PrudentInvestments

51

подписчик

53

подписки

Долгосрочные инвестиции на российском рынке. Мои YouTube / Дзен / Telegram и другие ресурсы указаны только на этом сайте: https://prudentinvestments.ru/ Никаких других соцсетей кроме перечисленных на этом сайте у меня нет. Никому нигде в личные сообщения ничего не пишу / не прошу / не продаю.

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией

PrudentInvestments
PrudentInvestments

10 сентября 2025

В своей стратегии &Благоразумные инвестиции цель на год я обозначал в 25%. День назад рубеж достигнут с опережением (за 10 месяцев существования стратегии вместо 12). Впрочем до завершения 12 месяцев еще есть время, тогда и можно будет подвести итог.
1
PrudentInvestments
PrudentInvestments

16 августа 2025

Перед встречей Путина и Трампа немного увеличил долю в фонде на акции в своей стратегии. Тем временем, за 9 месяцев результат составил ~23% что близко к тому что я обозначил как цель на год. &Благоразумные инвестиции
1
2
PrudentInvestments
PrudentInvestments

3 апреля 2025

Пока ставки по депозитам в банках достигают 20% и выше, кажется что нет смысла смотреть в сторону облигаций. Однако это не совсем так, если сравнить условия банков по депозитам на продолжительный срок (скажем лет 5), то никаких 20% и близко нет. А если посмотреть ставки по депозитам даже в 2023 году, то текущие ставки по облигациям с фиксированным купоном вполне себе неплохой вариант для инвестиций. Для примера на картинке калькулятор вклада от Сбера. Ну допустим 30к по картам Сбера я еще могу потратить. Хотя с кэшбеком там условия по моему не лучшие, так что это под вопросом. Как видим из расчета выходит 14% на 5 лет. Ранее я описывал свой подход к облигациям который на 2025 год ( https://www.tbank.ru/invest/social/profile/PrudentInvestments/3787105e-7853-465b-b9d4-d10de9ea8702/?author=profile ). Сейчас я его немного переосмыслил и решил что при текущей ставке ЦБ и при дорогих займах для бизнеса риски дефолтов повышаются и я не вижу смысла рисковать. Время облигаций всё ещё не прошло. Сейчас достаточно много облигаций, цена которых ниже номинала и доходность вполне себе может конкурировать с депозитами при достаточно высокой надежности эмитента. Планирую вкладываться в государственные и муниципальные облигации, а так же корпоративные облигации с высоким кредитным рейтингом. Из недавнего куплены: $RU000A1033Z8 $RU000A101RZ3 Аналитика по портфелю с начала года на картинках. 40% счета в облигациях. #облигации #муниципальные_облигации
Card image 1
Card image 2
Card image 3
+3
1
2
PrudentInvestments
PrudentInvestments

21 марта 2025

Сегодня состоится заседание ЦБ РФ по ключевой ставке. В Т-Инвестиции есть возможность на этом заработать. Среди ЦФА (цифровых финансовых активов), которые в приложении называются как смарт-активы, есть возможность заработать на изменении ставки. Смарт-активы появились несколько месяцев назад, как я понял пока они показываются не всем. Если у вас есть статус квалифицированного инвестора, вполне возможно что вы можете воспользоваться такой возможностью. Под это создается отдельный счет. По комиссиям и условиям покупки этих активов пока ничего точно сказать не могу, поэтому думаю есть смысл попробовать какую-то небольшую сумму для теста. Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.
Card image 1
Card image 2
1
2
PrudentInvestments
PrudentInvestments

18 марта 2025

Пришли купоны от 10 эмитентов облигаций (не стал их добавлять сюда, чтобы не спамить тикерами). Пока все на что этого хватило - покупка одной облигации (ранее уже добавленной) $RU000A106MV2 Портфель пока не большой, поэтому пока доходов от купонов и амортизации хватает на совсем небольшое количество облигаций. Прогноз на год показан на приложенной картинке. #облигации2025 #облигации #облигационный_лендинг
Card image 1
1
PrudentInvestments
PrudentInvestments

25 февраля 2025

Аналитика по облигациям в портфеле. Доля облигаций в портфеле составляет 33%. Продолжаю покупать облигации пока цены на них ниже номинала, другие критерии отбора тут https://www.tbank.ru/invest/social/profile/PrudentInvestments/3787105e-7853-465b-b9d4-d10de9ea8702/?author=profile Сегодня были куплены: $RU000A102952 $RU000A106CM2 $RU000A1070G0 На оставшиеся деньги куплен $SPBE Поставил стоп-лосс, если упадет - переложу деньги в $EQMX С начала года индекс Мосбиржи пока не обогнал (последняя картинка). Данные по доходности на первой картинке - только по облигациям (без акций и фондов).
Card image 1
Card image 2
Card image 3
+2
1
PrudentInvestments
PrudentInvestments

14 февраля 2025

Я не на что не намекаю конечно, но прошлый раз ЦБ выпустил пресс-релиз о том что ставка остается прежней 20 декабря. Движуха в $SBGB пошла еще 18-го декабря. Добавил вчера в &Благоразумные инвестиции сократив долю в $LQDT
Card image 1
1
PrudentInvestments
PrudentInvestments

14 февраля 2025

Посмотрел частично пресс-конференцию Трампа и Моди. Судя по заключённым контрактам на поставку американской военной техники, а так же заявлениям Трампа о поставках нефти и газа из США в Индию, позитива для наших нефтяников и Газпрома ( $LKOH $ROSN $GAZP ) не так много. Как собственно и для курса рубля $USDRUB Ну и понятное дело санкции, связанные с этими сферами снимать никто не собирается, зачем США конкуренция. А вот на счёт снятия различных санкций, которые как раз пойдут на пользу Америке, тут думаю вполне есть шансы. Гражданские американские машины, платежи по банковским картам, наличные доллары, swift, вполне возможно что и доступ на американский фондовый рынок вернется. В прошлом выступлении Трамп как раз рассказывал о том, что очередные реформы, связанные в повышением эффективности работы различных гос. учреждений, будут связаны с образованием. Сейчас по расходам в пересчёте на одного ученика, США на первом месте, а по результатам, которые показывают эти ученики - на последнем. Короче говоря: задача сделать США страной, куда снова будут ехать таланты со всего мира, а для этого надо показать что они больше про свободу / демократию / предпринимательство / здоровую конкуренцию и прочее. А это не очень сочетается с откровенно идиотскими местами санкциями, которые США выставили не в лучшем свете (использование доллара в качестве оружия), не говоря уже о санкциях на унитазы и тому подобный бред.
1
2
PrudentInvestments
PrudentInvestments

12 февраля 2025

В 1001 раз своими словами пересказывать содержание разговора Путина и Трампа смысла не вижу. Всем и так все понятно, что это позитив для акций. На личном счете свободных средств особо не было, чуть подсократил на время долю в золоте $GOLD и добрал $EQMX $SBCB брал в долгосрок как защиту от обесценивания рубля по отношению к доллару, но пока эти деньги больше пригодятся в фонде на IMOEX. Облигации продолжаю держать, не продаю их, буду и дальше действовать по ранее запланированной стратегии. Все равно сейчас имеет смысл продолжать подкупать облигации. Цены от номиналов сильно просели за весь период пока ставка ЦБ росла. Сейчас они уже понемногу начинают расти, а со снижением ставки начнут расти еще больше. Перераспределил в фонд на IMOEX значительную часть средств на индекс Мосбиржи в своей стратегии &Благоразумные инвестиции #облигации #облигации2025 #облигационный_лендинг
1
PrudentInvestments
PrudentInvestments

3 февраля 2025

Новые облигации которые сегодня взял в портфель в рамках своей стратегии: • $RU000A1065M8 • $RU000A1067T9 • $RU000A106A86 • $RU000A106HB4 • $RU000A103G00 • $RU000A106RB3 • $RU000A107SX3 Моя цель - набирать облигации с тем чтобы обеспечить регулярный доход который я реинвестирую в покупку новых облигаций или в увеличение доли в уже купленных ранее. Более подробно описал тут https://www.tbank.ru/invest/social/profile/PrudentInvestments/3787105e-7853-465b-b9d4-d10de9ea8702/?author=profile В конце месяца опубликую предварительный прогноз по доходности (картинку из сервиса учета инвестиций). На всякий случай уточню, что мой пост - не индивидуальная инвестиционная рекомендация и не призыв к совершению подобных сделок. Иногда я покупаю высокодоходные облигации с низким рейтингом и высоким риском. По ним может быть произойти дефолт и в них бывает низкая ликвидность (проще говоря вы с трудом ее сможете продать, если решите продать до погашения). #облигации2025 #облигации #облигационный_лендинг
1
PrudentInvestments
PrudentInvestments

24 января 2025

Продолжаю покупать облигации по принципам, которые описывал в прошлом сообщении https://www.tbank.ru/invest/social/profile/PrudentInvestments/3787105e-7853-465b-b9d4-d10de9ea8702 Если кратко: - держу до погашения - срок не больше чем 1.5 года - желательно чтобы был дисконт к цене облигации - доход от купонов / амортизации / погашения реинвестируется либо в новые либо в старые облигации, цели получения пассивного дохода нет Цель: получать максимальный доход с облигаций. Большое количество эмитентов и небольшая доля каждого в портфеле - на случай дефолтов, чтобы дефолт одного эмитента не критично влиял на весь портфель. Были куплены: - $RU000A105CF8 - Нафтатранс Плюс БО04 - $RU000A104VW6 - Вэббанкир 02 - $RU000A105PK0 - Ювелит 001Р-01 - $RU000A105MP6 - Домодедово Фьюел Фасилитис - $RU000A105YQ9 - Бизнес Альянс 001Р-01 #облигации #облигационный_лендинг #облигации2025
5
6
PrudentInvestments
PrudentInvestments

29 декабря 2024

Планы на 2025 год по своему личному счету. Все описанное ниже - мои личные мысли и мои личные планы. Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией и/или призывом к совершению сделок. В новом году буду активнее вкладываться в облигации со сроком погашения до 1 года, может 1.5 максимум. Суть подхода частично изложена на картинке. Художник из меня не очень, поэтому попробовал изобразить это в Excel. На значения процентов не обращайте внимания. Просто не хотелось вписывать туда длинные названия облигаций. Одна клетка - одна облигация. Значение - как будто бы изменение цены облигации (случайная цифра). Допустим мы можем закидывать на счет определенную сумму 1-2 раза в месяц. При каждом пополнении покупаются облигации, которые отбираются по следующим принципам: 🔸доходность к погашению - чем выше тем лучше; 🔸доля одного эмитента в портфеле - максимум 3-5%, с увеличением суммы на счете доля каждого эмитента в портфеле сокращается еще больше; 🔸кредитные рейтинги - до лампочки (поясню дальше); 🔸чем меньше цена от номинала тем лучше; 🔸погашение максимум через 1-1.5 года; 🔸никаких офферт, put-опционов и прочего (купил и забыл до погашения); 🔸частота выплат купона - не важна, но по возможности облигации покупаются с таким подходом, что выплаты должны поступать каждый месяц; 🔸в идеале еще по сферам деятельности эмитентов создать диверсификацию, но это будет далее с новыми пополнениями. Пояснения по поводу кредитных рейтингов и доли каждого эмитента в портфеле. Некоторое время назад я ради интереса решил попробовать краудлендинг от двух крупнейших платформ. Количество дефолтов там достаточно значительное, а сейчас оно расти будет еще больше. Вывести бабки там можно, но продав долги на вторичном рынке с дисконтом. И не так то это быстро происходит. По сравнению с этим, количество дефолтов в облигациях совсем небольшое. Есть купоны, есть аммортизация, есть облигации с ценой ниже номинала. Я планирую покупать облигации по изложенным выше принципам. Если какой-то из эмитентов дефолтнется, то потери должны быть незначительными. Ну условно говоря: брокерский счет на 500 тысяч, облигации одного эмитента на 10к рублей. Эмитент дефолтнулся - накрылось 10к. Неприятно, но не конец света. Бегать по судам я точно не собираюсь. Надо это будет все расчитать еще, пока в общих чертах описываю. Все купоны, а так же деньги полученные с выплат от аммортизации (если есть) - реинвестируются либо в новые облигации, либо в уже купленные. Приоритет: те у которых цена от номинала упала больше, доходность больше. Что уже купил: $RU000A104WA0 $RU000A105EP3 $RU000A105AX5 $RU000A104UF3 $RU000A105CL6 $RU000A105P07 $RU000A102234 Как следует из картинки, на первом этапе, количество облигаций / эмитентов будет небольшим. В моем случае это связано с тем что есть и другие брокерские счета, где по другим принципам портфель формируется, поэтому в этот портфель попадает только часть денег. Количество клеток / облигаций на картинке - условное. Просто хотел принцип показать, что с каждым месяцем закупается все больше облигаций от разных эмитентов. Чтобы каждый раз не ставить ссылку на этот пост, наверное имеет смысл создать под это отдельное название / тег, пусть он будет таким: #облигационный_лендинг По части моей стратегии &Благоразумные инвестиции - на снижении ставки рефинансирования ЦБ буду увеличивать долю в фонде на облигации. Планирую изучить документы на сайтах фондов, проанализировать состав (что за облигации в фонде) и выбрать тот который может вырасти больше всех / остальных. #облигации2025 #облигации
Card image 1
5
6
PrudentInvestments
PrudentInvestments

25 декабря 2024

С нового года ужесточаются требования по получению статуса квалифицированного инвестора. Тем временем даже в Т-инвестициях достаточно популярно расписано как получить этот статус по обороту. Оборот считается за завершенные кварталы, так что если оборота в этом году вам не хватает, самое время его сделать. Свой оборот можно увидеть если зайти в раздел аналитика. На счёт автостратегий (упоминаются на скриншоте): - за сделки по автостратегии не взимается комиссия; - можно подключить несколько автостратегий; - можно начать с минимальной суммы, чтобы оценить подходит ли автостратегия лично вам; - автостратегия может помочь вам с достижением условия по количеству сделок в квартал и в месяц. Не смотря на все вышеперечисленное, следует все же самостоятельно проверять, что количество сделок соответствует необходимым требованиям для получения статуса. &Благоразумные инвестиции
Card image 1
1
PrudentInvestments
PrudentInvestments

20 декабря 2024

Небольшой позитив на новостях о сохранении ставки рефинансирования на уровне 21%. Однако, как мне кажется, пока рано делать преждевременные выводы о развороте рынка и так далее. Увеличиваю долю в фонде $EQMX &Благоразумные инвестиции
1
PrudentInvestments
PrudentInvestments

18 декабря 2024

20 декабря 2024 года (пятница) - Заседание Совета директоров Банка России по ключевой ставке. Думаю что ставку или оставят на текущем уровне или повысят. Если ставку снизят, буду набирать / увеличивать долю в фонде на корпоративные облигации $SBRB &Благоразумные инвестиции
1