Т‑Капитал погашает часть фондов TSPX, TECH, TIPO, TBIO и выплачивает деньги, которые пришли в эти фонды от незаблокированных активов — облигаций федерального займа (ОФЗ).
Из-за этого на вашем счете уменьшилось количество паев, но теперь в каждом пае доля иностранных активов стала больше.
Например, у вас было 1 000 паев фонда Х. Каждый пай содержал по 5 иностранных акций. Всего через этот фонд вы владели 5 000 иностранных акций.
Если погасилось 75% паев, то у вас осталось 250 паев. Суммарно в них по-прежнему 5 000 иностранных акций, но теперь каждый пай содержит по 20 иностранных акций.
Выплата денег происходит не из-за продажи заблокированных активов, а из-за выплат по ОФЗ.
ОФЗ были куплены на свободные деньги, которые остались в фонде после приостановки торгов на СПБ Бирже.
Мы обязаны погасить часть паев по закону. Ни управляющей компании, ни отдельным инвесторам нельзя отказаться от этого погашения.
В фонды TSPX, TECH, TIPO и TBIO пришли деньги от незаблокированных активов. Когда такие поступления превышают 10% от активов фонда, управляющая компания должна погасить часть паев и выплатить полученные деньги пайщикам.
Выплата должна быть не меньше 90% от суммы таких поступлений.
Эти правила зафиксированы в документах:
Сумма погашения будет небольшой. Она рассчитывается в три шага.
Умножьте количество своих паев на процент погашения:
Например, если у вас на счете было 100 паев TBIO, то погашаются: 100 × 63% = 63 пая.
Нецелые числа округляются до 5 знаков после запятой.
Умножьте количество погашенных паев на стоимость пая: 0,0011 $ по TSPX, 0,0008 $ по TECH, 0,0008 $ по TIPO или 0,0006 $ по TBIO — это расчетные стоимости паев на 30 сентября 2025 года.
Например, сумма выплаты за 63 пая TBIO: 63 × 0,0006 $ = 0,04 $.
Нецелые числа округляются до 2 знаков после запятой.
У фондов такая низкая расчетная стоимость паев, потому что она учитывает только свободные рубли и российские ценные бумаги. Заблокированные активы оцениваются в 0 ₽.
Переведите сумму выплаты в рубли. Курс доллара на 30 сентября 2025 года — 82,8676 ₽. Посмотреть официальный курс ЦБ РФ
Например, если по 63 паям TBIO должно выплачиваться 0,04 $, то сумма в рублях будет такой: 0,04 $ × 82,8676 ₽ = 3,31 ₽.
По каждому фонду выплачивается 95% от поступивших в фонд денег. Эту сумму нужно поделить на стоимость одного пая — тогда получится количество погашаемых паев.
Например, в фонд TBIO пришло 5 648 843,06 ₽. То есть инвесторам должны выплатить 5 366 400,91 ₽ или 64 758,73 $.
Стоимость одного пая — 0,0006 $.
Количество погашаемых паев: 64 758,73 $ / 0,0006 $ = 107 931 216,67 паев.
Это 63% от общего количества паев — от 171 804 989.
По закону управляющая компания «Т‑Капитал» является налоговым агентом, то есть должна удержать налог при выплате денег. Налогооблагаемая база — вся сумма погашения паев.
Чтобы расходы на покупку погашенных паев снизили налогооблагаемую базу, вам нужно будет самостоятельно подать декларацию 3‑НДФЛ и приложить к ней документы, подтверждающие расходы. Подробнее про 3-НДФЛ
Узнать о том, почему заблокированы фонды с иностранными активами и какие у них сейчас статусы, можно в статье «Торги фондами Т-Капитала».
А следить за актуальными новостями о фондах можно в профиле T‑Capital в Пульсе.