230
подписчиков
30
подписок
YouTube: https://www.youtube.com/@Golosovtalks Инстаграмм: https://www.instagram.com/sergei.goodman17 Телеграм: https://t.me/golosovtalks ФСФР (1.0, 5.0) - по факту, хня Работал в инвесте, теперь на складе в Италии По возможности, займусь публикациями и съемками Но пока лень, поддержите меня
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
Посты
Ролики
SergeiGoodman
2 декабря 2024
Где-то с три года вынашивал инвестиции в leveraged ETF - ETF с плечом.
Инструменты, которые в некотором роде, безопаснее отдельных акций - мы вкладываемся в диверсифицированный портфель. С другой стороны, поскольку, фактически, управляющие этих фондов покупают не акции, а ПФИ (фьючерсы, опционы и т.д.), мы можем получить доход выше рынка, так как данные инструменты предполагают эффект маржинального кредитования без платы за таковое.
Потом, конечно, закрутилась карусель - все нахрен заблокировали. Все, что лежали на вкладе, снял. Уехал в европу, прожигал сбережения, пока не нашёл работу.
Но в общем, здесь ради теста купил фьючерсы на акции индекса S&P500 и как-то... опять закрутилась карусель и я удвоил то, что мне разблокировали. Учитывая, что разблокировали мне 10 тысяч, то и абсолютная цифра оказалась незначительна, конечно. Вот разблокировали бы, как планировали, было бы веселее.
Была очень долгая муторная история со счетами у зарубежных брокеров: мне их открывали, я заводил первые деньги. Потом истекал мой вид на жительство, мне пишут - закрывай, выводи. Короче, тот еще геморрой иметь российское гражданство зарубежом. Но в общем, сейчас разобрался, надеюсь, сейчас то меня уже не остановит.
(*звук нажатия красной кнопки*)
SergeiGoodman
18 сентября 2024
Сейчас смотрел, как подорожали разные товары в России за два года. Улыбнуло, что самый высокий рост показали сгущёнка (+100 %), и лопаты (+169 %). То есть, пока стратеги тут пишут - я обогнал рынок, он упал на 32 %, а я в минусе всего на 30 %, кто то тарился лопатами)) А что, и в быту полезно. Недвижимость подорожала, пошёл, сам себе... Землянку вырыл)
SergeiGoodman
8 июля 2024
Время выдалось не простое. Была идея в неприкосновенности частной собственности и вера в пассивное инвестирование. Теперь стало ясно, ничто не вечно под луной. Однако, если тебе всё время везёт, пускай даже после, как ты считаешь, великолепных расчётов, не научишься по настоящему определять свою толерантность к риску и свои возможности.
Все заморозили, труды почти трёх лет, когда во многом себе отказывал с идеей о светлом будущем. Что я понял? Ну и хрен с ним, давай по новой.
Сейчас правда я поменяю стратегию. Она станет по настоящему рискованной. Плечевые ETF, криптовалюта, а также инвестиции в реальный бизнес. По возможности, здесь буду делиться результатами, так как уже есть аудитория какая-никакая, но потом заведу какие-то более независимые каналы связи и кто захочет пойдёт. А кто не захочет, тот тоже пойдёт, но в другом направлении.
Счета правда открыл в зарубежных брокеров после переезда, но какие нибудь пруфы, все же любят пруфы, буду прикреплять.
SergeiGoodman
20 апреля 2022
4. Другие варианты.
Интересные варианты инвестиций:
- Московская недвижимость через фьючерсный контракт : чтобы снизить риски, обеспечьте на счёте сумму бОльшую размера гарантийного обеспечения вплоть до 100 % от рыночной стоимости контракта. Таким образом, вы сделаете ставку на рост стоимости Московской недвижимости и снизите риски. Из минусов - падающий спрос на ипотеку вследствие роста ставок и падения реальных доходов. Из плюсов - все русские любят инвестировать в бетон.
- Фьючерсный контракт на ETF SPY - : фьючерс расчётный, т.е. без поставки самого фонда, т.о. замораживать технически и нечего. Из плюсов: вы инвестируете в Американский рынок, но деньги останутся в России. Из минусов: торги будут осуществляться сугубо силами частных инвесторов (котировки могут быть несправедливы), а если спрос на инструмент будет низким - биржа может прекратить торги. Дополнительно, бирже может быть трудно отслеживать и высчитывать расчётную цену контракта, если ей будет ограничен доступ к Bloomberg, reuters и другим источникам, где в режиме реального времени можно отслеживать котировки и тогда стоимость контракта может быть абсолютно любой. Вы с этого ничего не выиграете, так как арбитраж будет исключён. Точно также - снизьте риски, обеспечив на счёте сумму бОльшую, чем требует ГО, вплоть до 80-100 %.
- Фьючерсные контракты на валюту: дешевле, чем покупать валюту, риски можно снизить, разместив на счёте сумму бОльшую, чем ГО. Для меня инвестиции в валюту саму по себе - неприемлимый вариант, но существующий.
- Золото и серебро: на бирже торгуются инструменты и Физически золото будет хранится в НКЦ, без дополнительных комиссионных и налогов. Плюсы: вы покупаете драгоценные металлы, которые в долгосрочной перспективе дорожают примерно со скоростью инфляции. Из минусов: в краткосрочном и среднесрочном периоде, драг.металлы могут обгонять или наоборот, отставать от инфляции, показывая нулевую или отрицательную реальную доходность.
Есть ещё много других. Кто хочет, может поделиться. Для себя я временно рассматриваю только вклады на ближайшие три месяца, а дальше видно будет. Запомните: самая главная инвестиция - это мозг и здоровье. Благодаря мозгам (образованию), можно заработать много денег, а благодаря здоровью - прожить долгую, счастливую жизнь.
Поэтому, если у вас остались какие-то сбережения, запишитесь наконец к зубному, купите курсы английского или что-то в таком духе.
SL
SLVRUB_TOM
73,12 ₽
+99,47%
GL
GLDRUB_TOM
4 881 ₽
+113,69%
HO
HOM2
27 890 пт
-0,39%
SF
SFM2
425,69 пт
-13,86%
SergeiGoodman
20 апреля 2022
Во что сейчас лучшего всего вложить деньги?
Ч.1
В текущих условиях, многие задаются подобным вопросом: кто-то выкупает "дешёвый" российский рынок, кто-то на свой страх и риск покупает иностранные акции, кто-то предпочитает хранить деньги на вкладах. Разберем каждый случай и поделюсь своим мнением.
1. Российские акции
В их пользу гарантии, что деньги не заморозят зарубежом. Правда, нельзя исключать риски, что деньги могут заморозить и здесь в результате ограничения торгов на неопределенный срок, например. В любом случае, когда теряешь ключи дома - это кажется надежнее и безопаснее, чем потеря ключей на улице.
Также относительная недооцененность, которой уже 8 год (скоро юбилей). Однако, про недооцененность очень сомнительное утверждение, так как низкая оценка прямое следствие низкого экономического роста и потенциала экономики (если считать в твердых валютах - евро, доллар).
Есть предположение, что мы, как Иранцы, живя в условиях высокой инфляции, понесём деньги на биржу и своими усилиями "разгоним" фондовый рынок, чтобы хоть как-то уберечь деньги от обесценивания. Но всё это будет походить на "кухню", так как никто в мире не будет признавать наш фондовый рынок, наши фондовые биржи.
* Кухня — в брокерском жаргоне обозначение ситуации, когда заявки клиентов на проведение сделок удовлетворяются за счёт встречных заявок других клиентов того же брокера или самим брокером
2. Иностранные акции
В их пользу более высокая доходность, если считать её в твердых валютах (доллар, евро), широкий выбор секторов и отраслей для великолепного, диверсифицированного портфеля. Рыночные риски ниже, если верить историческим данным. Но вот политические риски огромные - в условиях, когда Россия замораживает активы нерезидентов на территории РФ, а запад замораживает активы россиян на своей территории, я бы не стал недооценивать вероятность того, что это... ну навсегда или типо того.
Сами иностранные акции, покупаемые на СПБ бирже, хранятся в России на счетах ДЕПО российского вышестоящего депозитария. Но вот доход, в виде дивидендов, можно лишиться, как и справедливых котировок в виду возможного отсутствия арбитража.
У России заморозили ЗВР на 300 миллиардов, а в ответ - мы заморозили 200 миллиардов баксов нерезидентов на своей территории. Почти честно. Из минусов - что помимо ЗВР, ещё много денег вложено российскими инвесторами в иностранные активы, полагаю, что тут ещё сотня миллиардиков насчитается, которыми сейчас нельзя воспользоваться.
Посвящается всем инвесторам в фонды FINEX мы верили в идею пассивного инвестирования, но кажется, немного ошибались.
3. Инструменты с фиксированным доходом (российские облигации) + вклады.
На рынке долга и вкладов предлагаются хорошие ставки в районе 15-17 % годовых. У меня было примерно 1 млн рублей, 700 тысяч заморожены в фондах Finex, 300 тысяч лежало на вкладах. Все будущие свободные средства будут отправляться на вклады.
Как мне кажется, вклады сроком на 3-6 месяцев - отличный вариант в текущих условиях. Облигации под вопросом, так как доходность к погашению, на которую нас ориентируют брокеры, почти недостижима: она предполагает, что вы будете реинвестировать все купоны без учёта комиссий и налогов в те же самые облигации по ТЕКУЩЕЙ рыночной цене. Ориентируйтесь на текущую доходность, которая в большистве своём не превышает 10-12 %.
4. Другие варианты.
Интересные варианты инвестиций - опубликую сегодня вечером или завтра.
NB
NBIS
1 789,8 ₽
-100%
MS
MSFT
286,36 $
+59%
GA
GAZP
218,92 ₽
-58,06%
FX
FXUS
59,7 ₽
0%
AA
AAPL
167,23 $
+98,68%
TC
TCS
33,55 $
+10,22%
SB
SBER
121,5 ₽
+125,35%
FX
FXDM
78,9 ₽
0%
NV
NVTK
1 001,2 ₽
+0,12%
FX
FXEM
83 ₽
0%
FX
FXIT
10 507 ₽
0%
SergeiGoodman
30 марта 2022
Я хотел активно заниматься публикацией контента, но последний месяц напрочь отбил это желание. Новости были настолько негативными, сценарии были настолько мрачными, что не хотелось об этом говорить.
Сейчас ситуация стала чуть лучше и можно поговорить о будущем. Какие выводы я сделал?
1. ИИС потерял всю свою привлекательность, особенно, в Тинькофф: когда хотел продать акции по хорошим ценам, мой ИИС был в процессе расторжения. По сути, актив был заморожен целых тридцать дней. Это один из самых долгих сроков расторжения ИИС на рынке российских брокеров. В Финаме, Открытии, ВТБ, Сбербанке, БКС - это занимает порядка одной недели. Сотрудники отдела претензий винили налоговую, но я то знаю, что в данном кейсе это проблема не налаженных процессов депозитарных переводов.
Вторая причина: это необходимость морозить деньги на счёте ради сомнительных 52 тысяч по вычету типа А (сомнительных в плане незначительных) или призрачных x тысяч по вычету типа Б.
2. Иностранные фонды от Finex стали инструментом долгосрочного инвестора по стечению обстоятельств. Я хотел держать фонды вдолгую, некоторым позициям уже по 4 года, но я всегда знал, что должен настать момент, когда я захочу их продать по справедливой стоимости. Однако, осознал, что такой возможности может и не быть. В "позитивном сценарии" минимум 1-6 месяцев.
3. Финам, работающий по субброкерской схеме, позволил мне напрямую через брокера-посредника купить фонды на иностранных площадках (NYSE), а затем продать, когда мне было угодно по справедливой цене. Ещё я смог после продажи фондов продать валюту по 120 рублей, заработав за пару недель +40 % в рублях. Вероятно, дальше я продолжу работать именно с ним.
Пока новый кризис вновь не откроем мне глаза и я не сделаю ещё какой-нибудь важный вывод)
FX
FXUS
59,7 ₽
0%
T
T
298 ₽
-11,01%
FX
FXDM
78,9 ₽
0%
FX
FXEM
83 ₽
0%
FX
FXCN
2 745 ₽
0%
SergeiGoodman
9 марта 2022
Ребят, появилась какая-то конкретика, но как всегда, не конкретная и как всегда ничего нельзя прогнозировать.
Компания Финекс на своём сайте разместила материал, в котором сообщила следующая:
1. Деньги инвесторы не смогут получить при погашении фонда из за нарушившейся цепочки Euroclear- НРД. Банально деньги пока заморожены из за санкций, "которые идут нам только на пользу")
2. Ликвидность тоже не скоро восстановят, потому что маркет мейкерам не выгодно работать на рынке.
Сроки так называемой " Адаптации"к текущим условиям - 1-6 месяцев в позитивном сценарии.
Тем временем, разница между рыночной ценой и расчётной ценой существенно растёт) Но деньгами мы ещё не скоро воспользуемся) Ещё одно напоминание инвесторам: вы берете на себя не только рыночной риск, что цена опустится, потому что компания неэффективно работает, но и политический, валютный, технический) Сплошные риски со всех сторон)
Дополнительно порция свежих новостей:
С валютных вкладов в период с 09.03 по 09.09 можно будет снять в сумме не более 10 000 долларов. Остальное нужно будет конвертировать в рубли и получать рубли.
В России приостанавливают работу такие крупные и любимые многими бренды, как Кока Кола и Пепси Ко. Макдональдс и КФС.
FX
FXUS
59,7 ₽
0%
FX
FXDE
26,7 ₽
0%
FX
FXDM
78,9 ₽
0%
FX
FXWO
1,73 ₽
0%
FX
FXEM
83 ₽
0%
FX
FXIT
10 507 ₽
0%
FX
FXCN
2 745 ₽
0%
SergeiGoodman
3 марта 2022
На сайте Финекса появился калькулятор, позволяющий отслеживать реальную стоимость фондов. Не секрет, что рыночная стоимость акций фонда сейчас на 20 % ниже расчётной стоимости по ряду фондов. Иначе говоря, потерян эффект той самой валютной диверсификации)
Финекс кричал, что неважно, в какой валюте покупать фонды, но оказалось, что важно)
Моя гипотетическая стоимость портфеля серьёзно выросла, должна была принести около 100 тысяч прибыли за последние пару недель, но... её нет)
Злюсь ли я на них? Абсолютно нет - все равно торги на бирже закрыты, а маркет-мейкер непонятно когда появится)
Лишь обидно, что когда деньги могут реально понадобиться или когда ты захочешь получить эффект от этой самой валютной диверсификации, маркет мейкер такой хлоп, и спрятался) Нет его, не выгодно)
У другого российского брокера (Финам) я купил иностранные фонды на Nyse, и смог благополучно их продать, а затем и реализовать доллары по 110. Вот здесь я получил отличный кэш и прибыль.
После этого я задался вопросом: а точно ли мне нужны эти фонды с мос.биржи ради налоговых вычетов? Или покупка иностранных фондов всё таки выгоднее? Постараюсь ещё раз всё взвесить и решить.
FX
FXUS
59,7 ₽
0%
FX
FXDM
78,9 ₽
0%
FX
FXEM
83 ₽
0%
FX
FXIT
10 507 ₽
0%
FX
FXCN
2 745 ₽
0%
SergeiGoodman
1 марта 2022
тем временем наш красавчик торгуется по 6,87 долларов на LSE. А мы пока улыбаемся и машем, пока биржа закрыта) В Финаме в принципе даёт возможность купить напрямую на LSE, но нужен статус КИ, а ещё твёрдая уверенность, что деньги не останутся в Великобритании)
По текущему курсу около 600 рублей. А я такой счастливый был, когда урвал по 5600)
T
T
305,46 ₽
-13,18%
TC
TCS
36 $
+2,72%
SergeiGoodman
28 февраля 2022
Написав, что подорожает до 90-100 рублей и вся эта Рублёвая прибыль превратится в бумажку, которой можно подтереться, я не ожидал, что это произойдёт так быстро. Я надеялся, что этого не произойдёт, но вот... Произошло) А ещё Тинькофф куда то скоммуниздил у меня двести тысяч и молчит, куда их дел. Ну ладно, подожду до 02.03, когда проблему решат.
US
USD000UTSTOM
0 ₽
0%
SergeiGoodman
22 февраля 2022
22.02 две недели не обозревал никаких новостей. Все, что я делал, так это отдыхал и изучал исследовательские работы, касающихся инвестиций в Leverage ETF. Об этом напишу пост позднее.
Сегодня хотелось бы обсудить то, что произошло: сначала были попытки деэскалировать конфликт между Россией и Украиной, многие переживали, но не верили, что что-то произойдетпроизойдет
Однако, это случилось: вчера, погрузив нас в историю возникновения и развала СССР, президент заявил, что РФ признаёт независимость ЛНР и ДНР, и будет готова оказывать полное содействие в экономической и оборонной сфере или проще говоря, если надо будет, денег подкинем, или отправим своих "вежливых людей" на разборки.
Глава СВР, Сергей Нарышкин, и вовсе на Совете безопасности чутка разнервничался и озвучил планы на будущее одобрить вхождения ЛНР и ДНР в состав РФ.
Ожидаемо, что произошло дальше: рубль улетел выше 80 рублей за бакс, российский рынок обвалился с достигнутых хаёв в ноябре 21 года на 45 %. Учитывая, что российским частным инвесторам свойственен "патриотизм" при отборе акций, думаю, для многих пришло время пройти испытанием огнём :)
Чтобы на панике не закрыть все позиции, нужно обладать уверенностью, что это временная проблема, которая никак не повлияет на фундаментальные показатели. Если такая уверенность есть, то можно было бы нарастить позиции, если есть уверенность, что дальше будет хуже, есть смысл переложить свои активы в другие, например, в акции развитых и развивающихся рынков, если нет уверенности ни в том, ни в другом, есть смысл либо частично прикрыть позиции, либо не делать ничего. Я предпочту последний вариант: буду наблюдать, тем более, у меня Россия занимает всего 10 % от портфеля.
US
USD000UTSTOM
0 ₽
0%
TM
TMOS@
5,49 ₽
+0,18%
FX
FXRL
34,4 ₽
-15,55%