Хэштег #практическиесоветы | Тинькофф Инвестиции Пульс

10 полезных сайтов для работы с аналитикой по акциям США По 1му за раз. 9. Сайт portfoliovisualizer.com — работа с портфелями Отличный ресурс для работы с портфелями ценных бумаг. Благодаря данным с 1985 года можно смотреть показатели виртуального или реального портфеля, доходность, риски, волатильность. После регистрации будет доступен расширенный функционал, например возможность сохранять портфели. Для частных инвесторов будет полезна опция Backtest Portfolio, выводящая исторические показатели ценных бумаг в портфеле. Необходимо ввести тикер или название акции, процентное соотношение в портфеле и указать период. Система покажет годовую доходность, доходность в лучший/худший год, максимальное падение, коэффициент Шарпа и Сортино, корреляцию с американским рынком. Есть интересный инструмент Portfolio Optimization — оптимизация портфеля ценных бумаг. На основе исторических данных система показывает оптимальное распределение активов в процентном соотношении. Однако эти данные основываются на прошлых показателях и к ним следует относиться скептически.

Алгоритм анализа облигаций Облигации играют важную роль в портфеле. В первую очередь, это ликвидный запас денег на случай снижения рынка акций. Во-вторых, это инструмент с понятной и стабильной доходностью в отличие от акций. Когда рынок растет, можно увеличивать резерв из облигаций и покупать акции на минимум. Когда рынок падает, увеличивать покупки акций и сокращать облигационный резерв. При инвестировании в облигации, прежде всего, нужно исходить из ключевой ставки ЦБ. Когда она низкая – покупать короткие облигации и наоборот. Если ставка низкая и растет, то длинные облигации с фиксированным купоном будут падать в цене. Поэтому вы не сможете их выгодно продать, а срок погашения длинный. И, наоборот, когда ставки высокие и снижаются, то стоимость длинных облигаций будет повышаться, что только увеличивает вашу доходность. Сейчас в России ставка растет и по мнению аналитиков будет продолжать расти. Поэтому можно покупать короткие корпоративные облигации со сроком погашения до 1 года. Для того, чтобы найти облигации и выбрать подходящие, нужен удобный сервис. Например раздел облигаций Смартлаб ( ). Там можно найти все облигации на рынке: ОФЗ, корпоративные, муниципальные. Анализ можно проводить по следующим параметрам: 1.Ликвидность облигации 2. Купоны 3. Исключение риска досрочного погашения 4. Анализ отчетности компании 5. Анализ кредитного рейтинга облигации 6. Анализ налоговых проверок, долгов по исполнительным производствам 1 – Ликвидность (объем торгов) должна быть достаточной, чтобы можно было купить облигацию в необходимом количестве. Это можно посмотреть в той же таблице на Смартлаб или в стакане на бирже. 2 – Купоны желательно выбирать постоянные, чтобы точно знать, какую доходность вы получите. Также смотрим на Смартлаб в карточке облигации. 3 – Программа облигаций может предусматривать досрочное погашение облигации по номиналу по усмотрению эмитента. Если вы купили облигацию выше номинала и произойдет досрочное погашение, вы потеряете в доходности. На сайте можно посмотреть, предусмотрено ли досрочное погашение. 4 – Анализ отчетности компании является самой важной составляющей при выборе облигаций, позволяющей снизить риск дефолта. Если кратко, то нужно, чтобы собственный капитал компании был положительный и желательно, чтобы его доля в активах была 30% и больше. Нельзя, чтобы были убытки у компании, желательно, чтобы выручка и прибыль росли. Прибыль от продаж компании должна покрывать проценты к уплате по долгам и желательно в 1,5 и более раз. 5 – Не стоит покупать облигации мусорного уровня с рейтингом ниже B, т.е. ССС и ниже. Кредитный рейтинг можно посмотреть на сайтах и 6 – Желательно просмотреть на сайте налоговые проверки компании и долги по исполнительным производствам. Если их много, компания в процессе налоговой проверки, то это должно насторожить. Пройдя по всем этим пунктам, если все в порядке и доходность облигации устраивает, можно покупать облигации. Кажется, что слишком много чего надо смотреть, но если набить руку, то на анализ облигации уходит менее 5 мин. Самое главное знать, на что смотреть, где брать информацию и просто выучить этот алгоритм. Естественно не инвестиционная рекомендация, инфа выжимка с других источников.

Ошибки, которые надо избегать в инвестировании ☑️Принятие сложности инвестиционной стратегии Это когда вы решаете следовать стратегии, которую сложно описать простыми словами и в ней присутствуют сложные формулы. Хотя сразу оговорюсь, что не каждая продуманная стратегия терпит неудачу. Например, хедж-фонд Renaissance Technologies, Джима Саймонса, показывал отличную долгосрочную прибыль, используя сложные стратегии. Но в тоже время, стратегия Рея Далио Pure Alpha не была такой успешной. Когда Вы принимаете сложность стратегии, осознавая, что не до конца понимаете ее суть, это обычно означает, что Вы осуществляете вложения на веру. А вера и инвестиции не должны встречаться в одном смысловом предложении. ☑️Инвестиции в «черный ящик» Когда Вы вкладываете деньги совсем вслепую, на свой страх и риск, например, в ставшие популярными в этом году компании-пустышки SPAC. Это такие компании, которые создаются с целью покупки, поглощения, слияния с другой компанией. В этом случае можно только надеяться, что деньги, которые Вы внесли для инвестиций «в то - не знаю что», будут инвестированы ответственно и разумно, и ваши окупятся повышенной доходностью. Черными ящиками также являются различные робосоветники от брокеров и подобные роботизированные стратегии типа инвестирования. ☑️Слишком высокая Всем известно, что если что-то слишком хорошо, чтобы быть правдой, то, вероятно, так оно и есть. Тем не менее каждый год миллионы инвесторов отказываются слушать голос разума и инвестируют свои деньги в активы, стратегии, тематические портфели, которые обещают высокую доходность, а потом не показывают обещанных результатов. Недавний пример - злосчастная китайская компания . Их презентации для инвесторов были очень оптимистичными, они гарантировали годовую доходность 11,5%, а что в итоге? Когда я вижу гарантированную повышенную доходность, я осознаю, что есть риски, которые я не готов принять, поэтому отхожу в сторону. Не теряйте бдительности, критически относитесь к тем, кто использует слово «вера» по отношению к инвестициям и излучает невероятный оптимизм, используйте здравый смысл. Не забывайте диверсифицировать свой .

ПОЧЕМУ ВАЖНО ПЛАНИРОВАТЬ В ИНВЕСТИЦИЯХ И СТАВИТЬ РЕАЛИСТИЧНЫЕ ЦЕЛИ? Сейчас много инвесторов пришли на , и они считают, что инвестирование — это просто покупка акций, золота, биткойнов и других активов с целью быстрого заработка. У многих нет плана, а есть желание быстро заработать. Эти инвесторы действуют не системно, бегают за «мемами» и таким образом в портфелях образуется много некачественных активов, купленных на фоне информационного шума, рекомендаций брокеров, блогеров, друзей, а не осознанного выбора в соответствии со своим планом. В следствии чего результаты оказываются не такими, как рисовало воображение, и приходит разочарование. ➡️Определение целей инвестирования – это шаг, с которого надо начать инвестирование. В первую очередь надо задать себе вопрос что Вы хотите получить от инвестиций, какие у Вас цели, сколько лет Вам нужно для достижения каждой конкретной цели, какая у Вас толерантность к риску. ➡️И еще важно, чтобы инвестиционная цель была реалистичной и достижимой. Если у Вас 100 000 рублей и вы хотите получить с этой суммы 10 000 000 рублей через 5-10 лет или вы, например, хотите гарантированную годовую доходность 25%, и кто-то Вам даже ее обещает, то Вы рискуете быстро сбиться с пути. ➡️Ожидание доходности выше рынка, поиск активов, которые «точно обгонят рынок» — это не самый верный к инвестиционному успеху. Надо понять, что прогресс в достижении цели важнее краткосрочных результатов.

Инвестиционный риск и доходность Высокий инвестиционный – это плохо или хорошо? Это и не плохо, и не хорошо. Это потенциально более доходно на длительном горизонте инвестирования. Если вы располагаете существенным горизонтом инвестирования, то можете позволить себе инвестировать с высоким риском, так как с большой долей вероятности этот риск будет оправдан повышенной доходностью. И наоборот, ожидать на коротком периоде времени от инвестиций в активы с высоким риском, получения высокой доходности - опрометчиво. Это может случиться, но вероятность получения приемлемого результата, на рассматриваемом коротком периоде, в этом случае будет невелика. Таким образом, если у вас, например, впереди 20 и более лет счастливых инвестиций, то вложения в малые компании развивающихся стран, могут быть оправданы. И уж точно это должно быть, как говорится, не на всю котлету. Про баланс рисков не нужно забывать и в юном возрасте. Если же вы планируете покупать автомобиль или недвижимость через 2-3 года, то подобные высокорискованные инвестиции могут привести к коллапсу вашего семейного бюджета и отложить Вашу покупку на гораздо более дальний срок, чем Вы планировали. Потому что инвестиции с большим рыночным риском характеризуются тем, что согласно определению этого самого риска, колебания цен на периоде времени высоки, как в сторону падения, так и в сторону роста. И соответственно, возможно придется ждать несколько лет и более, прежде чем цена на эти рискованные активы придет к средней ожидаемой или к приемлемой цене. А покупку вы запланировали через конкретный промежуток времени. В этом случае нужны инвестиции, обладающие существенно меньшим риском, то есть более прогнозируемые на таких небольших промежутках времени, как 2-3 года. Строго говоря, инвестировать на 2-3 года нецелесообразно совсем. И если вы планируете подобную крупную покупку, как в рассматриваемом примере, то вам подойдет только сберегающий и очень предсказуемый банковский депозит. В крайнем случае, высоконадежные облигации с датой погашения перед покупкой или фонды таких облигаций. То есть, абсолютно нецелесообразно пытаться заработать, инвестируя в активы с высоким риском на коротких промежутках времени. Пожалуйста, запомните это!