Aperw

49

подписчиков

10

подписок

На рынке уже более 10 лет, сейчас тестирую свою стратегию для выхода на FIRE https://www.tbank.ru/baf/5MEu7vqinvZ при регистрации по ссылке можно вернуть комиссию за первые 30 дней автоследования

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией

Aperw
Aperw

26 августа в 9:35

&На волне цикла Итоги первого года) Результат за год: +9.7% Стратегия строится на фондах с небольшой ценой лота, что позволяет получить целевое распределение активов даже при небольших вложениях. Можно сравнить ее с фондом $TRUR@, в нем 25% золота, 25% акций, 25% рублевые облигации и 25% фонд денежного рынка. Его результат за год 7.65% и стратегия принесла большую доходность. Рассмотрим основные компоненты стратегии: $GOLD целевая доля также 25%, за год +44.35% Золото по-сути лучший актив стратегии) $LQDT целевая доля 10%, за год +16.31% Лучший фонд ликвидности на текущий момент, по-сути это биржевой аналог вкладов. $AKMB целевая доля 20% за год +9.88% фонд корпоративных облигаций. $TLCB@ целевая доля 25% за год +9.14% фонд локальных валютных облигаций его наличие в стратегии одно из ключевых отличий от вечного портфеля ( $TRUR@ ) $TOFZ@ целевая доля 5% за год +4.44% фонд ОФЗ с дальним сроком погашения. $TMOS@ целевая доля 15% за год -21.97% акции индекса мосбиржи. Соотношение валютных и рублёвый активов 50 на 50. Переодически в стратегии проводятся ребаласировка активов (возврат к целевым долям) В стратегии не давно было снижение комиссии с 4% до 2% в год. Изменилось отображение доходности теперь она приводится уже с учётом всех комиссий. Последний месяц оказался лучшим за всю историю стратегии: +6.27% Всем хорошего настроения и успехов в инвестициях)
3
4
Aperw
Aperw

1 июня

&На волне цикла Подводим итоги мая. Результат за май: -2.83% Основной портфель так же в посадке -2.2%. Ситуации за месяц почти без изменений, все так не удается завершить конфликт между США и Ираном и рубль продолжает укрепление. Почти добрались до отметки 70р за доллар. Распределение активов: •$GOLD 24.72% •$TOFZ@ 5.56% •$AKMB 20.15% •$TLCB@ 24.85% •$TMOS@ 14.61% •$LQDT 10.05% Золото снизилось довольно сильно (больше 20% от максимума) докупил в основной портфель и в стратегию. $GOLD По рублю жду начала ослабление, и соответственно роста в $TLCB@ Корпоративные облигации в рублях $AKMB продал часть бумаг в пользу подешевевшиего золота. $TMOS@ акции остаются не очень привлекательными, довольно много компаний решило не выплачивать дивиденды за 2025. Жду заседания ЦБ 19 июня, скорее всего будет снижение ставки на 0.5%. Конфликту в Иране уже больше 3 месяцев, можно ждать оценки ее влияния на экономику РФ от ЦБ. Думаю этот месяц будет поворотным для стратегии. Рубль уже очень крепкий и цены на нефть начали снижаются да и золото у локальных минимумов.
2
3
Aperw
Aperw

1 мая

&На волне цикла Подводим итоги апреля. Результат за апрель: -2.8% Основной портфель так же в посадке -3% В целом ситуация на рынке не из лучших. Ни как не удается завершить конфликт между США и Ираном. Вышли данные о падении ВВП -1.8%. Рубль продолжает укрепление доллар и юань у локальных минимумов, ЦБ не готов активно снижать ставку всего -0.5%, и ужесточил свой прогноз по средней ставке в этом и следующем году. Распределение активов: •$GOLD 23.23% •$TOFZ@ 5.43% •$AKMB 21.45% •$TLCB@ 25.16% •$TMOS@ 14.53% •$LQDT 10.17% На мой взгляд сейчас хорошая возможность докупить подешевевшие активы в основном смотрю в сторону золота, в этот раз совпало укрепление рубля и снижение цены золота. Главный момент здесь насколько скоро удастся договориться по Ирану или же будет очередное обострение ситуации. $GOLD По рублю так же может начаться ослабление, планируется возобновление операции по Валютному правилу, а там отложенные покупки. $TLCB@ Корпоративные облигации в рублях $AKMB более медленное снижение ключевой ставки повышает риск дефолтов, но все же это достаточно редкие события особенно в крупных компаниях, так что это возможность взять подешевевшие облигации. $TMOS@ акции в целом сейчас не очень привлекательны, снижение ВВП, разговоры о доп налогах, да и ставку не очень торопятся снижать, но конечно при дальнейшем снижении буду рассматривать покупку. Заседания ЦБ в этом месяце не будет, основное внимание думаю стоит уделить событиям по Ирану
3
4
Aperw
Aperw

5 апреля

&На волне цикла Подводим итоги марта. Результат за март: -1.5% На пике стратегия давала +2-3% от начала марта, но начиная с 18-19 числа пошла коррекция в золоте, чуть позже и рубль начал укрепляется. Позолоту на минимумах было -20% в usd, но из-за ослабления рубля в начале месяца такой коррекции в рублях не получилось и сейчас только -7%. Смотрю в сторону покупки золота особенно в основной портфель где его доля ниже. $TLCB@ вырос за месяц чуть больше чем на 2%. Хотя ослабление рубля было более значительным, сказались опасения затягивания конфликта в Иране. В этом месяце жду укрепления рубля бюджетное правило решили всё-таки не трогать, а просто приостановить операции по нему до лета. Из-за высокой цены на нефть это скорее всего покупки валюты. На мартовском заседании ЦБ понизил ставку на 0.5 и дал достаточно мягкий сигнал, я так понял в планах было снижение на 1%, но из-за конфликта на Ближнем Востоке только 0,5. Но в целом тренд на снижение ставки остаётся. Так что жду роста тела облигаций (и фондов $TOFZ@ и $AKMB ) $AKMB показал лучшую положительную динамику (рост более чем на 4%), вот $GOLD упал больше чем на 7% Распределение активов: •$GOLD 23.99% •$TOFZ@ 5.26% •$AKMB 20.74% •$TLCB@ 25.37% •$TMOS@ 14.73% •$LQDT 9.88% По основному портфелю результат +0.3% в первый раз с момента создания стратегии основной портфель показал себя лучше, сказалось то что там меньше золота и довольно большая доля валютного кэша. 24 апреля будет следующее заседание ЦБ, базово жду снижение на 0.5%, и буду следить за риторикой. На мой взгляд конфликт в Иране скорее всего скоро закончится, может даже до заседания, что дало бы повод более активно снижать ставку. До позитивных новостей с переговоров по Ирану планирую докупить золота.
5
6
Aperw
Aperw

1 марта

&На волне цикла Подводим итоги февраля. Результат за месяц: +2.92% Так же недавно стратегии исполнилось 6 месяцев) +12.49% Думаю по итогам года даже превысим прогнозные 20% Рубль сейчас очень крепкий, но скорее всего скоро начнется его ослабление. Появились планы об изменении цены отсечения нефти по бюджетному правилу, могут снизить до 45-50$, а сейчас 60. Жду роста фонда $TLCB@ Золото также скорее всего будет расти на фоне общей напряжённости. На последнем заседании ЦБ понизил ставку на 0.5 и дал достаточно мягкий сигнал. На мой взгляд, дальнейшее снижение продолжиться так же с шагом 0.5 и к концу года выйдем на ставку 12%. Так что жду роста тела облигаций (и фондов $TOFZ@ и $AKMB ) Распределение активов: •$GOLD 25.85% •$TOFZ@ 5.12% •$AKMB 20.10% •$TLCB@ 24.40% •$TMOS@ 14.87% •$LQDT 9.62% По основному портфелю результат +1.8% 20 марта будет следующее заседание ЦБ, там вряд ли будет что то неожиданное, скорее всего просто снижение на 0.5%, но буду следить за риторикой. В целом, думаю, март будет очень позитивным, как для стратегии так и для основного портфеля)
5
6
Aperw
Aperw

2 февраля

&На волне цикла Подводим итоги января. Результат за месяц: +2.2% Основной вклад в доходность внесло золото. Также провел первую ребалансировку активов. Доля золота в момент превысила 30% от портфеля, вернул к 25%. Сейчас наблюдается довольно сильная коррекция по золоту возможно скоро будем добирать. Распределение активов: •$GOLD 23.34% •$TOFZ@ 5.25% •$AKMB 20.55% •$TLCB@ 25.58% •$TMOS@ 15.31% •$LQDT 9.93% По основному портфелю результат +1% сказалось укрепление рубля. 13 февраля будет опорное заседание ЦБ, думаю ставку оставят без изменений или понизят на 0.5%. Так же там будет опубликован прогноз по ставке и инфляции на 2026 год. Ждём, интересно будут ли изменения относительно прошлого прогноза
2
3
Aperw
Aperw

6 января

&На волне цикла Подводим итоги 2025 года. Стратегия работает уже 4 месяца. Результат: +7.65% (с вычетом комиссии получилось +5%) Распределение активов: •$GOLD 28.43% •$TOFZ@ 5.01% •$TBRU@ был заменён на $AKMB 19.14% •$TLCB@ 22.80% •$TMOS@ 14.80% •$LQDT 9.74% Так же посчитал суммарную доходность всех инвестиций за 2025. Результат: +3.2% в рублях (но за то +31% usd) Расписание активов: •Акции 14% •Облигации 43% •Золото 12% •Рублевый кеш 12% •Кеш usd 15% •Кеш eur 4% В основном портфеле валютные и рублёвые активы находится в соотношении 50 на 50. Негативные моменты для основного портфеля: •На начало 2025 курс usd был около 103, а на конец в районе 79. •Довольный большая доля валютного кеша 19%, на который не начислялись проценты. Позитивные моменты: •Наличие 12% золота доходность за год +30% •Рублевый облигации тоже показали неплохую доходность за год за счёт снижения ставки ЦБ например $AKMB 31% •Рублевый кеш удалось разместить на вкладах и в $LQDT +20% Ожидание доходности от активов на 2026 год: •$GOLD думаю золото продолжит свой рост +10-15% в usd и ещё 10-15% за счёт ослабления рубля •Рубль жду ослабление на 10-15% курс сейчас в районе годовых минимумов это в целом не выгодно для российской экономики •$LQDT ЦБ проложит снижение ставок, так что думаю тут за год будет 14-15% •$TMOS@ на мой взгляд акции останутся +- на текущих уровнях, высокая ставка и повышение налогов скажутся на прибыли компаний, если всё-таки удастся согласовать мирный план, тут конечно будет рост так что продолжаю держать •$AKMB из-за снижения ставки жду роста 25-30% $TOFZ@ также жду роста 25-30% интересно какой из фондов облигаций покажет лучшую доходность •$TLCB@ 20-25% ослабление рубля + доходность самих облигации Всем успехов в инвестировании, надеюсь 2026 году доходность нас порадует))
4
5
Aperw
Aperw

23 декабря 2025

&На волне цикла Стратегия на фондах ЧТО? В последнее время появилось довольно много вопросом связанных в выбором фондов и вообще почему именно фонды, давайте разбираться. 1) Почему именно фонды у стратегии небольшая сумма для подключения всего 3к. На эти деньги не возможно купить даже одну валютную облигацию не говоря уже о том, что необходима диверсификация по активам. В результате выбор фондов причем чем меньше стоимость одного лота тем лучше. Теперь рассмотрим критерии выбора фондов: 1) Активы в которые инвестирует фонд (собственно что мы хотим купить) 2) Эффективность фонда (результаты фонда в сравнении с аналогичными, расходы связанные с покупкой и продажей) 3) Стоимость лота фонда 4) Ликвидность (возможность продажи и покупки по рыночной цене) Переходим к разбору фондов стратегии: •$LQDT фонд денежного рынка доходность близка к ставке ЦБ, крайне высокая надёжность (я видел одну посадку в фонде на панике в 2022 году, но довольно быстро цена вернулась к нормальным значениям) Стоимость лота < 2р. Сравнивал с фондом $TMON@ у него значительно более дорогой лот 148р и хуже эффективность, но здесь надо учитывать 0 комиссию за продажу и покупку, так что для для покупки в краткосрок, он может оказаться лучше. Для стратегии же однозначный выбор пользу $LQDT т к на тарифа стратегии нет комиссий за продажу и покупку активов. •$GOLD фонд на золото, стоимость лота < 3р и больше эффективен чем $TGLD@ •$TLCB@ фонд на локальный валютные облигаций, стоимость лота 10р, аналогов доступных в Т-банке не нашел. При прочих равных отдают предпочтение фондам Т-Капитала, т к подписчики стратегии смогут продать их без комиссии, даже после прекращения следования стратегии. •$TMOS@ фонд на индекс акции, стоимость лота < 7р лучший по эффективности фонд на акции •$TBRU@ фонд на российские рублёвые облигаций, стоимость лота < 8р, в ближайшее время планирую перейти на $AKMB размер лота < 2р и значительно большая эффективность •$TOFZ@ фонд на долгосрочные офз стоимость лота < 14р, возможно перейдем на $SBLB стоимость лота < 13р, большая эффективность содержит более долгосрочные облигации Перейдем к плюсам и минусам стратегии: 1) Прежде всего стратегия это удобство, закупка активов и ребалансировка происходит автоматически, и вы получаете готовый сбалансированный портфель 2) Стратегии служат бейнчмарком позволяя оценить какую доходность вы бы получили по стратегии и сравнить со своей 3) К минусам можно отнести довольно высокую комиссию автоследования, но можно воспользоваться ссылкой на промо акцию и получить возврат комиссии за первый месяц https://www.tbank.ru/baf/JAHrfgvNGx
9
10
Aperw
Aperw

17 декабря 2025

&На волне цикла прошло чуть больше 3.5 месяц со старта стратегии Распределение активов: •$GOLD 27.85% •$TOFZ@ 5.07% •$TBRU@ 19.37% •$TLCB@ 22.89% •$TMOS@ 14.94% •$LQDT 9.80% Достигнут новый максимум доходности стратегии +6.89% В эту пятницу будет заседание ЦБ, на мой взгляд есть все шансы на продолжение тренда на снижение ставки, так что ожидаю дальнейшего роста фондов на облигации как $TBRU@, $TOFZ@ . Так же продолжение ослабления рубля и роста $TLCB@ и $GOLD . В общем жду новых рекордов по доходности) Всех, с наступающим новым годом и успешных инвестиций!
4
5
Aperw
Aperw

1 декабря 2025

&На волне цикла Подводим итоги ноября Распределение активов: •$GOLD 27.63% •$TOFZ@ 5.11% •$TBRU@ 19.65% •$TLCB@ 22.70% •$TMOS@ 14.94% •$LQDT 9.95% Доходность стратегии +0.96%, а основной портфель показал результат близкий к 0. В этом месяце мы наблюдали довольно сильное укрепление рубля, и сейчас мы около годовых минимумов по доллару и юаню. В тоже время индекс Мосбиржи перешёл к росту, рублёвые облигации так же начали расти. Планы и прогнозы на декабрь: •Жду замедление темпов укрепления рубля и традиционного ослабление в конце года. В основной портфель планирую докупать валютные облигаций и золото, в стратегии же эти активы сейчас занимают долю около 50%, так что буду добирать только если укрепление продолжится. •19 декабря ждём очередного заседания ЦБ по ставке. Думаю что будет снижение на 0.5%, но в целом темпы роста инфляции за последний месяц замедлились и есть вероятность более активного снижения, в общем ожидаю роста $TBRU@ и $TOFZ@ . •$TMOS@ я думаю что будет не большой рост, но конечно сильно будет влиять ситуации с переговорами о мире. •$GOLD Думаю что мы останемся примерно на текущий уровнях.
4
5
Aperw
Aperw

12 ноября 2025

&На волне цикла Прошло около 2-х с половиной месяцев со старта стратегии Распределение активов: •$GOLD 28% •$TOFZ@ 5% •$TBRU@ 19.5% •$TLCB@ 23% •$TMOS@ 14% •$LQDT 10% Последние недели выдались не плохими, приближаемся к максимуму доходности за все время) Под конец года обычно происходит ослабление рубля, в стратегии около 50% это валютные активы $GOLD и $TLCB@, так что жду продолжение роста. Идея частично перейти из $TBRU@ в $TOFZ@ так же не плохо работала. Сейчас доходность в $TOFZ@ 4.2%, а $TBRU@ 2.7%.
3
4
Aperw
Aperw

1 ноября 2025

&На волне цикла Итоги октября: Стратегии в небольшом плюсе +0.93% Основной же портфель показал убыток -0.83% В целом с учётом текущей ситуации результат очень даже не плох, для сравнения: $TMOS@ -4.99% за месяц $TLCB@ -2.44% за месяц в основном из-за укрепления рубля В плюсе оказались $GOLD +1.7% за месяц и это не смотря на коррекцию и укрепление рубля $LQDT +1.45% за месяц ну тут все стабильно) В целом я думаю, что ноябрь будет более позитивным. Жду небольшого ослабления рубля, роста цен на золото, облигации также скорее всего не плохо себя покажут. ЦБ всё-таки планирует снижать ставку пусть и медленными темпами.
3
4
Aperw
Aperw

29 октября 2025

&На волне цикла Прошло 2 месяца со старта стратегии Распределение активов: •$GOLD 27.5% •$TOFZ@ 5% •$TBRU@ 19.5% •$TLCB@ 23% •$TMOS@ 14% •$LQDT 10% Доходность стратегии за это время +2.50% За последнюю неделю доходность довольно сильно просела. Прошла коррекция по золоту + укрепление рубля. На последнем заседании ЦБ снизил ставку 0.5, но при этом повысил прогноз по ставке на следующий год. Да и новые санкции ввели. В планах докупить акций до 15% за счёт золота.
3
4
Aperw
Aperw

15 октября 2025

&На волне цикла Еженедельный отчёт по стратегии: Распределение активов: •$GOLD 28% •$TOFZ@ 5% •$TBRU@ 19% •$TLCB@ 23% •$TMOS@ 15% •$LQDT 10% За последнюю неделю довольно сильно укрепился рубль поэтому наблюдается посадка в $TLCB@ . в золоте очередной ценовой рекорд, что тянет портфель на верх. Акции и продолжают свое падение ищу подходящий момент для покупки. План поддерживать дошлю на 15% $TOFZ@ планирую увеличить позицию до 10% , возможно удастся купить по дешевле, если сегодня вечером выйдут плохие данные по инфляции. А так я жду роста после заседания ЦБ, думаю новый прогноз от ЦБ будет позитивнее, чем сейчас оценивает рынок.
3
4
Aperw
Aperw

8 октября 2025

&На волне цикла Еженедельные новости: •Продал 20% позиции в $TBRU@ и купил $TOFZ@ . Их падение при остановилось, возможно будет разворот. •$GOLD очередной ценовой рекорд, что не может не радовать) понемногу фиксирую прибыль и докупаю $TMOS@ . •Стратегия за неделю в небольшом плюсе, думаю скоро активный рост может возобновиться.
3
4