Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
Посты
Ролики
Dmitry_1979
11 декабря 2020
Про перспективные компании.
Как бы скептически я не относился к фарме, похоже, что все "будущие Теслы" находятся именно там, в биотехе.
К сожалению, я ничего в этом не понимаю, и приходится ориентироваться на мнение других людей и разные источники. Так вот, похоже, что следующая прорывная штука это CRISPR. Я пока не понял особо, что это и зачем, но все признаки есть - большая, просто огромная цель, огромный рынок, похоже, что это точно выстрелит, непонятно пока, когда и у кого, конечно, но в самой технологии сомнений больших нет. Так что можно потихоньку начать покупать.
Я нашёл две компании, $EDIT и $crsp. Вторая только для квалов, а первую чуть-чуть прикупил, в рамках стратегии инвестирую каждый месяц по не многу.
Призываются @Dogtor и @kryak, правильно ли я думаю насчет CRISPR, что по этим компаниям скажете?
ED
EDIT
61,92 $
-95,64%
Dmitry_1979
19 ноября 2020
Сначала заплати себе.
Этот принцип подразумевает, что при получении любого дохода сначала надо отложить часть денег, т.е. "Заплатить себе", а потом уже тратить то, что осталось, т.е. "платить другим".
Всегда относился к этой концепции скептически, из разряда "лучше быть богатым и здоровым, чем бедным и больным". Аргументы следующие - в молодости так делать не получается, тк ты находишься в челюстях низких доходов и высоких потребностей. Я считаю, что в молодости деньги надо тратить на развлечения, иначе потом пожалеешь, что упустил молодость, и никакие деньги это не компенсируют. Но годам к 35-40 взгляды на жизнь поменялись, развлечения молодости остались в прошлом, доходы выросли, те челюсти разжались и теперь я думаю, что откладывать немного с каждой зарплаты не такая плохая идея. Думаю, тысяч по 10 в месяц можно откладывать, даже не смотря на то, что сейчас денег не хватает.
Да, это всего лишь 120 тр в год, 1,2 млн. за 10 лет. Не та сумма, что обеспечит тебе безбедную старость. Но я рассчитываю, что инвестиции будут удачными, и капитал приумножатся, плюс наверное появятся свободные деньги. В общем, пытаюсь поставить эксперимент на 10 лет - каждый месяц инвестировать не меньше 10 тр, если получится, то больше. Все, как я писал в последнем посте - фонды, пока не найду перспективную компанию с большим потенциалом. Посмотрим, куда это меня приведет.
Dmitry_1979
10 ноября 2020
Третий инвестиционный период или "гантеля Талеба".
Давайте рассмотрим такую концепцию инвестирования, как "гантеля Талеба". Он предполагает, что инвестиции надо распределять в два крайних "блина" - на одном конце консервативные инвестиции, которые помогут сберечь накопления в кризис и вообще сохранить их. В нашем случае это будут фонды, уже писал про это, например $TECH
С другой стороны гантели "блин" рискованных и высокодоходных бумаг, типа "вторая тесла". Тоже про это уже писал.
Согласно этой концепции "обычные" акции обычных "прибыльных" компаний брать не надо, они находятся как раз посередине между этими блинами. С одной стороны там недостаточно высок потенциал роста и в тоже время серьёзные риски, присущие акциям.
Таким ообразом организационно процесс инвестирования выглядит так:
1. Ищем "будущую Теслу"
2. Поскольку такого рода компании попадаются не каждый день, и даже не каждый год, то пока не нашли, откладываем 5%-10% дохода в $TECHH}
3. Когда находим интересные высокоприбыльные акции, часть средств перекладываем в них. Мне нравится соотношение 50% на 50%.
4. Делаем так 10+ лет, и на пенсию выходим обеспеченным человеком.
TE
TECH
0 ₽
0%
Dmitry_1979
5 ноября 2020
Вот и всё, деньги выведены. Некоторые спрашивали про налог, так вот, налога я заплатил 1 млн. 80 тыс. руб. 😱😱😱
Никогда до этого смайлики не использовал, но думаю, тут самый раз.
Вообще, конечно, налоги это великое дело. Если бы все люди у нас платили бы все налоги сами, с зарплаты в первую очередь, у нас бы было совсем другое общество. Когда видишь, сколько ты каждый месяц отдаёшь, возникают разные неприятные вопросы. А когда налоги платит работодатель, то как бы их и нет, и правительство деньги свои выделяет.
Да, я знаю, что ндфл в бюджете не так много занимает, но тем не менее.
Dmitry_1979
30 октября 2020
В пульсе все любят прогнозы. Вот мой прогноз.
Текущее падение рынков связано с опасениями беспорядков и потенциальной гражданской войны в США после выборов, если результаты будут оспариваться проигравшей стороной и сопровождаться выводом сторонников на улицы. Я думаю, что этого не случится, результаты выборов оспариваться не будут и беспорядков не произойдёт. Поэтому рынки вернутся к росту на следующей, неделе, видимо во второй ее половине.
Dmitry_1979
29 октября 2020
Подведем итоги вчерашнего эксперимента с донатами. Эксперимент провален.
Признаюсь, у меня были определенные ожидания. Все-таки 27к подписчиков, все при деньгах, деловые, целеустремлённые.
Фактически я получил порцию негатива и целых 697 рублей, 10 переводов.
Спасибо всем, кто перевел деньги.
На этом эксперимент закончен, на донатах в пульсе можно ставить крест.
Понятно, что сейчас очень много контента, который бесплатен, и идея, что надо как-то финансово авторов поддерживать, воспринимается негативно. Так же понятно, почему популярные авторы пытаются зарабатывать другими способами, те самые телеграм каналы и пр.
Dmitry_1979
28 октября 2020
Пора создавать правоприменительную практику. Если меня забанят за этот пост, будем знать, что так писать нельзя :).
Итак, как вы знаете, в приложении Тинькофф инвестиции появились донаты. Мне кажется, это отличный способ мотивировать автора и показать, что вы цените его работу.
Как вы знаете, у меня нет никаких телеграм-каналов с "торговыми сигналами", я не занимаюсь "обучением", не рекламирую никакие свои услуги и пр. Все свои мысли и идеи я пишу здесь для всех.
Мне очень важно понимать обратную связь, насколько то, что я делаю, ценно и интересно. Это мотивирует меня продолжать и дальше делиться своими мыслями.
Соответственно, если вам нравится то, что я делаю - кнопочка в травом верхнем углу профиля, вы знаете, что надо делать :).
Dmitry_1979
27 октября 2020
Многим людям просто нравится выбирать акции. Нравится смотреть отчётность, графики котировок, переживать перед квартальными результатами, новостями о продуктах. Не самое плохое хобби, но в целом денег заработать не помогающее. Предположим, человек ответственно относится к вопросу формирования портфеля, проанализировал 100 компаний, и выбрал из них 20, потратил на это 100 часов. Такой портфель скорее всего покажет неплохие результаты, а человек будет всем рассказывать, как важно выбирать хорошие акции в портфель, и какой он умный.
Но если бы он выбрал другие 20 компаний, результат скорее всего был бы таким же. А если нет разницы, зачем тогда тратить много часов на выбор акций?
Как многие уже отмечали в комментариях, решение простое - надо покупать фонды. Сразу отметаем все рублёвые, и облигации, и нам остается совсем немного вариантов. Лично мне не нравятся консервативные $TGLD@ $TUSD какой смысл в фонде на консервативные инструменты? Фонд и так консервативен, сам по себе. Поэтому мой выбор $TECH
К сожалению, это очень скучный рецепт богатства - откладывай 10% дохода на протяжении 20 лет в такой фонд, и на пенсию выйдешь обеспеченным человеком. Да, это не то, за чем большинство пришло на биржу :). Поэтому дальше мы поговорим про то, как попытаться совместить риск и стабильность, "гантеля Талеба".
TE
TECH
0 ₽
0%
TU
TUSD_EES
0 $
0%
TG
TGLD@
0 ₽
0%
Dmitry_1979
26 октября 2020
Посмотрел передачу Деньги не спят с Мовчаном. Очень его уважаю, умнейший мужик. Что мне показалось интересным из его слов.
Не надо пытается быть умнее рынка. На рынке много разных умных ребят, в тч тех, которые обладают бОльшей информацией как по конкретной бумаге и индустрии, так и в целом по рынку, потому что они, условно говоря, "играют в гольф с президентом США". При этом он говорит, что есть недооцененные бумаги, надо просто хорошенько поискать, в частности он упоминает гонконгский рынок. Мне кажется первое противоречит второму :). Почему он говорит второе, наверное, понятно, он же инвестициями занимается, это его работа, не может же он сказать, что его деятельность бессмысленна.
Но в целом, мне кажется, его подход подтверждает мою идею про бессмысленность частному инвестору читать обзоры акций и пытаться выбрать лучшие акции в портфель.
Dmitry_1979
25 октября 2020
И снова про злобный вирус.
Довелось побывать на вокзале, и увидеть поезда и людей в них. Даже самый разумный человек согласится, что в поезде невозможно никакую дистанцию соблюдать и маски там не помогут, никто не сможет ее 24 часа в сутки носить. Поезда битком. При этом поезда разрешены, а круизы запрещены. Хотя мы все понимаем, что в круизниках нет такой скучности и дистанцию и др. меры намного проще соблюдать.
Логика тут простая и понятная. Поезда это "важно", а круизы это "не важно", поэтому одно работает и распространяет вирус, а второе запрещено, хоть и безопасно.
Конечно, такое отношение к людям очень печалит. Все взрослые люди, и например, я бы хотел сам решать что для меня важно, а что нет, и от чего и как я готов отказаться с учетом известных рисков. С какой стати какой-то неизвестный мне дядя такие решения принимает за меня и за большое количество других людей?
Вопрос риторический.
Можно сказать, что моя инвестиция в круизники была не такой удачной, как могла быть из-за этого. Я верил в разум человечества, и ошибся.
Dmitry_1979
20 октября 2020
Подведение итогов инвестиций в кризис.
У меня было 2 инвестиционных периода:
1. Купи Теслу по 350 (до сплита) и продай по 886. Эта стратегия понятна, про поиски второй Теслы много писал и поиски продолжаются.
2. Инвестиции в кризис. Мне повезло, что в феврале я полностью вышел в кеш, и когда началась вирусная истерия и рынки повалились, я понял, что это шанс заработать много, тк известна инвестиционная мудрость "покупай, когда становится страшно, а когда становится очень страшно, покупай на все". Я понял в марте, что это именно та ситуация. Я был уверен, что рынки скоро отрастут обратно, не было никаких причин для такого падения, и начал лихорадочно брать на просадке все подряд. У меня были посты по всем акциям, что я взял, кому интересна логика мышления и принятия решений, можно отмотать в прошлое. Понятно, что момент максимального падения не известен, и у меня не получилось войти идеально. Например, первую крупную покупку $RCL я сделал по 70, потому что в тот момент это было уже двукратное падение. Потом много усреднял и в итоге вышел на 45 средней. Какие-то бумаги получилось идеально подобрать на дне, но в целом это скорее исключение. Брал и ИТ немного, они сильно не проседали, но диверсификацию никто не отменял. В итоге $FB фейсбук себя хорошо проявил, +50%. Корабли $RCL $CCL можно сказать не оправдали. Был момент отскока рынка в июне, когда было в районе 100% по $CCL но я ждал большего, и ошибался. В итоге продал самую крупную позицию $RCL где-то +30%. Продал неудачно, по 60, хотя вот недавно они было по 70, а я ждал 80 как цель. Наверное, если ещё подождать, например декабря, то 80 вполне возможно и увидим. Совершенно не оправдал себя $SPG по всем показателям бумага должна стоить 100 минимум, а она 65. У меня средняя 66, в небольшой убыток продал. По $WFC вообще провал, убыток 30%.
В целом, можно сказать, что кризисное инвестирование получилось так себе. Итоговая прибыль в районе 30%, и в том числе 20% это рост курса доллара. Хотя все могло быть и по-другому, если бы я более удачно ждал момента выхода.
Получается, в целом это подтверждает мои мысли и идеи насчет 3 инвестиционного периода, которым я займусь в следующем году, если деньги свободные будут. Позже напишу про него.
WF
WFC
22,81 $
+295,92%
RC
RCL
61,79 $
+321,02%
SP
SPG
64,46 $
+217,76%
ME
META
267,56 $
+142,03%
CC
CCL_DEL_DEL_DEL
14,61 $
+64,07%
Dmitry_1979
19 октября 2020
Я не понимаю, как Тинькофф считает доходность. У меня в профиле написано что сто с небольшим процентов. А по моим расчётам получается около 250%.
Я итого внес на биржу 3,6 млн. руб. В основном в 2018 году, потом немного довносил. А сейчас у меня в районе 12,5 млн. руб., т.е. 250%. Как они получили 110% я не знаю. Я ничего не выводил, чистота эксперимента.
Да, правильно подсказывают, что в профиле доходность за год. Вопросы снимаются. Мне почему-то казалось, что это всего, так более интересно.
Это в каком-то смысле прощальный пост. Нужны деньги, буду все продавать и выводить. Момент не очень удачный, но что поделать.
Подведение итогов еще будет.
Dmitry_1979
15 октября 2020
Вообще, хотел писать этот пост позже, как подведение итогов двух инвестиционных периодов, но зачем ждать, жизнь коротка.
Я понял, что stock picking, "выбор акций" это бессмысленная деятельность.
За последние пару лет я прочитал, наверное, пару сотен обзоров акций. Как они выглядят? Вы сами знаете - вот компания, занимается вот этим, выручка и прибыль такая, мультипликаторы такие, риски такие, сильные стороны такие. Вроде бы всё нормально, но к сожалению, эти обзоры никак не помогают принять решение о покупке, т. к. вся известная информация об акции уже сидит в цене. Если компания проблемная, значит, акция стоит дёшево, а если компания прибыльная, то дорого. И знать текущую выручку, прибыль и мультипликаторы в связи с этим не интересно, они уже в цене.
Инвестора не интересует текущее состояние дел в компании, оно полностью отражено в цене, а интересует изменение этого состояния в будущем. Дела ухудшатся или улучшатся? Вот что интересно, поскольку именно это и определит движение акции. К сожалению, ответа на этот вопрос обзоры акций не дают, и никто ответа не знает. Ни аналитики, ни инсайдеры, ни, тем более, обычные инвесторы.
Может быть ситуация, когда мы сильно верим в индустрию/компанию/технологию, когда другие не верят (типа как с теслой), и цена не соответствует перспективам компании, и когда все поверят, мы заработаем. Но это редкий сценарий, я например, вторую Теслу так пока и не нашел.
Так что нет никакого смысла читать бесконечные обзоры по сотням и тысячам бумаг, там не написано самого главного, как изменится ситуация в компании и цена в будущем.
Что же делать? Какой выход? От этом мы поговорим в следующих постах :)
Dmitry_1979
14 октября 2020
Психология в инвестировании.
Наверное, это странно, но у меня в портфеле есть "любимые" и "нелюбимые" акции.
Самая любимая это BlackRock $BLK Брал для диверсификации и страховки, ничего не ожидал от нее, а это оказалось золото, а не акция. Постоянно стабильно растет, падает мало, нет заметных колебаний. И при этом акция антихайповая- по ней нет никаких новостей, в пульсе ничего не пишут. То есть бумага потихоньку стабильно растет и нервы не мотает. Мечта инвестора.
А Garmin, $GRMN например, нелюбимая бумага. Вроде не так все плохо с ней, не могу понять почему, но не люблю я ее, и все. Пальцы чешутся продать каждый день. Наметил целевую цену в 106, продам и забуду.
Человек нерационален, и в инвестициях это заметно проявляется.
BL
BLK_DEL_DEL_DEL
639,85 $
+55,12%
GR
GRMN
98,49 $
+187%
Dmitry_1979
28 сентября 2020
Конец сентября, пора подвести итоги прогноза, который я давал 24 июня. Я писал, что наши любимые корабли $CCL и $RCL поплывут в сентябре, и соответственно, акции сильно вырастут.
Ну что сказать, прогноз не исполнился. В сентябре не только не поплыли, но и точная дата начала круизов пока непонятна. Я конечно, как опытный консультант, был осторожен в формулировках, и писал сентябрь плюс минус месяц, но похоже что не поплывут и в октябре.
Однако это не помешало цене на $rsl вырасти к настоящему моменту на 25%, а $CCL на 10% упасть. Похоже, CCL тухлая контора, а вот rcl красавцы. Конечно, это не 80%, на которые я рассчитывал, но тоже неплохо. Думаю ждать конца октября, там посмотрим.
P.S. Ну а второй мой прогноз, про $USDRUB дороже 75 до конца года уже перевыполнен. У кого-то есть еще вопросы, почему я считаю русский рынок не интересным для инвестиций? Любой рост акций на нем сводится на нет девальвацией рубля.
US
USD000UTSTOM
0 ₽
0%
RC
RCL
66,09 $
+293,63%
CC
CCL_DEL_DEL_DEL
15,31 $
+56,56%