Дивиденды и инвестор. На фондовом рынке компании используют различные дивидендные стратегии. Одни компании выплачивают большую часть чистой прибыли владельцам акций в виде дивидендов. Другие используют эту чистую прибыль для развития собстенного бизнеса, в связи с чем направляют на выплату дивидендов не значительную часть своей прибыли, или не выплачивают их вовсе. Для долгосрочных инвесторов выплата дивидендов является большим преимуществом, благодаря которому инвестор получает денежные средства в свое собственное расоряжение с возможностью их реинвестирования или вывода с брокерского счета. Помимо этого качественные компании постоянно увеличивают размер выплачиваемых дивидендов даже в моменты спада на рынках, что дает инвесторам возможность покупки акций по сниженным ценам, за счет реинвестирования. {$SBER} {$LKOH} {$AAPL} {$KO} {$PEP} {$NKE} {$DIS} {$GAZP} {$WMT} {$JNJ} {$V}

Риски инвестора. Компании, акциями которых владеет инвестор, подвержены всевозможным рискам. Анализ и выбор качественных компаний является важным фактором успешной инвестиционной деятельности. Однако, основным риском инвестора является он сам. Психология крайне важна для инвестора. Инвстору следует игнорировать шумы, прогнозы и мнение рынка, которые отражаются на цене акций. Залог успеха для инвестора это выбор стратегии и следование ей. Краткосрочные изменения цены, как правило, не означают реального ухудшения финансового состояния компаний, а являются лишь временными колебаниями. В моменты падения рынка инвестор не должен поддаваться стадному чувству и продавать акции, входящие в его портфель, а использовать данную возможность для покупки качественных компаний по сниженным ценам. {$SBER} {$LKOH} {$AAPL} {$AMZN} {$KO} {$PEP} {$NKE} {$DIS} {$GOOG} {$GAZP}

Сложный процент для инвестора. Пассивные консервативные инвестиции не приносят огромной среднегодовой доходности. Однако важность долгосрочных инвестиций объясняется эффектом сложных процентов. Сложный процент это начисление процентов на уже полученные проценты, то есть в следующем периоде проценты начисляются на большую сумму, чем в предыдущем. Альберт Эйнштей называл силу сложных процентов восьмым чудом света и самой могущественной силой во вселенной. Данный эффект показывает максимальную отдачу на длительной дистанции, что делает срок инвестиций важнейшим фактором успеха на фондовом рынке для инвесторов. Рассмотрим эффект сложных процентов на примере среднегодового роста индекса s&p500 который состовляет около 10% годовых, и банковского вклада со ставкой 6% годовых. Начальная сумма инвестирования 100 000. Через 5 лет инвестирования индекс s&p500 принесет более 161 000 с учетом вложенных средств. В то время как банковский вклад приблизительно 134 000. На дистанции в 10 лет результат по индексу s&p будет состовлять около 259 000. За тот же период по вкладу около 179 000. Разница между индексом и вкладом через 10 лет составит 80 000. Чем больше горизонт инвестирования тем более существенной будет данная разница. #: {$SBER} {$LKOH} {$AAPL} {$AMZN} {$KO} {$PEP} {$NKE} {$DIS} {$GOOG} {$YUM} {$GAZP} {$JPM}

Инвестиционная подушка безопасности. Рынки цикличны. За ростом следует спад. Во время падения котировок у инвестора появляется отличная возможность приобрести качественные компании по сниженным ценам. Кризис лучшее время для инвестиций. Чтоб не упустить такую возможность, инвестору рекомендуется держать часть денежных средст в резервах, для данной цели подходят высоколиквидные инструменты с фиксированной доходностью (банковские вклады, с возможностью снятия без потери процентов, накопительные счета или облигации) Размер подушки безопасности может варьироваться в зависимости от рыночного цикла, уровня цен и Вашими личными прогнозами на дальнейшее развитие ситуации на фондовом рынке (если занимаетесь маркет таймингом). Однако предсказать движение рынка невозможно, новые максимумы не гарантируют скорого падения уровня цен. Рост котировок может продолжаться длительное время, а кризис прийти незаметно. С целью не упустить отличную сделку, формируют инвестиционные резервы. Ее величина во многом индивидуальна, и касается личных финансов. Для средних уровней цен на рынке оптимальным является резерв в размере около 20% от портфеля. #: {$SBER} {$AAPL} {$LKOH} {$TATN} {$KO} {$GOOG} {$VTBR} {$MFON} {$TCS} {$BRK.B}

Инвестиции в ETF. Что такое ETF? Это биржевой инвестиционный фонд, который вкладывает деньги в инструменты определенной группы. Как правило ETF определенной группы акций в точности повторяют динамику различных индексов. ETF хороший инструмент для начинающих инвесторов. Основные плюсы ETF диверсификация, при минимальной цене за покупку. Получение среднерыночной доходности, при минимальных затратах времени и сил. Покупаются за рубли, выражены в долларах(защита от инфляции и девальвации) {$FXUS} включает в себя более 600 крупнейших американских компаний, среди которых {$AAPL}, {$KO}, {$JPM}, {$JNJ}, {$WMT}, {$T-US}, {$XOM} {$FXIT} содержит в своем портфеле акции компаний высокотехнологичного сектора США. Состоит из более 80 крупнейших IT компаний, таких как {$AMZN}, {$AAPL}, {$MSFT}, {$INTC}, {$V}, {$IBM} и многих других. {$FXRL} данный фонд состоит из акций, входящих в индекс РТС, в составе которого {$SBER}, {$GAZP}, {$LKOH} и другие российские компании.

Диверсификация активов для инвестора. Одно из главных правил для пассивного инвестора - это диверсификация его вложений в различные компании или простыми словами не скалдывать все яйца в одну корзину. Чем меньше компаний в своем портфеле держит инвестор, тем больше рисков он берет на себя. Ведь бизнесс это конкурентная среда, а компании подвержены всевозможным рискам, которые могут быть как внутренними так и внешними. Минимальная диверсификация в ювелирно отбранные компании может приносить инвестору большую доходность, но для непрофессионального инвестора следует умеренно диверсифицировать свои вложения. Слишком диверсифицированные портфели, также не являются хорошим решением. Из-за большого количества компаний в портфеле прибыль инвестора стремится к среднерыночной, а целью портфельного инвестора является опережение индекса. Диверсификация нужна, как по компаниям, так и по отраслям. Таким образом, для непрофессиональных консервативных инвесторов опимальным количеством в портфеле является около 10 компаний. {$SBER} {$VTBR} {$QIWI} {$YNDX} {$GAZP} {$LKOH} {$PIKK} {$PLZL} {$LKOH} {$ROSN} {$RTKM} {$AFLT} {$GMKN} {$SNGS} {$MVID} {$DSKY} {$DIXY} {$MGNT} {$AAPL} {$TSLA} {$V} {$MA} {$FB} {$K} {$PG} {$COP} {$KO} {$PEP} {$NFLX} {$GOOG} {$MDLZ} {$MA} {$BKNG} {$BA} {$GM} {$F} {$DIS}

Сервисы для инвестиций. Какими сервисами пользоваться инвестору? Investing.com, различные показатели компаний, даты выхода отчетности. Finviz.com, обзор рынка, отличный поиск бумаг по заданным критериям. Morningstar.com, динамика показателей за несколько лет. {$GAZP} {$ALRS} {$LKOH} {$FXUS} {$MOEX} {$NVDA} {$NDAQ} {$NKE} {$NFLX} {$GPS} {$GOOG} {$IBM} {$F} {$FB} {$AAPL} {$BA} {$DIS} {$COST} {$WMT} {$T-US} {$EBAY} {$PFE} {$V} {$MA}

Россия и США. Какие активы выбрать долгосрочному инвестору? Российский фондовый рынок является более дешевым сравнивая коэффициенты P/E (цена/прибыль на акцию) по сравнению с рынком США, также фактическая среднерыночная дивидендная доходность по акциям российских компаний значительно превышает дивидендны выплачиваемые по акциям американских компаний. Среднерыночный рост котировок российских компаний проигрывает в данном сравнении за последние 10 лет. С учетом реинвестирования дивидендов, консервативный портфель состоящий из акции российских компаний, может принести не значительно более высокую годовую доходность за счет весомого вклада высокой дивидендной доходности и их реивестирования. Но не стоит забывать про инфляцию, которая по рублевым инвестициям будет больше. А также нестабильность российской валюты по отношению к доллару. При девальвации рубля в перспективе, а как показывает история, на долгосрочной дистанции курс рубля падает по отношению к доллару, вложения в акции США принесут большую доходность пассивному инвестору с качественным консервативным портфелем. {$GAZP} {$LKOH} {$SBER} {$ROSN} {$VTBR} {$NVTK} {$GMKN} {$RTKM} {$NLMK} {$AFLT} {$LSRG} {$TATN} {$MTSS} {$MFON} {$MGNT} {$AAPL} {$GOOGL} {$KO} {$NKE} {$NDAQ} {$BK} {$KHC} {$V} {$MA} {$BA}

Одним из этапов выбора Вашей пассивной инвестиционной стратегии, является определение цели вашего присутствия на фондовом рынке. Среди акций различных компаний выделяют дивидендные акции и акции роста. Дивидендные акции, включают в портфель для получения пассивного дохода, данные компании показывают как правило относительно небольшой рост цены на сами акции, котировочной цены, зато стабильно платят дивиденды и увеличивают их год от года. Существует термин дивидендные аристократы, компании которые платят и увеличивают свои дивиденды более 25 лет. Среди таких компаний {$KO} {$PG} {$JNJ} {$PEP} {$MMM} {$KMB} и многие другие. Среднегодовая дивидендная доходность у дивидендных аристократов в районе 3-4% в $ США. Акции роста нацелены на увеличение котировочной цены акции. Такие компании могут вовсе не платить дивиденды или платить около 1-1,5% $ на акцию. Основным источником дохода по таким акциям для инвестора является рост цены акции, как правило увеличение цены у таких бумаг выше среднерыночного уровня. Среди акций роста множество компаний технологического сектора. {$AAPL} {$GOOG} {$MSFT} {$NFLX} {$AMZN}

Инвестиции и спекляции. Для начинающих непрофессиональных инвесторов, фондовый рынок кажется сложным механизмом, для получения прибыли на котором необходимо уделять много времени и совершать множество сделок, рискуя своим капиталом. На самом деле существует два основных направления: Спекуляции и Инвестиции Спекуляциями принято называть стратегию, целью которой является получение прибыли, совершая краткосрочные сделки с целью предугадать движение рынка, и заработать на изменении котировок. Инвестиции предполагают покупку акций, основываясь на анализе фундаментальных показателей компании, и перспективах бизнесса. Инвесторы рассматривают акции, как долю в компании и владеют ей на протяжении длительного времени. Спекуляции, являются более рискованным выбором, способным принести большую прибыль. Однако спекуляции, от части напоминают казино, и требуют болшего количества времени чем пассивные инвестиции. Инвестиции, в свою очередь, приносят приемлемую прибыль, являюются достаточно надежными, и не требуют больших временных затрат. Инвесторы покупают ценные бумаги и владеют ими на продолжительном временном отрезке. {$AAPL} {$SBER} {$LKOH} {$BRK.B} {$GAZP} {$PG} {$KO} {$MCD} {$PEP} {$YUM} {$JNJ} {$T-US} {$MSFT} {$BAC} {$JPM} {$GS}

Долгосрочные инвестиции в фундаментально стабильные компании США и России - самый простой и надежный способ получать стабильный доход на фондовом рынке. Никаких спекуляций. Только принципы разумного инвестирования. {$AAPL} {$SBER} {$AMZN} {$GAZP} {$GOOG} {$NFLX} {$TSLA} {$LKOH} {$VTBR} {$TSLA} {$KO} {$BRK.B}