Профиль инвестора OlgaBladimirovna | Тинькофф Инвестиции Пульс

План на апрель: - пополню ИИС на 31000 рублей (до цели осталось 23000); - куплю 39 штук ОФЗ 26238 тикер , всего их будет 60; - куплю 10 штук ОФЗ 26245 тикер , их тоже станет 60. - пополню брокерский счет на 10000 рублей и позже решу, что с ними делать. Там у меня есть переезжальщики FixPrice и ОКЕЙ , а также страдалица Астра Их можно докупить. Почему позже решу? Ожидаю снижения рынка, ведь все наши ожидания (это наши проблемы), на которых его отвезли столь высоко - несколько откладываются по известным причинам. В мире торгово-экономические войны, которые могут ещё больше разогнать маховик инфляции, девальвировать доллар (валюты) и учинить ещё большие препятствия товарообороту стран, регионов. Вообще снижения я ждала и месяц назад, но индексы двигались в боковом тренде. Каких-то графиков и уровней показывать не буду, Вы и так всё знаете. Отмечу лишь, что снижение по индексу ММВБ за отметку 2880 и закрепление там ломает локально растущий 4 месяца тренд и возвращает нас в те 7 месяцев ада. Там уровней нет, хочешь 2630, хочешь 2400, а хочешь 2000, покупай где считаешь нужным. Главное помнить, что все войны заканчиваются за столом переговоров, это очень мощный драйвер. От того, как именно всё закончится, очень зависит ход нашего новостного, нервного, спекулятивного фондового рынка. Мой глобальный взгляд нацелен на рост нашего фондового рынка, я в основном покупаю госдолг, обеспечив себе ежемесячный доход. В прошлом месяце нарезала лосей в Гаранте , риски заранее оценивала, ошиблась, отрезала часть и просто иду дальше. Мне уже не особо интересно, выплывут они или уйдут с молотка. Мои убытки тут не столь велики из-за дохода в январе, а в случае гашения долга по номиналу и выплаты купонов (когда то) буду в плюсе. Торгую регулярно в рамках дня-недели, когда плюс, когда минус, всякое тут бывает. Ни в коем случае не унываю, всё, что ни делается - к лучшему!

План моих инвестиций на март: - пополняю инвесткопилку $TMON на 45000, сейчас там 47000 и держу кэш до решения ЦБ под ~20% годовых. В случае повышения ставки до 22-23 даю рынку залить ОФЗ для покупок пониже. Если ставку оставят - у меня будет достаточно времени для увеличения позиций в ОФЗ, мне осталось пополнить мельницу июньской, но там из длинных с постоянным купоном мне интересны 26248 тикер и 26243 тикер Вопрос только в том, что их купоны близки к купонам майских по дате выплаты, через несколько лет выплаты сместятся на май. Но это уже мелочи. Меня интересует дюрация и потенциальный рост тела при снижении ставки ЦБ, ведь купон у 26248 выше 12% годовых. Снижение ставки ЦБ в марте не рассматриваю из-за динамики инфляции, хотя и напрашивается круглое число 😉 Это основной план, он практически без рисков и как я писала ранее - на удивление прост и скучен. А если без риска скучно, то можно попробовать закупить 9 выпуск облигаций Гарант-Инвест тикер , который продолжает снижаться вместе со всеми выпусками из-за страхов по оферте 7 выпуска, которая запланирована на 14.03. В моем понимании закупить - это 1400+ штук к уже имеющимся у меня 200 штукам. Это будет плечо брокера, которое практически полностью будет окупаться купоном 😉. Риски? Запредельные - за 2 недели можно потерять несколько сотен. Стоит только компании допустить дефолт по оферте. Если не готов потерять их на нашей бирже, не делай так! В случае позитивного исхода можно заработать те же несколько сотен довольно быстро, ведь ранее была опубликована пока ещё не подтвержденная информация о выкупе компанией 2/3 выпуска 9 с рынка. А Вы бы рискнули ради +30+50% к депо?

Добрый вечер, мои дорогие. Продолжаем инвестировать. Очередной пост про ОФЗ. Потенциал длинных ОФЗ на эффекте снижения ставки ЦБ до 8бп: ✅ ОФЗ-26239 - дюрация 23.07.2031, цена 758, ставка купона 34.41 или 6.9% годовых, доходность сейчас 12.17%, выпуклость 34.8, потенциал до 35% с учетом купонов, прогнозная цена 897; ✅ ОФЗ-26218 - дюрация 17.09.2031, цена 835, ставка купона 42.38 или 8.5% годовых, доходность сейчас 12.18%, выпуклость 32.82, потенциал до 38.5%+ с учётом купонов, прогнозная цена 1010; ✅ ОФЗ-26241 - дюрация 17.11.2032, цена 869, ставка купона 47.37 или 9.5% годовых, доходность сейчас 12.29%, выпуклость 39.27, потенциал до 40% с учетом купонов, прогнозная цена 1045; ✅ ОФЗ-26233 - дюрация 18.07.2035, цена 648, ставка купона 30.42 или 6.1% годовых, доходность сейчас 12.14%, выпуклость 64.5, потенциал до 42% с учетом купонов, прогнозная цена 802; ✅ ОФЗ-26244 - дюрация 15.03.2034, цена 951, ставка купона 56.1 (первый купон 47.47) или 11.25% годовых, доходность сейчас 12.47%, выпуклость 43.75, потенциал до 43.5% с учетом купонов, прогнозная цена 1150; ✅ ОФЗ-26240 - дюрация 30.07.2036, цена 681, ставка купона 34.9 или 7% годовых, доходность сейчас 12.35%, выпуклость 65, потенциал до 44% с учетом купонов, прогнозная цена 860; ✅ ОФЗ-26230 - дюрация 16.03.2039, цена 705, ставка купона 38.39 или 7.7% годовых, доходность сейчас 12.2%, выпуклость 78, потенциал до 46% с учетом купонов, прогнозная цена 900; ✅ ОФЗ-26243 - дюрация 19.05.2038, цена 839, ставка купона 48.87 или 9.8% годовых, доходность сейчас 12.58%, выпуклость 68, потенциал до 47% с учетом купонов, прогнозная цена 1065; ✅ ОФЗ-26238 - дюрация 15.05.2041, цена 646, ставка купона 35.4 или 7.1% годовых, доходность сейчас 12.3%, выпуклость 92, потенциал до 48% с учетом купонов, прогнозная цена 840. Безусловно цифры по потенциалу и цене при ставке ЦБ 8бп условные, поскольку в рынке нет точных цифр. Когда именно будут такие цены (через год или два) тоже не ко мне, а к магам, гадалкам 🤣 Инвестиции в ОФЗ можно выстроить по системе мельницы, купив, к примеру, 26233, 26240, 26244, 26230, 26241, 26243 и получать купоны ежемесячно. На реализацию моего прогноза может уйти примерно 1.5-2 года, тут тоже пока рано говорить, когда именно наступит время снижения ставок, что будет происходить в мире, какими будут инфляция, логистика, рынки сбыта и цены на основные товары. Я закладываю 2 года с учетом пятничной риторики и общей обстановки. Задача инвестиций в длинные ОФЗ на эффекте высокой ставки ЦБ и её последующего снижения - получение повышенного дохода в наименее рисковых активах. В пятницу нам намекнули, что время на формирование длинных позиций будет достаточно.

Группа НЛМК или НЛМК — международная сталелитейная компания с активами в России, США и странах Европы. Основной актив Группы - Новолипецкий металлургический комбинат, который находится в известной области. Компания ассоциируется с Владимиром Лисиным, которому через Fletcher Group Holdings (Кипр) по состоянию на конец 2022 года принадлежало 79.3% акций компании, остальное в свободном обращении. Некоторые источники писали, что в 2023 году Лисин перевел долю в НЛМК на созданные компании в ОАЭ, но официально это не подтверждено. В политику углубляться не будем, нам это не особо интересно. А посмотреть отчеты компании, оценить полно возможности компании для роста и стабильного получения минорами дохода не получится - отчеты за 2022 год скрыты, за весь 2023 год ещё не опубликовали. Глянем предыдущие годы и то, что есть. Компания по состоянию на конец 2021 года была сильно зависима от экспорта - около 60% на это направление. Санкции могли сильно повлиять на экспорт. При этом 2021 год вышел очень прибыльным, с ним нет смысла сравнивать при отсутствии данных за 2022 год. В целом в сравнении с предыдущими годами в 2023 году всё не так и плохо, если учитывать потери рынка сбыта. Активы компании стабильно растут, долг снизился, чистый долг отрицательный, нал вырос кратно, что важно для распределение прибыли на дивиденды. По мультам компания переоценена рынком (с учётом отсутствия полных сведений и внешних факторов): Р/Е >13, что высоко для сектора, Р/ВV 1.72, что ниже показателя прошлых лет, но всё таки дорого. Если исходить из данных прошлых лет и отчета за 9 мес 2023 года - в самом позитивном раскладе можно рассчитывать на ~20 рублей/акция + не забываем, что НЛМК по примеру Северстали может рекомендовать выплату выше возможностей 2023 года с учётом пропуска и возможности распределить за предыдущий период, к примеру, 20-40% от данной выплаты или ещё до 8 рублей/акция. Тут чисто гадаем, данных нет. При цене акции в 203 сейчас - дивдоха составит около 13.8% по текущим. Хорошо это? Во времена доходности депозита в 15%+ думайте сами. И это я взяла позитивный расклад. Визуально: м1 - цена в растущем тренде, н1 - не перегрета ещё, по MACD сформирован разворот на рост, по 190 пока врядли увидим, а хочется на ретесте тренда в районе 175-170 😊 И на н1 и д1 цена находится над скользящими 200, ближайшие сопротивления 209 и 219, их нужно проходить, закрепляться выше. Потенциал до выплаты дивидендов при позитивном раскладе - 235. Это будет верх полос Боллинджера и близко к сопротивлению на 0.786 коррекции по Фибо.

РуссНефть Нефтяная компания, основанная в 2002 году предпринимателем Михаилом Гуцериевым, ему и принадлежит около 60% акций компании (прямо и не только), согласно данным открытых источников. В капитале компании доля в 31.28% принадлежит "недружественной" Glencore. Из открытых источников известно, что эта компания продала свои акции "неизвестному покупателю" ещё в 2022 году, однако сделка не проходила по известным причинам, официальных сведений не видела. И вот вчера появилась новость, что Президент РФ разрешил совершение сделок с акциями РуссНефти, новость неполная, не ясно кто и кому продает. Если покупка проходила летом 2022 года и с дисконтом в 50%, то это около 40 рублей на акцию 😉 На это может указывать сокрытие данные по FCF за 2022 год и падение данного показателя в 2023 году. EBITDA тоже упала, значительно. Из сети: "По данным на середину 2023 года, около 33% уставного капитала Русснефти принадлежало компаниям, близким к топ-менеджменту НК и семье Гуцериева: Bradinar Holdings (12,05%), ЗАО "Млада" (7,7%), ОАО "ИК "Надежность" (4,95%), а также а также ПАО "ЭсЭфАй" (8,38%). Ряд компаний из цепочки владения Русснефтью в декабре 2023 редомицилировались с Кипра в Россию. Речь идет о Bradinar Holdings и Negard Holdings, которая является 100%-й дочерней структурой первой и является учредителем ЗАО "Млада" и ОАО "ИК Надежность". На вчерашней новости акции прибавили, но не так много, в основном из-за рисков в компании, непрозрачности и того, что это было уже вечером, когда "физики" отошли от терминалов. Сегодня поутру на внебиржевой торговле цена гэпнула ниже 140. Что это было, не совсем понятно, но это происходило не только в акциях РуссНефти. Риски и негатив: компания не прозрачна, дивиденды обещали после 2022 года, но при условии сокращения долга, его не сократили, а наоборот увеличили. Соотношение долга к ЕBITDA не позволит платить. Дивы заплатили только на преф, который на бирже не торгуется - то есть себе. Часть акций в залоге ВТБ, у которого форвард на продажу 21% акций, может попросить о выкупе, что понесет новые расходы. Из отчетов и открытых источников следует, что имелся вывод денег из компании через займы - домыслы, но о возврате не слышно. Плюсы: Несмотря на всё это, мультипликатор Р/ВV указывает на недооцененность компании - 0.57. Сам выкуп доли иностранного инвестора позитивен, препятствий для выплаты дивидендов больше нет, было бы ещё желание и на что платить. Суета вокруг выкупа может привести к пампу аналогично Магниту. Я пока присоединилась к лонгу, понаблюдаю. Рынок не всегда адекватно оценивает эмитента, эшелон тут не причём. Важно, зайдут ли сюда те самые "физики", что второй год тягают котировки, и в каком направлении они пойдут

Моя подборка облигаций от эмитентов с высоким ежемесячным доходом: ✅ Делимобиль 1Р-03 - кредитный рейтинг подтверждён АКРА на уровне А+(RU) со стабильным прогнозом, дюрация 18.08.2027, купон ежемесячный 11.26, без амортизации, доходность +- 14.8%; ✅ ЕвроТранс БО-001-2 - кредитный рейтинг подтверждён АКРА на уровне А-(RU) со стабильным прогнозом, дюрация 24.01.2026, купон ежемесячный 11.01, без амортизации, доходность +-15.3%; ✅ Балтийский лизинг БО-П08 - кредитный рейтинг от Эксперт РА повышен до ruАА- прогноз развивающийся, под наблюдением, дюрация 31.05.2033 с офертой 17.06.2025, купон ежемесячный 8.79, без амортизации, доходность +-15.5%; ✅ Интерлизинг выпуск 7 - кредитный рейтинг подтверждён АКРА на уровне А-(RU) со стабильным прогнозом, дюрация 31.10.2026, купон ежемесячный 13.15, с амортизацией (тут либо держать полгода либо уже до дюрации и цена выше номинала), доходность +-17%; ✅ ЛК Роделен 002Р-01 - кредитный рейтинг подтверждён Эксперт РА на уровне ruBBB со стабильным прогнозом, дюрация 13.09.2028, купон ежемесячный 12.95, без амортизации, доходность +-16.4%; ✅ Новотранс выпуск 4 - кредитный рейтинг повышен Эксперт РА до уровня ruАА- прогноз стабильный, дюрация 25.08.2026, купон ежеквартальный 30.54, с амортизацией в последний купон, доходность +-14.2%; ✅ Вис Финанс - кредитный рейтинг повышен Эксперт РА до уровня ruА+ прогноз стабильный, дюрация 31.03.2026, купон ежеквартальный 32.16, без амортизации, доходность +-15.3%; ✅ Whoosh выпуск 2 - кредитный рейтинг подтверждён АКРА на уровне А-(RU) со стабильным прогнозом, дюрация 02.07.2026, купон ежеквартальный 29.42, без амортизации, доходность +-15.5%. К облигациям с ежемесячным купоном добавила облигации с ежеквартальным купоном. Последние подобрала так, чтобы купоны получать ежемесячно. При равном подборе бумаг общая доходность такого облигационного портфеля составит около 15.5% годовых. В подборке только один эмитент с рейтингом ниже А-, что снижает риски дефолта. Однако риски есть всегда, каждый сам решает стоит ли игра свеч и оправдывает ли доходность риски