Профиль инвестора PlatinumGroup | Тинькофф Инвестиции Пульс

Сколько золота в мире? 🌎 По оценкам Всемирного Совета по Золоту (с англ. World Gold Council), за всю историю добыто в общей сложности 201 296 тонн золота, а еще 53 000 тонн остаются в подземных запасах. Где спрятали всё золото? 💍 Почти половина всего добытого золота хранится в виде ювелирных изделий. Это 93 253 тонны (46% от общего количества) примерной стоимостью $5,8 трлн. 💼 Инвестиции являются одним из основных видов конечного использования золота. На них приходится 44 384 тонны (22%) стоимостью около $2,8 трлн. 🏦 Центральные банки также входят в число крупнейших держателей золота: 34 211 тонн (17%) общей стоимостью $2,1 трлн. 🏭 Разные отрасли также используют золото для своих целей. Например, на электронику, стоматологию и космическую сферу приходится 29 448 тонн (15% от общего кол-ва добытого золота). Общая стоимость — $1,8 трлн. Запасы, которые ещё не добыли На данный момент известно о 53 000 тонн золота, которое находится в земле в следующих странах: 🇦🇺 Австралия — 10 000 тонн (19% от общих запасов) 🇷🇺 Россия — 7 500 тонн (14%) 🇺🇸 США — 3 000 тонн (6%) 🇵🇪 Перу — 2 700 (5%) 🇿🇦 Южная Африка — 2 700 (5%) 🌎 Остальной мир — 27 100 (51%) Это всё примерные цифры ☝️ К тому же новые месторождения ищут 24/7, так что в будущем количество недобытых запасов точно будет другим)

Решил поговорить про ETF. Сразу о практическом назначении: Если вам лень разбираться в инвестициях, но при этом хочется заставить свои деньги работать, а не лежать под подушкой — вам нужны надёжные ETF, и вообще ни о чем думать больше не придётся. Что такое ETF (Exchange-Traded Funds): Представим, у вас есть 10 000 рублей, которые вы хотите инвестировать. Вы слышали про диверсификацию, и знаете, что портфель должен состоять из разнообразных акций и ценных бумаг. Но! Одна только акция McDonalds нынче стоит 250 баксов, а это уже 18 000р. С таким бюджетом диверсифицировать НЕЛЕГКО, друзья, и тогда на помощь приходят ETF-фонды. ETF-фонд — это "набор" бумаг. Покупая акцию фонда, вы покупаете часть набора. Например, есть такой индекс S&P 500 — 505 крупнейших и самых важных компаний США. Чтобы купить по одной акции каждой компании, вам понадобится $200 000 (14 400 000р. по текущему курсу), а это довольно внушительная сумма, не так ли? И если у вас случайно не завалялось свободных 14.4 млн, вы можете купить акции фонда Тинькофф S&P 500 (TSPX) Или любого другого фонда, который СЛЕДУЕТ за индексом s&p 500. Это значит, что фонд повторяет состав индекса — инвестирует в акции всех этих компаний, а свои бумаги продаёт значительно дешевле. Индекс идёт вверх — следом и фонд идёт вверх. Индекс падает — и фонд упадёт. Почему это удобно: 1. Фонд сам создаёт сбалансированный портфель. 2. Вам не нужно отслеживать каждый свой актив. Докупайте акции фонда ежемесячно, да и вообще в приложение особо заходить не надо. Надёжные фонды в долгосрочной перспективе растут ВСЕГДА. 3. Доступность. Акция фонда может стоить от 10р.

У Ford закончились двигатели 📉 В начале ноября компания сообщила о старте продаж Eluminator e-crate — электрического двигателя для автомобилей с ДВС. Они предназначены для того, чтобы владельцы авто с ДВС могли переделать свою машину в электрокар. Мощность такого мотора составляет 281 л.с. и 433 Н.м. крутящего момента. Для презентации новинки Ford модернизировал свой классический пикап F-100, установив 2 электродвигателя в машину. Совокупная мощность «старичка» выросла до 480 л.с. 🛎 Все двигатели проданы за пару дней Первая партия электродвигателей от Ford была полностью распродана всего за пару дней. Такой ажиотаж превысил ожидания компании Ford. Точное количество проданных двигателей не сообщается, но уже известно, что вторая партия Eluminator e-crate точно поступит в продажу в 2022 году. Дату сообщат позже. Помимо двигателей, Ford планирует начать продажи аккумуляторных систем, контроллеров, инверторов и прочих компонентов. Всё это позволит облегчить водителям преобразование машины с ДВС в электрокар. На эту перспективную идею компания готова потратить около $315 млн для переоборудования завода в Великобритании. Начало производства по плану — 2024 год. Разумна ли эта идея? Скорее всего это обычный пиар-ход, который нужен Ford для создания «зелёной» репутации. Ведь сейчас эта тема модная. Эко-контент всегда будут репостить, обсуждать и, как результат — покупать у Ford и сами электромобили и комплектующие к ним. К слову, продажи электрокаров Ford в США выросли в 3 раза — 14 000 машин за октябрь. Данные за прошедший квартал тоже впечатляют: — Выручка – $35 млрд против $26,7 во втором квартале — Прибыль – $1,8 млрд, что на 226% больше, чем в прошлом квартале

🤔 Сколько нужно вложить в акции, чтобы жить на дивиденды Наверняка вы тоже мечтали о том, чтобы получать пассивный доход и при этом не сильно утруждаться. Один из вариантов осуществления этой мечты — дивиденды. Мы рассчитали, реально ли российскому инвестору жить на них и какой портфель для этого нужен Рассказываем, сколько нужно вложить, чтобы получить желанные дивиденды, из каких бумаг его лучше составить, а также о подводных камнях такого заработка ❓Как мы считали Для наших расчетов мы использовали два уровня дохода — ₽35 тыс. и ₽100 тыс. Первое число близко к медианной зарплате в стране, второе — приближено к средней зарплате в Москве. В качестве желаемого дивидендного дохода стоит годовое значение зарплаты: ₽420 тыс. и 91,2 млн. В одном сценарии инвестор покупает акции, повторяющие Индекс Мосбиржи, а во втором — индекс S&P 500 🧮 Как посчитать дивидендную доходность? Прошлый год оказался для дивидендных компаний необычным — одни отказались от выплат, другие их повысили. Чтобы сгладить эффект, в расчетах используются средние показатели дивидендной доходности за пять лет 💼 Как посчитать размер портфеля? Зная дивидендную доходность акции или индекса и желаемую сумму выплаты, рассчитать размер портфеля — дело техники. Необходимо разделить целевой доход на дивидендную доходность в долях. Однако важно не забыть отнять налог в размере 13%, который необходимо платить на любой доход в России Так как у индекса МосБиржи и S&Р500 более низкий дивидендный доход, чем у более рисковых инструментов, то и портфель должен быть больше. Чтобы зарабатывать ₽35 тыс. необходимо купить бумаги компаний из индекса МосБиржи на ₽9,3 млн. А вот для получения средней заплаты по Москве придется вложить ₽26,6 млн 〽️ А что нужно, чтобы получать такой доход и далее? Если инвестор хочет «жить» на дивиденды, один раз получить 420 тыс. будет мало — этот доход должен сохраняться хотя бы в ближайшие пять лет. Помешать инвестору может инфляция. По данным Росстата, ее среднее значение за пять лет составило 4,02% ❕Из-за разнонаправленного действия инфляции и роста котировок портфель мог бы вырасти, как и доход инвестора Для выбора более перспективных акций присмотритесь к компании: 🧱 Она должна быть надежной 📈 У компании должен быть потенциал роста 🪙 Дивидендная доходность должна превышать инфляцию 🇷🇺 У страны эмитента с Россией должно быть соглашение об избежание двойного налогообложения, и нет никаких повышенных ставок 🔄 Выбирать эмитентов лучше из традиционных нециклических отраслей 📍 Подводные камни Составить портфель из дивидендных акций на российском рынке не проблема. Но признаемся честно: нужна дисциплина, чтобы собрать нужную сумму для вложения и правильно ею распорядиться. Например, чтобы не растратить капитал, желательно расходовать не более 4% в год от суммы, которая есть на счете. Так удастся сохранить в неприкосновенности инвестиции и передать их детям и внукам

Приветствую всех, друзья! Оказывается нашего государство заботится о своих гражданах и абсолютно любой из нас может открыть для себя ИИС. Суть данного предложения заключается в том, что вы можете инвестировать деньги в фондовый рынок, а государство либо обеспечивает вам льготное налогообложение по доходам финансовых инструментов, которыми вы будете пользоваться, либо возвращает 13 % от тех денег, которые вы внесли на ИИС. В народе 2 типа данных ИИСов называют просто – ИИС типа А и ИИС типа Б. Тип А предусматривает возможность возврата 13% денег вложенных в него в течение календарного года. Тип Б обеспечивает отмену уплаты налога в 13% от полученной прибыли. Стоит сразу уточнить что есть несколько ограничений: ваш ИИС должен просуществовать 3 года, то есть все деньги, которые вы внесете на него, должны находиться там минимум 3 года, и даже частичный вывод средств (пока) невозможен; сумма из которой государство вернет вам 13% (Это касается ИИС типа А) ограничивается величиной 400 тыс. руб. за календарный год. То есть вы можете рассчитывать на максимальную выплату в размере 52 тыс. руб. в год; также стоит отметить, что если вы закрыли ИИС (сняли с него деньги) по прошествию менее 3 лет, то вы автоматически лишаетесь налоговых льгот по ИИС любого типа. А также вам придется вернуть выплаты, которые вы получали (для ИИС типа А). Несмотря на наличие многих нюансов, я все же решил, что мне подходит такой продукт. Это намного выгодней, чем просто открыть вклад да и так называемый "горизонт инвестирования"(время на которое я собираюсь инвестировать деньги) у меня больше чем 3 года. Для себя я решил, что буду пользоваться ИИС типа А, потому как у меня нет больших сумм для инвестиций, следовательно и не будет колоссальной доходности. А ещё так как опыта у меня нет, то я могу потерять часть денег, но возврат в 13% мне все равно обеспечен, даже при таком печальном раскладе, к тому же 13% которые я верну с первого года, можно реинвестировать во второй год и таким образом получить 13% с 13% (звучит забавно)😄. Теперь, что касается самого открытия ИИС. На российском рынке довольно много брокеров (это компании, которые позволяют вам выйти на рынок, покупать акции, обигации и т.п.) и вы можете открыть ИИС у любого из них. Но так как я привязан к Тинькофф, я открывал ИИС именно у него.

💰 Что такое байбэк и почему это выгодно для инвесторов? Байбэк (buy-back) переводится как обратный выкуп и буквально означает выкуп компанией своих акций напрямую у акционеров или на бирже. Зачем компании это делают и почему для нас это хорошо? Давайте разбираться 📌 Причины выкупа Основная причина обратного выкупа — избыточность свободных средств на счетах компании. Когда корпорация зарабатывает слишком много прибыли, она может принять решение выкупить часть своих акций с рынка Зачем она это делает? Чем больше акций компании у её собственников, тем сложнее их выкупить конкурентам, которые хотят поглотить эту компанию. Значит первая задача, которую решает байбэк — предотвращение враждебных поглощений Вторая задача — это повышение цен на свои акции. Если компания считает, что её акции недооценены, она может объявить программу байбэка и начать выкупать бумаги по цене выше рыночной. Это, соответственно, толкает стоимость акций наверх. Кроме того, байбэк может проводиться с целью передачи выкупленных акций менеджменту в качестве премий, получения налоговых льгот и банального избавления от “лишних” денег на счетах. 📌 Почему для инвесторов это позитив? Обычно после покупки своих акций эмитенты их либо аннулируют, либо передают менеджерам в виде бонусов, либо снова продают на бирже или переводят на счета своих дочерних компаний. В первом случае количество акций в обращении снижается, а значит растет прибыль на акцию. И здесь мы плавно переходим к выгоде байбэка для инвесторов. Во-первых, если компания покупает акции по цене выше рыночной, то инвестор уже однозначно может заработать просто продав их по этой цене (если акции покупались ниже). Во-вторых, как мы уже сказали, если компания аннулирует акции, то ее прибыль на акцию вырастет, а значит доля инвесторов в бизнесе также увеличится. Это также может подтолкнуть акции наверх. 📌 Как Лукойл вырос на байбэке Одним из примеров отличного эффекта от байбэка являются акции Лукойла в 2019 году. В октябре того года компания объявила о начале программы выкупа акций на общую сумму 3 млрд долларов до 30 декабря 2022 года. Акции нефтяника за 2,5 месяца взлетели более чем на 30%.

〽️ Стоимость денег во времени. Как принять правильное решение? 🏦 По идее, рационально должны поступать компании Но компания ведет себя рационально только в том случае, когда в ней работает множество людей, которые контролируют друг друга. Этот взаимный контроль существенно ограничивает принятие нерациональных решений То есть такой принцип рационального поведения присущ, в первую очередь, крупным компания с выстроенной системой планирования, управления, контроллинга. Для относительно небольших компаний, для компаний, управляемых собственником в авторитарном стиле, принцип рационального поведения также не ординарен, как и для отдельно взятого человека 🤝 Как вам определить стоимость денег во времени, чтобы принять правильное решение? Задайте себе такой вопрос: «За какой период времени вы хотите полностью окупить свои вложения?». Эта величина будет обратна стоимости денег для вас Например, если вы хотите окупить свои вложения за 5 лет, стоимость денег для вас: 100% / 5 лет = 20% в год Если за 2 года, то 1 / 2 года = 0,5 или 50% в год Если за 3 года, то 33% и так далее 👀 Доходность, которую вы хотите получить, – это не все, что следует принимать во внимание Есть еще риск того, что идея окажется менее прибыльной или вовсе убыточной. Этот риск тоже можно заложить в расчет Предположим, к вам пришли сразу два приятеля. Первый просит дать деньги на автомойку, золотых гор не обещает, но постоянный доход будет Второй просит деньги на новый «ВКонтакте», но программист из него никакой Вероятность того, что у первого все получится – 90% (0,9). У второго – 10% (0,1). И пусть вы хотите окупиться за два года – то есть, 50% в год Тогда стоимость денег для автомойки будет определяться так: 50% / 0,9 = 55,5% годовых Для новой социальной сети: 50% / 0,1 = 500% годовых Когда вам приятель скажет, что это слишком дорого, вы сможете понизить ставку за счет снижения риска: гарантий, залога, детально проработанного плана развития, наличия прототипа, опыта или других мер. Ну и если очень хочется войти в проект, можно увеличить срок окупаемости, скажем, с 2 до 5 лет 🧐 Примерно так определяют стоимость банки, фонды и профессиональные инвесторы. Правда, от экспертной оценки «хочу окупиться за 5 лет» и «программист из него никакой, а мойка дело верное» они переходят к детальному анализу проектов-аналогов, отрасли, рынка в целом и ряда других измеримых величин

🧮 «Правило 72»: как быстро рассчитать, через сколько лет удвоится ваш капитал 💵 Когда нужно быстро оценить, сколько принесёт вложение, инвесторы используют простую математическую формулу. Её называют одной из трёх самых важных в мире личных финансов, наравне со сложным процентом и стоимостью денег во времени. 📜 «Правило 72» — математический принцип, с помощью которого можно примерно посчитать, через сколько ваш капитал удвоится при заданной среднегодовой доходности. Или, наоборот: под какой процент вам нужно инвестировать, чтобы удвоить капитал за заданное число лет 🇮🇹 Правило открыл итальянский математик Лука Пачоли в конце XV века — спустя три столетия после того, как Генуя выпустила первые облигации. Некоторые приписывают открытие Альберту Эйнштейну, но точных подтверждений этому нет 🔎 В основе «правила 72» — сложный процент. Если бы такого правила не было, для подобных подсчётов понадобился бы инженерный калькулятор. С простыми процентами, когда вы не реинвестируете прибыль, а забираете её, «правило 72» не работает 🤔 Допустим, вы покупаете облигации с купонной доходностью в 8% годовых и реинвестируете купоны. Чтобы посчитать, через сколько лет ваш капитал удвоится, нужно 72 разделить на 8% (ожидаемая доходность). Получается, за девять лет — вот за сколько. За 18 лет с такой доходностью ваш капитал удвоится дважды, то есть вырастет в четыре раза, за 27 лет он удвоится трижды и вырастет в восемь раз 💼 «Правило 72» показывает: даже с умеренной доходностью капитал может вырасти в разы уже в обозримом будущем Например, если вам 30 лет, то при доходности в 8% ваш капитал вырастет в восемь раз к тому моменту, когда вам исполнится 57 лет, и в 16 раз — когда вы достигнете возраста 66 лет.