527
подписчиков
39
подписок
Бывший growth-инвестор, сейчас инвестирую для жизни с пассивного дохода к 2032 году ✌️В инвестициях с 2018
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
Посты
Ролики
Mediabitch
7 января 2024
Финансовые итоги года. Часть 3. Дивиденды и купоны.
Живыми деньгами (дивидендами и купонами) портфель в 2023 году принёс мне до налогов около 70к. Доходность на вложенный капитал 7% с копейками — учитывая, что в портфеле дофига замороженных фондов и немного недивидендных активов, считаю, что вполне норм. Непосредственно по дивидендным акциям если смотреть, то доходность на вложенный капитал от 15% (у ) до 24% (у ) по разным позициям.
Я тут увидела, что в Snowfall Income можно посмотреть сколько твой портфель приносит тебе в месяц и день. Так вот в месяц это 5842 рубля. И я на эту цифру посмотрела как-то другими глазами — посмотрите и вы. У жены моего папы (она проработала всю жизнь медсестрой) пенсия 10 000 рублей, то есть мой доход от инвестиций — больше половины от её пенсии. Посмотрела вакансии в моем городе, по ощущениям реальная зарплата большинства людей не больше 25к (например, такая зарплата у воспитателей в детсаду, кассира в супермаркете, медсестры), то есть мой доход от инвестиций — 1/5 от их ежемесячного дохода. На будущий год если ничего в портфеле не менять (то есть не пополнять портфель), Snowball Income мне обещает уже 9827 рублей в месяц, это уже тянет на 2/5 такой зарплаты. Эти деньги были бы уже солидной прибавкой к такому доходу. При нынешнем уровне трат, конечно, какие-то 5к — это даже не один раз в магазин сходить, но давайте не обесценивать так свои труды и деньги, которые мы пассивно зарабатываем. Я всё к тому, что когда у тебя цель — пассивный доход, важно видеть эти небольшие изменения в пассивном доходе и не терять мотивацию. Для кого-то те деньги что вы пассивно зарабатываете в инвестициях — уже большие деньги.
К слову, свою цель по пассивному доходу я по прогнозам должна выполнить к 2032 году. Что ж, будем стараться. Стараться не опускать руки и верить в долгосрочные перспективы, хотя, казалось бы, всё против. Буду ли я жить на этот пассивный доход — время покажет, но в любом случае лучше же когда он есть, чем когда нет, верно?
И вот эта вот цифра с пассивным доходом мне позволяет оценивать хотя бы то я делаю со своей жизнью или не то. Потому что просадки и взлеты стоимости ну вот примерно ни о чем не говорят в долгосрочной перспективе. А дивиденды и купоны — это всё-таки реальные деньги, на которые можно жить.
Такие вот финансовые итоги. Расскажите как у вас дела, а? Особенно у братушек и сестричек долгосрочников.
LS
LSNGP
192,5 ₽
+80%
SB
SBER
273,62 ₽
+1,07%
Mediabitch
7 января 2024
Финансовые итоги 2023. Часть 2. Биржевые бумаги.
Честно говоря, моя инвестиционная дисциплина хромала на обе ноги всю первую половину 2023 года — я практически ничего никуда не вкладывала, а российские свои доходы направляла на гашение ипотеки (см.ч 1). Причин было много — нужно было время на адаптацию в новой стране и наладку удаленных процессов в команде, внутри был какой-то пессимизм и разочарование — 2022 год разрушил многое из того, во что я свято верила как инвестор. Неприкосновенность собственности, безопасность владения иностранными активами, надежность фондов, вера в эко-тех, финансы и health-tech… Я была современным инвестором со стратегией роста, классно диверсифицированным портфелем по странам, валютам и активам. Я топила за фонды и стремительно увеличивала свою долю в них. К концу 2022 года я стала скучным дивидендным инвестором с куцей верой в российские ОФЗ.
Портфель, что примечательно, как раз всю первую половину года неплохо рос. Немного оклемалась я только ко второй половине года и начала потихоньку нести деньги на биржу, как раз после приличной просадки. В итоге проинвестировала всего около 330к за год, что примерно в 4 раза меньше моих обычных годовых взносов. Зато с каждым значительным повышением ключевой ставки я открывала новый вклад — даже не думала, что когда-нибудь снова настанет время, когда вклад будет не так уж и плох как инвестиционный инструмент. По состоянию на конкретно сегодняшний день доходность по стоимости активов отрицательная: -4,2%. Но в целом, не критично совершенно.
Какие-то принципы во мне всё ещё не сломались:
1) я всё ещё считаю неэтичным вложения в нефтянку, поэтому таких вложений у меня нет и я думаю, что вряд ли будут.
2) я не анализирую акции глубоко, к тому же их мало и со многими всё понятно.
Смотрю на рост прибыли, чтобы дивиденды платились регулярно, чтобы payout ratio не переваливало за 100%, ну и чтобы компания была по возможности too big to fail (даже если компания конкретно сейчас не оч себя чувствует и не платит дивы). Поэтому мой сегодняшний дивидендный портфель — это в основном, материалы (Северсталь , НЛМК , Норникель, Сегежа , Фосагро ), финансы (Сбер ), связь (МТС , Ростелеком), ЖКХ (Ленэнерго Пермэнерго), потребсектор (Магнит , Русагро, Ozon), ну и около 15% в долгих ОФЗ. Не все бумаги соответствуют прямо всем заявленным критериям, но я в них почему-то верю, ну и пытаюсь работать с тем что есть.
Далее см. часть 3. Про дивы и купоны
CH
CHMF
1 442,4 ₽
-55,2%
MT
MTSS
251,6 ₽
-27,23%
SG
SGZH
3,81 ₽
-82,62%
SB
SBERP
274,11 ₽
+1,34%
MG
MGNT
7 255,5 ₽
-75%
LS
LSNGP
192,5 ₽
+80%
NL
NLMK
182,62 ₽
-60,41%
PH
PHOR
6 665 ₽
-13,44%
Mediabitch
7 января 2024
Ну что, можно наверное уже подвести какие-то инвестиционные итоги 2023 года.
Вообще, супер-странный был год, конечно — здравым смыслом происходящее удавалось объяснить не всегда.
Часть 1. Недвига. В конце 2022 года мы сделали то, что я думала я никогда не сделаю в жизни — купили квартиру в Москве в ипотеку. Я была всегда категорически против ипотек и не горела желанием вкладываться большим лотом в недвижимость. Но мы уезжали из страны на ПМЖ и подумали, что другой возможности купить хоть какую-то недвижимость может не представиться , плюс мы свято верили, что инфляция в России станет огого в ближайшее время и наш нынешний процент по ипотеке просто съестся ей и станет очень выгодным. Это была рационализация, конечно. Потому что вспоминая свои чувства тогда — покупали мы эту квартиру, чтобы было если что куда вернуться и где могут жить наши вещи, которые мы не увозим.
Купили вторичку в полу-сталинке на востоке Мск, отлично отремонтированную, сдали её очень быстро. Но в итоге наши рациональные аргументы сработали, а эмоциональные нет — возвращаться не пришлось, инфляция правда протыкает потолок, квартира подорожала, ставки по ипотеке выросли, а арендные ставки вообще сошли с ума. Покупали мы выше рынка (и десять раз сказали себе спасибо, что взяли уже готовый ремонт), сейчас квартира даже по нижней планке оценивается выше того что мы покупали и по арендным платежам уже супер-близка чтобы покрывать ипотечный платеж (скрины из циана в карусели).
Из странных бонусов, которые принесла эта сделка — для первоначального платежа пришлось продать немного активов с биржи, и в итоге избавилась от всего, с чем могли быть проблемы — иностранные акции (их кроме нескольких заблокированных тогда можно было продать), акции роста (которые в большинстве были в просадке и большинство в просадке до сих пор), облигации, которые торговались выше цены покупки. Выгрузила из Тинькова отчет, проставила параметры и принимала решение по каждой позиции отдельно, часть таблички в изображениях прикрепляю.
В итоге в портфеле остались в основном только российские дивидендные акции, облигации и совсем чуть-чуть незаблокированных бумаг, которые были небольшими лотами в минусах на 80% (вера в чудо, наверное, не знаю что это) + заблокированные активы. Посчитала итог — на 462к выведенных пришлось около 60к потерь. Зато в российской инфраструктуре остались практически только российские активы, что считаю долгосрочно правильным. В целом, считаю, неплохо, особенно учитывая, что многое упало после этого или стало невозможно продать. Жалко только немного валюты, которая торговалась тогда супер-невыгодно — вот не зря я эти валютные спекуляции не любила никогда.
В общем, с таким итогом я пришла к концу 2022 года.
Mediabitch
26 мая 2023
Сбер был одной из первых акций, которые я купила, еще в 2018 году. С каждым годом всё увеличивала долю в нём. Одна из немногих крупных компаний, изменение которой к лучшему я наблюдаю прямо очень чётко как потребитель. Дай Бог здоровья Грефу и спасибо Сберу за вчерашние дивы. Прям офигенно приятно получать такой доход, когда в общем-то ничего не делаешь для этого, кроме как просто годами сидишь в этих акциях.
Передаю привет всем долгосрочникам ✌️
PS Доходность на вложенный капитал Snowball показывает 14,86%, доля Сбера в портфеле — 12,26%
SB
SBER
248,1 ₽
+11,47%
Mediabitch
1 сентября 2022
Читаю коллег-инвесторов и от их истерик уже честно тошнит. Один всё продал, второй из всей зарубежки повыходил, третий купил Газпром на хаях и его уже месяц трясет от новостей. У всех финансовых блогеров, которые смели учить инвестициям в мирное время, в комментах сейчас — кровавое побоище («Мог, ага, послушали вас, теперь сидим в минусах, деньги вытащить не можем! Лучше бы в недвигу вложили или телевизор купили!»). Чувствую, эти люди в рынок вернутся нескоро, но наверное и слава Богу — для российских инвестиций нужно иметь нервы твердые как отечественная сталь. Весной даже ренессанс был у секты свидетелей доллара — благо, давно что-то их не слышно. А вот голоса свидетелей бетона всё ещё слышатся, хотя рынок недвижимости тоже в очевидной просадке.
Ну, в общем, грустно это всё — столько лет финансовые консультанты пытались вернуть людям доверие к рынку, и только-только началась оттепель, как снова откатились к началу. Там где могу, заступаюсь за труд финконсультантов, но чувствую, что диалог строить бессмысленно — скорее всего, у большинства деньги на брокерском счету были единственными свободными деньгами и они, скорее всего, пренебрегли советами финконсультантов, которые советовали финансовую подушку хранить в достаточном объеме и в небиржевых инструментах. Да и чего греха таить — и многие консультанты очевидно неправильные решения на панике принимать начали. Хочется потрясти людей за плечи и напомнить им, что вообще-то всё равно, что на счету сейчас, если цели долгосрочные.
А что творится у самых хладнокровных из нас?
А мы продолжаем нести деньги на биржу — где-то меньше, где-то — больше, чем обычно. Продолжаем привычными лотами покупать ценные активы. И некоторые счастливчики даже продолжают получать дивиденды — мне заплатили в этом году Сегежа , МТС , Ленэнерго , Пермэнерго , Русская аквакультура и щедро отсыпали купонов по облигациям (по некоторым позициям, купленным в феврале, до сих пор портфель доходность +38% показывает).
Постепенно развернула свою инвестиционную стратегию. Изначально у меня была смешанная стратегия — 70% закладывала на акции роста, 30% — на постепенно наращиваемую дивидендную историю. Но к концу 2021 года уже поняла, что дивиденды получать очень приятно и надо быстрее наращивать дивидендную долю, поэтому сейчас практически вся российская часть (а это 65% портфеля на сегодняшний день) — это дивидендная/купонная история. До этого были надежды получать дивиденды и в других валютах, но пока увы эта опция недоступна, работаем с тем что есть. А есть — российский рынок, и пока на нём есть много интересных для покупки активов.
Вода камень точит, а инвестор — оттачивает мастерство растить свой сад в любых условиях. Война, чума, буря, а деревья требуют ухода, чтобы иметь возможность плодоносить.
Всем мира и роста портфелей🕊
А как там у вас? Что делаете с портфелями? Остался кто живой из долгосрочников?
AQ
AQUA
618,5 ₽
-47,47%
MT
MTSS
241,45 ₽
-24,17%
SG
SGZH
7,26 ₽
-90,88%
LS
LSNGP
128,5 ₽
+169,65%
PM
PMSBP
118,4 ₽
+295,61%
Mediabitch
1 сентября 2022
Муж несколько дней назад подарил на ДР 500 акций Дальневосточного морского пароходства. А тут — включение в индекс — праздник какой-то! Кажется, пока это самый стремительно растущий в цене подарок, который мне когда-либо дарили 😅 Не в пример акциям , которые 14 февраля ему подарила я 🙈
Всё-таки рассчитываю когда-нибудь начать получать дивы от порта. А вообще — самый романтичный подгон акций эвер. Мы отдыхали во Владивостоке и он родом оттуда, и я очень его люблю (Владивосток и мужа 🥰). Немножко портовой романтики в чат ))
SG
SGZH
7,26 ₽
-90,88%
FE
FESH
34,4 ₽
+82,56%
Mediabitch
29 марта 2022
Покупать всё ещё очень страшно, но когда-нибудь мы будем вспоминать это время как время возможностей. Так что я там делаю со своим горизонтом «вечность»?) Напомню — горизонт 20+ лет, основная ставка всегда была на рост, но потихоньку увеличиваю долю в дивидендных активах (сейчас около 30%).
Лесенкой заходить вообще не моё, но нужно учиться это делать, видимо, потому что нет никаких сомнений, что рынок еще прилично брякнется как только из загончика выпустят нерезидентов.
✅Потихоньку докупаю дивидендные компании: Северсталь, Сбер , Магнит , Пермэнерго , Сегежу . Норникель покупать дорого по лоту и очково, плюс у них дивов кот наплакал — так что решила докупать потихоньку бразильскую Vale (всё в порядке с дивами, мой любимый развивающийся рынок, плюс они так же производят никель в том числе).
✅Очень удачно зашла в долгие ОФЗ — зафиксировать себе купонную доходность на уровне 15% на 15-19 лет считаю неплохой идеей пока. Ну и по облигациям в принципе еще есть куда долю увеличивать — сейчас около 7% портфеля в облигах где-то, жумаю смело можно до 15% увеличивать.
✅Докупила немного Тинькова, ну просто потому что очень вкусный Р/Е и в целом классная компания.
👀Жду, когда откроют продажу Русагро — постараюсь зайти туда по максимуму (дивы отменили, но не навсегда, плюс сельхозка сейчас всем нужна).
😲Охереваю от роста Фосагро и Русской аквакультуры 🤔 Пока держу по ним то что есть, не докупаю, хотя в начале года планы такие были.
🌱Из зарубежного — внимательно смотрю на зеленые активы. Наблюдаю за ситуацией с Renewable energy, докупаю Sunrun. Очень жалею, что не торгуется тиньковский фонд на зеленые активы — там много классных европейских компаний, которые сейчас будут работать по полной, чтобы отвязаться от российского газа.
Сейчас в рублях за всё время по портфелю +3-4%, в долларах -11%. Продолжаем наблюдение. У вас там как дела?
AQ
AQUA
579 ₽
-43,89%
SB
SBERP
130,8 ₽
+112,37%
MG
MGNT
3 405,5 ₽
-46,73%
SG
SGZH
8,65 ₽
-92,35%
VA
VALE
19,95 $
-24,86%
AG
AGRO
864,8 ₽
+25,32%
PH
PHOR
8 908 ₽
-35,24%
PM
PMSBP
119,2 ₽
+292,95%
Mediabitch
9 марта 2022
Mediabitch
4 марта 2022
Странная ситуация. В долларах и евро просадка портфеля -20%, в рублях +15%. Часть портфеля протыкает потолок, часть придется соскребать со дна, но сделать с этим сейчас ты ничего не можешь. Чудны дела твои, господи.
Делать сейчас ничего не планирую. Как откроют биржу, докуплю Россию, подберу просевшие иностранные акции — там Bayer вон 2% годовых в евро обещает дивами, бразильская Vale скорее всего тоже прилично дивов отольет. Так что жить можно, есть что поделать на рынке, как только он откроется.
Что там дальше будет — хз. Пока страшно, но терпимо. Пойду поплаваю. Всем мира и сил 🤞
Mediabitch
19 января 2022
Сидела во время просадки кусала локти, что не на что докупить дивидендных акций и просевших облиг. Вспомнила, что у меня есть копилка в тинькове, расчехлила ее и докупила на 12к что могла. Удобная штука, надо сказать — заглушает инвесторский fomo 🙈 Там обычно лежит кэшбек, процент на остаток и округление каждой покупки до 100. Прям удивительно быстро скапливается норм сумма)
В этот раз докупила немного и немного офз. Плюс зашла впервые в
Всем удачных дивидендных урожаев 😎
MO
MOEX
138,64 ₽
+13,75%
SB
SBERP
238,5 ₽
+16,47%
LS
LSNGP
155,05 ₽
+123,48%
AG
AGRO
1 089,6 ₽
-0,53%
Mediabitch
1 января 2022
Решила подвести итоги своего полугодового эксперимента по ребалансировке портфеля, ну и инвестиций в 2021 году в целом.
Напомню, в чем была идея: была очень большая перекособоченность портфеля в определенные сектора (IT, финансы), страны (США), валюты (доллар) и классы активов (акции). Очень сильно хотелось придать портфелю больше стабильности, при этом оставаясь в своей рисковой долгосрочной стратегии. Я не планировала ничего продавать, так что выравнивать портфель приходилось регулярными депозитами и закупами/докупами.
Прикладываю картинки нынешнего баланса портфеля и таблицу «достижения целей» — в первой колонке состояние на середину года, во второй — целевое значение, в третьей — стратегия, в четвертой — что получилось на конец 2021 года. Ярко-зеленым выделено то, что удалось выполнить и перевыполнить как было задумано, бледно-зеленым — цели, к которым удалось приблизиться, но не до целевого значения, красным — что профейлилось.
И краткие выводы:
-очень рада, что удалось сократить США и долю доллара в портфеле. Активно докупала и
-долю Китая до желаемого уровня поднять так и не удалось, но на то есть свои причины. Глобально в Китай продолжаю верить на долгосрочном промежутке и с каждого депозита стараюсь докупать с каждого депозита по чуть-чуть
-было тяжело не докупать технологии, так как там очень много симпатичных мне акций, но хорошо, что хотя бы удалось сократить долю
-доля зеленых технологий тоже сократилась, хотя должна была увеличиваться — но сейчас весь сектор в просадке, продолжаем активно докупать и отдельные акции
-доля дивидендных акций чуть меньше, чем планировалось, но это тоже ожидаемо — многие сидят в гэпе, так что ничего страшного. Покупала в этом году много металлургов
НЛМК, ММК, Фосгро, Русагро, Сегежи, много Сбера, чуть МТС и Детского мира, зашла в Магнит. Из иностранных Abbvie, Bayer, Vale. Всем приобретениям очень рада и буду заходить еще 🙌🏻
-акции сократились в портфеле до 70%, фондов теперь около 30% — тоже вполне гуд
Из остальных итогов:
1. Тиньков пишет, что портфель за год прирос на 12% — в принципе, на падающем рынке это хороший результат, но, конечно, с прошлогодним 35% не сравнить.
2. Плюсом получила дивидендами и купонами больше 21к рублей, что больше прошлогоднего значения в 7 раз, продолжаю увеличивать позиции в дивидендных акциях с ростом «возраста» портфеля.
3. Проинвестиравала за год больше 800 тысяч рублей, на сегодня стоимость портфеля 1,2 млн, стабильно вошла в категорию «до 3 млн рублей», радуюсь этому до сих пор — мой первый миллион в инвестициях 🥳
В целом, экспериментом очень довольна — перестала психовать из-за изменения стоимости портфеля, просто раз в месяц заходила и закупалась нужными активами по списку. Словила большой дзен и стала еще больше удивляться спекулянтам.
Всем спасибо, надеюсь, что мой пример кого-то вдохновит на ребалансировку и диверсификацию портфеля — вещь хорошая!
CH
CHMF
1 604,2 ₽
-59,72%
AK
AKEU
13,43 €
-8,49%
TG
TGRN
6,59 ₽
-27,01%
FX
FXDM
79,92 ₽
-1,28%
FX
FXCN
2 925 ₽
-6,15%
Mediabitch
9 ноября 2021
Ну что, перешла в долгожданную группу «до 3 млн рублей», принимаю поздравления ☺️🥳
Ну и по традиции, рассказываю куда был вложен очередной депозит (в этот раз около 50 тыс с копейками) и как это повлияло на баланс портфеля.
Итак, традиционно разделила депозит на акции и фонды.
В фондовой части купила и докупила:
- 3 лота
- 1 лот
- 43 лота
- 1500 лотов
💫NEW Новый фонд Тинькова на ESG-компании - 500 лотов
💫NEW - Новый фонд тинькова на кибербез - - 400 лотов
В части акций:
Докупила:
Шредингера - 1 шт
Русагро - 3 шт
НЛМК - 1 шт (вчера еще купила пару штук)
Северсталь - 1 шт (тоже вчера докупала)
Сегежа - 5 шт
Сбер - 1 шт
Ну и долгожданные новички в портфеле:
HeadHunter, с ними всё понятно, нормальная перспективная компания
Мать и дитя, долго смотрела на них и читала документы, решила взять — эти клиники сильно протектируются, имеют с точки зрения денег и рынка большой потенциал роста (да и сейчас показывает крутые темпы), ну и спрос на ЭКО в России только начинает расти
Итого:
- в акциях сейчас 72%, в фондах — 25%
- доля США стремительно сокращается, сейчас 37,9%, доля Китая упорно стоит на месте на уровне 4,5%, России много (35%), но почти всё дивидендная история, не страшно
- по отраслям красивый равномерный пирог: 19% софт, 6,5% хард, 17% финансы, 11% зеленые технологии, 9,7% здоровье и биотех, 8,8% металлурги, 7,7% удобрения и сельское хозяйство, 3% потребсектор (с ним мне что-то по-прежнему не везет)
Несколько заметок на полях, что творилось с портфелем и рынком между депозитами.
- Китай объективно задолбалась покупать
- Когда рынок колбасило, росли банки и фонд на Управляемые облигации от Альфы
- Купленная на прошлый депозит Израильская Inmode улетела в небеса,
- Фонд на зеленые технологии и отдельные зеленые акции пробили потолок. Исключение — только Renewable Energy, который упорно лежит
- банк Тиньков растет какими-то немыслимыми темпами, из-за него не удается сильно опустить в портфеле долю банков — сижу там с средней 2500 и боюсь дышать
- металлурги подупали, но в конце года заплатят шедрые дивы + ждем хорошие отчеты и не вешаем нос
- Фонды Тинькова новые очень крутые, ESG фонд — классная идея, как и кибербез. Плюс Тиньков выдал 7 билетов за покупку фондов, приятненько ☺️
До конца года даже с большими депозитами, скорее всего, не приду к заветным показателям, но баланс мне уже нравится. По крайней мере, когда падает часть рынка, падает сейчас не весь портфель.
Надеюсь, было интересно, всем по-прежнему удачных инвестиций 😎
AK
AKMB
1,11 ₽
+79,18%
HH
HHR
57,22 $
-38,47%
AK
AKEU
13,27 €
-7,39%
MD
MDMG
868 ₽
+52,47%
TS
TSST
7,29 ₽
-12,48%
TC
TCBR
7,37 ₽
-16,42%
AM
AMGR
78,8 ₽
-61,42%
FX
FXCN
3 041,5 ₽
-9,75%
Mediabitch
19 октября 2021
Ребалансировка портфеля: итоги лета и начала осени
31 мая я села, составила задротскую табличку с анализом портфеля по странам и регионам, отраслям и типу стратегии (рост/дивиденды). После этого закручинилась и пришла к выводу, что портфель очень в шатком положении и его надо ребалансировать.
Что было и что смущало:
- большая доля США (54%)
- большая доля технологий (33%) и финансового сектора (26%)
- маленькая доля Китая (4%)
- слабо представлены развитые страны (кроме США) и развивающиеся страны (кроме Китая)
- 82% в акциях и только 13% в фондах акций
В общем, риски были огого какие. Портфель небезопасный, с сильными перекосами в сектора, страны и конкретные акции. Упади хоть один сектор или страна из тех, что занимает в портфеле 30% и больше, грустить можно будет очень долго. Поэтому решила к концу года ребалансировать докупами:
- сократить долю США до 20% и увеличить долю развитых и развивающихся стран
- увеличить долю Китая до 20%
- уменьшить доли финансов и технологий до 20%
- увеличить инвестиции в зеленые технологии, здоровье, потребсектор
- прийти к балансу 50% портфеля в фондах, 50% в акциях
- при всем при этом долю дивидендных акций держать в коридоре 25-35%
Всё лето я придерживалась более-менее взятого курса, и хочу поделиться, чего удалось добиться по итогам трех месяцев. За всё это время практически ничего не продавала, только покупала и докупала.
Итак, по итогам трех месяцев портфель выглядит гораздо более здоровым и диверсифицированным:
- доля США сократилась до 41%
- доля Европы и развитых стран — 11%, доля развивающихся стран 4% и конкретно Китая 5%. Остальные 8% — глобальный рынок и фонды индустрий, работающих по всему миру
- долю технологий сократила до 27%, долю финансов — до 18%
- по целевым секторам: здоровье - 10%, зеленые технологии - 11%, потребсектор - 3%
- сейчас в портфеле 70% акций и 26% в фондах, остальное в облигах
- доля дивидендных акций при этом осталась в нужном коридоре — 25%
Проблемки, с которыми столкнулась за эти три месяца:
- задолбалась покупать Китай, потому что он постоянно падал и при всех вбуханных деньгах, повысил долю в портфеле только на 1%. Если он резко начнет переть, тоже будет не очень, придется снова проводить ребалансировку ((
- руки сильно чесались покупать американские технологические компании на просадках, немного докупала, но как могла держала себя в руках
- биотех, который занимает добрую половину в секторе «здоровье» прямо сильно упал за последние несколько месяцев (
- узнала, как мало достойных перспективных компаний из нужных мне секторов за пределами США доступно неквалам
Из хорошего:
- закрыла гештальты с практически всеми акциями, которые хотела заполучить в портфель
- очень вовремя на рынке появились фонды на зеленые технологии и киберспорт.
Выводы:
- вроде получается лежать в правильном направлении, едем дальше 💫