даты присвоения статуса
Сумму оборота и периодичность сделок проверяем в определенном периоде — он зависит от даты принятия решения по заявлению (часто она совпадает с датой подписания заявления). Например, если дата принятия решения:
с 1 января по 31 марта 2022 года — проверим период с 1 января 2021 года по 31 декабря 2021 года;
с 1 апреля по 30 июня 2022 года — проверим период с 1 апреля 2021 года по 31 марта 2022 года;
c 1 июля по 30 сентября 2022 года — проверим период с 1 июля 2021 года по 30 июня 2022 года;
c 1 октября по 31 декабря 2022 года — проверим период с 1 октября 2021 года по 30 сентября 2022 года.
Какие требования к квалифицированным инвесторам по активам?
Требования. Нужно владеть активами на счетах в банках и у брокеров на сумму не меньше 12 000 000 ₽. Или на сумму не меньше 6 000 000 ₽, если есть экономическое образование из этого списка.
Не учитываются: деньги на кредитных картах, овердрафт, ценные бумаги у иностранных брокеров, деньги на счетах юридических лиц, кроме ИП, деньги у доверительных управляющих, активы, купленные на маржинальные деньги.
Какие документы нужны. По счетам в Т‑Банке все документы мы подготовим сами. Наличие денежных средств на счетах в других банках или активов у других брокеров можно подтвердить следующими документами:
для учета денег на брокерском счете или гарантийного обеспечения по деривативам нужен брокерский отчет;
для учета денег на счетах в российских и иностранных банках нужны выписка или справка о состоянии счета (учитываем документы по текущим, накопительным, сберегательным счетам, а также вкладам и депозитам);
для учета денег на счете ИП нужна выписка или справка о состоянии счета;
для учета ценных бумаг нужна выписка со счета депо или брокерский отчет;
для учета драгметаллов нужна выписка или справка из банка о состоянии металлического счета.
В документах должна быть отражена только ваша собственность — кредитные деньги не учитываются. Требования к подтверждающим документам такие:
срок актуальности — 20 рабочих дней;
хорошо виден номер и текст документа, информация не закрыта пальцами или предметами;
на документе есть печать и подпись, а также указана должность уполномоченного сотрудника (факсимиле подходит);
страницы располагаются последовательно — от первой до последней;
документы поданы в формате электронной справки, скана или фото бумажного документа (скриншот или фото монитора не подойдут);
если это скан или фото документа, на нем не должно быть бликов.
В выписке со счета в иностранном банке желательно указать IBAN счета. А если такой возможности нет, то в выписке должно быть написано, что это не активы, не кредитная линия и не овердрафт, а именно деньги — с указанием валюты. Если выписка на иностранном языке, потребуется нотариально заверенный перевод на русский язык.
Как считается общая сумма активов
Для подсчета общей суммы активов мы учитываем:
активы в Т‑Банке (брокерские счета и ИИС, Инвесткопилку, Счет под Ключ, дебетовые карты, накопительные счета, депозиты, деньги ИП на счетах в Т‑Бизнесе);
активы в других российских и иностранных банках;
активы на брокерских счетах и ИИС у других российских брокеров.
На брокерских счетах и ИИС считаем ценные бумаги и свободные средства.
Исходящий остаток валюты и количество ценных бумаг на счетах в Т‑Инвестициях учитываются на дату, когда завершены расчеты по сделкам. Чтобы операция пошла в зачет, с ее момента должно пройти 3 рабочих дня. Например, если вы подадите заявку на получение статуса в четверг, то учитываться будут ваши активы за понедельник той же недели.
Акции и облигации учитываем по показателю «Рыночная цена 3» за предыдущий торговый день на российской бирже. На сайте Московской биржи мы смотрим цену на странице каждой конкретной ценной бумаги. На сайте СПБ Биржи смотрим общий файл с итогами торгов. Цены на Московской бирже на примере депозитарных расписок Т‑Банк
Если такая цена не была определена, то учитываем либо цену закрытия на иностранной фондовой бирже, либо цену приобретения. В этом случае понадобится дополнительно предоставить брокерский отчет или отчет доверительного управляющего с момента покупки ценной бумаги.
Фонды учитываются исходя из их расчетной стоимости, которую публикуют управляющие компании на своих официальных сайтах. К примеру, паи фондов от Т-Капитала учитываются по стоимости из раздела «Статистика фондов». Статистика фондов от Т-Капитала
Если у вас есть активы, выраженные в иностранной валюте, они пересчитываются в рубли по курсу ЦБ РФ на дату принятия решения по вашему заявлению на статус квалифицированного инвестора.
Какие требования к квалифицированным инвесторам по опыту работы?
Требования. Работа должна быть связана с финансовым рынком: например, вы совершали или контролировали сделки с финансовыми инструментами, готовили инвестиционные рекомендации, управляли рисками, связанными с совершением сделок, или работали на должности, на которую требовалось согласование Банка России. Например, это могут быть такие профессии: управляющий активами, трейдер, инвестиционный советник.
Опыт работы должен составлять 2 года, если организация является квалифицированным участником рынка ценных бумаг, и 3 года в остальных случаях. Учитывается опыт за последние 5 лет до подачи заявления на статус квалифицированного инвестора в Т‑Банке. Список организаций со статусом квалифицированного инвестора
Какие документы нужны. Понадобится заверенная копия трудовой книжки и оригиналы или копии должностных инструкций, заверенные работодателем, по каждой из должностей. При этом документы из иностранных организаций должны быть переведены на русский язык и нотариально заверены.
Если вас назначали на должность по согласованию с Банком России, потребуется заверенная нотариусом или работодателем копия или оригинал письма-уведомления от Банка России.
Если работа не отражена в трудовой, потребуются и оригинал, и копия трудового договора, предметом которого является работа по совместительству.
Если предоставленных вами документов окажется недостаточно для подтверждения статуса, мы можем запросить дополнительные.
Проверьте, что все документы заверены подписью и печатью, а в должностной инструкции указаны обязанности, связанные с одним из этих видов деятельности:
управление рисками, связанными с совершением сделок.
Какие требования к квалифицированным инвесторам по образованию?
Требования. Нужен один из следующих дипломов:
специалитет «Финансы и кредит»;
магистратура «Финансы и кредит» или «Финансы»;
степень кандидата или доктора экономических наук по специальностям «Финансы, денежное обращение и кредит» или «Финансы».
Есть и другие специальности, которые не дают статуса квалифицированного инвестора, но снижают требования по активам и доходу до 6 000 000 ₽, а по обороту — до 4 000 000 ₽.
Список дипломов, облегчающих получение статуса по активам, доходу, обороту
Специалитет:
«Теоретическая экономика»;
«Экономическая теория»;
«Математические методы и исследование операций в экономике»;
«Мировая экономика»;
«Бухгалтерский учет, анализ и аудит»;
«Бухгалтерский учет и аудит»;
«Налоги и налогообложение».
Бакалавриат или магистратура:
«Экономика».
Степень кандидата или доктора экономических наук:
«Политическая экономия»;
«Экономическая теория»;
«Математические, статистические, инструментальные методы в экономике»;
«Региональная и отраслевая экономика»;
«Мировая экономика»;
«Бухгалтерский учет, статистика».
Например, если вы магистр по специальности «Финансы и кредит», то можете сразу получить статус квалифицированного инвестора.
А если у вас диплом бакалавра по «Экономике», то для получения статуса вам нужно соответствовать еще и облегченным критериям по активам, доходу или обороту.
Какие документы нужны. Основная страница диплома с информацией, кому он выдан и какая присвоена специальность.
Теперь нет требования, что вуз должен быть аккредитован на аттестацию специалистов финансового рынка.
Какие требования к квалифицированным инвесторам по квалификации?
Требования. Нужно предоставить сертификат определенного образца. Он должен быть действующим на момент подачи заявки.
Какие документы нужны. Хотя бы один из перечисленных сертификатов:
«Свидетельство о квалификации специалиста рынка ценных бумаг»;
«Свидетельство о квалификации специалиста по финансовому консультированию»;
Chartered Financial Analyst (CFA);
Certified International Investment Analyst (CIIA);
Financial Risk Manager (FRM);
International Certificate in Advanced Wealth Management (ICAWM);
Investment Management Specialist;
Financial Adviser;
Certified Financial Planner.
Какие требования к квалифицированным инвесторам по доходу?
Требования. Учитывается доход, полученный не только деньгами, но и в виде некоторых ценных бумаг:
государственные ценные бумаги;
акции и облигации российских и иностранных эмитентов;
российские депозитарные расписки;
паи российских ПИФов и иностранных фондов;
ипотечные сертификаты участия;
биржевые производные финансовые инструменты;
цифровые свидетельства.
Не учитываем:
полученные налоговые вычеты;
доход от продажи недвижимости.
Сумма дохода за последние 2 завершенных года должна быть:
не меньше 6 000 000 ₽ за каждый год, если есть экономическое образование из этого списка;
не меньше 12 000 000 ₽ за каждый год в остальных случаях.
Какие документы нужны. Хотя бы один документ, подтверждающий доходы:
справка от налогового агента о доходах и удержанном налоге, например 2-НДФЛ от своего работодателя;
3-НДФЛ с отметкой налоговой о принятии декларации к рассмотрению.
Иногда могут потребоваться еще справки из личного кабинета налогоплательщика:
справка о наличии положительного, отрицательного или нулевого сальдо по ЕНС;
справка о принадлежности сумм денежных средств;
справка об исполнении обязанности по уплате налогов, сборов, пеней, штрафов, процентов.