Все идёт по плану... Таков был мой последний пост от 5 февраля. Если бы я знал, на сколько всё пойдёт не по нему)) ну общей стратегии я придерживался весь этот год. Были нюансы. Нюансы были большие. Продал всю свою Америку, которая была не заблокирована. Даже свою любимую теслу, с которой был верой и правдой несколько лет. В итоге весь Тинькофф у меня в рублях (проданная Америка и переведенная в рублёвые акции). ВТБ пополнял регулярно. Докупал отобранные акции и облигации. Итоги года подведу на НГ каникулах. Одно радует: курсовых разниц как ни бывало))

Все идёт по плану! Хочется сделать это девизом на этот год. Как и говорил: на Тинькофф больше не докладываю, а только рефинансирую приходящие купоны и дивы. Посмотрим сколько даст портфель за год такого 100% пассивного управления) ВТБ/иис: все также ежемесячные пополнения на 20тыс рублей. Идея таже - держать только Россию. Акции/облигации - 50/50, т.к. портфель задуман на три года. Срок достаточно короткий, поэтому считаю очень удачной точкой входа (когда Россия на низах из-за геополитики и т.п.). На следующей год планирую делать вычет по иис. Будет интересно в конце года сравнить результаты. Правда как их сравнивать с пересчетом курсовой разницы - пока не думал. Ну позже подумаю над этим

Ну вот и закончился 21г: всё итоги по портфелю подведены, цифры подсчитаны. Специально веду excel таблицу, т.к. приложение считает не совсем удобно для меня. Если коротко, то +35% за год чистыми, 31тыс получена дивидендами и купонами. Если бы весь портфель состоял из дивиденды акций и облигаций, то сумма была бы больше. Но в нём порядка 30-40% занимают "акции роста". А по ним дивов нет. С 22г данный портфель пополняться не будет. Исключение: кэшбэк и остаток на % по карте Тинькофф. Занялся формированием второго портфеля: иис у ВТБ брокер. Цель по нему собрать: 1млн за 3 года (планируется крупная покупка). Весь портфель будет сформирован только из российских акций и облигаций. Заодно на своём опыте смогу сравнить реальную доходность нашего и американского рынка. Также будет вестись табличка эксель. Всё цифры будут в конце года

Пятого декабря опять пополнил на 20 тыс. В декабре картину уже немного интереснее: рынок пошел в низ. Наблюдал за этим неделю безучастно. Затем, при продолжающейся коррекции решил продать немного облигаций и докупить акции просевшей России. В портфеле всего одна новая акция - ВТБ банк. Ну не мог я пройти мимо, когда P/E миллиардного банка 2,4 плюс нет долгов) Плюс также приходят купоны, немного дивов. Все это идёт в реинвестирование. Ничего не выводится С января уже планирую открыть второй портфель (другой брокер) и вести его только из акций и облигаций России (та же диведендная стратегия). Правда из этого портфеля, возможно, через пару лет планируется большая покупка

Ну вот произошло очередное пополнение в 20тыс руб. Опять купил облигации. Что за подвох: только довел долю облигаций в портфеле до 20%, как акции хорошо выросли и эта доля опять стала в районе 15%. По-прежнему не вижу смысла на данный момент покупать акции, т.к. Индексы на максимумах (и пусть, что этот рост может продлится ещё не один месяц), но, пока не доведу долю облигаций до желаемых 25%, никаких покупок акций. Согласно моей первой цели в 50тыс/мес пассивного дохода, мне необходимо накопить что-то около 9млн руб. Расчеты показывают, что это реально сделать за 10 лет. Посмотрим на сколько жизнь будет предсказуемой)

Немного поиграл у себя в портфеле: продал Delta airlines. Причина/обоснование: я покупал ее летом 20г на низах. Расчет был на то, что она восстановиться в ближайшее время и будет платить дивиденды. Восстановление произошло (~+20...%), но к дивам они так и не вернулись. В итоге продал для себя с плюсом и докупил уже лежащие в портфеле British tabasco и Chiba life (первые 100% удовлетворяют моим требованиям, а вторые путь выплачивают небольшие дивы, но сейчас стоят дёшево). Так что немного спекуляций..самую малость)

Очередное пополнение счета. День ЗП) придерживаюсь плана: докупаю облигации (с обязательным купоном в текущем году). Довожу долю до 20% в портфеле. Буду переводить их в кэш при падении рынка и на него докупать дивидендых акций. Скучно? Да. Жду с нетерпением, когда рынки упадут и начнется веселье) Продолжаем путь к свободе)

Опять ежемесячное пополнение. На что оно пошло? Во-первых нужно сказать, что я продолжаю читать книги по инвестированию, накоплению, ранней пенсии и т.п. в последней книге было две интересные, но возможно спорные, мысли. 1) зачем держать кэш, если он ничего не приносит, а дешевеет из-за инфляции. Последовав совету весь кэш перегнал в облигации (с ближайшей по времени выплате купонов). Т.к. облигации в кризис падают не так сильно как акции, то просто сидим и ждём, когда же начнется эта распродажа. 2) фонды (etf) не несут ничего хорошего, т.к. на из их доходности (индекс) всегда нужно вычесть комиссию (честно даже не знаю какая она у моих etf). Что из этого следует? Оставляю только те etf, которые позволяют мне взять инструменты, недоступные обычному не квалу (etf на развивающийся рынок). Все остальное - просто собираю много акций с диверсификацией по валюте, странам, отраслям и т.п Что произошло во-вторых? Оказывается есть немного акций, торгующих в евро и платящих небольшие дивиденды (до 4%). Есть Китай а дивидендами. А это то, что мне нужно. Так что избавился от etf на золото (правда в минус) и купил немного див.европы. Т.к. не все 100% акций у меня дивидендных, то денежный поток не такой большой, какой мог бы быть. Но до моего горизонта инвестирования ещё далеко и буду надеяться, что этот поток будет расти. Вообще уже хочется либо обвала акций, либо глубокой коррекции. Думаю, что это позволит увеличить тело портфеля минимум на 50%.

Что произошло на этой неделе: была премия, пополнил портфель до 1млн 12тыс.... никаких новых бумаг: просто докупка уже имеющихся + облигации. Так же оставил кэш согласно своему плану (5% от портфеля). Пополнение было в начале недели, неделю завершил с падением до 975тыс... Конечно смотреть, как твоей портфель падает сразу же после покупки - такое себе удовольствие. И тем более это неприятно, когда падения уже идут не на несколько тысяч, а на десятки тысяч. Успокаивает следующее: это всего лишь несколько процентов от портфеля. Раньше несколько процентов и было несколько тысяч. Так что процесс есть) портфелем доволен. Докупать на этой просадки не собираюсь, т к КЭШа ровно на 5% лежит... Значит ждём следующего месяца и следующего пополнения

Новое ежемесячное пополнение портфеля произошло. Накапливаем КЭШ)) Согласно выбранной стратегии минимальный размер КЭШа должен быть 5%. Так что скучный месяц - просто пополнил рублями без покупок акций

Что-то забыл про ведение дневника-отчета здесь. Ну да ладно. Возвращаюсь. Буду публиковать раз в неделю сюда небольшой отчет плюс какие-то мысли о достижении цели. Итак, идет второй квартал. Что имеем на входе? Стоимость портфеля 840тыс, и +48% прирост за все время. Был вынужден не пополнять его два месяца (нужно было отложить на отпуск). С этого месяца опять прихожу к ежемесячному пополнению на 20тыс. Плюс если будет какой-то сверх/непредвиденный доход, то 50% от него будет зачисляться в портфель (вторые 50% в ипотеку). Что из нового? Веду таблицу Excel, куда вбиваю все пополнения, девиденды, купоны. В следующем году уже планирую декларировать доход с портфеля, т.к. цель на этот год: перевести портфель за цифру 1млн руб. Структура портфеля: все как и было задумано в изначально плане (чуть более года назад). За это время практически привел его к своему идеалу/плану, за исключением кол-ва наличных (оно у меня всегда пока меньше задуманных 3-5%). Пока все. По результатам апреля опубликую данные: сколько портфель стоил в начале и конце месяца, какие были пополнения, что приобреталось и т.п.

Ставлю эксперимент на несколько лет: после прочтения Грехема, Баффета, и прочих привожу портфель к консервативному стилю. Цель: за 10 лет сформировать портфель со стабильным пассивным доходом. Основные критерии для отбора в долгосрок: дивидендная история (не менее 3% по импорту на протяжении 10 лет, не менее 7% по нашим акциям не менее 5 лет выплат), коэфф. P/E не более 15 (в идеале 5-7), капитализация не менее 3млрд (и по импорту, и по российским, только в разной валюте)