Самые лучшие корпоративные облигации на ближайшие 3 года

Войти

(2024, 2025, 2026) После того, как я собрал портфель из ОФЗ, пришло время подбирать корпоративные облигации. Только в этот раз я решил подобрать корпоративные облигации ✅ БЕЗ ОФЕРТЫ и ✅ БЕЗ АМОРТИЗАЦИИ. Для того, чтобы получить гарантированный доход по этим бумагам без всякий НО. Все выпуски будут только с кредитным рейтингом А- и выше. Чтобы выбрать только качественных эмитентов и быть уверенным в сохранности своих вложений на ближайшие 3 года. ------------------ 🔸 1. Делимобиль 1P-03 () Доходность к погашению: 15,11% Купонная доходность: 13,88% Лет до погашения: 3,67 Вообще этот выпуск можно считать идеальным. У него отличная доходность, кредитный рейтинг А+, выплата купонов каждый месяц и срок погашения практически 4 года. Я выбрал именно выпуск 3, а не 2, потому что он более длинный и у 3 выпуска доходность чуть выше. ------------------ 🔸 2. ВИС Финанс выпуск 4 () Доходность к погашению: 16,19% Купонная доходность: 13,61% Лет до погашения: 2,69 ------------------ 🔸 3. Борец Капитал 1P-01 () Доходность к погашению: 15,07% Купонная доходность: 12,42% Лет до погашения: 2,25 ------------------ 🔸 4. Whoosh выпуск 2 () Доходность к погашению: 15,66% Купонная доходность: 12,59% Лет до погашения: 2,54 ------------------ 🔸 5. Селектел выпуск 3 () Доходность к погашению: 14,49% Купонная доходность: 13,50% Лет до погашения: 2,66 ------------------ 🔸 6. Восточная Стивидорная Компания выпуск 4 () Доходность к погашению: 14,18% Купонная доходность: 12,73% Лет до погашения: 4,62 ------------------ Изначально я пытался найти выпуски со сроком погашения более 3х лет. К сожалению, хороших выпусков там нет (только Делимобиль 1P-03). Так как эмитенты не хотят давать хорошую доходность на длительный срок. Особенно если искать облигации БЕЗ АМОРТИЗАЦИИ и БЕЗ ОФЕРТЫ. А это ключевой момент, ведь благодаря этим вещам доходность постепенно снижается, что мне совершенно не нужно. А с помощью Колл оферты эмитент в праве БЕЗ согласия инвестора в дату оферты полностью погасить досрочно облигацию. Что приведет к потере потенциальной прибыли. Вот такие средние результаты получаются по моему портфелю: 🔹 Стоимость бумаг: 959 рублей 🔹 Доходность к погашению: 15,12% 🔹 Доходность купона: 13,12% 🔹 Лет до погашения: 3,07 И если вы читали мой предыдущий пост про ОФЗ ( там у меня средняя доходность купона получилась 10,80% годовых. Что не сильно то и меньше, по сравнению с более рисковыми корпоративными облигациями. ------------------ 👍 Переходите в профиль - там вы найдете еще больше полезной информации

ОФЗ - купоны каждый месяц После видео с подборкой облигаций я скорректировал список ОФЗ, которые подходят для получения купонов каждый месяц. Данные по доходности купона могут быть немного некорректными, так как доходность купона изменяется каждую минуту. Подборка ОФЗ-ПД выглядит следующим образом: 26247, 26243, 26244, 26230, 26240 и 26233. ◀️ Средняя стоимость облигаций: 682 рубля ◀️ Средняя купонная доходность: 13,14% годовых Купив в портфель 6 выпусков, можно покрыть каждый месяц в году и получать купоны ежемесячно. Однако в этом случае доходность купона будет не такой высокой, как могла бы быть. САМЫЕ ДОХОДНЫЕ ОФЗ ◀️ ОФЗ 26247 SU26247RMFS5 • Стоимость облигации: 818 руб • Текущая доходность купона: 14.98% • Купон: 65.78 руб, последующие 61.08 руб • Лет до погашения: 14.86 ◀️ ОФЗ 26243 SU26243RMFS4 • Стоимость облигации: 670 руб • Текущая доходность купона: 14.63% • Купон: 48.87 руб • Лет до погашения: 13.88 ◀️ ОФЗ 26244 SU26244RMFS2 • Стоимость облигации: 794 руб • Текущая доходность купона: 14.16% • Купон: 56.1 руб • Лет до погашения: 9.69 ------------------ 🎁 ПРОМОКОД: tinvBESSONOVu До 20 000 рублей в подарочных акциях для тех, кто ещё не пополнял брокерский счёт. Промокод нужно отправить в чат с поддержкой Тинькофф Инвестиции (без дополнительных слов, приветствий и пробелов) ------------------ Ставьте 👍 и Подпишитесь, если вам был полезен и интересен мой пост. #офз #облигации #портфель #подборка #пульс

Тинькофф Квадратные метры Вы еще помните про этот ЗПИФ на недвижимость TKVM. Я ведь обещал периодически писать вам про него. Так вот, есть что рассказать. Недавно снова произошла переоценка недвижимости, входящей в состав фонда, и стоимость паев увеличилась аж до 5,74 ₽. Правда, есть маленький нюанс: это расчетная стоимость, а не фактическая. Реальную стоимость, по которой можно продать или купить паи, можно оценить через стакан. И если посмотреть туда, то цена составляет 4,43 ₽, что означает -9,59% за внимание, 8 месяцев. Цена в стакане растет незначительно, и получается, что все, кто купили паи фонда на старте, включая меня, уже восьмой месяц сидят в убытке, без возможности хотя бы выйти в ноль. Тем временем брокер проводит переоценку недвижимости, покупает и продает ОФЗ, то есть движение есть, но инвесторы на этом не зарабатывают. Я почитал Пульс, что пишут люди, и у всех мысли только одни: как продать паи, чтобы выйти в ноль. Люди напрямую задают вопросы поддержке, но ответов, к сожалению, нет. Я не большой специалист по ЗПИФам на недвижимость и, возможно, чего-то не понимаю. Возможно, такая ситуация типична для подобных фондов. Ведь не просто так 99% таких фондов могут купить только квалифицированные инвесторы, которые лучше понимают риски и четко осознают, что покупают. Если говорить про себя, то я даже не знаю, смогу ли продать паи в конце года по такой стоимости, чтобы выйти в ноль. Хотя этот ноль будет только в цифрах покупки и продажи. Но ведь еще есть инфляция, которая постоянно съедает деньги, и это ещё не говоря про упущенную возможность. Ведь можно было бы вложить деньги во что-то еще и заработать на этом хотя бы 15-20% годовых. ------------------ 🎁 ПРОМОКОД: tinvBESSONOVu До 20 000 рублей в подарочных акциях для тех, кто ещё не пополнял брокерский счёт. Промокод нужно отправить в чат с поддержкой Т-Инвестиции (без дополнительных слов, приветствий и пробелов) ------------------ Ставьте 👍 и Подпишитесь, если вам был полезен и интересен мой пост. #зпиф #фонд #портфель TKVM

Портфель акций 💼 Всего вложено: 61 358 ₽ = сумма портфеля на текущий момент 73 118 ₽ 📈 Результат: +15,25% за 6 месяцев ----------------- За полгода я получил в виде дивидендов 1937 рублей или +3,15% от суммы вложения. И это с учётом того, что в этом портфеле практически по всем акциям выплачивают дивиденды, за исключением ТКС Холдинга (T) и Яндекса (YNDX). На эти деньги я принял решение докупить акции Татнефти (TATN) (2 шт.), чтобы увеличить их долю в портфеле. По результатам в минусе всё ещё находятся ТКС Холдинг (-10,77%) и Магнит (MGNT) (-7,91%). Если с ТКС Холдингом всё ясно, почему он до сих пор в минусе и не планирует показывать рост, то вот с Магнитом всё не так просто. Причины обвала — риск исключения бумаг из индекса МосБиржи и более низкие дивиденды, чем ожидал рынок. Рекомендации брокеров: продолжать держать акции, что я и собираюсь делать. Пока я был в отпуске, я пропустил начало обмена акций Яндекса. Сейчас они у меня заблокированы, и я ничего не могу с ними сделать. Однако ничего делать не нужно: акции будут автоматически поменяны, и торги возобновятся 10 июля с новым тикером YDEX (вместо YNDX). ----------------- Пока что я не могу дать однозначного ответа, насколько мне комфортно владеть акциями. С одной стороны, они могут показывать большой рост, с другой стороны, в любой момент может что-то произойти, и акции рухнут, а дивиденды отменят или выплатят меньше, чем обещали. В этом плане для меня облигации более понятный и предсказуемый инструмент, который ещё и показывает более высокую доходность, если говорить про корпоративные флоатеры. 📈 Общий потенциал роста по портфелю составляет 33% на горизонте одного года. ------------------ 🎁 ПРОМОКОД: tinvBESSONOVu До 20 000 рублей в подарочных акциях для тех, кто ещё не пополнял брокерский счёт. Промокод нужно отправить в чат с поддержкой Т-Инвестиции (без дополнительных слов, приветствий и пробелов) ------------------ Ставьте 👍 и Подпишитесь, если вам был полезен и интересен мой пост. #акции #портфель #аналитика

САМЫЕ ЛУЧШИЕ КОРПОРАТИВНЫЕ ОБЛИГАЦИИ на БЛИЖАЙШИЕ 3 ГОДА