Профиль инвестора Lethevr | Тинькофф Инвестиции Пульс

Привет, дорогой дневник ! Выпуск будет коротким – просто обозначить два события: 1) дефолт Монополии – у меня 84 облиги, и они ща стоят -65% от средней, что дает убыток в 42к. 2) Сегодня произошло погашение облиг Феррони2, которые были в дефолте после пожара, и которые я скупал на низах, веря, что они выкарабкаются. Купил много. Результаты – в прикрепленном файлике. Я победил. Точнее – победила вера. Экзистенциальный вопрос – верить ли Монополии? С одной стороны, долги зашкаливают. Даже с учетом того, что эта отрасль все равно «высокодолжная» всегда. И сейчас компанию откровенно топят – рейтинг С, это не хухры-мухры. С другой – купоны они таки выплатили. Если бы было желание кинуть инвесторов – абсолютно иррациональный шаг. Т.е. дефолт был не плановым событием. Буду думать. Всем мира, добра и удачи.

Привет, дорогой дневник ! Две недели пролетели как один момент. Моя активность на рынке минимальная, из значимого – поучаствовал в размещении Инарктики (1/8 аллокации, знал бы – с маржиналкой бы брал), еще поучаствовал в размещении Балтийского Лизинга (пока хз сколько дадут), но и за накопленный кэш на обнулении купона набрал ОФЗ 26241, много-много!! Уронил среднюю с 919р до 888р, а общее количество облигаций достигло 1498 штук. Абсолютный рекорд по объему, 7% портфеля облигаций. И все равно она у меня в минусе на 10% по телу. Будем ждать. подросла относительно 12 ноября до 6148 (+165р)/день, чистая доходность 12,42% (+0,22%). Даже удивительно, что пока идет рост, еще и БалтЛизинг чуток добавит. Я ожидал увидеть уже снижение доходности, но приятно же ошибиться, черт возьми! До конца ноября, осталось не очень много выплат, кеш надо начинать копить снова. В декабре взорвется большой пакет Евротранса 1-1, выигрыш по телу будет всего 2,5к, но реинвест купонов принесет ~30%. Ну и плюс мне вернут некоторое количество денег, которые я забирал недавно с брокерских счетов. В общем будет что продумать. Прям чудесно, вопрос куда реинвестировать? ОФЗ уже занимают 23% портфеля облиг, со средней доходностью примерно 14,5%. Надо ли увеличивать их долю, или сосредоточиться на корпоративном секторе? В общем, если есть что накинуть по направлениям инвестирования – велком. ЗЫ: на личном плане, я похоже опять в темную полосу влетаю. Полоса темная, но не черная, как прежде, так что переживу, очень жаль только будет потерянного времени на ожидание. Всем мира, добра и удачи.

Привет, дорогой дневник ! Ну что же, кажется, я взрослею – принимайте меня в клуб «5-2, нет ни летних ни зимних каникул». Я, правда, еще не придумал, кем стану, когда вырасту. А если серьезно, то отпуск прошел даже на удивление хорошо. Ураганы и «warning: flood/landslide» с одной стороны руинят пляжный отдых, а с другой – дают прекрасную возможность наконец-то разрулить накопившиеся недосказанности с любимой половиной. Не могу сказать, что всё стало волшебно, как никак почти 30 лет вместе, но 25 из них сбросили, да ❤️ Так что у меня душевное здоровье идет (тьфу-тьфу) на поправку, и мир уже не такой уж и черно-белый, как пару месяцев назад, хотя неприглядных мест хватает. Но, как говорится, «еще десять тысяч ведер, и золотой ключик наш» (с). Ладно, к делу, тут же вроде как блоги о финансах, а не о страданиях юного Вертера. Пошла пора забоя облиг 22-23 годов, которые с сроком погашений 2-3 года, и кроме того, довольно много амортизационных выплат. Вопрос их перекладки – хороших размещений не так много, и они почти все короткие. Я бы хотел зафиксировать текущую доходность на подольше, хотя это почти невозможно, если только не влезать в трешовые ВДО. Для истории - на текущий момент добрал пакеты Делимобиль 1-4, Самолет14, Монополия 1-3, ТГК-14 1-2, ПР-Лизинг 2-3, ну и ряд ОФЗ. Взял немного Новотранса на размещении – в последний час успел подать. 26го ноября будет обнуление купона ОФЗ-26241, у меня по ней сейчас -13% по телу. Есть большой соблазн докупить большой пакет, пока относительно дешево. С другой стороны, их у меня уже 1152 штуки, лидер по доле в облигациях. Увеличивать еще? Черт побери, почему бы и нет? «Надо будет посмотреть мои депозиты» (с)ДМБ. сейчас 5993 (+247р)/день, чистая доходность 12,2% (+0,55%), изменения с 26 августа. Пока растем, но в прогнозе вижу снижение доходности. По акциям – неинтересно. Даже не смотрю что там происходит. Всем мира, добра и удачи.

Привет, дорогой дневник ! Звучит, конечно, внушительно – рантье. Но по факту, получается «run, Forrest, run!» и где-то там, затихая, «…тье», которое напоминает родное русское, которое зацензурено. Ладно, к делу. Это же дневник. Мне пришлось изъять довольно существенные суммы с портфеля. И это при том, что я далеко не все держал на бирже! Часть мне вернут, верну тогда и на брокерские счета. По акциям все довольно печально, облигации снова вернулись на уровень нулевой прибыли по телу (но пока зеленые). Единственное в плюсе, что удивительно, - фонды недвижки. Они не то, чтоб просели, а даже подросли, тот же Сбер7 за год прошел путь от 70к до 95к., и это не считая выплат! Парус ЛОГ еще более впечатляет - при средней 997р, он сейчас штурмует высоту 1300р. И думаю это будет не предел. Я, кстати, еще один фонд от парусов взял – Красноярск. Звонила милая девушка оттуда, и весьма профессионально провела презентацию. За несколько дней он тоже подрос, +1.3%, но тут главное вектор. По облигациям я сегодня взял свежую ОФЗ 26252, в основном чтобы выровнять купоны октября и апреля, на ИИС, у себя и жены. В целом, всё – честно говоря мне не до биржи последние несколько месяцев. Было настолько хреново, что даже какое-нибудь закрытие биржи не заметил бы, наверное. Я (наверное) справился, хотя ситуация и сейчас далека от нормальной жизни. Забавно, через 4 дня мы полетим в отпуск, поскольку он был запланирован и оплачен очень давно, но никакой радости этот отпуск не принесет. С другой стороны, отменять глупо, никто не вернет ни рубля за отмену. Так что «улетаю на Бали искать себя» (с). Всем мира, добра и удачи.

Привет, дорогой дневник ! Не, ну какие «асы пиара»? Хорошо, что по облигациям я имею привычку пробегаться по эмитентам, поглядывая новости. Это не так уж и просто, облиг – 79, а эмитентов по ним – около 50. Особенно надо внимательнее к тем, кто подходит к оферте, во избежание выкидывания разного рода кунштюков, типа как Шевченко, которые после оферты купон выставили в 0,01%. И вот, в очередной раз пробегая по новостям (сайт не буду рекламировать, но он у меня всего лишь один из), мой глаз выцепляет именно такой кунштюк! А именно, компания ГТЛК, которая как бы «Г» - государственная, ведет себя именно как Г. Два выпуска, ГТЛК-БО-08 (ISIN RU000A0JWST1) и ГТЛК-БО-10 (ISIN RU000A0ZZ984), после оферты будут иметь купон именно 0,01%. Подать на оферту надо успеть в ближайшие дни. Я, разумеется, проверил, какие выпуски есть у меня и выдохнул с облегчением – у меня есть выпуски 1-8 и 2-2, у которых оферты в 26/27 годах, и безофертная 2-7 – но в сумме это почти лям. По двум выпускам я в плюсе по телу (да и доходности 18,5% и 26,8%), а в одном по телу в минусе на 4%, и доходность 12,8%. В этом выпуске я даже наращу объем на очередном купоне (2 сентября), а вот дальше – ГТЛК будет первый кандидат на удачную перекладку, если подвернется что интересного. А я в них так верил 🥲 За две недели ничего интересного – поучаствовал в размещении Полипласта и тинько-облиго-закладных. Аллокация по тиньку была всего 33%, т.е. я получил 200 облиг вместо 300 – спасибо совету менеджера про маржиналку (см. предыдущий пост), так что остались недоиспользованные средства, ну и пришли жирные купоны от Сегежи5, не стал их прятать в кубышку, и в итоге набрал ПР-Лизинга2-2 и Брусники2-2 (да, я знаю что это застройщик), на локальных просадках (не стал сильно заморачиваться, отбил НКД и ладно). сейчас 5746 (+232р)/день (чистая доходность 11,65% (+0,3%)), изменения с 9 августа. До конца августа купоны будут жиденькие, так что просто в кеш заскладирую. По акциям – тухло всё, я единственно взял Русгидро, когда вырастет на 3%, продам, чтоб красным в статистике не мозолило и забуду. Никак не решусь закрыть маржиналку, и забыть про рынок акций на несколько месяцев. Рецессия всегда идет с лагом за ставкой, так что конторам будет еще хужеть какое-то время. Всем мира, добра и удачи.

Привет, дорогой дневник ! Поучаствовал в нескольких размещениях – квазивалютной Славянск ЭКО (по 7960,32р), и она уже упала на 1%, надо добрать, чтоб среднюю ниже 100% снизить, хоть комиссию при размещении отбить. И сегодня удачно погасился Сэтл-Групп 002Р-01, на теле удалось заработать всего 671 рубль (и это с ноября 22!), очень бумага была устойчивая… Купонов за свою жизнь принесла 12,25%, средненько. Деньги пришли, я порадовался, что не пришлось вскрывать кубышку, (10% от счета, между прочим!) и создал заявку на новое размещение облиг от тинька. Купон для нынешних времен хороший (хотя и снизится, чую), да и рейтинг А. Заявку разместил, а тут мне по секрету позвонил мой менеджер (как звучит, а?) и говорит «аллокация то ожидается ниже 50%, возьми в маржиналку еще столько же, и получишь желаемое количество, ну почти желаемое. Да, маржиналка будет бесплатной до техразмещения, а там и закроется». Я сначала не поверил, а потом как поверил! После проверки, конечно. Ну, должен доложить, всё правда, маржиналку показывает ноль, потому что физически то еще ничего не куплено. Есть риск, что если аллокация будет БОЛЬШЕ, чем 50%, и тогда я получается прикупил лишка, и маржиналка начнет капать. Ну, тогда придется вскрыть кубышку, или продать лишнее, если цена вверх пойдет. На ИИС на обнулении купона ОФЗ 26240 добрал, она у меня уже в +2% вышла, жаба душила повышать среднюю! С жабой будем бороться, в будущем при снижении ключа рост тела ОФЗ будет фееричным. Тут еще ВТБ заманивает фондом «2х ОФЗ», который с плечом сидит в госбумагах, по идее пай будет расти в два раза (ну почти) быстрее чем сами ОФЗ. Он правда, «не для нищебродов», стоимость одного пая – 150к рублей… Надо подумать. Сегодня начислились, но еще не пришли купоны Сегежи5. Ох сколько с ней нервов было! Процесс усреднения был жестким, с дикой верой что компанию спасут. По итогу облиг набрал очень много, средняя 825р (а ща она уже 937!), сейчас придет купонов почти 38к, а в следующую купонную выплату, через полгода, по идее должна быть и оферта, где скорее всего я зафиксирую почти 130к на теле и выйду. Подождем (с). И надеюсь, подходит к финалу развязка с Русагро – её я уже вывел в плюс, думаю что сегодня будет продолжение хорошего роста и пока из бумаги выйду. Финансы либо закрою часть маржиналки (на самом деле не очень выгодно её закрывать частично, ежедневная комиссия уменьшится всего на 117р), либо сфокусируюсь на вытаскивании других «красных» эмитентов. Вообще, я посмотрел метрики – я куда лучший облигационер, чем акционер. Мои облигации/акции/рынок(полной доходности MCFTR): TWR: 57%, -73.54%, 11.5% (облиги в 5 раз лучше рынка, мои акции принесли минус) Волатильность: 0.075, 1.211, 1 (облиги кремень, акции - вентилятор) Шарп: 1.544, 0.53, 0.355 (опять облиги лучше рынка в разы) Сортино: 7.976, 0.749, 0.492 (а тут не просто в разы, а в 16 раз) В принципе, если бы не игры в маржиналку с тиньком, я бы и по акциям обгонял рынок – и шарп и сортино у меня лучше, хотя и не так драматично, как с облигами. Но как говорится в анекдоте про мосты и козу… запомнят козу. Всем мира, добра и удачи.

Привет, дорогой дневник ! Посмотрел список операций по счетам с последнего поста. Из значимых – закрытие в плюс операций по ВК, закуп на освободившуюся сумму Русагро по 109р, с целью убрать полумиллионный минус. Пока идет хорошо, подросло до 113, мне надо 122, чтобы закрыться в плюс. Дальше держать Русагро ПОКА не думаю, есть более интересные идеи. Но в целом, я более склонен к «первичным» компаниям – сырье, жратва, электричество... так что в будущем мб и включу в состав назад. Погасились облиги Мвидео3, и структурка от тинька. Структурка, ожидаемо, провалилась, и у меня счет по нотам вышел на 50:50. Опять же думаю, что мне больше везло, чем скилл, так что в будущем к структуркам пока обращаться не буду. А вот дивы сбера я вывел – надо было помочь профинансировать один проект в реальной жизни. Деньги частично засейвил в фонды тмон и ликвидности, частично пустил на подтягивание «хороших» облигаций до круглых количеств. До 15% кеша в портфеле недотянул, ща примерно 5%, надо наращивать. Благо, сейчас тем для покупок прям сладких не вижу. Из интересного – поучаствовал в стодолларовых облигах Славянска, замещайки с 13% в уе. Если рубль просядет, я угадал. держится на 5514р/день (чистая доходность 11,35%), ну оно и понятно, ставки начинают снижаться, и доходность облиг тоже, поэтому реинвест купонов увеличивать доходность не может никак, максимум – не сильно падать, что и наблюдаем, в общем то. Облиги в целом (по телу) вышли в +2%, хотя по отдельным минус еще значительный (те же ОФЗ 26241 -7%), и даже как-то жалко добирать – повышать среднюю 😊 По акциям – на следующей неделе видимо, если рынок продолжит расти – перетрясу портфель, распродам массу позиций, которые нахватал в свое время, подчиняясь сиюминутным порывам, ща читаю старые посты и улыбаюсь 🤔 Больше вроде и писать нечего. Всем мира, добра и удачи.

Привет, дорогой дневник ! Мощно, мощно. Прям тектонические движения идут ща на рынке. За последние дни рынок прибавил около 6%, и это невзирая на ряд дивгэпов! Да еще 25 июля ЦБ (вероятно) порадует снижением ставки, а если снизит аж на два процента (мое мнение – маловероятно), то это будет «рывок на 100м». По моему портфелю – глаз радуется. С момента последнего поста произошло погашение 5 облигаций (Брусника, Электрощит, Вуш, Самолет и ПЮДМ), и курьезная ситуация с облигами Камаза. Они тоже должны были погаситься 18 июля, но 16го, фактически за день до остановки торгов, какой-то инвестор выставил огромную плиту на покупку выше номинала, и я не задумываясь, все 118 штук продал по 1001,4р. Уважаемые опытные инвесторы, какой сценарий ведет к выгоде такой покупки инвестором? Я вот как не крутил, не придумал. Купить по 1001,4, чтобы через день получить 1000? Зачеееем? В итоге, по камазовским облигам я навсегда в красной зоне в статистике, но эти +165р греют душу на весь миллион 😊 Общий минус составил -1168р. Купоны я не считаю, интересно же на теле заработать. Не получилось. Я обещал хоррор в прошлом посте? Ну так, на самом деле - хорроришко. Облигации ПЮДМа привлекли меня своим номиналом – 10000р. Я тогда еще не смотрел рейтинги, а руководствовался, скажем так «о, блестит!». И в июне-22 начал покупать по 1-2 шт., и к декабрю-22 скопил аж 20 штук. Я покупал на отложенных ордерах, чуть дешевле рынка и радовался, какой я расчетливый инвестор. Внезапно, 6 декабря начинается мощный пролив в моменте. Первая реакция – купить! Денег свободных хватило на две облиги по 7648р. На следующий день – взлет. Надо брать, пока еще относительно дешево! Растет же! Беру еще одну – но уже по 9019р. Но слухи всё упорнее, что ПЮДМ загибается, и несколько дней подряд идет болтание в районе 9000, и наконец 19 декабря нервы рынка не выдерживают и он падает стремительным домкратом. Мой хомячкизм следует за толпой, я продаю всё по 8980р, и даже радуюсь, что потерял всего 13к. Но уже с 21 декабря начинается бурный рост (все проблемы оказались слухами), меня начинает поддушивать жаба (я ж не люблю красное в статистике!) и примерно через полгода я начал опять собирать ПЮДМ, чтобы закрыть гештальт. 16 июля этого года история закончена, закрыто в +14к, не считая купонов. Мораль: подбор облигаций надо делать осознано, следить за эмитентом, не поддаваться панике. Я смоделировал в снежке, что было бы, если я действовал хладнокровно – я бы смог заработать еще в 2022 примерно 40-50к, а не тянуть аж до 2025. Вот такая вот мелкая, но огромная драма. Полученный от состоявшихся погашений кеш лежит. То, что на тиньке сразу загоняю в ТМОН, а вот на ВТБ в сомнении, стоит ли в LQDT, поскольку в отличие от тинька, втб со своим же фондом ведет политику Т+1, что на мой взгляд является банальным свинством и пещерным атавизмом. Но, видимо, придется подчиниться… или искать третьего брокера. Солид давно зовет. Еще жду погашения структурки тинька, и жду по худшему сценарию – ковенанты вряд ли будут выполнены на дату наблюдения (24/07) и 31го я скорее всего получу минимальную премию. Дети, условия структурки пишут профессионалы, они не для того их делают такими, чтоб вам заплатить больше, помните это. Ну и последнее из крупных погашений этого сезона – Мвидео3, 22/07. Ну и совсем последнее, жду дивы от сбера, там приятная сумма вырисовывается. А еще сбер за один день закрыл треть дивгэпа, что внушает. В принципе, план по накоплению валюты будет выполнен, и будем пробовать разумно управлять финансами ☝️ Забыл. ВК у меня вышел в плюс. Можно уже закрывать, я выставил на планке 336р, чтоб круглая цифра выручки была. В будущем держать не намерен, даже несмотря на всякие поддержки государства. А так в целом акции набирать ПОКА не планирую. Хотя уже надо думать в эту сторону, но это надо выделить значительное количество времени на анализ. Всем мира, добра и удачи.

Привет, дорогой дневник ! Что-то у меня не сложилось с заходом в Самолет-18, собрал очень мало финансового ресурса перед размещением, и в итоге взял в 7 раз меньше, чем хотел. Это – ОШИБКА, которая дорого мне выйдет. Сейчас облигация стоит 1058р, т.е. даже тупо на спекуляции я мог заработать 29к (ну, минус комиссия), если бы просто выполнил план! А учитывая, что эффективная доходность 24%, да зафиксированная на 4 года, это в целом сильно лучше, чем разовая спекуляция. Почему так получилось? Потому что я не позаботился заранее, чтобы должное количество ресурсов было наготове. Так, протрындел, «надо бы там и так сделать», а по факту было приложено почти ноль усилий – ну да, выставил заявки и ПОНАДЕЯЛСЯ, что «оно само». Но в инвестициях «оно само» - крайне бездарный подход, и он не работает. А что же надо было сделать? А надо было держать запас кеша а) заранее и б) не на один проект. Я сам писал про это десятки раз, и даже когда в снежке нарезал доли категориям, лично, своей рукой вписал в графу «валюта - 15%». А соблюдать не стал. Ну что, пора исправляться? Или опять накупить как-бы-вкусняшек в моменте на весь кеш, а потом локти кусать? Беда в том, что отличить настоящий бриллиант от фальшивого на фондовом рынке почти невозможно – всё сверкает призывным блеском 😂 Когда наступает тот момент, когда ПОРА? Правильный ответ – «никогда» 👍 Кеш должен оставаться всегда, в количестве, достаточном чтобы сделать покупки и осталось ЕЩЕ. Ну что же, попробую. В диапазоне 11-18 июля грядет много погашений, а еще 18го закроется реестр Сбера, там вроде как 35р/акция, у меня выйдет хорошая сумма, хотя придет, наверное, в августе уже. Положу соответственно в ТМОН и Ликвидность, чтоб не просто лежали, а работали. Дальше – либо очень хорошее размещение, либо выкуп сильной просадки в моменты паники на бирже. В любом случае – не больше половины наличности, потом весь приход – в пополнение до планки. Посмотрим, насколько это будет выигрышнее текущей ситуации. После погашения ПЮДМа (надеюсь, удачного) 16 июля, расскажу личную хоррор-драму, связанную с этой бумагой, с картинками и моралью в конце. Всем мира, добра и удачи.

Привет, дорогой дневник ! Ну что, наметились признаки оживления рынка? Пора возвращаться в более активные телодвижения? Откуда такой вывод – начинают проседать ставки по вкладам и купонной доходности. Ну и ЦБ вроде как осторожненько вектор обозначил. С другой стороны, обратных сигналов тоже хватает – огромная закредитованность по высоким ставкам дает знать, у банков идет рост просрочки платежей, экономике явно поплохело в последние месяцы очень сильно. Я лично знаю пару компаний, которые вынуждены были обращаться за кредитованием почти под 30%, и у них самих нет уверенности что вывезут. С третьей стороны – «у населения на депозитах скопило 60 трюликов рублей», (понятно, что 80%, а то и 90% населения об этом даже и не знает, поди, но факт есть факт) – у богатых людей есть деньги, которые они не любят терять, а снижение депозитных ставок заставит часть этих денег качнуться на фонду/недвижку, хотя последнее сомнительно. С четвертой стороны – «Вас ки-ну-ли, как лохов последних!»(с)Жмурки, - это я про отмены дивидендов. Да, понятно, реструктуризация долгов сейчас акционерным обществам куда выгоднее выплаты дивидендов, но нам, мелким акционерам, от этого не легче. Есть еще несколько соображений, но вес их уже меньше вышеизложенных. Ну и плюс, разные стратегии и наличие доступного финансирования приводят к разному поведению. Скажем, для долгосрока невыплата дивов сейчас только в плюс. Что на практике? У меня не получилось набрать денег на 18й выпуск самолета, в том объеме, который хотел, получил всего 76 штук. Ну и ладно. В ближайший месяц у меня «взорвутся», т.е. погасятся сразу 6 выпусков – Самолет12, ПЮДМ2, ВМидео3, Камаз10, Феррони2 и структурка от тинька. Это будет очень неплохая сумма, да и прибыль там тоже есть – я много докупал на снижении тела. А ведь можно уже побарыжить еще и Сегежей5, она уже 925 при моей средней 835р, и не ждать оферты февраля 2026. Куда их направить? С одной стороны, в облиги, пока ставки ЕЩЕ высоки. Так сохранится относительно высокая еще на пару лет. Альтернативно, начинать снова набирать акции – у меня по маржин-колу ушло довольно много позиций. Но у рынка шанс сходить ниже текущих уровней – неиллюзорный, стоит ли сейчас? Еще альтернатива – вообще всё чисто в длинные ОФЗ загнать, зафиксировать 14-15% лет на десять. Тут уже вера в государство, а с государством в долгую у нас что-то не айс… Да, еще, чуть не забыл! Радость то какая, фонд СберАрендный7 вверх попер! Уже +11%, и при этом СЧА еще и близко не достигнута. Парус тоже радует, +16% держит. Рентал пока в районе нуля болтается, непонятно почему. Мб стоит набрать? Надо почитать, что у них там происходит. А вообще, звонила менеджер Паруса, очень рекламировала Двинцев. Там очень неплохие будущие платежи, может даже стоит зайти. Подумать. В остальном, всё у меня скучно. Всем мира, добра и удачи.

Привет, дорогой дневник ! Собираюсь поучаствовать в новом выпуске облиг Самолета на хорошую сумму (в районе полуляма). Участвовать буду в последний день подачи, 24 июня. Причины: Будет неплохой фикс-купон аж на четыре года, без оферт, да еще 30дневка. Надеюсь, ЦБ ставку все же будет снижать, дело верное 👍 Вторая – эмитент надежный, земельный банк огромный, не разорится. Третья – 11 июля произойдет погашение 12го выпуска Самолета, его у меня много, надо заместить выпадающее. Откуда взять деньги? Ну, я уже начал копить. Обычно я реинвест в течение 2-3 дней делал, ща притормозил. Второе – в понедельник погасится выпуск Электрощита (рейтинг В+), 45 штук. Ну и я хочу ПОТИХОНЬКУ продать ПЮДМ (ruB), не дожидаясь погашения 16 июля. Я чуток потеряю (тыщи полторы) относительно погашения эмитентом, но успею переложиться. С этим пунктом будет сложно, рынок облиг ПЮДМа крайне низок, сегодня, например, продали 3 облиги за весь день. А у меня их – 35 💼 Но! Если выйти не успею, значит буду потом брать что-то еще, горевать не буду. В целом, облиги потихоньку растут в теле. Раньше, в пике, было (насколько помню) до -15%, сейчас уже всего -2%. Минус сейчас в основном дают длинные ОФЗ 26й серии и облиги Лизинг-Трейд (ruВBB-), при этом много облиг вышли в хороший плюс, особенно радует Сегежа и МВидео, не зря терпеливо их набирал на низах. Но их потенциал роста еще не исчерпан. Давненько не считал , но навскидку, особо не подросла, оно и понятно, много отмен дивов, а по облигам реинвест не очень дает большой прирост. Акции… ну такое, пока я не вижу себя в той части рынка. Мб даже закрою маржиналку, чтобы уже понять и простить. Ну а по личной жизни – никогда в жизни не догадаетесь, что я себе присмотрел в качестве будущего занятия 😂 Но конкретику пока рано, надо проработать тщательнее вопрос. Всем мира, добра и удачи.

Привет, дорогой дневник ! Рынок сошел с ума и ведет себя иррационально. На таком рынке запросто можно сколотить себе состояние (если очень повезет) или потерять его (ваще на изи!). Я не понимаю причин такого резкого роста или таких же резких падений отдельных бумаг. Да и рынок в целом может колебаться в отсутствие новостей с гигантской амплитудой. Я пока продолжаю маржиналить с тиньком, как там в песне скорпионс? «walking to the edge», то бишь, хожу по лезвию ножа. В целом, уже научился ставить стопы – если глянуть в историю сделок по тиньку, то уже есть пара красных закрытий позиций. Зато не надо сидеть по неделе в ожидании возврата в зеленую область (при этом платя конские комиссии за перенос позиции). В общем, потихоньку учусь выживать на этой вашей бирже. Даже в плюсе. Из смешного – комиссий тиньку вышло чуть больше, чем заработал себе. Надо всё-таки работать эффективнее. Может даже когда нибудь рискну фьючерс купить 😊 Очень удачно сегодня закрыл малый гештальт по Сегеже (см. картинку, зацените красоту). На новости о судьбе допэмиссии, сработал тейк-профит, по итогу Сегежа выбывает из участников моего , переходя в раздел «ну такое» с прибылью в 20к. Три подхода потребовалось. Учитывая, что и облиги Сегежи5 в хорошем плюсе, ну прям лапочка. Теперь надо будет заняться деточкой посерьезнее – ВК, там убыток больше 50%, и объем серьезнее. Но пока я не вижу поводов для роста ВК, так что пожалуй, повременю. Сейчас я вышел из всех маржинальных позиций, и немножко обожду. Две причины – во-первых, я завтра улетаю в командировку до воскресенья, будет некогда (а за маржиналкой следить надо!), и второе, ждем в пятницу результат заседания ЦБ по ставке. Хотя мб имеет смысл, наоборот, в пятницу набрать позиций, и, если вдруг (вдруг!) ставку снизят, занять место на ракете. С другой стороны, «а чо, ***, если нет?» (с)Слепаков. В общем, по обстановке, надо думать. Так, что еще? Поучаствовал большим пакетом в размещении облиг Биннофарма, посмотрим сколько отсыпят. И в замещайки Норникеля еще думаю залететь. В остальном вроде все штатно. Всем мира, добра и удачи.

Привет, дорогой дневник ! Девушки – с праздником! Будьте хорошенькими, для себя и для нас! Ну и мы постараемся не отставать ❤️ Прошедшие две недели для меня на рынке были малоподвижные. В основном ожидал восстановление тинька после дикой просадки (почти в минус 7кк ушел, дождался вчера плюса и вечером Трамп подкузьмил своими заявами, опять ждать), немножко реинвеста купонов, ну и закрытие гештальта по Самолету – «зашел и вышел, дел на 20 минут», ага, щаз, на 12 дней растянулась спекуляция! Но закрыл по итогу из -201к в +12к, по 1450р. Позавчера попробовал спекульнуть так же Сегежей, но рынок щелкнул по носу, эдак легонечко, сработал стоп-лосс, в итоге унес что-то около двух тысяч рублей прибыли (с 500000 акций!), хвала богам что не убыток. Намек понял, опять же – нарушение правила «не спекулируй сразу больше, чем одним инструментом». Потом как-нить серьёзно позанимаюсь, мб даже после доп. эмиссии, хотя это будет сложнее сделать, чем сейчас, цена акций вполне с 1,8р может упасть до 0,3р. Надо внимательнее изучить вопрос. Кстати, облиги Сегежи (5й выпуск) у меня вышли в +5% по телу, что радует безмерно. Аналогичный Сегеже вопрос по ВК, надо из убытка выводить, но это уже нытье, а в дневнике в каждой записи ныть не пристало. Текущий (для истории): ВК -103к, Норникель -66к, Мечел -39к, Сегежа -22к. Близко к пятерке подобрались Газпромнефть -21к, ММК -19к и Позитивы -12к, остальные минуса уже незначительные. В целом, должен сказать, краснота в портфеле сильно сократилась, рост рынка всё же дает о себе знать. Даже покупать особо не хочется, хотя умом я понимаю, что индекс 3200 – это мелко. Так, что еще заслуживает упоминания? Вроде как обозначены проблемы у Газпромнефти (отчего она и скатилась), Русагро сказало «мамой клянус», что все в порядке (поверил). Позитивов решил же заменить (когда в плюс выйдут), думал на Полюс, но вот он уже не столько привлекателен, считай уже 20к, да и золото на хаях… Полюс надо будет обязательно иметь в портфеле, но вероятно лучше это сделать при серьезной коррекции, и до 2026 года, когда они выйдут на полную мощность. Сейчас же привлекательным кандидатом выглядит Промомед. В общем, осталось деньги найти 😎 Всем мира, добра и удачи.

Привет дорогой дневник ! Неделя вышла непримечательная. Достигли целевых уровней и продались «малыши» - Артген и Генетико (по сути, по лоту были), Мосэнерго (+26%, но сумма смешная) и Ростелеком (+20%, держал с мая 2022, недотянул до ЛДВ чуток). Продал в плюс, и ладно, хотя с т.з. входа + инфляция выхлоп вероятно в районе нуля. Но это остатки моей былой инвестиционной жадности – когда хочется взять весь рынок 😎 Я даже помнится, пытался его подгонять под структуру индекса Мосбиржи, наивный. Сейчас я определил для себя комфортный для меня портфель (12 февраля писал, кстати, надо тег завести – например если не занят). В портфеле есть еще много «лишних» эмитентов на продажу, и суммы там уже серьезнее, но я думаю наш рынок еще вырастет, и меня никто не гонит с их продажей. Но отложенные ордера тейк-профит я уже выставил. Ну что, моя любимая рубрика «самобичевание» или «а мозги ты дома забыл?» Достаточно спонтанно купил Самолет, с целью усреднения (писал неделю назад). Так до сих пор и сижу с убытком, но хотя бы -153к вместо -201к. А планировал ведь в LQDT складировать. Вот этот раздел инвестирования у меня сильно хромает, никак дисциплину не привью. Второй отрицательный момент на горизонте – Русагро, что-то слухи нехорошие про мошенничество при переезде. Может конечно и брехня, но мб стоит продать, пока зеленое? Там правда налог на ту часть, что до сплита будет бешеный, но не привыкать. А вдруг просто слух с целью посеять панику? В общем, надо будет серьезно покопаться в вопросе (это, кстати, ярко характеризует ошибочность термина «инвестор, купи акции на всю жизнь». Неееет, голубчик, огород надо пропалывать регулярно). Третий момент – я всё-таки заменю Позитивов в своем портфеле. Мне не нравится происходящее. Возможно, я упущу иксы, но… На замену рассматривал несколько компаний, но все какие-то скучные (кроме, пожалуй, Полюса). В общем как выведу в плюс Позитивов, продам и возьму Полюс. Но если есть что предложить - предлагайте. В остальном, все буднично, реинвестирую купоны (в последнее время сильно реже стал ставить лимитные заявки, сразу со стакана беру, теряю 0,01% доходности, ну и ладно). А вот! Что-то я увлекся облигациями! Их доля опять сильно пошла вверх, а я так не планировал. Точнее даже не так – я планировал купоны направлять на покупку акций, а по факту получается, что и реинвест обратно, и даже участвую в размещениях. Что что там облиги – я взял СТРУКТУРКУ! Тиньковскую, «№252 Экосистемы», выглядит вроде неплохо: к 24/07 должны дойти по ценам Сбер - 318₽, Т - 3441,4₽, Яндекс - 4643₽. Если да, то выплатят тело и +50к примерно. Если нет - тело и +5к. Все три компании сейчас около этих чисел, но до конца июля еще надо дожить. Не забыть пополнить ИИСы до заветной суммы 400к (и придумать, откуда взять эти деньги - продать акции и перекинуть или же купонами?), и добрать на это ОФЗ (кто там обнуляет НКД в марте-апреле?), пока они еще в районе дна. Так, что там еще – портфеля ща выглядит так: Самолет -153к, ВК -103к, Норникель -63к, Мечел -37к, Сегежа -25к, ну и вне зачета ММК -24к. Дальше бонды и копеечные. ММК вырастет, Сегежей позанимаюсь сильно позже, не горит. Мечел – сам дорастет, там и избавлюсь. Вот ВК да, там огромная процентная просадка. Что-то надо будет придумывать с ними. Пассивный доход (оно же – ) на сейчас показывает 9675р/день, но это искаженное из-за маржиналок и «придуманных» снежком прогнозных дивов. Я думаю, ближе к 7-8к, надо самому в экселе пересчитать. Пояснение тем, кто недавно подписался – я в течение года крайне редко пополняю счет, по сути дела только в начале года закидываю годовой бонус, а дальше ну разве что кто из знакомых долг вернет внезапно 🤔 Поэтому оперирую теми деньгами, что идут с купонов и дивидендов, ну и со спекулятивной части – я играю в лонговую маржиналку акциями тинька (и только ими!). Всем мира, добра и удачи.

Привет дорогой дневник ! «Как жестока и обманчива бывает природа» - сказал ежик, слезая с кактуса. 13 февраля на утренней сессии весь рынок уперся в потолок – я такого никогда не видел, чтобы в стакане были исключительно покупатели. Удачно продав маржиналку в голову пришла ШАЛЬНАЯ мысль усреднить самолет – а чо, вот же, рынок ждет рывка вверх, надо взять самолета побольше, и после выхода в зеленую зону – закрыть гештальт. Дел на 20 минут. В общем, уже три дня сижу с минусовым самолетом (на -201к) 😊 Позитивы очень расстраивают. Обман (или самообман) с доходами, раздача приближенным 10% компании (за счет прочих акционеров), а сейчас еще и «так плохо потому, что наш флагман плохо продается, но в будущем…» …а в будущем если будет мир, частник вернется к чекпоинтам и цискам. Есть конечно вариант, что государство крайне жестко закрутит гайки частникам, и заставит их покупать отечественное, но это уже не рынок. В общем, я пока свой пакет продавать не буду (-8%), посмотрим после апреля, когда отчетность выйдет. А там решу. Но замену всё-равно буду подыскивать. Пока шорт-лист – Полюс, Хедхантер или Рениссанс. У каждое есть аргументы лучше позитива. Так, что еще? Посмотрел норникелевскую встречу на БКС. Парни прям видно, что готовились отбиваться, и им почти удалось 😉 Учитывая, что норка еще несильно выросла, есть соблазн добрать позицию. Важно! Завтра, 17 февраля начинаются торги акциями обновленной Русагро. Если будет ниже 1000 – попробую взять на… много. Я в них верю, +50% можно запросто выдать. Еще буду поглядывать за поведением ИнтерРАО, будут приседать, буду брать. Остальные мне интересные уже слишком сильно выросли, и я подожду следующей коррекции, которая, по моему мнению, будет и будет сильной – ибо нихрена особо в мире не поменялось. Ставка зашкаливает, разговоры про СВО пока еще на стадии подмигиваний, инфляция не побеждена. Да, есть «сигналы», но, когда сигналы быстро не превращаются в обещанное, происходит разочарование и падение настроения рынка бывает драматическим. Вот там и возьмем. А пока кеш в LQDT (или в ОФЗ, но их еще долго можно будет брать). По облигациям – облиги Сегежи (у меня 5й выпуск) дошли до моей средней, и чисто в теории я могу уже выскочить из них без потерь. Доусреднялся, дало свои плоды 💪 Дальше вилка – выскакивать сейчас или рискнуть до февраля 2026, когда будет оферта, и доходность будет 34%. Но через год. Плюс купоны дважды в год, а я уже привык к комфортным 30дневкам. Скорее всего буду ждать, но, если она скажем, даст +10% по телу, проще будет зафиксировать и переложить в что-то посовременнее. Еще весьма интересной выглядит тема замещаек, пока рубль укрепился. Можно взять газпромовские длинные, в двух бумагах НКД минимальный (у меня есть RU000A105RH2), и цена приятная. Но всё равно, 910 уе за штуку есть 910 уе, а покупать одну облигацию как-то глупо. Можно, конечно, задействовать выручку от спекуляций, но планировалось то наоборот, на купонные доходы набирать акции. Даааа, интересные времена…. Всем мира, добра и удачи.

Привет, дорогой дневник ! Я более-менее вышел на стабильный трек маржинальной торговли, и скорее всего весь кейс закончится в ближайшие месяцы. Почему так? Потому что в маржиналку я играю, пока уверен, что рынок будет расти. Если рынок перестанет расти и уйдет в боковик, то маржинальная торговля сожрет любого трейдера, поскольку эта игра с отрицательной суммой, и выиграть можно только пока рост эту дельту перекрывает. Консенсус-прогноз по тиньку дает цену те же 3500р, по сути, осталось с текущий 3100р не так уж и много. Поскольку на основном счете я впервые за долгое время увидел «Непокрыто: 0.00р» я начал проводить план «тест-20» в жизнь, и поставил на продажу много мелких позиций, с достаточно высокими планками продаж – я же никуда не спешу, верно? Сходу продалась только EN+, уж больно она заракетила на 12% за день. Я быстренько просмотрел – акции в последний раз (не считая игры на тиньке и принудительного выкупа Глобалтранса) я продавал аж в апреле 2024! Т.е., по сути, почти год я сочетал в себе спекулянта и облигационера. Сейчас я в ожидании пятничной ставки ЦБ – если её оставят, или тем паче, снизят (не верю, но вдруг), то я рассчитываю на рост биржи, и пока еще буду вести себя спекулятивно. Если вдруг же пойдем вниз, то немного посижу и буду подкупать в свой «тест-20». Пока полноценно там заняли свои места (т.е. с целевыми количествами акций) пока только две компании – Сбер и Новатэк. На подходе Лукойл и НЛМК, остальные сильно отстали. Как я раньше писал, продажа всех непрофильных акций поможет занять свои места 3-4 бумагам, остальные 14-15 придется добирать до целевых значений долго и нудно, мб даже и с помощью спекуляций. Есть правда вариант Б, задействовать акции Сбера, которые были у меня в управлении (я их выкупил). За счет их продажи можно закрыть еще 7-8 позиций. Думаю. Так-то, теоретический портфель «тест-20» по сумме превышает все мои активы вместе взятые, включая облигации и вклады. При этом его пассивная доходность составляет 70% от текущей. Вот она, сила облигаций 🤔 Что любопытно – собрал я его в снежке 15 октября, и с тех пор он показал +5%, что хуже рынка, и прилично хуже (рынок +8%). Здесь уже должны порадоваться сторонники индексного инвестирования 💪 Утянули портфель вниз Позитивы (аж -41%!), Транснефть, РусАгро (ну с этими понятно почему), Новабев и Совкомфлот. Цена акций этих компании с октября 2024 так еще и не восстановились. А тут руки должны потирать сторонники покупок недооцененных бизнесов 💼 Собственно, самый главный на сейчас момент, который беспокоит – Позитивы. Прогнозы (свои же!) снизили и даже до сниженных по факту недотянули, и недотянули значительно. Нафига обещали то горы золотые? Размытие капитала тоже не самый красящий компанию поступок… В общем, занимали они одно из последних мест в моем тест-20, мб стоит вообще подумать о замене, благо пока позиция не очень велика? В общем, буду изучать и думать. Полюс прям просится, а может, чем черт не шутит, и тинька надолго взять? Всем мира, добра и удачи.

Привет, дорогой дневник ! Отторговали две полноценных недели в январе, было жарко. 88 сделок! И из них только 7 – работа с облигациями, а остальные 81 – спекуляция тиньком. Аж самому страшно – мой оборот по тиньку с начала года составил 1,3 МИЛЛИАРДА рублей, если таким темпом экстраполировать до конца года – то теоретически это будет почти три триллиона рублей. Конечно, общий оборот Мосбиржи сколько-то там квадриллионов, но всё равно цифры впечатляют, не правда ли? Общий плюс к портфелю – почти 2кк. С тех пор, как я стал спекулянтом (мама, прости!), я многому научился (хотя подозреваю, что еще и десятой части не освоил), стал осторожнее, суммы заходов уменьшил, частоту сделок повысил. Это хорошо видно, если зайти в мой профиль в сделки с тиньком – там часто проскакивают сделки с плюсом по 0.1-0.2%, а раньше я ждал роста до 1-2%. И заметьте – минусов там ПОЧТИ нет. Почти – особенность подсчета фифо, усредненная позиция, проданная частями, покажет минус на первых сделках, хотя общий объем продажи даст плюс. Я стал выходить на ночь/выходные гораздо чаще, чтобы уменьшить плату за перенос позиций. Стал больше выжидать «надежных» заходов, а не «кажется поехали, если чо – усредним». Маржиналку использую максимум на половину доступного, а то были ситуации, когда маржин-колл неиллюзорно маячил на горизонте. Были, конечно, и ошибки – например я закрыл в большой убыток всю позицию по тиньку 16 декабря, ожидая, что 20го поднимут ставку, и рынок провалится еще ниже. Но ставку оставили, и ... оставалось махать платочком белым лебедям в небе. Если бы я не дергался – потенциально на росте рынка 20го мог заработать 3+ ляма. Но, такие вещи чисто на удачу, так что не особо и переживаю. Не особо, да. Вообще не переживаю. Наверное. Что еще? Хвала богам, я не стал использовать шорт: там, конечно, выиграть можно больше, но зато и убыток неограничен. Плотно позанимался изучением фьючерсов. Нет, это инструмент для профи, или как минимум, проводить набор опыта надо под приглядом опытного человека. В общем результат в последние пару месяцев стал сильно ровнее, хотя и просел в "рекордных" цифрах. Дальше будет еще большее усложнение получения прибыли – вырасти с 2200 до 3000 сильно предсказуемее и легче, чем с 3000 до 3900. А сейчас еще и сам брокер прислал уведомление – теперь всего 15 сделок в день по тиньку без комиссий, дальше – как для всех остальных акций, что в общем тоже не прибавляет активности. Так что закрою свой гештальт – и вернусь наблюдать как растут деревья. Ну хватит о спекуляциях. По инвестиционной части – поучаствовал в размещении облиг Монополии в тиньке, не очень большим объемом. Купонами добираю корпораты, в ВДО опасаюсь, уж больно много дефолтов уже, а будет еще больше. Хотя в одну авантюру всё-таки влез по самые уши – усреднил всё-таки ПЮДМ (БО-2) до позитивного исхода в случае нормального погашения этим летом. Рационального смысла это усреднение не имело, риск превышает выигрыш многократно. Акции не покупал, вообще. Ожидал навеса в Х5, но его не случилось, думал уже по 2600 брать. Все остальное на мой взгляд лучше будет взять на следующей коррекции. Я не верю в длинный позитив на рынке, хотя в моменте может и пробьем индекс 3000, и радостная толпа хомяков понесется скупать всё и вся - ааааа, круглая цифра!!! Но по факту, наблюдая промышленность, откуда брать позитив надолго – непонятно. Разве что сойдутся звезды – Трамп смягчит санкции, ставку снизят (хоть на миллиметр), и СВО пойдет на завершение, и всё это прям разом. Но это неточно. Так что думаю, мы еще увидим ценники ниже текущих. Если же будет позитив – ну что ж, я порадуюсь улучшению жизни, и утешусь тем, что мои ОФЗ вырастут. Ну и русгидру наконец продам, застоялся этот поезд в депо. Еще, на подумать – глядя на Новабев, снижение продаж, указы, направленные на ЗОЖ, есть мысль заменить его в топ-20 на Полюс или на Мать и дитя. Или вообще на что-то другое. Предлагайте идеи чтоль… обдумаем. Всем мира, добра и удачи.

Привет, дорогой дневник ! На длинных праздниках хотел прям сесть и упорядочить мысли, решить, тксзть главный вопрос жизни, вселенной и всего такого. Поскольку ответ на этот вопрос уже известен, то стоит обдумать планы поближе, скажем, на 2025 год. С точки зрения портфеля – портфель болеет, я сижу в маржиналке. Соответственно, как бы основная мысль должна быть – «закрыть маржиналку, как можно быстрее, она стоит денег». Но… Но рынок ща крайне дешев, мб еще и поболтаемся внизу, но факторов за рост больше, чем за падение. Мб имеет смысл потерпеть маржиналку, и затариться акциями на низах? Из моего списка топ-20? Тарить список тоже надо с умом. В общем, вооружился я любимым экселем, и засел за расчеты. Для каждой компании я взял три параметра –Р/Е, т.е. за сколько лет компания отработает свою стоимость, второй, более важный показатель Net Debt to EBITDA, который показывает, сколько компании надо пахать, чтоб отдать накопленные долги, и самый важный показатель – ROE, он же ROIC, т.е. за сколько годочков нам, инвестору отобьются вложенные бабки. Мы же на рынок бабло получать пришли, а не отдавать? Я разбил всю свою двадцатку три раза на группы по каждому показателю, отсортировал и присвоил им веса с помощью логарифмической функции e^(x/5), где Х – номер бумаги в отсортированном списке. Деление на 5 – чтобы близкие по показателю компании не разлетались в дальние концы космоса, но при этом штраф на позицию в списке оставался существенным – разница между первым и последним местом почти пятидесятикратная. Далее для полученных результатов я применил формулу «Место в рейтинге = Вес P/E + 2 * вес долга + 3 * ROE», соответственно повысив значимость самих показателей. Чем меньше цифра, тем лучшие позиции занимает компания в целом относительно других из списка. Итоговая таблица победителей в приложении. Как видно, победитель (Мосбиржа) набрал чуть больше 22 баллов, и это неудивительно, поскольку Net Debt -1,18 (отрицательный, т.е. наоборот, должны компании!), да и ROE 33,9% неплох (в своей категории это 3й результат). Втрое место – НЛМК: вырулила опять же за счет отрицательного долга и хорошей финансовой команды, но! данные могут быть и недостоверны (брал со смартлаба), а компания раскрывает мало показателей. Третье место – Сбер, хороший P/E (6 место в своей категории), и хороший возврат капитала (25,4%). Дальше идет плотная группа нефтяников, некоторые прям ноздря в ноздрю. Сургут, Татнефть, Новатэк, Х5 (затесалась), Лукойл, Газпромнефть. Дальше начинают растягиваться, но пока еще вместе – Совкомфлот, Яндекс, ИнтерРАО (за счет адовой денежной подушки). Еще дальше – группка Новабев, Норникель, Фосагро, Роснефть. Транснефть, имея хороший р/е и отрицательный долг, настолько хреново управляет капиталом – что неудивительно, что плетется в хвосте. Ну и тройка аутсайдеров – Русагро, Газпром и Позитивы. Но у них ситуация интереснее. Русагро, например, и активно расширяется за счет скупки конкурентов, так еще и в процессе переезда. Так что эти показатели не очень-то и показывают настоящее положение дел. Учитывая, что Русагро с 3 января теперь доступен только квалам – ожидаю распродажи неквалами из своих портфелей, когда в марте откроют торги, надо заготовить кеш на всякий случай. Газпром – понятно, компания в жопе, удар за ударом, но она выползет, слишком велика. Вопрос когда, но как мне кажется сейчас набирать будет преждевременно. Он еще попадает ниже. Ну и Позитивы – оказались в конце списка во многом потому, что они, как растущий ИТ-бизнес в сфере инфобеза, и имеет высоченный P/E, и долги приличные (следствие быстрого роста), та еще им нарисовали -222% ROE. Опять же, смотреть в данном случае на компанию так не особо правильно, надо понимать, что это компания с прицелом на далекое-далекое будущее. Быстро она себя не отобьёт... По идее, надо брать начиная с лучших, но я не буду жестко идти по списку, хотя он соответствует в целом моим ожиданиям. Будем смотреть 🤔 Всем мира, добра и удачи.

Привет, дорогой дневник ! С наступающим Новым Годом, камрады! 🥂 Год подходит к концу, пора бы и итоги подвести, да планы на будущее наметить? Посмотрел свой же пост конца прошлого года. Интересно сравнить будет. Примечательно, что результат мог быть НАМНОГО лучше. Увы, я нарушил статьи 5, 17 и 42 кодекса инвестора – занялся активной игрой на бирже, чего делать инвестору категорически запрещено. Поэтому для сравнения год-к-году я выведу игрища с тиньком за скобки, а про тинек отдельно тогда напишу, как закончится история – там есть что рассказать. Итак, прошедший год по формуле «портфель-вложено» убыточен, примерно на чуть больше миллиона. Учитывая, что рынок в целом здорово просел, я просел меньше, чем индекс мосбиржи, иными словами, обыграл рынок примерно на 10% в целом. Хотя, конечно, видеть совсем зеленые цифры было бы куда приятнее 😎 Планы на 2024 были большей частью были выполнены. Зато здорово бустанул дивиденды и купоны (опять же, лично моя заслуга скромная, в основном эффект дала ставка ЦБ), в прошлом году было 1,35кк – то в том году чистыми вышло 4,12кк (604 выплаты за год!). Средняя див. доходность по всему портфелю составила 11,31% чистыми (купоны почти 15%, дивы около 9%). Прогноз на 2025 с текущим портфелем 4.83кк ( достигла 13232р/день), но, конечно, я постараюсь сделать результат лучше. Текущий : Самолет (-122к), ВК (-108к), Норникель (-106к), Мечел-п(-37к), ММК (-25к). Учитывая, в какой рост пошел рынок в декабре – есть шанс сильно поменять как состав рейтинга, так и уменьшить анти-суммы в ближайшие месяцы уже. На длинных праздниках будет время – попробую расписать свои мысли по поводу разных тактик поведения на рынке, их плюсы и минусы (больше даже для себя разложить в голове). Всем мира, добра и удачи!

Привет дорогой дневник ! Грустная часть. Я по-прежнему сижу в тиньке, и по-прежнему в целом не выигрываю. Хотя всё еще надеюсь. Я всё еще на безопасном уровне минуса, хотя этот уровень расстраивает. Ну всё, поныл и хватит 😂 Из интересного – на днях брокер, начинающийся на Б, и заканчивающийся на КС, объявил, что первым присоединился к инициативе «СБП для ценных бумаг». Суть идеи – мгновенное перемещение ЦБ между брокерами, по аналогии с СБП. Интересно, можно ли будет купить облигацию, которой нет в тиньке, и перевести ее в тинек? 😊 Но в принципе, я же все равно хотел сосредоточить все облигации и рейты у одного брокера, а акции у другого. Посмотрим. Портфель «тест-20», в основном сформированный 15/10, на текущий момент просел на 11%, фактически совпадая с индексом. Только два эмитента зеленые – Фосагро и Сургут-п, и то копейки. Кстати, решил дилемму ИнтерРАО vs Ленэнерго. Интер победил, благодаря кубышке, которая ближайший год будет неплохо её кормить. Очень сильно припал Норникель, прям драма, и конъюнктура плохая и дивы отменили... Прямо хочется его усреднить. Но в портфеле-20 его нет, и будет ли такое действие разумным – не факт. Так, что еще? Через три дня исполнится три года счетам ИИС. Добби свободен! 😎 Хз пока как быть – конвертировать в ИИС-3 или оставить как есть? Или вообще закрыть. Оба ИИС прибыльные, дают 14% и 15% пассивки, но если взять стоимость внесенных денег, то депозит был бы лучше. Пока, разумеется, я продолжу покупать ОФЗ, на взносы + купоны. На ИИС нет места авантюрам. В общем, наверное, пока подождем уточнений законодательства. В общем, будем посмотреть. Всем мира, добра и удачи.

Привет, дорогой дневник ! С биржевой точки зрения – у меня пустая неделя. Ну не считать же за активность покупку за купоны нескольких паев Рентал Про? С точки зрения лонга тинька (блин, никак не привыкну к их переименованию) – снова набрал позицию после выходных свободы, не угадал с входом, в итоге просидел всю неделю в минусе, и только в пятницу вылез в зеленую зону. В целом, на текущий момент с учетом комиссий ежедневных я в нуле. В итоге оставил позицию как есть, не стал выходить, посмотрим, что принесет следующая неделя. Поставлю на зеленое – хорошие новости. Если будут плохие – ну что же, посижу еще в красном. И кстати да, если додержу позицию до 22 ноября, выходить не буду – считаю, что дивгэп у тинька – типично в пределах дневной волатильности. Напомните мне – в лонг же дивы мне идут? Это в шорте дивы брокеру? Продолжаю моделировать «портфель-25», добавил туда 21-м эмитентом Русагро. По нему мне нравятся все новости – и сделки поглощения (+НМЖК, +Агро-Белогорье), и редомициляция, да и вообще я считаю, что жратва – базовый компонент человеческих потребностей (в отличии от капитализации эппл). Кстати, за месяц, теоретический портфель-25 похудел на 2%. Лень сравнивать с индексом, но по ощущениям, упал меньше. Поскольку портфель планировался из 20ти эмитентов (плюс-минус), то должны быть и кандидаты на выбывание. Сомнение вызывает Новабев – как она, на горизонте десятка лет – будет расти и дивы платить достойные? Или есть кандидаты получше и понадежнее? Почему это важно, простой пример – у меня есть акции Совкомфлота, купленные в 2022 году по 40 рублей. Последние заплаченные дивиденды шли мне с доходностью 23%, а всего за два года дивы закрыли 50% стоимости вложений. И это не считая того, что акции сегодня стоят 97р (+140%)! Буду ли я их продавать? Только если найду другую Золотую Курочку, которая несет яйца не С2, а С0 😎 Ну или второй вариант – Золотая Курочка перестанет нести яйца. С такой точки зрения Новабев выглядит средненько. Ну, время пока есть (денег на покупку нет 🥲 ), будем думать/оценивать/моделировать. Аналогичные раздумья у меня по поводу Мосбиржи – есть аргументы и за и против. Против – в основном то, что я думаю у Мосбиржи драйверы роста как-то сдулись, а вот высокие дивы так и не случились. За – ну как бы у нее конкурентов нет, и если по аналогии с Совкомфлотом моя див. доходность сейчас 20%. Но ее у меня – копеечный объем, в портфель-25 придется брать по текущим ценам, такой див. доходности боюсь уже не достичь. Ну и я так и не решил Ленэнерго или ИнтерРАО? Оба разом – ту мач. Ленэнерго вроде получше выглядит, но Интер – мастодонт на фоне козявки, да и есть уже в портфеле прилично уже сейчас. Газпром и Газпромнефть. Очень сложный выбор. Пока оставлю, но покупать буду в последнюю очередь – Газпрома ща имею буквально пару акций-маркеров, Газпромнефти побольше. Тяжелые у них сейчас времена, и мне кажется, еще долго будут. Так что не буду спешить покупать, есть более срочные покупки. Кстати, любопытный момент – очень сильно упали Позитивы, прям драматически, на 21% за месяц! Поскольку я примерно представляю, чем они занимаются, рынок у них пока еще бездонный (они еще даже на рынок средних компаний не спустились), да и геополитика им благоволит, то расцениваю такое падение как хорошую возможность взять, пока ценник припал. Дивы у них слабенькие, но мы же их пока рассматриваем как компанию роста, наряду с Яндексом. Хотя, какие нафиг акции роста, нам, старикам? 💪 Остальной состав портфеля-25 более-менее адекватен, особо вопросов не вызывает. Всем мира, добра и удачи.

Привет дорогой дневник ! Провел измерительные работы по реальному и предполагаемому портфелю акций (ну тот, который «идеальный», из 20 акций). Чисто для истории зафиксирую цифры здесь. Итак, цифры. Текущий портфель дает 10,07% дивидендной доходности до налогов, или 8,76% чистыми. Будущий – 11,94% или 10,4% чистыми. И даже чуть больше, потому как Х5 там с нулевой див. доходностью. Для любопытства, облигационная часть приносит 15,76% грязными или 13,71% чистыми. А уж как у облиг зашкаливают коэффициенты Шарпа/Сортино любо-дорого посмотреть, особенно у ОФЗ 😊 В принципе, по акциям можно было бы добиться и большей доходности на 1-2%, но тогда надо забыть по яндексы/позитивы и прочие ИТ. Да и вообще тупо в Сургут всё загнать, будет 18-20%. В итоге рассматривал порядка полусотни компаний (ух, сколько аналитики пересмотрел/перечитал за эти два дня!), оставил по итогу шорт-лист из 20 компаний (из 54 существующих). Ну и заработать денег на эти 20 – задача посильная, хотя сложная, я в «идеальном» портфеле щедро насыпал доли и суммы, чего этот эксель жалеть-то? 😂 В этих двадцати одну надо явно выкинуть – либо ИнтерРАО, либо Ленэнерго. Вторая доходнее, первая стабильнее. Но два энергетика вместе – перебор. Не решил еще. Ну и есть потенциально интересные кандидаты на включение – Астра или Лента. И по отраслевой структуре портфеля тоже есть вопросы, мало финансов, зато много айти… Еще в фонды недвижки надо закинуть до доли в 10%, а то ща 2% с копейками… Кстати, на удивление, самый доходный – Сбер7, потом с отрывом Рентал, и потом только Парусы. Я ожидал другой расклад победителей. А еще на заметку – разобраться с ИИС (ему уже три года, вырос то как!), как быть дальше, разобраться с ИИС3 (там жесть, никто ничего не может сказать определенного), и с новой «программой долговременных сбережений» (пришло письмо на госуслугах), а то в свое время мою накопительную часть пенсии украл НПФ «Эволюция». Я как-то подзабил тогда на войну с мошенниками (в ПФР на моё «я никаких разрешений не давал, и про этот фонд в первый раз слышу» просто плечами пожали и всё), а ща прям чую – пора заняться! А еще – слухи ходят о поднятии ценза квала с 6 до 12 лямов. Печаль, коли так. Надо следить за новостями. В общем, работы много, работы интересной. Кстати, пока шерстил аналитику обратил внимание, что все 100% контента – «несите ваши денежки», есть один, который только ренивестирует, и нет НИ ОДНОГО автора, который бы рассказывал, как живет с капитала. Ну точнее есть, аж два, но у меня ощущение, что их рассказы как раз чтоб на мне заработать, а не поделиться механикой своих трат и вариантов распоряжения активами. А очень интересно. Всем мира, добра и удачи.