19
подписчиков
7
подписок
Долгосрочный инвестор.Решил в Тинькофф, с ноября 2021 г. в течении 10 лет, собрать пенсионный диверсифицированный портфель из надежных дивидендных акций иностранных компаний.Потом переключиться на создание альтернативных источников пассивного дохода (чтобы не делать ставку только на фондовый рынок)
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
Посты
Ролики
Ren_Capital
5 января 2022
Добрый день, всем кто подписался в пульсе на мои редкие посты и тем кто случайно заглянул на эту страницу!
В новом году планы постепенно продолжить собирать пенсионный портфель не изменились. Разработанная стратегия портфеля и отбора ценных бумаг тоже не изменилась. Год, а вернее два месяца 2021 года, для портфеля закончились хорошо (учитывая его валютную составляющую), красным светится только одна бумага.
Если вдруг, кому-то было что-то интересно читать на этой странице, то прошу извинить, больше не планирую набирать какие-либо тексты в Пульсе. За два месяца прочитал, что пишут авторы статей в Пульсе по тем бумагам, которые были интересны мне для приобретения или тем, которые уже отобрал для приобретения в портфель на будущее (даже тем, у кого тысячи подписчиков и портфели более 3 млн) и понял, что такие многочисленные советы пульсят мне не только не помогают, а скорее отнимают время на их чтение. Согласен, что многим, кто впервые пришел на рынок, можно найти для себя полезную информацию, но для этого иногда нужно прочитать тысячу разных постов на одну тему. Но все люди разные, с разным уровнем знаний по фондовому рынку, может я плохо искал, и не нашел того, кто смог бы меня заинтересовать интересным контектом именно в Пульсе. Так как время ограниченный ресурс, целесообразности для себя в изложении того или иного выбора ценных бумаг в портфель я найти не смог, да и думаю пользы для других в этом тоже никакой.
Всем хорошего года и зеленых портфелей!
Ren_Capital
27 декабря 2021
На последней торговой неделе этого года решил добавить в портфель компании из энергетического сектора. Ранее, уже включил в портфель акции немецкой E.ON SE (заметка об этом была ранее), хотел увеличить их долю, но с момента приобретения 15 ноября текущего года, их котировки выросли уже на +10%, поэтому решил посмотреть другие глобальные компании из этого сектора (кроме России, портфель по которым у меня находится у другого брокера).
Наиболее привлекательно для долгосрочного инвестирования выглядит американская энергетическая компания NextEra Energy, за счет "зеленой энергетики", но благодаря этому "хайпу" стоимость акции находится сейчас на максимумах, поэтому покупать в портфель решил раз в квартал, но совсем понемногу, если не будет какой-либо серьезной коррекции. Сейчас взял совсем немного, чтобы наблюдать за движением акции в портфеле. Дивиденды там небольшие, но фундаментально для долгосрочного инвестирования в бумаге все хорошо, кроме цены на данный момент.
И при изучении рынка энергетики в США, увидел компанию , которая оказывает услуги по энергетике разным группам потребителей Калифорнии более ста лет. Фундаментально компания выглядит не плохо, также активно использует возобновляемые источники энергии и является оператором по строительству зарядной инфраструктуры для электромобилей, что может при долгосрочном инвестировании способствовать ее небольшому росту. Дивиденды стабильные, постепенно увеличиваются (недавно их повысили и на следующий 2022 год) и они сейчас составляют более 4% процентов годовых. Из минусов, конечно, это постоянные пожары в Калифорнии, которые также сильно влияют на финансовые показатели компании, затраты на разработку нового оборудования, а также низкая ликвидность на СПб бирже, что приводит к высокой волатильности стоимости акции в течении дня. Цена в будущем может немного скорректироваться, поэтому решил набирать эту позицию понемногу.
EI
EIX
67,62 $
+14,7%
Ren_Capital
18 декабря 2021
На этой неделе решил расширить сектор здравоохранения в своем долгосрочном портфеле, смущает, что данный сектор сейчас находится на пике роста, но в будущем какая-то из фармкомпаний все равно получит хороший рост от разработанного лекарства для лечения ковида.
Одна из крупнеших фармацевтических компаний это для инвестора скорее защитный актив, который стабильно выплачивает квартальные дивиденды. Низкая долговая нагрузка, при этом высокая рентабельность, акции сейчас не дешевые, но по сравнению с другими аналогичными компаниями возможно чуть дешевле (при отличных показателях).
Несмотря на то, что многие при покупке данной акции делают ставку на разработанный компанией препарат от ковида, в квартальных отчетах компании большая часть прибыли приходится на лекарства не связанные с пандемией (препараты от рака и т.д.).
Учитывая небольшую корректировку в стоимости акции, возможные перспективы новых фармпрепаратов, стабильную ежеквартальную выплату дивидендов, рекомендации по приобретению от разных аналитиков, решил понемногу набрать позицию в этой фармкомпании для диверсификации этого сектора в портфеле.
MR
MRK
75,69 $
+70,38%
Ren_Capital
15 декабря 2021
На этой неделе еще раз внимательно проанализировал для себя все фонды Тинькофф. В пенсионный портфель ранее добавил только Тинькофф Вечный портфель USD (так как стратегия моего долгосрочного пенсионного портфеля формируется исключительно в иностранной валюте). Но его приобретение было скорее спонтанным, как и отмечал в предыдущей записи, появилось желание испытать удачу в розыгрыше новогоднего миллиона рублей.
Но тогда не было времени изучить все портфели от Тинькофф более внимательно и соответствие этих портфелей моему типу долгосрочного инвестирования. Посмотрев все портфели, я решил приобрести и оставить в своем портфеле только один фонд это Так как, на мой взгляд, биотехнологии эта прорывная отрасль, которая точно в ближайшие 10 лет должна пойти в рост (все больше болезней начинают диагностировать, все больше появляется технологий по различному клонированию органов и т.д.). Учитывая это, такие компании должны быть в долгосрочном инвестиционном портфеле.
Проблема только в том, что не так много компаний в сфере биотехнологий платят дивиденды, поэтому они не подходят к стратегии моего пенсионного портфеля (во всяком случае до тех пор пока не будут приобретены акции тех компаний, которые уже намечены в пенсионный портфель). И никто не может сейчас предугадать какая именно компания совершит в будущем этот прорыв и у которой будет возможный кратный рост котировок акций. В биотехнологиях симпатичнее всего для инвестирования выглядит ETF IBB, за счет низких комиссий на обслуживание, но он не доступен на СПб бирже, а по составу он аналогичен фонду от Тинькофф.
TB
TBIO
7,11 ₽
-4,5%
Ren_Capital
13 декабря 2021
портфель
Philip Morris крупнейший производитель сигарет в мире. У высокие и стабильные ежеквартальные дивиденды (в размере более 5 процентов годовых в долларах от текущей стоимости). Из всех табачных компаний, после анализа РМ понравился больше всего. В отчетах стабильный долгосрочный рост, все больше заметен рост выручки от бренда IQOS (которым также владеет PM), да и в обычной жизни, среди знакомых, все больше используются современные электронные бездымные технологии нагревания табака. Так что компания все больше подстраивается под современные тренды и уходит от обычных классических сигарет. Из негативных новостей по компании патентный спор как раз по IQOS, но при негативном стечении обстоятельств он больше повлияет на акции Altaria, чем на РМ. На втором месте по анализу конечно же British American Tobacco и только потом Altria.
Долго думал стоит ли включать акции какой-либо табачной компании в пенсионный портфель, при несомненном плюсе в стабильном росте компании, выплате высоких и стабильных дивидендов, основным риском при долгосрочном инвестировании, выступает постепенное, целенаправленное и законодательное снижение потребления сигарет в мире (уже сейчас наблюдается определенный тренд по отказу от сигарет, особенно среди молодежи). И не уверен, что при таком тренде, системы электронного нагревания табака смогут долгосросно удерживать высокие показатели доходности компании.
В настоящее время, после коррекции, стоимость акций PM на неплохом уровне. Большинство аналитиков сходятся во мнении о покупке акций по текущим ценам. Закрытие реестра под ежеквартальные дивиденды в этом году состоится 21 декабря. Учитывая все вышеизложенное, и для диверсификации портфеля в потребительском секторе, тоже решил начать понемногу приобретать акции PM в свой пенсионный портфель.
PM
PM
91,67 $
+110,11%
Ren_Capital
8 декабря 2021
пенсия
Утром мой пенсионный портфель пополнился первыми дивидендами от Совсем недавно, месяц назад, решил использовать брокерский счет в Тинькофф для создания публичного долгосрочного пенсионного портфеля из иностранных акций, куда ежемесячно откладывать часть денег и приобретать на них акции надежных американских и европейских компаний. И одной из первых акций в такой портфель была именно компания Intel. И особенно приятно, когда по прошествию месяца эта акция не только выплачивает дивидендную доходность, но еще и на позитивных новостях растет в цене.
P.S. Не судите строго за этот пост, сам не люблю такие истории, смысловой нагрузки никакой, человек купил одну акцию, получил 32 цента и делится этим с другими. Понятно, что эти 32 цента никак не меняют картину портфеля или будущей пенсии. Так как портфель веду публично, хотел для себя лично сохранить этот момент в этой истории постов, чтобы спустя 10 лет оглянуться назад и посмотреть с чего все начиналось при формировании портфеля и как из маленьких шагов получилось что-то хорошее.
IN
INTC
51,75 $
+78,32%
Ren_Capital
7 декабря 2021
портфель
Вчера добавил в пенсионный портфель немного фармацевтических компаний, для диверсификации одну с американского рынка, а вторую с европейского и .
Фармацевтические компании достаточно волатильны, слишком велико влияние различных новостей, а не ключевых показателей компаний, при вложении на долгосрочный период лучше рассматривать "гигантов" этого рынка, многие из которых доступны только квалифицированным инвесторам. Проанализировав текущие котировки и отчетности фармкомпаний доступных на рынке обычным акционерам и платящих дивиденды, а также имеющих в будущем потенциал для возможного роста, остановился на двух вышеуказанных для включения в мой пенсионный портфель.
BA
BAYN@DE
45,8 €
+3,34%
BM
BMY
57,13 $
+12,11%
Ren_Capital
6 декабря 2021
портфель
Очередное приобретение в долгосрочный пенсионный портфель и вновь из потребительского сектора США. производитель и поставщик мяса (говядина, свинина, курица и др.). Поставки осуществляются как в супермаркеты, так и в Макдональдс, Бургер-кинг и другие рестораны. Кроме стабильного бизнеса с постепенным поглощением небольших конкурентов, у компании давно сформировался высокий и устойчивый спрос на ее продукцию. Отчет за 3 квартал, несмотря на ковид, который конечно тоже оказывает свое воздействие на работу Компании показал рост по многим сегментам, в основном из-за политики Компании по целенаправленному росту цен на ее итоговую продукцию.
По мнению аналитиков многих иностранных банков, у акций компаний возможен дальнейший рост. Хорошая дивидендная политика компании, стабильный рост продаж и производительности (за счет автоматизации производственнных процессов, модернизации инфраструктуры и оптимизации издержек) позитивны для дальнейшего развития компании (особенно после возможной отмены ковид-ограничений) и соответственно включения в мой долгосрочный пенсионный портфель.
TS
TSN
83,48 $
-27,38%
Ren_Capital
2 декабря 2021
портфель
Продолжая расширять свой долгосрочный пенсионный портфель, и согласно ранее намеченному плану по его диверсификации европейскими компаниями (пока в нем была только одна европейская компания из сферы энергетики, так как основной акцент первоначально сделан на американский рынок ценных бумаг) приобретена вторая европейская компания , на этот раз из сегмента химической промышленности.
У компании хороший последний отчет, конечно если сделать поправку на пандемию и все ее последствия. Из минусов только большой размер долга. Реализуемая компанией продукция разнообразна и торгуется по всему миру (но это как плюс, так и минус в текущей ситуации). В долгосрочной перспективе моего пенсионного портфеля это должно помочь развитию компании, а сейчас же будет влиять на квартальные отчеты, следовательно в бумаге будет волатильность. Также, компания двигается по тренду экологичности, насколько это конечно возможно с основным акционером компании в виде угледобывающей компании. Но основным критерием выбора в пенсионный портфель послужили стабильность и хорошие для европейского рынка дивидендные доходности.
EV
EVK@DE
27,77 €
-36,12%
Ren_Capital
29 ноября 2021
портфель
Сегодня добавил в свой пенсионный портфель Это одна из крупнейших продуктовых сетей в США, неплохие предыдущие отчеты, стратегически развивается сегмент онлайн-продаж (намного успешнее, чем у других крупных продуктовых сетей США), есть и другие фундаментальные факторы возможного долгосрочного роста. Кроме продажи и самостоятельного производства некоторых продуктов, компания развивает собственные аптеки, разрабатывает новые логистические и автоматизированные цепочки поставок продуктов потребителю. Также, стабильно выплачиваются дивиденды. Все изложенное послужило основанием для включения данной компании в мой пенсионный портфель (давно хотел добавить эту бумагу в портфель).
Возможно, момент для покупки стоило и оттянуть на пару дней вперед, так как после отчета на этой неделе, акции могут быть немного дешевле (многие трейдеры встали в шорт по ней, учитывая, что у других ритейлов после опубликования отчетов были падения котировок). Но мой уровень закупки минимален, а срок инвестирования максимален, поэтому в этом случае точка входа не имеет принципиального решения.
KR
KR
42,35 $
+36,95%
Ren_Capital
15 ноября 2021
портфель
Выбирая новые иностранные акции в долгосрочный пенсионный портфель, знакомишься со многими иностранными компаниями, их отчетами, будущей стратегией развития, выплатой дивидендов и многим другим. В выборе акций, загадать на дальний горизонт гораздо сложнее, чем на ближайшие полгода, так как требуется больше исходных данных.
Первая часть акций в пенсионный портфель приобреталась в основном из американского рынка, ради диверсификации вложений, принято решение добавить в портфель европейские компании. В лист желаний отобрано шесть различных компаний и первая из них конечно же из глобального энегетического сектора . У компании прекрасные текущие результаты, перспективы на развитие, особенно с учетом развития зеленых технологий и полного отказа от атомной генерации, выплата дивидендов на хорошем уровне, все это в совокупности определило эту компанию номером один в моем листе желаний на долгосрочном европейском рынке.
EO
EOAN@DE
11,01 €
+72,48%
Ren_Capital
15 ноября 2021
портфель
Сегодня добавил в свой пенсионный портфель , предварительно оценив все его достоинства и недостатки при долгосрочном инвестировании. Основным мотивом приобретения данного фонда в этот портфель стала реклама новогоднего розыгрыша от Тинькофф одного из 100 миллионов рублей. Шансы маленькие, но новогодние чудеса случаются и кто знает может такой маленький шаг сможет приблизить мой публичный портфель к тому, что планировалось сделать на протяжении последующих 10 лет. В любом случае независимо от итогов розыгрыша портфель в Тинькофф продолжу вести публично.
P.S. Первоначально добавил в портфель и , скорее спекулятивно, чем ради лотереи, так как посчитал, что большинство пользователей желающих поучаствовать в лотерее будут приобретать фонд ближе к подведению итогов в декабре, в связи с чем возможен его небольшой рост. Но потом изучив отдельно этот фонд решил не отходить от стратегии пенсионного портфеля, который формируется исключительно в иностранной валюте и продал , оставив единственный шанс на успех.
Удачи всем в предновогодней лотерее!
TU
TUSD_EES
0 $
0%
TR
TRUR
6,31 ₽
+52,77%
Ren_Capital
4 ноября 2021
портфель
Долго принимал решение как использовать брокерский счет в Тинькофф, в итоге выбор сделан в пользу накопления пенсионного портфеля акций надежных иностранных компаний, которые платят небольшие дивиденды в валюте. Наверное не стоит объяснять, почему веры в иностранную валюту больше, чем в российскую на длинной дистанции. Каждый месяц в течение 10 лет (по достижению этого срока до пенсии будет еще далеко) собираюсь приобретать несколько надежных иностранных акций в этот портфель, полученные дивиденды, также в течение этого времени собираюсь направлять на увеличение доли этих акций. Портфель в Тинькофф будет публичным. Первую часть акций приобрел на этой неделе, в основном это потребительский сектор США ( )
KO
KO
56,6 $
+56,01%
IN
INTC
50,31 $
+83,42%
K_
K_DEL_DEL_DEL
62,91 $
+32,7%
ME
MET
63,91 $
+50,92%