Профиль инвестора Melnikov_invest | Тинькофф Инвестиции Пульс

Внеплановая покупка в портфель для детей 👧👧 Уже почти 5 месяцев я веду публичный портфель для своих девочек (открыл его с рождения) и каждый месяц 28 числа пополняю его на 10 000 рублей. • Пост от 28 мая можете прочитать здесь В этом месяце уже успели придти купоны по ОФЗ26238 и жду в ближайшее время дивидендов от . Но обо всем этом в следующем посте. Сегодня не 28 июня и основные покупки будут в конце месяца, но я решил чуть усовершенствовать подход. Сумму, эквивалентную той, которую девочкам дарят - тоже отправлять в инвестиции, чтобы портфель рос чуть активнее. На днях прабабушка решила порадовать своих правнучек и отправила 2000 рублей. Мы на эти деньги уже заказали еды девочкам (смесь, вода, прикорм), но я также на 2000 рублей пополнил счет. • За 4,5 месяца портфель уже достиг отметки в 73 000 рублей, что считаю неплохим результатом. И сейчас еще идет активный дивидендный сезон и значит счет будет еще пополняться Сегодня я решил купить на эти деньги валюты , т.к. считаю текущие отметки интересными для долгосрочного формирования позиции. Также, если валюта будет примерно в этом же коридоре, то в ближайшее пополнение я докуплю еще и возьму валютных облигаций, чтобы был денежный поток защищенный от потенциального ослабления рубля. Когда то же должно это произойти…. На копеечки, которые остались я взял - чтобы просто деньги не лежали без дела. Я туда отправляю всю «сдачу» и когда не будет хватать суммы на покупки, то буду доставать средства из этого сундучка. Таким образом я веду портфель для детей с прицелом на очень длинный горизонт 👀 А как вы формируете капитал для своих детей? 🤔

Что делать, если вы переживаете за то, что ваши накопления в рублях могут обесцениться по отношению к валюте? Сейчас доллар / юань - находятся на минимальных отметках по отношению к рублю впервые за несколько лет. Для тех, кто путешествует заграницу или переживает за свои накопления в рублях - это может быть хорошей точкой старта для накопления позиции в валюте. Давайте в этом посте разберем популярные способы работы с валютой и узнаем какие есть возможности на этом рынке 🔽 1️⃣ Покупать наличку в обменнике Стандартный и понятный способ. Приходишь, отдаешь рубли и через минуту забираешь свои зеленые бумажки. Но этот способ хорош только в нескольких случаях: - Если в скором времени у вас планируется заграничная поездка или траты в валюте - Чтобы иметь небольшую ликвидную часть в наличных деньгах 2️⃣ Криптодоллар (USDT , USDC ) Этот способ уже для более продвинутых в финансовом плане пользователей. Необходимо понимать, как работать / как покупать. Как купить «чистые» доллары и как их хранить. Сейчас у многих сервисов, есть карты, которыми можно расплачиваться криптодолларами во многих странах. Также эти доллары можно отправить на стейкинг (считай накопительный счет) и получать процент сверху 💰 3️⃣ Замещающие / квазивалютные облигации Это наверное самый популярный способ в инвест кругах - захэджировать рублевые позиции. Смысл тут примерно такой: доллар стоит сейчас около 72 рублей и вы покупаете облигацию за 72 000 рублей Через год (предположим) доллар подрастает до 85 рублей и соответсвенно облигация будет стоить 85 000 рублей Также плюсом за это время купонная доходность составит ~7-8% Это основные способы доступные каждому. Работайте с валютой с умом и тогда - она будет работать на вас 💸

🤔 Как выбраться из сложной финансовой ситуации Никто из нас не застрахован на 100% от финансовых сложностей. Ни подушка безопасности, ни пассивный доход не гарантируют нам полноценной защиты, т.к. бизнес может погрязнуть в долгах, словили маржинколлы на резком проливе рынка и остались должны брокеру, личные финансы трещать по швам длительные годы, когда уже подушка безопасности давно была «проедена» или какие-то незапланированные очень большие траты. В последнее время статистика не радует: • По итогам года средний долг работающего россиянина увеличился на 3,01%, до 483 тыс. рублей. Общая задолженность населения увеличилась на 1,06 трлн рублей. При этом объем просроченной задолженности за год вырос почти на треть (+29,24%), достигнув 1,65 трлн рублей. Это говорит о глубокой структурной перестройке рынка: кредитование оживает, но заемщики, набравшие долги в период высоких ставок, не справляются с платежами. Я надеюсь, что никто из нас не попадет в такую ситуаю, но считаю, важно знать как действовать в такой ситуации 🔽 1. Оцифровать уровнь ваших доходов / расходов / долгов / обязательств. Необходимо посчитать все, что можно посчитать. Вплоть до самых маленьких и казалось бы незначительных сумм. 2. Если есть обязательства (кредиты / кредитки / рыночная ипотека), то если у вас дорогие деньги, то постараться рефинансировать долги В последний год ключевая ставка снизилась и велика вероятность, что сможете получить чуть меньший процент. 2.1. Поискать «бесплатные» деньги Посмотреть в окружении кто может вам одолжить на несколько месяцев деньги, чтобы закрыть самые дорогие кредитки. Экономя на процентах - вы сможете быстрее отдать долг человеку. Но тут надо быть честным с самим собой и с тем человеком, у кого просишь взаймы. Т.к. отдавать деньги нужно даже самому близкому другу / родственнику. 3. Найти все возможные деньги: - Продать что-то ненужное (то, чем не пользуетесь) - Попросить повышение зп - предложив за это решение какой-то проблемы бизнеса - Взять на вечер какую-то фриланс подработку - Оптимизировать / снизить расходы Важно помнить, что при выходе из сложной финансовой ситуации - нет волшебной кнопки, которая в один миг обнуляет ваши долги. Да, есть банкротство (и даже «мутные» схемы связанные с ним, но важно понимать все последствия этих действий, которые будут нести долгоиграющий эффект. Старайтесь увидеть траекторию движения ваших финансов до наступления кризисных моментов - тогда будет легче с ними справиться

Ни дня без рекорда 📉 Честно, я с этим постом немного опоздал, т.к. после обеда рынок отскочил немного вверх (а в первой половине дня был занят), но все равно сегодня несколько компаний показали очередные исторические минимумы в своих котировках. Давайте посмотрим, что это за акции 🔽 • Софтлайн утром был исторический минимум на уровне 51,86 р , но потом полировки пошли вверх и прибавили 3,5% • Совкомбанк -для меня неожиданно видеть банк в этом «топе», т.к. пока этот сектор чувствует себя в целом неплохо, но также утром был исторический минимум при цене акций в 11,15 р и с исторического минимума акции отскочили + 2% • Фармсинтез - компанию из сектора фармакологии я тоже не в первую очередь называл среди тех, кто должен переписывать минимумы, но такова сейчас ситуация. Утром была исторически низкая цена 2,15 р и с того момента котировки выросли + 4,5% • IVA Technologies - я еще вчера хотел написать про падение за 1 день на 22% 👀 , но сегодня на открытии торгов тренд продолжился. И еще -9,5% к котировкам закрытия вчерашнего дня. Но потом тоже тренд немного развернулся акции отскочили +11% 📈 Наверняка есть еще компании, которые могли попасть в этот список, но не буду сильно затягивать этот пост и нагонять апатию и тоску, которой и так сейчас хватает. И хочу сказать в завершении этого поста…как мне кажется сейчас есть довольно привлекательные цены по многим активам и лично я плавно подкупаю акции в свой портфель. Но главное, нужно всегда держать ликвидную часть - на случай еще бОльших просадок и еще более вкусных цен. Надеюсь, наши покупки в ближайшие месяцы принесут хороший профит 🙏

Облигации, которые я не покупаю в текущей экономической ситуации... Когда мы заходим в раздел облигации - нас там встречает большое количество различных категорий бумаг и большое разнообразие наименований эмитентов. Я давольно часто прохожу глазами по этому списку в поиске идей и возможностей, т.к. необходимо подбирать бумаги не только для своего портфеля, но и в стратегию Смотря на экономику, бизнес, для себя я принял решение, что не буду рассматривать облигации компаний предоставляющих услуги лизинга к покупкам в свой портфель. Для меня риски здесь очевидны: Малый и средний бизнес занимают бОльшую долю среди компаний пользующихся услугами лизинга. Я не нашел актуальной свежей информации, но по всем предыдущим годам эта доля составляла около 60% от всех компаний. Соответсвенно, если небольшой бизнес сталкиваются со сложностями - то у компаний, которые предоставляют услуги лизинга могут возникать сложности с платежами, падение выручки, прибыльности и кто знает куда эта дорожка может завести. Посмотрите например на облигации Собилизинг- • Валентина Матвиенко недавно сказала: "Я общаюсь с большим количеством людей - и с регионами, и сенаторами, которые представляют регионы. И, конечно же, бизнес просто стонет. От того, что есть возможности, есть потенциал, есть экспортный потенциал, но они не могут его в полной мере реализовать, потому что очень высокая ключевая ставка" Поэтому в моей картине мира в компаниях, которые являются эмитентами облигаций, например: Интерлизинг , Европлан , Балтийский лизинг , ДельтаЛизинг и другие. (Облигации я выбрал рандомно, чтобы показать самих эмитентов) Я не говорю, что все лизинговые компании под большим риском, но в моей картине мира - если "карточный домик" малого и среднего бизнеса будет рушиться в чуть бОльших масштабах, то это легко может задеть и часть компаний специализурующиеся на данном направлении. А вы видите потенциальные риски в покупке облигаций лизинговых компаний?

📈Какие акции выросли за последний год на нашем рынке? Негатива сейчас на рынке хватает и если даже почитать ленту, то практически каждый пост будет про то, что какая то акция сильно упала в цене (как например Астра — 15% за пару дней), что в экономике все не очень хорошо и в цело света в конце туннеля почти не видно. Пару дней назад я писал пост, про компании, которые раз за разом обновляют исторические минимумы , а сегодня хочу написать про компании, котировки которых держатся неплохо или даже (редкая ситуация) — обновляют исторические максимумы Я взял период 1 год. И за это время индекс снизился на 8% и давайте посмотрим какие компании чувствуют себя уверенно на этом снижении 🔽 • Дом РФ — после не совсем удачного IPO в конце прошлого года, когда котировки снизились на пару процентов с цены размещения, помню тот негативный фон вокруг компании и ее акций. В тот момент у меня была мысль купить данную бумагу по цене примерно в 1780 рублей, но что-то меня остановило и с тех пор котировки поступательно идут вверх и переписывают исторический максимум.(смотри прикрепленное фото) • СБЕР , если брать период 1 год, то за это время бумага выросла на 5% и сюда конечно же можем прибавить дивиденд в размере примерно 11%. Итоговая доходность получается очень неплохой. • OZON — рост бумаги за 1 год составил 8,17% , хотя на пике стоимости в течении года рост доходил до • Норильский никель - бумага хорошо себя чувствует…+ 25% за год или если иметь небольшую долю везения (предсказания будущего), то можно было получить + 60% за 7 месяцев 💰 • Полюс золото и золотодобытчики были на страницах всех новостных порталов в начале 2026 года, когда ценные металлы очень активно росли, но сейчас хайп заметно спал. Но акции золотодобытчика держатся уверенно показывая 22% роста за 1 год • Русал + 21% роста за год • МКБ неоднозначный банк с точки зрения клиента и я даже тут писал свой опыт взаимодействия с ним по поводу оформления «семейной ипотеки» , но котировки за год показали рост +18% Конечно, можно найти еще компании, которые растут даже на таком депрессивном рынке как сейчас. Если мы хотим зарабатывать на рынке акций - давайте стараться смотреть позитивно на него - иначе сложно найти идеи, которые будут расти 😉 Подписывайтесь, чтобы не пропускать интересные посты 😉

Рынок падает 12 недель подряд (с 1 небольшим исключением) - какие компании показали свои исторические минимумы? Когда рынок снижается - для меня это прекрасная возможность поискать интересные идеи для покупки среди падающих бумаг, но конечно же это надо делать максимально осторожно, т.к. там скорее всего компании с большим долгом, плохой отчетностью и слабой позицией на рынке. Фундаментально надежные компании торгуются +- на одних и тех же отметках (даже показывают небольшой рост), но слабые компании более чувствительны к негативу и поэтому показывают исторические минимумы 📉 Вот небольшой список: • Whoosh ( - 82 % от пика 2024 года) продал данные бумаги по 216,16 рублей в феврале 2025 года в + 21,29% • Самолет ( - 93 % от пика 2021 года ) данной компании в моем портфеле не было • Сегежа ( - 92 % от пика 2021 года) я совсем понемногу покупаю "на сдачу" с других активов (пока минус) • Софтлайн ( - 76 % с IPO 2023 года) - держал ее в портфеле (покупал по средней 120 рублей ) и закрыл позицию в конце прошлого года по 79 рублей • Диасофт ( - 83% с IPO 2024 года) стремительное падение.... данной компании в моем портфеле не было Это конечно же далеко не все компании, которые обновили и продолжают обновлять исторические лои. Но, чтобы сильно не грустить - завтра сделаю пост с компаниями, которые за последние пару лет показывают рост. Подписывайтесь, чтобы не пропускать интересные посты 😉

Моя темная сторона инвестирования 👀 В данной соцсети мы с вами привыкли читать про финансовую грамотность и российский фондовый рынок. Постоянно в ленте мелькают отчеты / разборы компаний, новости о выплате дивидендов или мнения пользователей о той или иной бумаге. Я тоже 99,9% времени пишу про фондовый рынок, но вот 0,1% постов теперь будет про криптовалюту 🫣 P.s. Напишите потом в комментариях: писать ли мне почаще про нее? Может вам будет интересно 🔽 Я с криптовалютой начал активно взаимодействовать в 2021 году. В ноябре 2022 года покупал биткоин по 16 000$ - 20 000$ и продал через год по ~ 65 000 $. Прилично так недосидел до пиковых значений. За это время сформировал 4 источника дохода в этом инструменте от стейкинга до майнинга, но майнинг ферму, где стоял мой аппарат опечатали и пару месяцев пока тишина и простой оборудования 🤷🏻‍♂️ Но я продолжаю (хоть и не столь активно) работать на этом рынке, т.к. он нравится мне своей волатильностью 📈📉 Благодаря капиталу, опыту и наблюдательности удалось сформировать свою практически безрисковую стратегию работы с Биткоином и промежуточный результат 9 из 9 сделок в плюс за 4 месяца Почему сделки не каждый день? - да потому что, для того, чтобы зайти в сделку, должны произойти определенные события, после которых покупка становится потенциально более прибыльной. Также (очень редко) балуюсь сделками с плечом и результат последней можете увидеть на скриншоте. Это просто поток мыслей , для того, чтобы зафиксировать свой путь. Если вам интересно данное направление, то пишите в комментариях и я подумаю как рассказать вам доступным языком о своем опыте и в этом направлении инвестиций 🤔

Время летит…уже 4 месяца Если кто-то на меня подписан уже некоторое время - видели мой челлендж, где я публично коплю на будущее своих детей. 4 месяца назад в нашей семье родились целых 2 замечательных малышки, которые изменили жизнь на ДО и ПОСЛЕ…конечно же в сторону безграничной любви, заботы и внимания к девочкам. Т.к. у детей скоро уже будет доля в квартире в Москве (по правилам использован я материнского капитала необходимо выделять долю в квартире) и понимаю, что на условном депозите создать капитал в долгую практически невозможно, то я принял решение инвестировать на отдельный счет ИИС по 10 000 р каждый месяц (по 5 000 р на ребенка) и покупать интересные активы генерирующие денежный поток. На текущий момент: 💰Пополнен портфель на 70 000 р (30 000 р по факту рождения и по 10 000 р каждый месяц) 📈 Стоимость портфеля 71 681,02 р. Прирост за 4 месяца составляет +2,4%. Немного, но как говорится - все впереди 🗓️ В мае пришли только купоны по облигации в размере 81,9 рублей, но зато в июне и июле ожидается денежный поток уже исчисляемый тремя нулями В мае доходность портфеля немного упала, т.к. купленные длинные облигации потеряли в стоимости. Я долго думал что купить сегодня. Были совсем противоположные варианты вплоть до Биткоина 😄 , но в итоге купил следующие бумаги 🔽 ✅ СБЕР в ближайшие месяцы ожидается рекордная дивидендная доходность и самое важное банк продолжает радовать финансовыми результатами. Также это наверное чуть ли не единственная акция, которая показывает даже небольшой рост в столь сложное для рынка время ✅ Х5 лидер нашего продуктового ритейла. Также показывает неплохие результаты в условиях спада экономики и перехода людей на более дешевые продукты. Компания сейчас активно развивает сеть дискаунтеров «Чижик» ✅ ОФЗ26225 данная ОФЗ помимо других параметров подошла мне по датам выплаты купонов, чтобы «пустых» месяцев становилось все меньше. ➖Также сдача с покупок у меня лежала в LQDT и пришлось продать небольшую часть позиции, чтобы хватило денег на предыдущие покупки. 💰 Кто может сказать: ну что там скопишь на 10 000 рублей в месяц…, но вот все же уже удалось создать «резерв» более 70 000 р за 4 месяца. Моя задача показать, что даже небольшими, но регулярными инвестициями, реинвестируя купоны и дивиденды есть возможность через несколько лет увидеть в своем портфеле довольно существенные суммы Увидимся с вами в данной рубрике ровно через 1 месяц 🤗

За «бугром» трава (инвестиции) зеленее? 🤔 Всегда можно услышать из уст людей: «А вот там то как хорошо…не то что у нас» Иногда это выражение действительно имеет место быть, а иногда конечно не несет за собой никакого конструктива. Я решил посмотреть - как чувствуют себя популярные мировые индексы: США, Европы, Японии, Азии. И конечно же сравнить с нашим родным индексом Московской биржи Важно! Конечно можно «играть» датами и выбрать другие временные интервалы, но я взял ровно 6 лет (мне это число показалось адекватным по продолжительности), а именно с 26 мая 2020 года. Все скрины можете посмотреть в прикрепленных фотографиях, но конечно же давайте распишу 🔽 🏛 Индекс Мосбиржи: за 6 лет показал результат -5,5%. Что только за это время не происходило (и не происходит) в экономике, геополитике. Как только индекс начинал уверенный рост - происходило событие которое отбрасывало рынок на 2 шага назад. 📈 Индекс S&P500: Индекс 500 крупнейших компаний Америки показал результат + 152,5%. Одна только акция Nvidia выросла за это время на 2066% 👀 🇯🇵 Индекс Nikkei 225 - один из важнейший индексов Японии вырос на 222,5%. Очень хороший результат, а в это время в 4 из 6 лет ключевая ставка в стране держалась на уровне -0,10% 🇪🇺 Индекс STOXX 600 - котировки 600 крупнейших компаний Европы выросли на 85,8%. Не такой бурный рост, но он всё же есть. 🇭🇰 Индекс Hang Seng - важнейший биржевой индекс Гонконгской фондовой биржи далеко от нас не убежал и показал результат + 6% А это еще без всего того негатива, который есть у нас 😄 Хочу еще раз заострить внимание на том, что тут очень важен тайминг который мы берем. Например, если возьмем период с коронавируса по конец 2021 года, то наш рынок вырос на 110%, а Американский на 111% 🤷🏻‍♂️ Но на более длинном горизонте мы пока проигрываем 🤔

Результаты моей стратегии автоследования за неделю / год в сравнении с основными индексами 👀 Решил ввести новую рубрику в своем блоге и в еженедельном формате сравнивать доходность инструментов. Конечно я понимаю, что недельные результаты не так показательны для анализа на длинном горизонте, но для тех, кто следит за моим блогом - будет видна тенденция, т.к. иногда я просто забываю рассказать о результатах стратегии. РЕЗУЛЬТАТ ЗА НЕДЕЛЮ: 📈Стратегия «Мир_облигаций» +0,01% 📉Индекс RGBI: -0,17% 📉Индекс Мосбиржи: -0,34% ЗА ГОД: 📈Стратегия «Мир_облигаций» +20,61% 📈Индекс RGBI: +9,79% 📉Индекс Мосбиржи: -5,33% Акции чувствуют себя не очень. Сказывается рецессия (как минимум) в экономике, высокие ставки, геополитическая направленность. Не воодушевляет людей недельные данные по инфляции и снижение КС на 6,5% за последний год. Основным потенциальным драйвером для акций является конечно надежда на завершение СВО. Облигации в последний месяц тоже под давлением. Инвесторы побаиваются потенциального роста цен и длинные ОФЗ существенно скорректировались - тем самым потянув за собой индекс. У меня в стратегии автоследования портфель собран из флоатеров, длинных ОФЗ и коротких корпоратов. Каждая из бумаг выполняет свои функции и поэтому, когда рынок облигаций корректируется - мой портфель это задевает не так сильно 😉 Какие ваши результаты в инвестициях за последний год? 🤔

👀Магнит, как повышать финансовые показатели, если постоянно не хватает продуктов Честно, я даже в последние недели начал думать: «А не прикупить ли мне акций Магнита 🤔» , т.к. все заметно не очень по отчету и как будто сильно хуже уже не должно быть, но после вчерашней ситуации - запал заметно поубавился. Для понимания контекста: мы живем в новостройке. У нас 2 малышки (почти 4-х месяцев). В нашем ЖК в 1 минуте ходьбы есть магазин Магнит , а до Пятерочки идти на пару минут дольше. Конечно, когда надо прикупить что-то по пути домой срабатывает лень и забегаешь в ближайший магнит. Вчера вечером для кормления детей у нас закончилась детская вода, а кормление предстоит через 10 минут…и пока ждешь доставку из лавки или самоката - дети уже заголодают, поэтому я решил сбегать за водой в ближайший магазин. И увидел там такую картину: полки с водой практически пустые… 😄 Ну тут два варианта: либо люди перестали пить пиво и массово перешли на воду и магазин не успевает пополнять запасы или на глаза ошибки магазина в формировании товарных запасов. Ладно бы это была разовая ситуация, когда я уходил из магазина (именно с магнита) с пустыми руками и шел до пятерочки (конечно не только из-за воды), но эта ситуация происходит довольно часто. Есть категории товаров, которые мы брали в Магните, но в последнее время они начали пропадать с полок и приходится уходить к конкурентам. Ладно хоть этот конкурент Х5, а их акции у меня есть. И буду повышать выручку этому магазину и вносить свой вклад в будущие дивиденды на 0,000000001% 🤣 А вы где покупаете продукты? 😉